TÉRMINOS DE REFERENCIA

Transcripción

1 DOCUMENTO C-2 1. DEFINICIONES TÉRMINOS DE REFERENCIA CONSULTOR INDIVIDUAL PARA LA ELABORACIÓN DEL ESTUDIO COMPARATIVO Y PROPUESTA DE REGLAMENTOS NORMATIVOS APLICABLES A OPERACIONES FINANCIERAS RURALES Y PRODUCTIVAS BID: Banco Interamericano de Desarrollo FOMIN: Fondo Multilateral de Inversiones Organismo Ejecutor: Asociación de Instituciones Financieras de Desarrollo Rural - FINRURAL Proyecto: Adecuación de las Instituciones Financieras de Desarrollo (IFD) al nuevo Marco Regulatorio. (ATN/ME BO) Consultor Individual: Profesional contratado para realizar las actividades indicadas en el numeral 5. IFD: Institución Financiera de Desarrollo (Socias de FINRURAL): PRO MUJER, CRECER, IMPRO, DIACONIA FRIF, SARTAWI, IDEPRO, ANED, FONCRESOL y EMPRENDER (La Paz), FONDECO y FUNBODEM (Santa Cruz), CIDRE y FUBODE (Cochabamba). ASFI: Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero. 2. ANTECEDENTES El Banco Interamericano de Desarrollo, en su calidad de administrador de los recursos del FOMIN y la Asociación de Instituciones Financieras de Desarrollo Rural (FINRURAL), suscribieron en fecha 25 de Septiembre de 2009 el Convenio de Cooperación Técnica No Reembolsable ATN/ME BO para la ejecución del Proyecto Adecuación de las Instituciones Financieras de Desarrollo (IFD) al nuevo marco regulatorio. El objetivo general del proyecto es promover una mayor seguridad, transparencia y sostenibilidad en la prestación de servicios financieros integrales para los usuarios del sistema microfinanciero boliviano. El objetivo específico es apoyar a las Instituciones Financieras de Desarrollo (IFD) para que cumplan con la nueva normativa regulatoria, preservando y profundizando su mandato social. El Programa está estructurado en 4 componentes orientados a: i) Componente 1. Adecuación de la capacidad institucional de las IFD y de FINRURAL ii) Componente 2. Implementación de gestión integral de riesgos en las IFD iii) Componente 3. Implantación a nivel gremial de un sistema de uniforme de gestión y monitoreo de desempeño social iv) Componente 4. Comunicación, sistematización y difusión de lecciones aprendidas Para tal efecto, la Asociación de Instituciones Financieras de Desarrollo Rural (FINRURAL), en el marco de la ejecución del Componente 1. Adecuación de la capacidad institucional de las IFD y de FINRURAL, en su calidad de entidad ejecutora del citado proyecto, ha visto por conveniente contratar con recursos de la Contribución del Convenio arriba citado, un(a) consultor(a) individual para elaboración de un estudio comparativo que examine y sistematice experiencias normativas en otros países y proponga una alternativa de reglamentos normativos aplicables a las operaciones financieras rurales y productivas que realizan las IFD, concordados en el marco de la política financiera y de fomento del crédito al sector productivo del gobierno.

