70.7 % COMPAÑÍAS QUE RESPONDIERON ESTA SECCIÓN24 PARTICIPACIÓN EN EL MERCADO

Transcripción

1 GESTIÓN DE LA ÉTICA

2 Una empresa sostenible no solo se caracteriza por obtener mayores ingresos, generar empleo, cumplir rigurosamente la legislación, promover acciones que favorezcan su entorno social y proteger el medio ambiente, sino también por incluir en su actuar diario un comportamiento ético. En términos generales, la ética se puede definir como aquellos principios que orientan a las personas en su concepción sobre la vida, el hombre, los juicios, los hechos, y la moral. Ahora bien, la gestión de la ética en las empresas, de acuerdo a la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), hace referencia a la capacidad de adoptar conductas frente a principios tales como la honestidad, la equidad y la transparencia, en su relación con los grupos de interés, en aras de lograr mejores resultados y más duraderos. Las compañías aseguradoras en Colombia han identificado la gestión de la ética como un asunto material en su labor y, por lo tanto, transversal en todas las decisiones de la organización, incluyendo las relacionadas con la inversión, el diseño de productos, la prestación del servicio al cliente, la selección de los colaboradores y proveedores, la asignación y ejecución de presupuesto y la gestión del riesgo, entre otras, esto con el fin de fortalecer la confianza depositada por parte de colaboradores, clientes, inversionistas, proveedores, intermediarios y el Estado. Una adecuada gestión de la ética en los negocios se traduce en prevenir prácticas indebidas al interior de la compañía, promover relaciones de confianza y credibilidad con los grupos de interés y fortalecer los vínculos a largo plazo; de esta manera no solo se genera valor para la compañía, sino que se está contribuyendo al desarrollo sostenible del país. El capítulo «Gestión de la ética» expone los resultados de la encuesta de sostenibilidad, los cuales permitieron reconocer las prácticas afines a la implementación de códigos de ética, conducta y lucha contra el fraude, así como de políticas en contra de la corrupción y el soborno. COMPAÑÍAS QUE RESPONDIERON ESTA SECCIÓN % PARTICIPACIÓN EN EL MERCADO DIMENSIÓN ECONÓMICA - GESTIÓN DE LA ÉTICA 3

3 RIESGOS Y OPORTUNIDADES Los resultados de la encuesta de sostenibilidad de Fasecolda dejan en evidencia que la mayoría de las com- pañías al identificar un riesgo u oportunidad asociado a la gestión de la ética lo documentan y gestionan. Gráfico 1. Relación entre la identificación, gestión y documentación de los riesgos del asunto «Ética» NÚMERO DE COMPAÑÍAS FINANCIEROS Pérdida de recursos financieros por sanciones, demandas y otras acciones legales MEDIOAMBIENTALES Afectación negativa del medio ambiente por no contar con programas para compensar y recuperar los impactos de las operaciones en el entorno natural RIESGOS OPERATIVOS Posibilidad de cierre de la operación por materialización de incidentes que vulneran los principios éticos y de transparencia REPUTACIONALES Pérdida de confianza y deterioro de la imagen de la compañía ante los grupos de interés SOCIALES Afectación negativa a personas por fallas en la gestión ética Identificado Documentado Gestionado 4 INFORME DE SOSTENIBILIDAD DEL SECTOR ASEGURADOR COLOMBIANO 2015 FASECOLDA

4 Gráfico 2. Relación entre la identificación, gestión y documentación de las oportunidades del asunto «Ética» NÚMERO DE COMPAÑÍAS OPORTUNIDADES FINANCIEROS Reducción de pérdidas de recursos asociadas a incidentes éticos, gracias al adecuado control de fraudes FINANCIEROS Reducción de pérdidas de recursos asociadas a incidentes éticos, al tener un adecuado control de la siniestralidad FINANCIEROS Reducción de pérdidas de recursos asociadas a incidentes éticos por adecuado establecimiento de límites de conducta y actuación para los grupos de interés OPERATIVOS Incrementos en la eficiencia de la operación por adecuada implementación de una cultura de cumplimiento al interior de la compañía y hacia los grupos de interés REPUTACIONALES Incremento de los niveles de confianza por parte de los grupos de interés, por evidencias de una adecuada gestión ética SOCIALES Generación de valor y oportunidades de gestión conjunta con los grupos de interés por adecuado establecimiento de parámetros éticos Identificado Documentado Gestionado DIMENSIÓN ECONÓMICA - GESTIÓN DE LA ÉTICA 5

