ADOPCIÓN ACELERADORES E INHIBIDORES DE LA ADOPCIÓN DIGITAL BANCARIA

Transcripción

1 ADOPCIÓN ACELERADORES E INHIBIDORES DE LA ADOPCIÓN DIGITAL BANCARIA

2 AGENDA LA DIGITALIZACIÓN BANCARIA ADOPCIÓN DIGITAL PERFIL DE LOS USUARIOS BARRERAS Y ESTRATEGIAS CLAVE

3 TODO1 HOY ESTAMOS EN EL NEGOCIO DE HUMANIZAR LAS RELACIONES DIGITALES ENTRE LAS PERSONAS Y SU MUNDO FINANCIERO. NO SOMOS UNA FINTECH NI UN STARTUP. NO CONTEMPLAMOS SERLO. MATERIALIZAMOS LA ESTRATEGIA EN CANALES DIGITALES PARA INSTITUCIONES FINANCIERAS EN AMÉRICA LATINA, A TRAVÉS DE NUESTRO MODELO DE SOLUCIONES COMO SERVICIO.

4 TODO1 EN CIFRAS 3 MIL MILLONES DE TRANSACCIONES DIGITALES EN LA WEB Y EN DISPOSITIVOS MÓVILES CADA AÑO. ESTAMOS CRECIENDO A UNA TASA DE APROXIMADAMENTE 25% POR AÑO MIL MILLONES DE DÓLARES TRANSACCIONADO POR AÑO A TRAVÉS DE LOS SERVICIOS DE BANCA DIGITAL DE TODO MILLONES DE USUARIOS REGISTRADOS Y 8.2 MILLONES DE USUARIOS ACTIVOS POR MES MIL CLIENTES ACTIVOS EMPRESARIALES Y CORPORATIVOS QUE UTILIZAN NUESTROS SERVICIOS DE BANCA Y BANCA ELECTRÓNICA CADA MES MIL PRODUCTOS FINANCIEROS ORIGINADOS POR TODO MIL USUARIOS CUIDADOS POR TODO1, QUE GENERAL MÁS DE 20 MILLONES DE LLAMADAS API POR DÍA.

5 PROMEDIO DE LOS BANCOS DE LATAM 2 CANALES MÓVILES 4 BANCA SMS MOBILE WEB CANALES MÓVILES TABLET APP SMARTPHONE APP MOBILE WEB BANCA SMS

6 VOLUMEN DE OPERACIONES MONETARIAS EN BANCA DIGITAL ( ONLINE + MÓVIL) MÉXICO COLOMBIA CHILE PERÚ FUENTE: INFORME TECNOCOM, 2017.

7 PENETRACIÓN DE BANCA DIGITAL* * % DE LOS USUARIOS DE INTERNET QUE USA LA BANCA DIGITAL. 90% 70% 63% 16.7% DINAMARCA AUSTRALIA USA MÉXICO

8 INTERACCIONES DE LOS USUARIOS CON LA BANCA MÓVIL 47% 25% 05% CONSULTA DE SALDOS O TRANSACCIÓN RECIENTE PAGO DE FACTURAS Y TRANSFERENCIAS DEPÓSITO DE CHEQUES DE FORMA DIGITAL FUENTE: THE NIELSEN MOBILE SHOPPING, BANKING AND PAYMENT SURVEY Q1, 2016.

9 PRIORIDADES DEL GASTO IT EN BANCA DE ACUERDO CON EJECUTIVOS SENIOR, 2016* SISTEMA BANCARIO CENTRAL CANALES DIGITALES 23% 22% INTELIGENCIA EMPRESARIAL / BIG DATA / ANALYTICS RELACIÓN CON EL CLIENTE / SOLUCIONES DE COMPROMISO RIESGO/ CONFORMIDAD / AML PAGOS SERVICIOS (OPTIMIZACIÓN DEL RENDIMIENTO DE LOS SISTEMAS / EDUCACIÓN) VISUALIZACIÓN DE SU INFRAESTRUCTURA 14% 13% 11% 07% 07% 06% *ÚLTIMO AÑO CON DATOS DISPONIBLES FUENTE: BI INTELLIGENCE

10 3 GRANDES FUERZAS DE DISRUPCIÓN EN BANCA BLOCK- CHAIN APIFICA- CIÓN IA CRIPTOMONEDAS IDENTIDAD DIGITAL Y KYC SMART CONTRACTS TRANSFERENCIAS TRANSFRONTERIZAS DESINTERMEDIACIÓN OPEN BANKING CLOUD BANKING ECONOMÍA DEL DATO PROTECCIÓN Y PRIVACIDAD MACHINE LEARNING CHATBOTS ASISTENTES VIRTUALES ROBOADVISORS

11 EFICIENCIA INTERCONECTANDO PLATAFORMAS Y ECOSISTEMAS INTERCONECTANDO PLATAFORMAS Y ECOSISTEMAS CRECIMIENTO AGILIDAD CULTURAL Y ADAPTABILIDAD AGILIDAD CULTURAL Y ADAPTABILIDAD FUENTE: GARTNER

