MANUAL DE ORGANIZACIÓN DIRECCIÓN DE CRÉDITO Dirección General Vigente a partirr de: /11/
Propiedad del Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S.N.C. Dirección de Crédito Av. Javier Barros Sierra No. 515, 5 Piso, Col. Lomas de Santa Fe, Delegación Álvaro Obregón México, D.F., C.P. 01219 Tel. 52-70-12-00 La reproducción total o parcial de este documento podrá efectuarse mediante la autorización expresa de la Dirección de Crédito, otorgándole el crédito correspondiente. Dirección General /11/
11 CONTENIDO Sección V.1 V.2 V.3 V.4 Tema Dirección de Crédito Subdirección de Crédito Subdirección de Operaciones Subdirección de Calificación y Seguimiento Crediticio Página 1 de 9 108/ 111 8 9
11 V.1 DIRECC CIÓN DE CRÉDITO Página 2 de 9 108/ 111 8 9
11 CONTENIDO Número 130000 Tema Hoja de aprobación Organigrama de la Dirección de Crédito Dirección de Crédito Página 4 5 6 Página 3 de 9 108/ 111 8 9
11 HOJA DE APROBACIÓN Elaboró Revisó Victor Orozco Cruz Abeyro Subdirector de Calificación y Seguimiento Crediticio Rúbrica David Madero Suarez Director de Crédito Rúbrica Revisó Revisó Verónica Baranda Sepúlveda Subdirectora de Planeación Rúbrica Blancaa Obando Cobos Subdirectora de Contraloría y Procesos Rúbrica Página 4 de 9 108/ 111 8 9
11 ORGANIGRAMAA DE LA DIRECCIÓN DE CRÉDITO Dirección de Crédito Subdirecc ción de Crédito Subdirección de Operaciones Subdirección de Calificación y Seguimiento Crediticio Gerenci a de Evaluación de Créditos a Gobiernos de Estados y Municipios Gerencia de Operación Crediticia Gerencia de Calificación y Seguimiento Crediticio Gerenci ia de Evaluación de Créditos al Sector Privado Gerencia de Operación Financiera Gerencia de información de Crédito Gerencia de a de Controll y Normatividad Crediticia Página 5 de 9 108/ 111 8 9
11 130000 Dirección de Crédito Misión Evaluar, dar seguimiento y controlar la actividad crediticia, así como proponer la política y normativa crediticia y los mecanismos que propicien su cumplimiento en Banobras. Asimismo, administrar el soporte a las operaciones realizadas por las áreas de negocio y de apoyo y contar con elementos que permitan asegurarse de la correcta gestión de los recursos financieros institucionales. Objetivo 1 Coadyuvar a la adecuada tomaa de decisiones de los órganos colegiados de autorización de las operaciones.. Dirigir la administración y desarrollo de evaluación de las solicitudes de crédito. metodologías para la Aprobar las evaluaciones de las solicitudes de crédito presentadas por el Gobierno del Distrito Federal, Gobiernos de Estados y Municipios y sus respectivos organismos desconcentrados, así como de empresas privadas. Objetivo 2 Coadyuvar a las áreas de negocios en el seguimiento de las operaciones crediticias. 3. Regular las consultas a Sociedades de Información Crediticia autorizadas, así comoo la integración de la información obtenida. Establecer los lineamientos paraa que se realicen visitas in situ de manera eventual y aleatoria para la verificación de obras, cuando por las características del crédito se considere conveniente Administrar las tareas de incorporación de avisos preventivos en el sistema institucional informático. Objetivo 3 Coordinar las acciones que propicien el contar con normativo en materia crediticia acorde con los objetivos así como su correcto cumplimiento. un marco del Banco, Dirigir el proceso de actualización, simplificación, formalización, difusión, capacitación, y publicación de la normativa crediticia institucional, con base en las disposiciones que en materia de crédito emiten las autoridades regulatorias y las internas. Página 6 de 9 108/ 111 8 9
