PRESUPUESTO Use Su Dinero Con Cautela Materiales suplementarios del Manual Capacitación para capacitadores Financial Education for the Poor Project Washington, D.C. 2006
CONTENIDOS Presupuesto: Use Su Dinero Con Cautela MATERIALES SUPLEMENTARIOS DEL MANUAL CAPACITACIÓN PARA CAPACITADORES NÚMERO DEL DOCUMENTO Documento 1 Documento 2 Documento 3 Documento 4 Documento 5 Documento 6 Documento 7 Documento 8 Documento 9 Documento 10 TÍTULO DEL DOCUMENTO Examen de entrada de Presupuesto Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos Fundamentos para guiar el trabajo en grupos pequeños Características del presupuesto y del flujo de efectivo Eventos inesperados Cuadro de adaptación local Principios fundamentales para dar y recibir comentarios Cuestionario para la evaluación del taller Examen final de Presupuesto Examen final de Presupuesto con respuestas
MATERIALES SUPLEMENTARIOS DEL MANUAL CAPACITACIÓN PARA CAPACITADORES DOCUMENTO 1 Examen de entrada de Presupuesto Examen # PREGUNTA 1. Un presupuesto es una herramienta útil solamente para las metas financieras a corto plazo. 2. Uno de los principales beneficios del presupuesto es que promueve la disciplina para el ahorro. RESPUESTA 3. Una diferencia entre un flujo de efectivo y un presupuesto es que (Marque con un círculo la respuesta correcta) A) un flujo de efectivo crea las bases para desarrollar un presupuesto B) no hay diferencia ambos proporcionan la misma información C) un presupuesto es para las metas financieras a corto plazo mientras el flujo de efectivo es para las metas financieras a largo plazo 4. Una vez que se desarrolla un presupuesto, nunca debe ser modificado. 5. Los factores personales que pueden afectar las prioridades de un presupuesto incluyen (Marque con un círculo la respuesta correcta) A) las creencias que uno tiene sobre el dinero y la personalidad B) el nivel de educación C) la capacidad que uno tiene para hacer cálculos matemáticos 6. Las metas de inversión se incluyen en un presupuesto. 7. Solamente se puede desarrollar un presupuesto si uno sabe leer y escribir. 8. Para desarrollar un presupuesto uno necesita llevar el control de (Marque con un círculo la respuesta correcta) A) los ingresos B) los gastos C) las dos respuestas anteriores 9. No es necesario incluir un fondo de emergencia en su presupuesto. 10. Un flujo de efectivo le puede mostrar si sus gastos son más altos que sus ingresos.
PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela DOCUMENTO 2 Principios y prácticas fundamentales de la educación de adultos Respeto PRINCIPIO Reconocimiento Relevancia Diálogo Participación Inmediatez Regla 20/40/80 Pensamiento, sentimientos y acción Seguridad Responsabilidad DESCRIPCIÓN Los participantes se sienten respetados y tratados con igualdad. Los participantes necesitan recibir elogios incluso por sus contribuciones más sencillas. Los participantes aprenden mejor cuando recurren a su propio conocimiento y a sus experiencias. El aprendizaje debe satisfacer las necesidades reales de la vida de un adulto (trabajo, familia, etc.) Los adultos aprenden mejor cuando pueden conversar sobre la información. El método bancario por el cual se hacen depósitos en la mente de una persona puede ser eficaz para un niño, pero no es apropiado para un adulto. El aprendizaje debe desarrollarse en dos direcciones permitiendo al participante entablar un diálogo con el capacitador. Los participantes deben participar a través de discusiones, trabajos en grupos pequeños y el intercambio de ideas. Los participantes deben poder aplicar sus conocimientos nuevos de inmediato. Los participantes aprenden más cuando se usan ayudas visuales como apoyo de la presentación verbal y aún más cuando practican las nuevas habilidades. Recordamos 20 por ciento de lo que oímos, 40 por ciento de lo que oímos y vemos y 80 por ciento de lo que oímos, vemos y hacemos. El aprendizaje debe involucrar ideas, emociones y acciones. Los participantes necesitan sentir que sus ideas y contribuciones son valoradas, que no serán ridiculizados o menospreciados. Los capacitadores son responsables de satisfacer las necesidades de aprendizaje de los participantes y de garantizar que los conocimientos impartidos les sean útiles.
