POLITICAS DE RESPONSABILIDAD SOCIOAMBIENTAL EN INSTITUCIONES FINANCIERAS DE DESARROLLO EXPERIENCIAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIOS EN GESTION DE RIESGOS AMBIENTALES Y SOCIALES BRASILIA, AGOSTO DE 2014
CONTEXTO Sociedad anónima de economía mixta - régimen de derecho privado Establecimiento de crédito de segundo piso vigilado por la Superintendencia Financiera Mercado objetivo Sector comercio, industria y servicios COMPOSICIÓN ACCIONARIA Ministerio de Comercio Industria y Turismo Bancóldex Fondo Nacional de Garantías Fiducóldex Leasing Bancóldex Segurexpo Proexport
BANCÓLDEX: FINANCIACIÓN Y PROGRAMAS ESPECIALES Crédito, Factoraje, Inversión en fondos de capital privado, Formación empresarial Marco regulatorio, Asistencia técnica, Cofinanciación proyectos Énfasis en atención a las Mipymes Inclusión Financiera Apoyo al comercio exterior Emprendimiento dinámico e innovador Modernización empresarial Incorporación de la variable ambiental en el sector financiero y el sector empresarial Gestionar brechas del mercado para apoyar a los sectores con mayor potencial
BANCÓLDEX: ESTRATEGIA AMBIENTAL Directriz Ambiental Eco-eficiencia Cálculo y gestión de la huella de carbono Indicadores de desempeño de funcionarios Gestión de riesgos ambientales y sociales Empresas/proyectos IF Locales IF del exterior Diseño de productos verdes Líneas de crédito Productos financieros estructurados Fondos de capital privado Capacitación Funcionarios Empresas beneficiarias Proveedores Intermediarios financieros Adhesión a protocolos e iniciativas de sostenibilidad: PROTOCOLO VERDE Club Internacional de Bancos de Desarrollo (IDFC) UNEP-FI Sistema Nacional de Cambio Climático SISCLIMA-
MODELO DE GESTIÓN RIESGOS AMBIENTALES Y SOCIALES Aplica para operaciones de redescuento y leasing, cuyo monto sea igual o superior a USD 5 millones o su equivalente en pesos El Departamento de Banca de Intermediarios solicita el Formato de Información Ambiental y Social A partir de la información reportada por el cliente, el Departamento de Inteligencia de Negocios, evalúa la operación Proceso de diseño, implementación y ejecución liderado por Vicepresidencia Comercial Vicepresidencia de riesgo realiza el proceso de evaluación crediticia de IF Se han evaluado operaciones por un monto de USD 53 millones (Nov/13)
QUÉ TIPO DE INFORMACIÓN SE LE SOLICITA AL CLIENTE? Ubicación: la actividad o proyecto a financiar está cerca de reservas naturales, comunidades indígenas, fuentes hídricas, etc.? Sucesos ambientales y sociales: la empresa se ha visto afectado por inundaciones, incendios forestales, deslizamientos, etc.? Insumos requeridos: Fuente utilizada para la obtención del agua y energía, principales materias primas en la actividad productiva Aspectos normativos ambientales y sociales: licencia ambiental, permisos, cumplimiento normatividad laboral Impactos ambientales y sociales, y medidas de manejo y control: impacto: aguas residuales medida de manejo y control: planta de tratamiento de aguas residuales Declaración
MODELO DE GESTION DE RIESGOS AMBIENTALES Y SOCIALES BANCOLDEX Filtro Evaluación MONTO DE LA OPERACIÓN VERIFICACION CATEGORIZACIÓN IDENTIFICACION DE RIESGOS AMBIENTALES Y SOCIALES SEGUIMIENTO Riesgo Alto A Resultado del análisis ambiental y social Medidas Riesgo Medio B Riesgo Bajo C
OPORTUNIDADES PARA LOS INTERMEDIARIOS FINANCIEROS Identificar las necesidades de sus clientes para mitigar los riesgos ambientales y sociales de su actividad productiva, mejorando su perfil de riesgo Impactos identificados Oportunidades de Negocio Contaminación de fuentes hídricas por un tratamiento inadecuado de aguas residuales Contaminación del aire por emisiones de material particulado Generación de emisiones de Gases Efecto Invernadero por altos consumos energéticos Financiación de plantas de tratamiento de aguas residuales Financiación de filtros para la reducción de emisiones Financiación de implementación de medidas de eficiencia energética modernización procesos productivos
Entidad validadora Contrato de desempeño Póliza de seguro OPORTUNIDADES PARA LOS INTERMEDIARIOS FINANCIEROS Diversificar su portafolio con el diseño de nuevos productos verdes que permiten cumplir con la legislación o la incorporación de buenas prácticas LÍNEA BANCÓLDEX DESARROLLO SOSTENIBLE Y ENERGÍA RENOVABLE Mitigación de impactos Transporte sostenible Construcción sostenible Energía renovable LÍNEA EFICIENCIA ENERGETICA EN EL SECTOR SERVICIOS ESCO Proyecto Inversión Retención en garantía Ahorros estimados
ELEMENTOS INCORPORADOS EN EL DESARROLLO DEL MODELO Apoyo de la banca multilateral Contratación de personal especializado Estrategia Ambiental Corporativa Integral Entendimiento del estado del arte en los IF Análisis de la situación empresarial (segmentos y sectores)
OBSTÁCULOS Puede disminuir la demanda de las líneas de crédito de la banca de desarrollo por parte de los IF Falta de conocimiento y capacitación en la banca de desarrollo y en los IF para asumir procesos de gestión de riesgos ambientales y sociales Falta de compresión de los IF sobre los potenciales riesgos de flujo de caja, de garantía y reputacional que pueden materializarse con los clientes/proyectos financiados Resistencia de las áreas comerciales de los IF para aplicar los procedimientos del modelo de gestión de riesgos ambientales y sociales (información adicional y un paso mas en el proceso que su competencia) Coyuntura particular de procesos de fusiones y adquisiciones de entidades financieras en Colombia
RETOS Adelantar ajustes al modelo de Gestión de Riesgos Ambientales y Sociales canalizadas por los intermediarios financieros colombianos, a partir de la curva de aprendizaje desde su implementación Nov/13 Continuar con los programas de capacitación para los funcionarios de Bancóldex y de los intermediarios financieros en gestión de riesgos ambientales y sociales Continuar trabajo conjunto con las entidades que hacen parte del Protocolo Verde Participar activamente como Banco de desarrollo en las políticas y programas del gobierno nacional que tengan como objetivo promover el desarrollo sostenible Profundizar en la aplicación del modelo de Gestión de Riesgos Ambientales y Sociales
GRACIAS www.bancoldex.com