11 Dirigir las actividades de la mesaa de control para constatar que los créditos a otorgar se apeguen a los términos y condiciones autorizados por las diversas instancias facultadas. Objetivo 4 Coadyuvar en la mejora de las funciones sustantivas que tiene a su cargo la Dirección de Crédito. Dirigir las actividades que permitan identificar las acciones de mejora continua en los procedimientos, metodologías y sistemass disponibles. Dirigir las tareas que permitan generar los distintos informes sobre la actividad crediticia. Objetivo 5 Dirigir la gestión oportuna de los desembolsos, recuperación y registro en el sistema de cartera, de los créditos otorgados por la Institución, con base en la normativa crediticia vigente, así como la conciliación de cifras contables-operativass derivadas de las operaciones. Dirigir la planeación y la implantación de los lineamientos para el adecuado desempeño de la operación de la cartera crediticia en todas sus etapas y proponer lass acciones preventivas y correctivas que procedan. Administrar los esfuerzos para que la integración y envío de la información relativa a la cartera crediticia a entidades reguladoras externas se realice en tiempo y forma. 3. Dirigir las actividades para la realización de operativa de las operaciones derivadas de cartera crediticia. la conciliación contable la administración de la Objetivo 6 Dirigir las acciones a fin de que la tesorería y las mesas de operación del Banco cuenten con el soporte operativoo y contable necesario para la administración y registro de las operaciones que se realizan en los mercados financieros. Coordinar el soporte operativo y contable que se brinda a la Tesorería institucional y a las mesas de operación para la administración de las operaciones que realizan en los mercados financieros. Página 7 de 9 108/ 111 8 9
11 Administrar los controles operativos necesarios paraa la adecuada administración del riesgo operativo asociado a la gestión de las operaciones de los mercados financieros y de los sistemas de pago del Banco. Objetivo 7 Promoverr la observancia del sistema de control interno institucional, entre las distintas unidades administrativas adscritas a la Dirección de Crédito. 3. Dirigir la definición e instrumentación de controles y medidas que propicien el cumplimiento del marco jurídico y normativo. Coordinar la atención oportuna de las acciones correctivas y preventivas y recomendaciones derivadas de las revisioness y auditorías practicadas por las distintas instancias de supervisión y fiscalización y el sistema de transparencia y acceso a la información pública. Coordinar la atención, en tiempo y forma, de los requerimientos de información y documentación formulados por el, y las distintas instancias de supervisión y fiscalización. 4. Dirigir la formulación y actualización de los planes de continuidad de la operación ante contingencias. Objetivo 8 Coordinar el proceso de la calificación de la cartera crediticia de la institución, la determinación dee las reservas preventivas, así como las actividades de seguimiento crediticio en apoyo a las áreas de negocios. Asegurar que se lleve a cabo el proceso de calificación de cartera crediticia institucional y la determinación de reservas preventivas en apego a la normativa crediticia. Asegurar la integración y envío de informes y reportes sobre el resultado de la calificación de cartera crediticia a las instancias fiscalizadoras y autoridades financieras. 3. Coordinar el contacto permanente con las áreas de negocios a fin de realizarr el seguimiento a los créditos institucionales y el adecuado cumplimiento de obligaciones contractuales. 4. Establecer los lineamientos para la realización de las visitas in situ de maneraa eventual y aleatoria que determinen las instancias de autorización o bien cuando derivado del ejercicio de calificación, se Página 8 de 9 108/ 111 8 9
11 observee deterioro en la ponderación de riesgo, con la finalidad de verificar, entre otros aspectos el desempeño financiero de los proyectos, el destino de los recursos provenientes de los créditos otorgados, la conclusión de las obras y su puesta en marcha. 5. Administrar las tareas de incorporaciónn de avisoss preventivos en el sistema institucional informático. Página 9 de 9 108/ 111 8 9