2 3. OBJETIVOS DE LA CONSULTORIA 3.1. General Disponer con un estudio comparativo que analice y sistematice las experiencias normativas en otros países, y con una propuesta de reglamentos normativos que regulen las operaciones financieras rurales y productivas que realizan las IFD en Bolivia, concordados en el marco de la política financiera y de fomento del crédito al sector productivo del gobierno Específicos Contar con estudios comparativos sobre lecciones aprendidas y marcos regulatorios en países de la región, que coadyuven a la elaboración de normas y reglamentos adecuados para las operaciones financieras rurales y productivas que realizan las IFD en Bolivia. Disponer de reglamentos adecuados a las operaciones financieras rurales y productivas que realizan las IFD, que estén en concordancia con las políticas financieras y de incentivo del crédito productivo impulsadas por el gobierno. 4. ALCANCE DEL TRABAJO Los alcances específicos de la consultoría estarán referidos principalmente a: Disponer con estudios comparativos que analicen y sistematicen las experiencias normativas y formas regulatorias aplicables a entidades similares a las IFD en otros países, que apoyen a la elaboración, ajuste, complementación y/o mejoramiento de los reglamentos de las operaciones financieras rurales y productivas (crédito rural, agrícola, agropecuario, microwarrant, microleasing) que realizan las IFD en Bolivia. Contar con propuestas de reglamentos que regulen los productos y las operaciones financieras rurales y productivas: crédito rural, crédito agrícola, agropecuario, microwarrant y microleasing, acorde a sus características y modalidades; así también como a las capacidades, operaciones, procesos, límites, servicios financieros y no financieros de las IFD, en el ámbito de la Ley de Bancos y Entidades Financieras y en concordancia con las políticas de incentivo del crédito productivo impulsadas por el gobierno. 5. ACTIVIDADES Las actividades específicas que desarrollará el Consultor Individual, son las siguientes: 5.1. Revisar y analizar el marco normativo vigente y reglamentos elaborados para operaciones financieras rurales y productivas (crédito rural, agrícola, agropecuario, microwarrant, microleasing), así también como las políticas financieras y de incentivo del crédito productivo impulsadas por el gobierno Investigar y examinar las experiencias normativas en crédito rural, agrícola, agropecuario, microwarrant y microleasing de entidades microfinancieras similares a las IFD en otros países Realizar visitas y entrevistar a miembros del Directorio de FINRURAL y a ejecutivos de las IFD para recopilar información sobre su funcionamiento y expectativas respecto a las propuestas de normativa y de reglamentos Entrevistar a funcionarios de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) Sistematizar las experiencias de normativas para operaciones financieras rurales y productivas (crédito rural, crédito agrícola, crédito agropecuario, microwarrant, microleasing) Conceptualizar las operaciones y funcionamiento de servicios financieros no regulados Analizar el crédito rural, crédito agrícola, crédito agropecuario, microwarrant y microleasing, sus características e implicaciones y relacionar con elementos de crédito y cartera productiva y servicios financieros y no financieros y otros.

3 5.8. Analizar otras características, procedimientos, funciones, productos financieros de las IFD que se consideren de importancia para el desarrollo de la consultoría Desarrollar propuestas de ajuste, complementación, mejoramiento y elaborar los reglamentos que regulen las operaciones financieras rurales y productivas (crédito rural, crédito agrícola, crédito agropecuario, microwarrant, microleasing), acorde a las características, operaciones, procesos, servicios financieros y no financieros que brindan las IFD; y acorde con las políticas financieras y de incentivo del crédito al sector productivo impulsadas por el gobierno Revisar los reglamentos elaborados conjuntamente con el Directorio de FINRURAL o representantes designados por éste, para la presentación del proyecto de reglamentos a la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero Elaborar y presentar los productos e informes establecidos, en los plazos establecidos en el presente documento. 6. PRODUCTOS ESPERADOS Se esperan los siguientes productos finales de la consultoría, los mismos que deberán estar aprobados por el contratante: 6.1. Cronograma y plan de trabajo Estudios comparativos de sistematización de experiencias normativas y conceptualización de operaciones financieras rurales y productivas: crédito rural, crédito agrícola, crédito agropecuario, microwarrant y microleasing, aplicables de entidades similares a las IFD en otros países, en relación a la normativa y a las operaciones que realizan las IFD en Bolivia Propuestas de reglamentos que regulen las operaciones financieras rurales y productivas: crédito rural, crédito agrícola, crédito agropecuario, microwarrant y microleasing, acorde a las características, operaciones, procesos financieros, servicios financieros y no financieros que realizan las IFD, en concordancia con las políticas de incentivo del crédito productivo impulsadas por el gobierno Informe Final de la consultoría consolidado, aprobado por el contratante, incluyendo conclusiones y recomendaciones. 7. INFORMES El consultor seleccionado deberá presentar los siguientes informes, sin que estos sean limitativos: 7.1. Plan de Trabajo y cronograma de actividades, hasta los 10 días siguientes de la fecha de suscripción del contrato, conforme al subnumeral 6.1 de la presente sección, aprobados por el contratante Informe de Avance, a los 45 días siguientes de la fecha de suscripción del contrato, el cual debe incluir el avance de los productos requeridos en los subnumerales 6.2 y 6.3 de la presente sección, aprobados por el contratante Informe Final, presentado en medio físico y en medio magnético a la fecha de conclusión del plazo del contrato de Prestación de Servicios, el cual debe incluir todos los productos requeridos en el numeral 6 de la presente sección, a satisfacción de FINRURAL y del Proyecto. 8. LUGAR Y PLAZO La consultoría se ejecutará en las oficinas del consultor. El consultor que se adjudique la prestación de los servicios tendrá 90 días calendario como plazo máximo para el desarrollo de la consultoría, ofreciendo un cronograma de trabajo a ser aprobado por FINRURAL y por el Proyecto. 9. SUPERVISIÓN Y COORDINACIÓN El trabajo de consultoría estará supervisado y coordinado por el Gerente de FINRURAL y el Coordinador del Proyecto.