5 GESTIÓN DEL ASUNTO «ÉTICA» Los resultados de la encuesta de sostenibilidad 2015 muestran que la mayoría de las compañías tiene políticas y procedimientos formales para la gestión de la ética, sin embargo, prácticas como el uso de indicadores y la definición de metas para hacer seguimiento al desempeño de este asunto aún se encuentran en fase exploratoria. Gráfico 3. Mecanismos usados para gestionar la ética Procedimientos y responsables definidos 95,8% PORCENTAJE DE COMPAÑÍAS Política o declaración pública Indicadores para medir la gestión 62,5% 91,7% Metas para hacer seguimiento a la gestión 41,7% Códigos de ética y programas contra la corrupción y el soborno La corrupción y el soborno representan riesgos legales y reputaciones para las compañías, por ello resulta importante que las organizaciones adopten programas bien estructurados de lucha contra estos flagelos. En este sentido, los resultados de la encuesta arrojaron que los mecanismos más utilizados por el sector asegurador son los códigos de ética y conducta. Es importante resaltar que las políticas contra la corrupción y el soborno tuvieron un incremento de 30 puntos porcentuales con respecto al año anterior. En este mismo sentido, que el 80% de las compañías tengan políticas contra la corrupción y el soborno ayuda a prevenir el abuso de poder para beneficio propio, así como a fortalecer la credibilidad de las instituciones, lo que representa una mayor estabilidad del negocio. 6 INFORME DE SOSTENIBILIDAD DEL SECTOR ASEGURADOR COLOMBIANO 2015 FASECOLDA

6 Gráfico 4. Mecanismos para definir lineamientos de ética Código de conducta 91,7% PORCENTAJE DE COMPAÑÍAS Código de ética Políticas contra la corrupción y el soborno Documento integral que incluye todos los mencionados 62,5% 87,5% 79,2% Código de buenas prácticas 37,5% No tiene 4,2% Los resultados de la encuesta también indican que los códigos adoptados y las políticas en contra de la corrupción involucran principalmente a los colaboradores, proveedores e intermediarios. Se invita a las compañías a que hagan extensivas estas buenas prácticas con los reaseguradores y que las fortalezcan con los intermediarios, ya que estos últimos, en muchos casos, son los que representan a la compa- ñía ante los consumidores, lo que implica que deben tener no solo la capacidad de trasmitir la información claramente y de prestar la mejor asesoría de acuerdo con las necesidades de cada consumidor, sino de desarrollar su actividad de intermediación de una manera ética, para fortalecer la relación de confianza entre los clientes y las aseguradoras. Tabla 1. Población objetivo de los códigos y programas Código de ética Programas contra Código de Código de buenas la corrupción y el conducta prácticas soborno Colaboradores 95,8% 100% 45,8% 95,8% Proveedores 75% 79,2% 29,2% 62,5% Intermediarios 66,7% 70,8% 25% 58,3% Agencias 66,7% 75% 25% 54,2% Agentes 66,7% 70,8% 25% 54,2% Corredores de seguros 50% 54,2% 16,7% 45,8% Reaseguradores 29,2% 29,2% 12,5% 29,2% DIMENSIÓN ECONÓMICA - GESTIÓN DE LA ÉTICA 7

7 (G4-SO4) Por otro lado, los resultados de la encuesta muestran que la práctica más común que tienen las compañías de seguros encuestadas para sensibilizar y asesorar sobre el cumplimiento de los códigos de ética y los programas contra la corrupción es la de informar a sus colaboradores sobre la existencia de estas herramientas. Así mismo, las compañías manifestaron tener como práctica que los empleados suscriban una declaración de aceptación de cumplimiento de los mencionados códigos o programas. Prácticas como el seguimiento al cumplimiento de los códigos, la adopción de programas de sensibilización sobre el tema o la disposición de canales para consulta y denuncia se encuentran en una fase menos madura. Gráfico 5. Mecanismos para sensibilizar y asesorar sobre el cumplimiento de la ética Informa a sus funcionarios 100% PORCENTAJE DE COMPAÑÍAS Suscribe una declaración donde el colabordaor acepta los códigos o programas Hace seguimiento o desarrolla estrategias de sensibilización 66,7% 95,8% Cuenta con un canal para asesoramiento y denuncias sobre dilemas éticos 66,7% Respecto al desarrollo de estrategias para sensibilizar a los funcionarios sobre los códigos y programas contra la corrupción, la encuesta identificó que de 2013 a 2015 las compañías han venido aumentando el número de personas convocadas a las capacitaciones. A pesar de este incremento, tan solo el 38% de los colaboradores de la industria están capacitados en comportamiento ético en los negocios, lo que evidencia que el sector tiene el reto de continuar brindando formación en estos temas a sus colaboradores para fortalecer la gestión de la ética al interior de las organizaciones. 8 INFORME DE SOSTENIBILIDAD DEL SECTOR ASEGURADOR COLOMBIANO 2015 FASECOLDA