MATERIALES SUPLEMENTARIOS DEL MANUAL CAPACITACIÓN PARA CAPACITADORES DOCUMENTO 3 Fundamentos para guiar el trabajo en grupos pequeños Definir con claridad la actividad y el producto del trabajo en grupos pequeños. Asegurarse de que todos comprendan el tamaño de los grupos antes de pedir a los participantes que organicen los grupos. Las instrucciones pueden ser impartidas después de que se hayan organizado los grupos. Usar grupos de diferentes tamaños: parejas y grupos pequeños de tres o cuatro personas. Asegurarse de que los participantes se posicionen para que todos se puedan ver y escuchar con facilidad: guiarlos para que el cambio de posiciones se haga rápidamente. Circular por la sala mientras los grupos conversan sobre algún tema o ejercicio para confirmar que todos los participantes lo comprendan, responder sus preguntas y escribir los principales puntos de la conversación. Incluso, es posible invitar a algunos grupos a que, cuando llegue el momento oportuno, compartan con la clase ciertos puntos específicos que consideren fundamentales. No siempre es necesario pedir a cada grupo que haga una presentación. Es aceptable pedir solamente a algunos grupos que procedan a hacer su presentación. Evitar que cada miembro de los grupos haga una presentación ante la clase. Pedir a los grupos que designen a un representante. Si observa que hay confusión entre los participantes, detener la actividad de todos los grupos y aclarar la confusión.
PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela DOCUMENTO 4 Características del presupuesto y del flujo de efectivo (Cortar por la mitad) Plan para gastos en necesidades diarias PRESUPUESTO
MATERIALES SUPLEMENTARIOS DEL MANUAL CAPACITACIÓN PARA CAPACITADORES DOCUMENTO 4 (Continuación) Características del presupuesto y del flujo de efectivo (Cortar por la mitad) Controla el flujo de dinero durante un periodo de tiempo específico FLUJO DE EFECTIVO
PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela DOCUMENTO 4 (Continuación) Características del presupuesto y del flujo de efectivo (Cortar por la mitad) Le muestra cuánto dinero tiene al final del periodo FLUJO DE EFECTIVO
MATERIALES SUPLEMENTARIOS DEL MANUAL CAPACITACIÓN PARA CAPACITADORES DOCUMENTO 4 (Continuación) Características del presupuesto y del flujo de efectivo (Cortar por la mitad) Proporciona las bases para iniciar un presupuesto FLUJO DE EFECTIVO
PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela DOCUMENTO 4 (Continuación) Características del presupuesto y del flujo de efectivo (Cortar por la mitad) Referencia para ahorrar para emergencias y oportunidades inesperadas PRESUPUESTO
MATERIALES SUPLEMENTARIOS DEL MANUAL CAPACITACIÓN PARA CAPACITADORES DOCUMENTO 4 (Continuación) Características del presupuesto y del flujo de efectivo (Cortar por la mitad) Estrategia de inversión para lograr metas financieras a largo plazo PRESUPUESTO
PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela DOCUMENTO 5 Eventos inesperados Enfermedad
MATERIALES SUPLEMENTARIOS DEL MANUAL CAPACITACIÓN PARA CAPACITADORES DOCUMENTO 5 (Continuación) Eventos inesperados Incendio o Inundación
PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela DOCUMENTO 5 (Continuación) Eventos inesperados Divorcio o Separación
MATERIALES SUPLEMENTARIOS DEL MANUAL CAPACITACIÓN PARA CAPACITADORES DOCUMENTO 5 (Continuación) Eventos inesperados Pérdida del Trabajo
PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela DOCUMENTO 5 (Continuación) Eventos inesperados Muerte del Cónyuge
MATERIALES SUPLEMENTARIOS DEL MANUAL CAPACITACIÓN PARA CAPACITADORES DOCUMENTO 6 Cuadro de adaptación local MODIFICACIONES NECESARIAS SOBRE LAS GUÍAS DE LAS SESIONES EDUCATIVAS INFORMACIÓN/ PUNTOS DE ADAPTACIÓN Título de la sesión educativa INFORMACIÓN/ ADAPTACIÓN NECESARIA NÚMERO DE LAS SESIONES EDUCATIVAS QUE REQUIEREN CAMBIOS Objetivos basados en logros Duración de la sesión educativa Pasos títulos y secuencia Ayudas y materiales Situación/Ejemplos de las historias que necesitan ser más relevantes
PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela DOCUMENTO 6 (Continuación) Cuadro de adaptación local MODIFICACIONES NECESARIAS SOBRE LAS GUÍAS DE LAS SESIONES EDUCATIVAS INFORMACIÓN/ PUNTOS DE ADAPTACIÓN Hojas de trabajo INFORMACIÓN/ ADAPTACIÓN NECESARIA NÚMERO DE LAS SESIONES EDUCATIVAS QUE REQUIEREN CAMBIOS Ilustraciones Problemas y soluciones locales que son diferentes Preguntas abiertas que necesitan ser modificadas Nombres de los personajes de las historias/dramas Métodos del aprendizaje de adultos: trabajo en grupos pequeños, juegos, ejercicios, etc.