4 10. PERFIL REQUERIDO AL CONSULTOR El Consultor debe acreditar los siguientes requisitos: FORMACION ACADEMICA: Licenciatura en Derecho, en Ciencias Económicas, Administrativas, Financieras o carreras afines, se valorará positivamente cursos de post grado o maestrías en ciencias jurídicas económicas y/o empresariales, finanzas y otras áreas relacionadas con el desarrollo de la consultoría EXPERIENCIA GENERAL: Acreditar experiencia profesional general mínima de 7 años EXPERIENCIA ESPECÍFICA 1: Experiencia específica mínima de 2 años en la elaboración, redacción, análisis y/o revisión de propuestas y proyectos normativos en entidades de regulación y supervisión del sector financiero nacional, preferentemente asociados a la Ley de Bancos y Entidades Financieras EXPERIENCIA ESPECÍFICA 2: Experiencia específica mínima de 2 trabajos/consultorías en asesoramiento legal y/o financiero a entidades del sector financiero y/o microfinanciero, preferentemente en operaciones y/o desarrollo de productos financieros rurales y productivos (crédito agrícola, agropecuario, microwarrant, microleasing, etc.). Se valorará positivamente la experiencia para IFD EXPERIENCIA ESPECÍFICA 3: Experiencia específica mínima de 1 trabajo/consultoría en elaboración de estudios comparativos, de análisis, investigación y sistematización de experiencias, de preferencia en temas relacionados con normativa financiera u operaciones financieras rurales. (No excluyente) 11. PRESUPUESTO Y MODALIDAD DE CONTRATACION El Contrato se realizará bajo la modalidad de suma alzada y el presupuesto referencial para la realización de la consultoría es de Bs ,00.- (Treinta y cinco mil quinientos 00/100 Bolivianos), monto que incluye todos los emolumentos, gastos, costos, materiales, insumos, viajes, traslados al interior del país, cargos y personal de apoyo que se requieran para la ejecución de la consultoría y el logro de los productos esperados descritos en el numeral 6 de los presentes términos de referencia. 12. FORMA DE PAGO El monto total convenido será cancelado en 3 pagos dentro de los 5 días calendario de aprobados los informes y de acuerdo al siguiente detalle: Primer pago del 20% contra la presentación del cronograma de actividades y del plan de trabajo que deberán ser concertados con el Ejecutor Segundo pago del 50% contra la entrega del Informe de avance a los 45 días calendario de haber suscrito el contrato, que debe incluir el avance de los productos descritos en los subnumerales 6.2. y Tercer pago del 30% contra aprobación del Informe Final el cual deberá incluir todos los productos solicitados en el numeral 6 del presente Documento, a satisfacción del Proyecto y de FINRURAL.