8 (G4-SO4) En 2015, el 95% de los empleados (7.697 personas) de las empresas que respondieron esta sección de la encuesta fueron capacitados en temas éticos. Información aportada por 14 compañías que corresponden al 26.2% de participación en el mercado Alcance de los programas contra la corrupción y el soborno Los resultados de la encuesta mostraron que la mayoría de las compañías incluyen en sus programas contra la corrupción normas sobre el uso indebido de la información, criterios sobre la entrega de regalos y mecanismos para la detección y el manejo de conflic- tos de interés. Sin embargo, pocas compañías tienen lineamientos sobre apoyos a campañas políticas, lo que representa una brecha en la gestión de la ética y una fuente de riesgos en el sector. Gráfico 6. Alcance de los programas contra la corrupción y el soborno PORCENTAJE DE COMPAÑÍAS Consideran medidas para la erradicación de prácticas como el uso indebido de información Consideran criterios para la recepción y entrega de regalos, atenciones y similares, que busquen el favorecimiento de personas o negocios Existen mecanismos de detección y manejo de conflictos de interés Consideran medidas para la erradicación de prácticas como el soborno o la extorsión 70,6% 64,7% 61,8% 50% Cuenta con parámetros para evaluar y aprobar la contribución a partidos o movimientos políticos Es divulgada la contribución a partidos o movimientos políticos 11,8 % 26,5% DIMENSIÓN ECONÓMICA - GESTIÓN DE LA ÉTICA 9

9 Gestión frente al incumplimiento de códigos y políticas FRENTE AL INCUMPLIMIENTO DE LOS CÓDIGOS DE ÉTICA, CONDUCTA Y BUENAS PRÁCTICAS, Y DE LAS POLÍTICAS CONTRA LA CORRUPCIÓN Y EL SOBORNO, LOS RESULTADOS DE LA ENCUESTA ARROJARON LO SIGUIENTE: El cuentan con castigos o sanciones cuando se incumple el código de ética o cuando se presentan casos de corrupción. El 58% 83 % de las compañías de las compañías tienen mecanismos que les permiten verificar el cumplimiento de los códigos y programas. Cerca del 66% de las compañías cuentan con evaluación de riesgos de corrupción para todas sus líneas de negocio. Durante el periodo de reporte no se identificaron casos de incumplimiento de los códigos. El 12,5% de las compañías publica el número de casos confirmados de incumplimiento a los códigos de ética, conducta y buenas prácticas. El 8,3% de las compañías publica el número de casos confirmados de incumplimiento a las políticas de anticorrupción y soborno. 10 INFORME DE SOSTENIBILIDAD DEL SECTOR ASEGURADOR COLOMBIANO 2015 FASECOLDA

10 Ahora bien, cuando las compañías logran verificar que se presentaron incumplimientos a los códigos de ética, conducta y buenas prácticas, la acción tomada más común fue el llamado de atención, pero en los casos del incumplimiento a las políticas anticorrupción, la principal acción fue la terminación del contrato. Gráfico 7. Prácticas frente al incumplimiento de los códigos de ética, conducta, buenas prácticas, y de las políticas contra la corrupción y el soborno PORCENTAJE DE COMPAÑÍAS El incumplimiento del código de ética o los casos de corrupción tiene castigo o sanción Hay evaluación de los riesgos de corrupción en todas las líneas de negocio de la compañía Cuenta con mecanismos para verificar el cumplimiento de códigos y programas Durante el periodo de reporte no se identificaron casos de incumplimiento de los códigos 83,3% 66,7% 58,3% 37,5% Es pública la información del número de casos confirmados de incumplimiento a los códigos de ética, conducta y buenas prácticas Es pública la información del número de casos confirmados de incumplimiento a las políticas de anticorrupción y soborno 12,5% 8,3% (G4-SO5) Acción tomada por la compañía al verificar violaciones del código de ética y los programas de lucha contra la corrupción Casos de violación a las políticas de lucha contra la corrupción y el soborno Casos de violación a los códigos de ética, buenas prácticas, conducta u otros Llamado de atención Suspensión 0 5 Terminación del contrato 3 12 DIMENSIÓN ECONÓMICA - GESTIÓN DE LA ÉTICA 11

11 A modo de conclusión, se puede decir que los resultados de la encuesta dejaron en evidencia que el sector asegurador colombiano continúa trabajando en fortalecer sus prácticas para la gestión de la ética a través del uso de códigos de conducta y de políticas contra la corrupción y el soborno. Vale la pena resaltar que hubo un incremento significativo respecto al año anterior (30 puntos porcentuales) de las compañías que cuentan con políticas contra la corrupción y el soborno, lo que demuestra el compromiso del sector asegurador en la lucha contra este flagelo, además de su interés por prevenir riesgos reputaciones y legales para las compañías. Por otro lado, la cobertura de las políticas en la gestión de la ética incluye a colaboradores y proveedores, pero en menor medida a los intermediarios y reaseguradores, por lo que se invita a las compañías aseguradoras a que fortalezcan estas iniciativas con ellos; las compañías cuentan con mecanismos para informar, sensibilizar y asesorar a sus colaboradores en el cumplimiento de los códigos y políticas, estos también se pueden usar con los demás grupos de interés. Finalmente, a pesar de que se encontró que es bajo el nivel de reporte frente al incumplimiento de códigos de ética y lineamientos anticorrupción, es alto el número de medidas sancionatorias, lo que refleja que el sector castiga los comportamientos y acciones que violan las disposiciones contenidas en estas reglas de conducta. 12 INFORME DE SOSTENIBILIDAD DEL SECTOR ASEGURADOR COLOMBIANO 2015 FASECOLDA

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