12 PERSPECTIVA DE MERCADO INTELIGENCIA ARTIFICIAL SEGURIDAD DIGITAL 77% DE LAS PRIORIDADES DE LOS EJECUTIVOS DEPENDEN DE TECNOLOGÍAS PARA SER IMPLEMENTADAS. INTERNET DE LAS COSAS FUENTE: GARTNER

13 MACHINE LEARNING VOLÚMENES GIGANTESCOS DE DATOS CAPACIDAD DE PROCESAMIENTO EXPONENCIALMENTE MAYOR ALGORITMOS AVANZADOS FUENTE: GARTNER

14 CANAL LA APIFICACIÓN DE LOS SERVICIOS Y EL CREAR CUSTOMER JOURNEYS EXCEPCIONALES SIGUE SIENDO EL FOCO. INTEGRADO PERO LA DIFERENCIACIÓN LA VEMOS EN INTELIGENCIA ARTIFICIAL Y MACHINE LEARNING. UBICUO COMPLETO TODO1 EXECUTIVE BRIEFING 2017

15 QUÉ ES ADOPCIÓN DIGITAL? PERSPECTIVA CLIENTE: ADOPCIÓN (USO DEL CANAL) UTILIDAD PERCIBIDA FACILIDAD PERCIBIDA DE USO

16 QUÉ ES ADOPCIÓN DIGITAL? PERSPECTIVA BANCO: EL PROCESO PARA LOGRAR LA MADUREZ DEL CLIENTE EN LOS CANALES DIGITALES VINCULACIÓN PROFUNDIZACIÓN OPTIMIZACIÓN TRANSFORMACIÓN VINCULACIÓN AL SERVICIO (BÁSICO). REALIZA ALGUNAS TRANSACCIONES DE MENOR RIESGO (MODERADO). APROVECHA EN GRAN PORCENTAJE LAS FUNCIONALIDADES DEL CANAL (AVANZADO). ADEMÁS... INTERACTÚA CON OTROS CANALES (EXPERTO).

17 POR QUÉ ES IMPORTANTE LA ADOPCIÓN DIGITAL? EFICIENCIA EN LOS CANALES DE ATENCIÓN (ALINEACIÓN ENTRE COSTOS Y VOLUMEN) RENTABILIDAD POR CLIENTE SATISFACCIÓN DE LOS CLIENTES CON UN SERVICIO MÁS RÁPIDO Y CONVENIENTE CANTIDAD Y FIDELIDAD DE CLIENTES (ESPECIALMENTE LA GENERACIÓN DE MILLENNIALS Y CENTENNIALS) OFERTAS DE PRODUCTOS FINANCIEROS COMPLEMENTARIAS (VENTAS CRUZADAS)

18 OBJETIVOS DE LA ADOPCIÓN DIGITAL COMUNICACIÓN PERMANENTE VINCULAR PROFUNDIZAR RETENER RECUPERAR OPORTUNIDAD AGILIDAD

19 PERFIL DE USUARIOS SÓLO CONSULTAS PAGA SÓLO PRODUCTOS PROPIOS TRANSFERENCIAS A OTROS BANCOS Y PAGO DE SUS SERVICIOS EXPLOTA TODAS LAS FUNCIONALIDADES DE LA BANCA DIGITAL SÓLO CANALES FÍSICOS ANÁLOGO BÁSICO MODERADO AVANZADO EXPERTO

20 BARRERAS UTILIDAD DEL CANAL INERCIA USABILIDAD SEGURIDAD PERCEPCIÓN USUARIO SEGURIDAD CONOCIMIENTO RACIONAL ACCESO CONFIABILIDAD

21 INTERACCIONES CON CLIENTES 72% MACHINE LEARNING CHATBOTS OTROS 11% 0 ORÍGENES FUENTE: GARTNER

22 EVOLUCIÓN DE LA ATENCIÓN AL CLIENTE HOY 52% INTERACCIONES CON AGENTES INTERACCIONES ASISTIDAS % IA ASISTENTE CLIENTE

23 INTERACCIONES CON COMPUTADORAS 30% 2020 INTERFACES NO GRÁFICAS EJEMPLO: SMARTSPEAKERS FUENTE: GARTNER

24 INTERACCIONES DE 1º NIVEL A TRAVÉS DE VCAS 1% 10% HOY 2020

25 INTERACCIONES DE REPRESENTANTES % INFLUENCIADAS POR ANALÍTICA EN TIEMPO REAL BIG DATA > ANÁLISIS > TIEMPO REAL FUENTE: GARTNER