5 DOCUMENTO C-3 CARTA DE POSTULACIÓN DEL CANDIDATO (Lugar),... de.. de 201X Señores Nombre del Organismo Ejecutor Unidad Ejecutora del Proyecto de Ciudad Bolivia Presente.- REF: Invitación Pública Nº 003/2011: Detallar el nombre de la consultoría. De mi consideración: Luego de haber recibido y examinado los términos de referencia y demás documentación preparada para la consultoría de la referencia objeto de la correspondiente invitación, quien suscribe esta postulación ofrece realizar el servicio de consultoría de acuerdo a las características, requerimientos y plazos detallados en los términos de referencia los que considero adecuados. Declaro que toda la información proporcionada por mi persona es auténtica, por lo tanto, autorizo mediante la presente a que cualquier persona natural o jurídica suministre a los representantes autorizados del (de la) NOMBRE DEL ORGANISMO EJECUTOR toda la información que consideren necesaria para verificar la documentación que presento y, en caso de comprobarse cualquier incorrección o falsedad en la misma, me doy por notificado que esa entidad tiene el derecho de descalificar mi postulación sin que medie reclamo u objeción alguna. Asimismo, entiendo y acepto que ustedes no están obligados a aceptar esta postulación ni ninguna otra que puedan recibir y que pasaré por un proceso de selección para contratar al consultor ganador en base a la mejor calificación de antecedentes profesionales y de experiencia laboral presentada. Por otra parte, manifiesto mi plena aceptación al contenido de la invitación y certifico que cuento con años de experiencia específica en el área de la consultoría, para lo cual adjunto mi hoja de vida debidamente respaldada bajo el formato solicitado. Firma del Consultor: Aclaración de la Firma

6 DOCUMENTO C-4 FORMATO DE HOJA DE VIDA CONSULTOR INDIVIDUAL PARA LA ELABORACIÓN DEL ESTUDIO COMPARATIVO Y PROPUESTA DE REGLAMENTOS NORMATIVOS APLICABLES A OPERACIONES FINANCIERAS RURALES Y PRODUCTIVAS I. DATOS PERSONALES.- / / Apellido Paterno Apellido Materno Nombres LUGAR Y FECHA DE NACIMIENTO: / / / Lugar día mes año NACIONALIDAD: CEDULA DE IDENTIDAD: DIRECCIÓN: / / / Avenida/Calle Nº Edificio Departamento ZONA: CIUDAD: CASILLA: TEL. FIJO: TEL. CELULAR: CORREO ELECTRÓNICO: INSCRITO EN EL COLEGIO PROFESIONAL DE: REGISTRO Nº II. FORMACIÓN ACADÉMICA.- La información a proporcionar en el siguiente cuadro deberá ser precisa, debiéndose adjuntar los diplomas correspondientes (en fotocopias simples). Título Extensión Especialidad del Título (Mes/Año) DOCTORADO MAESTRÍA POSTGRADO (1) LICENCIATURA CURSOS Y/O SEMINARIOS (2) Aclaración Importante: (1) Duración mínima de 200 horas. (2) Solamente en aquellos casos que sean requeridos en los términos de referencia. Universidad Ciudad/ País

7 III. EXPERIENCIA GENERAL Experiencia profesional general acumulada de años y meses en total (a completarse por el consultor) No Nombre de la Entidad ó Empresa Cargo Desempeñado Descripción del trabajo realizado Inicio (Mes/ Año) Culminación Tiempo en el Cargo a) EXPERIENCIA ESPECIFICA - ÁREA 1 Experiencia profesional acumulada de años meses en total (a completarse por el consultor) No Nombre de la Entidad ó Empresa Cargo Desempeñado Descripción del trabajo realizado Inicio Culminación Tiempo Cons. Trabajo b) EXPERIENCIA ESPECÍFICA - AREA 2 Experiencia profesional acumulada de trabajos/consultorías en total (a completarse por el consultor) No Nombre de la Entidad ó Empresa Cargo Desempeñado Descripción del trabajo realizado Inicio Culminación Tiempo Cons. Trabajo