MATERIALES SUPLEMENTARIOS DEL MANUAL CAPACITACIÓN PARA CAPACITADORES DOCUMENTO 6 (Continuación) Cuadro de adaptación local MODIFICACIONES NECESARIAS SOBRE LAS GUÍAS DE LAS SESIONES EDUCATIVAS INFORMACIÓN/ PUNTOS DE ADAPTACIÓN Términos de uso local INFORMACIÓN/ ADAPTACIÓN NECESARIA NÚMERO DE LAS SESIONES EDUCATIVAS QUE REQUIEREN CAMBIOS Moneda y cantidades monetarias usadas en las historias, ejercicios y ejemplos
PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela DOCUMENTO 7 Principios fundamentales para dar y recibir comentarios AL DAR COMENTARIOS: 1. Ser específico. Dar ejemplos específicos. 2. Sugerir una práctica o método alternativo. 3. Expresar aprecio. 4. Hacer preguntas para comprender primero por qué la persona puede haber hecho algo que le pareció inapropiado. AL RECIBIR COMENTARIOS: 1. Escuchar todo el comentario/sugerencia. Tratar de no interrumpir a la persona que está dando su comentario. 2. Antes de responder, hacer preguntas para asegurarse que comprende claramente lo que la persona está diciendo. 3. Tratar de no actuar a la defensiva o justificar sus acciones. 4. Agradecer las ideas. 5. Ayudar a la persona que está dando sugerencias a que sea específico (ver punto 1 en Al dar comentarios ).
MATERIALES SUPLEMENTARIOS DEL MANUAL CAPACITACIÓN PARA CAPACITADORES DOCUMENTO 8 Presupuesto: Use Su Dinero Con Cautela CUESTIONARIO PARA LA EVALUACIÓN DEL TALLER NOMBRE : FECHA: INSTRUCCIONES: Por favor, piense por un momento en su experiencia durante el taller y comparta sus comentarios e ideas. La información que usted proporcione será útil para futuros talleres. Si necesita más espacio, escriba en el reverso de esta hoja. 1. QUÉ ACTIVIDADES LE PARECIERON MÁS ÚTILES? POR QUÉ? 2. QUÉ ACTIVIDADES LE PARECIERON MENOS ÚTILES? POR QUÉ? 3. QUÉ SE PODRÍA AGREGAR O CAMBIAR PARA MEJORAR EL TALLER?
PRESUPUESTO: Use Su Dinero Con Cautela DOCUMENTO 9 Examen final de Presupuesto Examen # PREGUNTA 1. Un presupuesto es una herramienta útil solamente para las metas financieras a corto plazo. 2. Uno de los principales beneficios del presupuesto es que promueve la disciplina para el ahorro. RESPUESTA 3. Una diferencia entre un flujo de efectivo y un presupuesto es que (Marque con un círculo la respuesta correcta) A) un flujo de efectivo crea las bases para desarrollar un presupuesto B) no hay diferencia ambos proporcionan la misma información C) un presupuesto es para las metas financieras a corto plazo mientras el flujo de efectivo es para las metas financieras a largo plazo 4. Una vez que se desarrolla un presupuesto, nunca debe ser modificado. 5. Los factores personales que pueden afectar las prioridades de un presupuesto incluyen (Marque con un círculo la respuesta correcta) A) las creencias que uno tiene sobre el dinero y la personalidad B) el nivel de educación C) la capacidad que uno tiene para hacer cálculos matemáticos 6. Las metas de inversión se incluyen en un presupuesto. 7. Solamente se puede desarrollar un presupuesto si uno sabe leer y escribir. 8. Para desarrollar un presupuesto uno necesita llevar el control de (Marque con un círculo la respuesta correcta) A) los ingresos B) los gastos C) las dos respuestas anteriores 9. No es necesario incluir un fondo de emergencia en su presupuesto. 10. Un flujo de efectivo le puede mostrar si sus gastos son más altos que sus ingresos.
MATERIALES SUPLEMENTARIOS DEL MANUAL CAPACITACIÓN PARA CAPACITADORES DOCUMENTO 10 Examen final de Presupuesto con respuestas Examen # PREGUNTA 1. Un presupuesto es una herramienta útil solamente para las metas financieras a corto plazo. 2. Uno de los principales beneficios del presupuesto es que promueve la disciplina para el ahorro. RESPUESTA 3. Una diferencia entre un flujo de efectivo y un presupuesto es que (Marque con un círculo la respuesta correcta) A) un flujo de efectivo crea las bases para desarrollar un presupuesto B) no hay diferencia ambos proporcionan la misma información C) un presupuesto es para las metas financieras a corto plazo mientras el flujo de efectivo es para las metas financieras a largo plazo 4. Una vez que se desarrolla un presupuesto, nunca debe ser modificado. 5. Los factores personales que pueden afectar las prioridades de un presupuesto incluyen (Marque con un círculo la respuesta correcta) A) las creencias que uno tiene sobre el dinero y la personalidad B) el nivel de educación C) la capacidad que uno tiene para hacer cálculos matemáticos 6. Las metas de inversión se incluyen en un presupuesto. 7. Solamente se puede desarrollar un presupuesto si uno sabe leer y escribir. 8. Para desarrollar un presupuesto uno necesita llevar el control de (Marque con un círculo la respuesta correcta) A) los ingresos B) los gastos C) las dos respuestas anteriores 9. No es necesario incluir un fondo de emergencia en su presupuesto. 10. Un flujo de efectivo le puede mostrar si sus gastos son más altos que sus ingresos.