vivela INCLUSIÓN FINANCIERA PROGRAMA DE FORMACIÓN INTEGRAL Lugar: Aulas RFD CAMRED Piso 7, Oficina 21 Quito Ecuador Gestión Financiera para Instituciones Financieras de Desarrollo Fecha: Inicio: 25 de octubre Finaliza: 11 de diciembre Dirigido a: Responsables del área financiera, contadores, personal operativo con potencial de desarrollo (asistentes, auxiliares contables, tesoreros) de instituciones financieras de desarrollo. Modalidad: 48 horas presenciales y 24 horas virtuales.
OBJETIVO GENERAL.- OBJETIVOS Proporcionar las mejores técnicas y herramientas para el desarrollo de una estructura sólida de gestión financiera basándose en áreas claves que incluyan la administración de riesgos, gestión de tesorería, técnicas de evaluación y análisis financiero para la toma de decisiones, productividad y competitividad, con el fin de contribuir a la sostenibilidad y al cumplimiento de los objetivos institucionales. OBJETIVOS ESPECÍFICOS.- Adquirir conocimientos necesarios que les permita optimizar la gestión de tesorería, con la utilización de herramientas financieras que faciliten la toma de decisiones. Contar con los conocimientos necesarios para evaluar y analizar la situación financiera de su institución y tomar decisiones apropiadas que contribuyan a la sostenibilidad institucional. Identificar conceptos y buenas prácticas de la gestión de riesgo así como la aplicación de instrumentos y modelos prácticos relacionados con el manejo de riesgos de liquidez.
METODOLOGÍA PRESENCIAL La metodología de enseñanza aprendizaje utilizada será participativa, focalizada en la interrelación, experiencias y ejercicios prácticos a ser desarrollados por los participantes con la guía del Facilitador. Se fomentará la integración, incentivando a los participantes a que presenten sus inquietudes de manera activa. Se realizará estudios de casos, trabajos grupales para que los participantes compartan experiencias y consoliden conocimientos. Los participantes dispondrán del material impreso y en formato digital La modalidad de estudios será semi presencial, cada módulo constará de dos días presenciales de 16 horas, y 8 horas virtuales. En total cada módulo consta de 24 horas.
METODOLOGÍA VIRTUAL La capacitación virtual se realizará a través de la plataforma virtual de capacitación de la RFD; la cual brinda diferentes recursos didácticos a través de los cuales los participantes y el facilitador podrán interactuar, lo cual facilitará el proceso de enseñanza aprendizaje. El facilitador realizará seguimiento diario de la información e inquietudes que tengan las y los participantes; dará soporte académico y orientación sobre las actividades a desarrollar por los participantes. El participante podrá ingresar al aula virtual en el tiempo que disponga durante el día, para realizar las actividades solicitadas por los facilitadores. Durante el curso se presentarán varias actividades que el participante debe cumplir: lecturas, foros de discusión, videos, participación en una videoconferencia con el facilitador, evaluaciones de cada tema y ejercicio. Dispositivos multimedia (tarjeta de audio, parlantes o audífonos) Conexión a internet, disponibilidad completa del ancho de banda Óptimo: 2 Mb Mínimo: 1 Mb Cámara web Tener instalado Adobe Flash Player (última versión)
FACILITADORES Eduardo Vaca Economista - Pontificia Universidad Católica del Ecuador Contador Público Autorizado CPA - 17-2776 Master en Banca y Finanzas Instituto de Estudios Bursátiles, Universidad Complutense de Madrid Master en Contabilidad y Auditoría CPA Universidad Tecnológica Programa de Alta Dirección Bancaria INCAE Business School Gerente de Control Financiero y Contabilidad - Banco Solidario S.A. Contador General - Banco Universal UNIBANCO S.A. Sub Contador General - Banco Promerica S.A Responsable de la Contabilidad de Acciones y Valores Casa de Valores ACCIVAL Subsidiaria de Banco Promerica. Perito Financiero Servicio de Rentas Internas Docente Universidad San Francisco de Quito
FACILITADORES Marcelo Cruz Magister en Administración de Empresas, Especialización en Finanzas. ESPE Diplomado en Alta Dirección de Instituciones Microfinancieras, INCAE Business School, Economista, Universidad Central del Ecuador. Cuenta con amplia experiencia profesional por 38 años en el área de Finanzas y Microfinanzas, Ha realizado cursos de especialización en Gerencia, Finanzas y Microfinanzas, en México, Colombia, Venezuela y Costa Rica. Docente de la Maestría en Administración de Empresas, del Instituto Superior de Postgrado en Administración, de la Universidad Central del Ecuador. Docente de la Maestría en Finanzas de la Universidad Técnica de Ambato. Docente por 30 años del Departamento de Ciencias Económicas, Administrativas y del Comercio, de la Universidad de las Fuerzas Armadas ESPE. Instructor aliado de la RFD. Consultor Especialidad. Adecuación normativa de las resoluciones de la Junta de Política y Regulación Monetaria y Financiera, gestión de tesorería, costeo de productos y servicios financieros, Plan estratégico, POA y presupuesto, entre otros temas.