8 c) EXPERIENCIA ESPECÍFICA - AREA 3 Experiencia profesional acumulada de trabajos/consultorías en total (a completarse por el consultor) No Nombre de la Entidad ó Empresa Cargo Desempeñado Descripción del trabajo realizado Inicio Culminación Tiempo Cons. Trabajo IV. REFERENCIAS PERSONALES.- En la presente sección el candidato deberá detallar las referencias personales correspondientes a las tres últimas instituciones donde estuvo trabajando. No Nombre de la Entidad ó Empresa Cargo de la Referencia Nombre de la persona Año Teléfonos V. CERTIFICACIÓN DE ELEGIBILIDAD Y DISPONIBILIDAD.- A fin de cumplir con los REQUISITOS DE ELEGIBILIDAD para el nombramiento como consultor individual, INTERNACIONAL o NACIONAL del Banco Interamericano de Desarrollo, CERTIFICO QUE: 1. Soy ciudadano o residente permanente "bona fide" del siguiente país miembro del Banco: (EL CONSULTOR DEBE ACREDITAR SU NACIONALIDAD Ej: Bolivia) 2. Mantendré al mismo tiempo un solo cargo a tiempo completo financiado con recursos del Banco y sólo facturaré a un proyecto por tareas desempeñadas en un solo día. 3. Si fui miembro del personal del Banco dentro de los dos últimos años, no participé directa y principalmente en la operación a la que se encuentra vinculada la contratación de estos servicios de consultoría. 4. Proporcionaré asesoría imparcial y objetiva y no existen conflictos de intereses para aceptar este nombramiento. 5. No pertenezco a la planta regular o temporal de la institución prestataria o beneficiaria. No he pertenecido a dicha institución durante los seis meses de la primera de las siguientes fechas: la presentación de la solicitud de préstamo/cooperación técnica o la fecha de selección del consultor. 6. Solamente podré ser evaluado en base a la información que expongo en el presente formulario 7. Que la información proporcionada es veraz y, en caso necesario, autorizo su investigación o estoy dispuesto a brindar información complementaria que satisfaga a esa Entidad. 8. Mi disponibilidad de tiempo es total e inmediata para la indicada consultoría durante el tiempo de vigencia de mi postulación establecido en el Documento C-3.

9 Queda entendido que cualquier información falsa o equívoca proporcionada en relación con estos requerimientos de elegibilidad, tornará nulo y sin efecto este contrato y no tendré derecho a remuneraciones, sin perjuicio de aplicarse las sanciones legales que me correspondan. FIRMA POSTULANTE ACLARACIÓN DE FIRMA CI: FECHA La asignación de puntaje a mi postulación se basará estrictamente sobre la información registrada en los presentes formularios, todo respaldo adicional servirá simplemente para validar dicha información y nunca podrá servir para mejorar la formación académica o experiencia indicada en el presente formulario la cual debe tomarse como una Declaración Jurada.