26 METODOLOGÍA DE ADOPCIÓN INFORME DEL ENTORNO ANÁLISIS COSTUMER JOURNEY EVALUACIÓN UX PERFILAMIENTO BI ANÁLISIS DE MADUREZ ANÁLISIS DE CLIENTES POTENCIALES DIGITALIZABLES. OBJETIVOS ESTRATEGICOS DEL BANCO DEFINICIÓN OBJETIVOS DEFINICIÓN KPI DEFINICIÓN DE ESTRATEGIAS DEFINICIÓN PLAN DE TRABAJO DEFINICIÓN EQUIPO DE TRABAJO DISEÑAR (UX) PROBAR CON USUARIOS EJECUCIÓN Y GESTIÓN PLAN DE TRABAJO ESTRATÉGICO GENERACIÓN DE PREDICCIONES E INSIGHTS ACCIONABLES EJECUCIÓN DE ESTRATEGIAS DE COMUNICACIONES DIGITALES CON CLIENTES OBJETIVO MONITOREAR (HERRAMIENTAS COMPORTAMIENTO USUARIO) CALIFICACIÓN SERVICIO INFORME DE GESTIÓN REUNIÓN EQUIPO BASE

27 RESULTADOS MODELO DE ADOPCIÓN % 15% 20% 2.7% INCREMENTO DEL 8% DE LA TASA DE PROFUNDIZACIÓN (PROPENSIÓN) COPYRIGHT 2017 TODO1 SERVICES INC INCREMENTO DEL 15% DE LA TASA DE VINCULACIÓN DE CLIENTES COMPARADA CONTRA LA VINCULACIÓN ORGÁNICA RECUPERACIÓN DEL 20% DE CLIENTES INACTIVOS REDUCCIÓN DE LAS TASAS DE ABANDONO DE CLIENTES (CHURN RATE) AL 2.7% MEDIANTE PREDICCIONES DE INTELIGENCIA ARTIFICIAL.

28 INTELIGENCIA ARTIFICIAL Y AUTOMATIZACIÓN IMPACTANDO LA DIGITALIZACIÓN DE LA BANCA

29 TODO1 HOY M A X I M I Z A R LA E X P E R I E N C I A DEL U S UA R I O F I N A L POTENCIAR Generación de valor para nuestros usuarios y Bancos clientes. OEM Aliados SOLUCIONES Tecnologías y propiedad intelectual de TODO 1. EXPERIENCIAS Entrega de experiencias memorables.

30 ORQUESTAMOS Y SOMOS ORQUESTADOS RSA PHISHLABS CX/UX XPERIENCE DESIGN PTS BANCO SALESFORCE E-BANKING TODO1 BANCO BANO EMTITLLEMENT MUA IBM CITRIX BANCO

31 NUESTRO MODELO DE NEGOCIO LÍDER PLATAFORMA SAAS EXPERIENCIA MERCADEO DIGITAL TODO1 MODELO DE NEGOCIOS ADOPCIÓN Y COMPORTA- MIENTO DE CLIENTES MODELO DE NEGOCIOS RIESGO- COMPARTIDO B4B MATRIZ CLARO FOCO EN COMUNIDADES DE AMÉRICA LATINA, INTERNACIONALMENTE Y DOMÉSTICAMENTE INVERSIÓN CONSISTENTE EN PLATAFORMA DE TECNOLOGÍA DE CLASE MUNDIAL ENFOQUE CONSULTIVO ESTRATÉGICO A LARGO PLAZO CON CLIENTES BANCARIOS EXPERTO EN INTEGRACIÓN MODELO DE NEGOCIO DE RIESGO COMPARTIDO ATADO A RESULTADOS EXITOSOS PARA CLIENTES.

32 CUATRO LÍNEAS DE PRODUCTOS BANCARIO UNI-CANAL SEGURIDAD INTEGRADA VENTAS & ORIGEN DE PRODUCTOS CONTENIDO DIGITAL & COMUNICACIÓN UNI-CANAL (APIS) MULTI-SEGMENTO MULTI-UBICACIÓN ANTI-FRAUDE VENTAS AUTOSERVICIO AL POR MENOR GESTIÓN DE CONTENIDO AL POR MENOR NEGOCIOS PFM, BFM* ANTI-X AUTENTICACIÓN AVANZADA (BIOMETRÍA, OTP, SOFT TOKENS, TOKENS, ETC.) VENTAS AUTOSERVICIO NEGOCIO FUERZA DE VENTAS ADMINISTRACIÓN SOCIO DE VENTAS* COMUNICACIÓN DIGITAL ADMINISTRACIÓN DE CAMPAÑAS Y ADS A N Á L I S I S D E M E R C A D E O Y B I I N T E L I G E N C I A A R T I F I C I A L / M A C H I N E L E A R N I N G

33 PRESENCIA CIUDAD DE MÉXICO 4 EMPLEADOS (ANALISTAS FINANCIEROS Y DESARROLLADORES JAVA) MIAMI 32 EMPLEADOS (INCLUYENDO C-SUITE) CASA MATRIZ PANAMA 2 EMPLEADOS (SOPORTE ADMINISTRATIVO Y ANALISTA DE DISEÑO DE SOLUCIONES) MEDELLÍN 153 EMPLEADOS ECUADOR 70 EMPLEADOS BOGOTÁ 28 EMPLEADOS TENEMOS PRESENCIA EN LATINOAMÉRICA, ENFOCADOS EN SER EL ALIADO ESTRATÉGICO DE NO MAS DE DOS GRANDES ENTIDADES FINANCIERAS POR PAÍS.

34 NICOLÁS SEVERINO VICEPRESIDENTE, VENTAS &