Posición Global de Tesorería Sage XRT Treasury

Transcripción

1 Posición Global de Tesorería Sage XRT Treasury

2 En un entorno global, la Centralización de la Posición Bancaria nos permitirá obtener un conocimiento real de las necesidades a medio y largo plazo de las distintas unidades de negocio. Muchas empresas que tienen delegaciones o varias sedes con movimientos de caja precisan disponer de una información integrada de todos ellos y desean incluso realizar una gestión centralizada de los mismos. La centralización de la tesorería provee a la empresa de mayores oportunidades de mejorar sus costes o ingresos financieros y de mejorar la negociación bancaria. La centralización contribuye a un conocimiento más profundo de la globalidad del negocio y permite ejercer un control más directo sobre la actividad de las sucursales. La posición de tesorería en entornos centralizados se establece como única y global para toda la organización, integrando flujos multidivisa y en zonas territoriales sometidas a diferentes normas financieras y fiscales. La obtención de esta posición no supone la gestión en detalle de las cuentas, sino sólo la integración de los extractos (cualquiera que sea el formato de origen) en una primera fase de información y control. El proceso para la consecución de la posición de tesorería consiste en la integración de movimientos, de manera que nos permita obtener dicha posición según diferentes ejes de análisis: fecha operación o fecha valor, monodivisa o multidivisa, en detalle o consolidado En muchos casos la centralización no pretende desvincular de la gestión administrativa a las unidades descentralizadas, éstas pueden seguir desarrollando los flujos de cobro y pago, trasladando la gestión de los saldos y movimientos bancarios a la unidad centralizadora.

3 El módulo de Posición Global de Tesorería se compone de dos grupos de tareas: Gestión de la Posición Global Análisis de la Posición Global 1. Gestión de la Posición Global: este grupo de opciones permiten configurar y ajustar la integración de los extractos a las necesidades de análisis de la Posición Global. Por ello, dichas funciones deben ser realizadas por un usuario administrador o embebidas con las que paralelamente se realizan con los extractos que sí son tratados en Tesorería. Incluye las siguientes funciones: a. Integración de Movimientos Bancarios: dicha integración puede ser un proceso automático. Es necesaria una tarea de importación distinta de la importación del extracto que sí se va a tratar en Tesorería, ya que debe llevar marcada la opción Integración de Movimientos Bancarios.

4 b. Movimientos Bancarios Rechazados: en esta tarea no existe la posibilidad de filtro, aunque sí de organizar por estructura. c. Control de Integración Bancaria: en la integración de extractos internacionales puede ser necesario realizar un control más rígido de la integración del extracto o, por el contrario, no hacer ningún tipo de control. En la integración de nuevas cuentas será siempre necesario quitar los controles de integración. d. Condiciones de Integración Bancaria: puede ser necesario crear o modificar Condiciones de Integración Bancaria para que la integración del extracto asigne flujos correctamente y los informes de Estadísticas sean ajustados. Existe la posibilidad de limitar el acceso a las Condiciones de Integración Bancaria por sociedad o por cuenta, con lo que, de configurarse por estos criterios, no existiría riesgo de modificar las condiciones de las cuentas o sociedades que sí son tratadas en Tesorería. e. Comprobar Auditoría Bancaria: esta opción permite controlar quién, cuándo y cómo a integrado o eliminado movimientos bancarios.

5 2. Análisis de la Posición Global Incluye seis informes y un diario dinámico: a. Informe de Integración Bancaria Resumen de la Integración Permite obtener un detalle sobre las integraciones de los ficheros bancarios por cuenta. En el filtro se debe indicar la fecha de integración. El formato de informe muestra, agrupado por fecha y hora de integración, para cada cuenta bancaria (mostrada a través del CCC) la divisa de la cuenta, fecha del saldo inicial y saldo inicial, fecha de saldo final y saldo final, número de movimientos integrados y número de movimientos rechazados. A través de las opciones de filtro, se puede automatizar la edición, impresión o envío del informe (Pestaña Presentación) y se puede establecer el intervalo de fechas para el periodo de análisis, en función de la fecha en la que se ha realizado la integración (Pestaña Periodo).