FACILITADORES Daniel Paredes Vallejos Experto en gestión de riesgos y supervisión basada en riesgos Ingeniero de Empresas, cuenta con un Master en Administración de Empresas (Escuela de Organización Industrial- España), Diplomado en Finanzas y Gestión de Riesgos (ESAN-Perú), Experto en Gestión de Instituciones Financieras (FUNCAS- España), Associate Business Continuity Professional (ABCP) DRII International. Con más de 18 años de experiencia en administración de riesgos, regulación y supervisión bancaria. Presidente- Consultor Asociado en Andes Consultoría Empresarial. Consultor Asociado en Gestión de Riesgos en Fit & Proper Consulting. Cuenta con amplia experiencia en proyectos de implementación del marco de gestión de riesgos, diseño de políticas de riesgo, declaración de apetito de riesgo, mapas y matrices de riesgo, tableros de control, sistemas de información de riesgos, levantamiento y documentación de procesos, supervisión basada en riesgos y auditoría basada en riesgos. Ha participado en proyectos de consultoría en instituciones financieras, de seguros y organismos de regulación bancaria de Ecuador, Bolivia, Costa Rica, Panamá y Nicaragua.
CONTENIDO MÓDULO 1: EVALUACION Y ANÁLISIS FINANCIERO PARA LA TOMA DE DECISIONES (Fase virtual del 25 de octubre al 7 de noviembre 8horas) (Fase presencial 9 y 10 de noviembre 16 horas) 1.1 Introducción General, Normativa Contable y principales transacciones contables para Instituciones Financieras. i. Análisis de operaciones bancarias tradicionales y la evolución del negocio financiero. ii. El Sistema Financiero en el Ecuador. iii. Análisis de normativa contable y financiera vigente y su aplicación práctica iv. Transacciones contables y su impacto en los estados financiero. 1.2 Visión Estratégica del Análisis Financiero i. Estructura y composición de Estados Financieros, ii. Tipos de Análisis: Vertical, Horizontal e Indicadores Financieros iii. Análisis práctico de Indicadores, Sistema Dupont y Patrimonio Técnico. iv. Buenas Prácticas Financieras y el análisis de la competencia.
CONTENIDO 1.3 Gestión Financiera Estrategias para la optimización de costos i. Sistemas de Costeo en Instituciones Financieras. ii. Estrategias para la optimización de costos. 1.4 Planificación y Presupuesto i. Modelos de Planificación Estratégica y su aplicación. ii. Metodologías para la elaboración de presupuesto. iii. Análisis del flujo de caja y las necesidades de efectivo iv. Presupuestos comerciales y la construcción de saldos de cartera v. Presupuesto de fondeo y los indicadores de liquidez. vi. Presupuesto de Ingresos vii. Presupuesto de Gastos y sus controles viii. Análisis de escenarios
CONTENIDO MÓDULO 2: GESTIÓN DE TESORERÍA (Fase presencial 16 y 17 de noviembre 16 horas) (Fase virtual del 19 al 28 de noviembre 8 horas) 2.1 Importancia de la gestión de tesorería en las instituciones del sistema financiero i. Objetivo de la Gestión de Tesorería. ii. El Flujo de Caja iii. Funciones y responsabilidades de la Tesorería iv. Centralización o Descentralización de la Tesorería v. Principales medios de cobro y pago que se utilizan 2.2 Administración de la liquidez i. Importancia de la administración de liquidez ii. Objetivo de la Administración de liquidez iii. Componentes de la liquidez iv. Factores que inciden en el comportamiento de la liquidez v. Determinación de Saldos mínimos y máximos de Caja. vi. Principales Indicadores de liquidez
CONTENIDO 2.3 Gestión de recursos disponibles - flujo de caja i. Fuentes de información ii. Periodicidad iii. Responsable de la elaboración iv. Determinación de ingresos y egresos en efectivo v. Construcción del flujo de caja mensual vi. Determinación de excedentes y necesidades de fondos vii. Ejercicio de aplicación 2.4 Decisiones de inversión y financiamiento i. Principales instrumentos de inversión financiera temporal en el mercado financiero ecuatoriano. ii. Criterios para decidir inversiones financieras iii. Clasificación de las inversiones. iv. Rendimiento de las inversiones v. Fuentes de financiamiento en el mercado financiero vi. Estructura de las fuentes de captación. vii. Determinación del costo de obtención de fondos viii. Ejercicios de aplicación