10 INSTRUCCIONES A LOS POSTULANTES DOCUMENTO C-5 Las instrucciones que se emiten a continuación tienen el objeto de ayudar a los interesados a preparar sus postulaciones en el marco de las normas de la presente invitación. 1. Presentación de Postulaciones El Postulante deberá presentar su postulación en un sobre cerrado y rotulado con los siguientes datos: (i) estar dirigido a FINRURAL, (ii) indicar el nombre y número de invitación asignada por el Convocante, (iii) indicar los nombres y apellidos, dirección, teléfono, fax y correo electrónico del postulante; e (iv) indicar la fecha de presentación de los antecedentes profesionales. 2. Idioma Oficial de la Invitación El español será el idioma oficial para cualquier efecto, todos los Documentos deberán estar preparados en este idioma. 3. Documentos a Presentar y Requisitos a cumplir por el Postulante El sobre deberá contener obligatoriamente los siguientes Documentos: a. Carta de Postulación firmada por el Postulante de preferencia según Documento C-3. b. Hoja de Vida del Candidato documentada con fotocopias simples de preferencia según el Documento C-4. c. Fotocopia simple de la cédula de identidad o del pasaporte vigente. 4. Criterios Calificación y Selección a. Declarar ser ciudadano originario o residente bonafide de uno de los países Miembros del BID o donantes del FOMIN y países en vías de desarrollo miembros del BID. (Documento C-6) b. Compromiso de racionalidad temporal si se trata de un trabajo a tiempo parcial o a suma alzada. c. Ausencia de incompatibilidades por vinculación laboral con el BID (que lo hubiera llevado a participar directamente en el proceso de aprobación del Proyecto), con el Proyecto y/o organismo ejecutor, durante al menos 6 meses previos a la fecha de selección del consultor. d. Ausencia de conflictos de interés de cualquier naturaleza no resueltos de manera aceptable al Banco. e. Postulaciones válidas son las que cumplen con todos los requisitos del concurso y han alcanzado un puntaje igual o mayor a los 60 puntos conforme a los criterios de calificación. 5. Método de Selección Selección basada en la comparación de las Calificaciones de Consultor Individual Nacional de los consultores postulantes, denominado también CCIN. 6. Inhabilitaciones o Rechazos El Convocante podrá declarar inhabilitado o rechazado a un postulante cuando su postulación: a. No incluya toda la información solicitada en el numeral 3 de este Documento. b. Vulnere uno o varios de los criterios descritos en el numeral 4 de este documento c. Contenga cualquier documento que se torne falso o adulterado. d. No haya firmado su postulación. e. No haya revelado cualquier situación actual o potencial de conflicto de interés que pudiera afectar su capacidad para servir en beneficio del Contratante, o que pudiera percibirse que tuviera este efecto dichas situaciones. 7. Declaración de Invitación Desierta La presente Invitación podrá declararse desierta en caso de que: a. No se hayan recibido al menos tres postulaciones válidas de acuerdo al inciso e del numeral 4. b. Cuando no se llegue a suscribir contrato con ninguno de los postulantes de la terna que pudieron haber resultado seleccionados para la adjudicación de la consultoría. c. Cuando existan casos de fuerza mayor que impidan al Beneficiario contratar la consultoría.

11 8. Aceptación Voluntaria de las Reglas de la Invitación por parte de los Postulantes FINRURAL se reserva el derecho de aceptar o rechazar las postulaciones de acuerdo a los criterios arriba establecidos, sin que esto signifique incurrir en daños o perjuicios a los Postulantes, los mismos que aceptan esta condición de manera voluntaria. El establecimiento del método y los criterios de calificación son de exclusiva atribución del Organismo Ejecutor y del Financiador. En circunstancias excepcionales, se podrá solicitar a los postulantes prorrogar el período de validez de sus postulaciones, éstos podrán rechazar esa solicitud y retirar su postulación, a los que accedan, no se les pedirá, ni permitirá modificar la misma.

12 DOCUMENTO C-6 LISTADO DE PAÍSES ELEGIBLES BID Y FOMIN Argentina + Israel Alemania Jamaica + Austria Japón + Bahamas + México + Italia + Reino Unido + Barbados + Nicaragua + Bélgica Noruega Belice + Suiza + Bolivia + Panamá + Brasil + Paraguay + Canadá + Perú + Chile + Portugal + Colombia + Países Bajos + Costa Rica + Corea + Croacia Dinamarca Ecuador + El Salvador + Eslovenia España + Estados Unidos + Finlandia Francia + Guatemala + Guyana + Honduras + + Países miembros del FOMIN República Dominicana + Surinam + Trinidad y Tobago + Uruguay + Venezuela + Haití + Suecia + China +