6 b. Informe de Movimientos Bancarios Extractos Corresponde al extracto bancario. A diferencia del que podemos obtener directamente a través del módulo de Comunicación Bancaria, desde este informe podemos solicitar la consulta de extractos a nivel de detalle de cuentas, bancos, compañías, divisas o agrupaciones de cuentas previamente configuradas. En el filtro se indica la fecha y las entidades sobre las cuales se quiere consultar el extracto.

7 c. Saldos Bancarios por Entidad Los informes de tipo Saldos permiten consultar y editar los saldos en operación o en valor con base a los extractos bancarios. Además, la presentación de las entidades puede establecerse en función de cuentas, compañías, bancos, divisas o agrupaciones de cuentas previamente configuradas. En este informe, las columnas y las filas son entidades que decide el usuario en el filtro (opción Totalización de la Pestaña Presentación).

8 d. Saldos Bancarios por Periodo Permite consultar y editar los saldos en operación o en valor con base a los extractos bancarios. La consulta puede realizarse a nivel de cuentas, bancos, compañías, divisas o agrupaciones de cuentas previamente configuradas. Existe la posibilidad de obtener siempre el detalle por cuenta, totalizando en función del parámetro Entidad seleccionado en la Pestaña Entidades. Este nivel de detalle no se mostrará cuando el flag Mostrar solo los totales esté activado en la Pestaña Presentación. Esta opción aparece deshabilitada para edición en el caso de que la selección de entidades de haga directamente por cuentas bancarias.

9 e. Informe de Estadísticas Bancarias por Entidad Los informes estadísticos permiten obtener estadísticas por importe o número de movimientos y porcentaje en un período dado y de acuerdo al extracto bancario. El filtro contiene cinco pestañas: las de Entidades y Flujo permite filtrar por estas variable; la de Periodo permite escoger el periodo de análisis en fecha operación o valor. La Pestaña Opciones permite seleccionar si el informe va a mostrar importes o números de movimientos y si los porcentajes son por línea (flujos de tesorería) o por columna (entidades). En la Pestaña Presentación se puede seleccionar el tipo de entidad que se desea obtener en las columnas.

10 f. Informe de Estadísticas Bancarias por Periodo Presenta la misma información que el anterior informe solo que en las columnas remplaza las entidades por periodos. Siempre la información proviene del extracto bancario y no de lo que se ha integrado en la ficha en valor.

11 g. Movimientos Bancarios: esta función permite obtener un diario dinámico de movimientos bancarios en base a los criterios de filtro (cuentas, bancos, sociedades, divisas, fecha operación, fecha valor o fecha integración) y analizar la información en detalle (información general + información complementaria), ordenar la información, realizar búsquedas, imprimir y exportar a Excel.

12 Como configuración necesaria para el funcionamiento del módulo, será necesario dar de alta los siguientes parámetros: 1. Divisas (y su cotización si se va a consolidar la Posición en una única divisa) 2. Países (sólo en el caso de que el formato de las cuentas que se van a integrar sea LOCAL) 3. Sociedades (es un criterio de filtro y organización en los informes, pero si no es necesario se puede dar de alta una sociedad ficticia) 4. Bancos (es un criterio de filtro y organización en los informes, pero si no es necesario se puede dar de alta un banco ficticio) 5. Agencias (se puede dar de alta una agencia ficticia, pero si el país y el banco son parámetros a tener en cuenta, habrá que crear una agencia en función de estos criterios) 6. Cuentas No obstante, salvo las divisas y los países, que se dan de alta de forma automática dentro de la plataforma (Inicialización Automática), el resto de parámetros se pueden integrar directamente desde las plantillas de Excel.