CONTENIDO MODULO 3 GESTIÓN DE RIESGOS PARA LA TOMA DE DECISIONES ESTRATEGICAS EN LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS (29 de noviembre al 9 de diciembre - Fase virtual 8 horas) (10 y 11 de diciembre - Fase presencial- 16 horas) 3.1 Introducción e importancia de la gestión de riesgos i. El riesgo en la actividad de intermediación financiera ii. Tipologías de riesgo iii. Estándares internacionales para la administración de riesgos: Los acuerdos de capitales y sanas prácticas sobre gestión de riesgos del Comité de Basilea; otros estándares internacionales: COSO, ISO 31000. iv. El proceso de administración del riesgo. v. Normativa local en materia de solvencia y gestión integral de riesgos. 3.2 La administración de activos y pasivos y la gestión de los riesgos financieros i. Asegurando el logro de la estrategia del negocio mediante una eficiente administración de activos y pasivos. ii. Los riesgos de mercado y factores que lo originan. El riesgo de tasa de interés y su impacto en el margen financiero y valor patrimonial. iii. Riesgo de liquidez, definiciones, componentes, factores que lo originan. iv. Otros riesgos asociados. v. Sanas prácticas para la identificación, medición, monitoreo, control y reporte de los riesgos de mercado y liquidez. vi. Planificación del capital y fondeo
3.3 Economía para la toma de decisiones CONTENIDO 3.4 Sanas prácticas para la gestión de riesgos en instituciones financieras de desarrollo i. La importancia de las prácticas de gobierno corporativo, gestión de riesgos y del cumplimiento normativo. ii. Elementos del marco de gestión integral de riesgos. iii. El rol del Directorio, Comités de apoyo, Alta Gerencia y 3 líneas de defensa. iv. Apetito de riesgo y seguimiento del perfil de riesgo. 3.5 Gestión del Riesgo de liquidez i. Metodologías y herramientas analíticas para medir el riesgo de liquidez, particularmente se revisarán las siguientes metodologías: metodologías de análisis de la liquidez estructural, medición de la volatilidad y concentración, modelos de liquidez esperada, modelos de liquidez en riesgo (VaR), Cobertura de liquidez de Basilea III, Análisis de sensibilidad y escenarios de estrés. Ejemplos prácticos. ii. Apetito de riesgo de liquidez y seguimiento del perfil de riesgo. iii. Planes de contingencia de liquidez.
CALENDARIO MODULO MODALIDAD FECHAS HORAS TEMA MODULO I MODULO II MODULO III Virtual Del 25 de octubre al 7 de noviembre 8 horas Presencial 9 y 10 de noviembre 16 horas Presencial 16 y 17 de noviembre 16 horas Virtual Virtual Del 19 al 28 de noviembre Del 29 de noviembre al 9 de diciembre 8 horas 8 horas Presencial 10 y 11 de diciembre 16 horas Evaluación y análisis financiero para la toma de decisiones Gestión de tesorería Gestión de riesgos para la toma de decisiones estratégicas en las instituciones financieras El horario de los módulos presenciales es de 08h30 a 17h30 Horas académicas: 48 horas presenciales 24 horas virtuales Total Horas del Programa: 72 horas Fechas: Octubre a Diciembre 2018
EXPERIENCIA - RFD La RFD, posee más de 17 años de experiencia orientada al desarrollo de las microfinanzas, vida de la población vulnerable del Ecuador. LOGROS.- para contribuir al mejoramiento de la calidad de Hemos capacitado a más de 12.000 funcionarios de más de 400 instituciones del sector financiero ecuatoriano. 76 Programas de Formación en Competencias para Directivos, Asesores de Crédito, y Funcionarios de las áreas de: Gestión Financiera, Gestión Estratégica, Gestión Integral de Riesgos y Auditoría Interna. 18 Foros Ecuatorianos de Microfinanzas y Banca Comunal a nivel regional. Más de 19 pasantías a nivel nacional e internacional para compartir las experiencias y buenas prácticas de gestión de los actores microfinancieros. Talleres permanentes de temas de actualidad. Desde el año 2013 a la presente fecha hemos ejecutado 27 cursos virtuales.
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INVERSIÓN Precio final instituciones Miembros : $700,00más IVA Precio final público en general : $800,00 más IVA. La inversión incluye: Valor de matrícula, material impreso y en digital con el contenido de las presentaciones, alimentación durante el taller (coffes y almuerzo), Certificado de participación del programa emitido por la RFD CAMRED. INSCRIPCIONES: Para registrar su inscripción de un clic aquí: Reconfirmar su registro llamando a los teléfonos 02333-3091 / 02333-3550 Ext. 108, 118, 119, 206, o al email: inscripciones@rfd.org.ec / comercial@rfd.org.ec
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