Nta Fnds Selección Prtegid II es la slución que, prtegiend su capital a vencimient, le permite la psibilidad de btener rentas periódicas y una rentabilidad atractiva NOTA FONDOS SELECCIÓN Deutsche Bank, Sciedad Anónima Españla, dmicili scial: Pase de la Castellana, 18, 28046, Madrid, inscrit en el Registr Mercantil de Madrid, tm 28100, libr 0, fli 1, sección 8, hja M506294, inscripción 2, CIF: A08000614
!Quier más rentabilidad pr mis ahrrs! Este prduct me l da? Fernand, 43 añs, Valencia. Nta Fnds Selección Prtegid II es un prduct que frece a Fernand la psibilidad de btener la rentabilidad que busca, pr qué? Prque el prduct es una nta de Deutsche Bank AG vinculada a fnds de nuestra lista selección, frmand una cartera diversificada a través de la cmbinación de fnds de: Distints perfiles deriesg Distintasclases deactivs Distints estils degestión Ver Nivel de riesg y cmplejidad en pág. 6 para explicación de perfiles. DWS Cncept DJE Alpha RentenGlbal Perfil mderad BlackRckFixed Incme Strategies Perfil cnservadr Allianz Strategy 15 Perfil cnservadr Y n estams habland de fnds cualquiera, sin de fnds de 5 gestras de primer nivel Carmignac Patrimine Perfil mderad JPMrgan Glbal Macr Oprtunities Perfil dinámic Un de ls fnds más cncids de la industria pr ser un de ls fnd de asignación de activs flexible más antigu (1990) y cn resultads excelentes en crisis cm la del 2008. Puede invertir en blsa hasta un 50% siempre cn gran flexibilidad y dinamism en su psicinamient. Cuatr estrellas pr Mrningstar. Objetiv: rentabilidad absluta: Enia +200 punts básics utilizand activs de renta fija eurpea. Fnd flexible: duracines entre -3 y +3 Perfil de riesg cnservadr (vlatilidad entre 1 y 3%,siend en ls últims 12 meses 1,23%.* N hay estrellas en esta categría (Alt-Arbitraje de deuda). Fnd multiactivs cn un perfil dinámic. Objetiv de rentabilidad: 7% Vlatilidad: 6%-10% Busca favrecerse de las grandes tendencias macrecnómicas a nivel glbal. Ha demstrad una descrrelación imprtante en mments cnvulss. N hay estrellas en esta categría (Alt- Multiestrategia) Fnd mixt de renta fija cn un perfil mderad. Busca rentabilidad absluta y para ell utiliza; Blsa (hasta un 20%) y materias primas (hasta un 10%), per su activ básic es la renta fija. Larg histrial (1998) y su equip de gestión tiene una trayectria en inversines que se remnta a ls añs 80. Cuatr estrellas pr Mrningstar. Fnd mixt de perfil cnservadr. Fnd tradicinal que invierte hasta un 15% de su cartera en renta variable glbal y un 85% en renta fija eurpea. Fnd cn cinc estrellas pr Mrningstar y larg histrial *Fuente: Centr de Inversines Deutsche Bank Ls rating cm las estrellas Mrningstar pueden cambiar a l larg del tiemp. Estas expectativas sn un bjetiv, en ningún cas estan garantizadas. Deutsche Bank, Sciedad Anónima Españla, dmicili scial: Pase de la Castellana, 18, 28046, Madrid, inscrit en el Registr Mercantil de Madrid, tm 28100, libr 0, fli 1, sección 8, hja M506294, inscripción 2, CIF: A08000614
Fnds que históricamente han demstrad un buen cmprtamient 01/11/2015 31/10/2016 Rentabilidad Anualizada 01/11/2014 31/10/2015 01/11/2013 31/10/2014 01/11/2012 31/10/2013 01/11/2011 31/10/2012 Estrellas MrningStar Categría Carmignac Prtfli Patrimine F EUR Acc*** 1,77% 4,35 % 4,45 % 7,69 % 7,20 % Mrningstar n da estrellas a estas categrías Mixt Mderad BlackRck Fixed Incme Strategies Fund D2 1,63 % 4,56 % 11,62 % 7,45 % 7,47 % Mrningstar n da estrellas a estas categrías Arbitraje en Renta Fija JPM Glbal Macr Opprtunities C (acc) 1,30 % 1,98 % 5,21 % 4,07 % 6,94 % Multiestrategia DWS Cncept DJE Alpha Renten Glbal FC* * -3,33 % 19,77 % 9,24 % 13,89 % -2,11 % Mixt Cnservadr Allianz Strategy 15 Share Class WT** 2,70 % 2,04 % 8,23 % 2,38 % 9,02 % Mixt Cnservadr Fuente Mrningstar. Ls rating cmlas estrellas Mrningstar pueden cambiar a l larg del tiemp. * Rentabilidades calculadas cn la clase del fnd LU0087412390 DWS Cncept DJE Alpha Renten Glbal LC cn más histria. ** Rentabilidades calculadas cn la clase del fnd LU0398560267 Allianz Strategy 15 CT cn más histria. *** Rentabilidades calculadas cn la clase del fnd FR0010135103 Carmignac Patrimine A cn más histria. Rentabilidades pasadas n garantizan rentabilidades futuras. Para que Fernand pueda estar tranquil en cuant a la rentabilidad. Genial, me cnvence la rentabilidad de ls fnds en el pasad per, Y si quier btener una renta periódica cada añ? dispner del diner cuand quiera y n perder el diner, clar? Deutsche Bank, Sciedad Anónima Españla, dmicili scial: Pase de la Castellana, 18, 28046, Madrid, inscrit en el Registr Mercantil de Madrid, tm 28100, libr 0, fli 1, sección 8, hja M506294, inscripción 2, CIF: A08000614
Bien, veams las 3 csas que Fernand ns pide, además de la rentabilidad. Renta Renta Anual? Anual? Diner cuand Renta l quiera? Anual? Capital Renta Prtegid? Anual? Se realizará un pag de cupnes fijs ls añs 1 y 2 del 1% y 1,5%. A partir del tercer añ, el psible cupón anual será igual al 90% de la rentabilidad btenida desde el inici, anualizada. Sí, Fernand tiene la psibilidad de btener un cupón anual El cliente puede vender la nta en el mment que l desee a preci de mercad. Sí, Fernand puede vender el prduct cuand quiera a preci de mercad. Es una nta de Deutsche Bank que a vencimient, devlverá el 100 % del capital invertid. Sí, Fernand n pierde un sl céntim a vencimient. Ejempl de cálcul de cupnes * A partir del añ 3, en cas de rentabilidad negativa de la cesta n se abnará cupón algun Fernand, ya tranquil. Deutsche Bank, Sciedad Anónima Españla, dmicili scial: Pase de la Castellana, 18, 28046, Madrid, inscrit en el Registr Mercantil de Madrid, tm 28100, libr 0, fli 1, sección 8, hja M506294, inscripción 2, CIF: A08000614
Resumen de psibles evlucines. Ejempl para una inversión de 10.000 eurs Añ 1 (15/12/2017) Añ 2 (14/12/2018) Añ 3 al 9 (16/12/2019 hasta 16/12/2025) Añ 10 (16/12/2026) Pag 100 EUR Cupón. El prduct cntinúa. 150 EUR Cupón. El prduct cntinúa Cupón del 90% de la revalrización media anual de la cesta. Cupón del 90% de la revalrización media anual de la cesta y devlución del nminal invertid. Cupón + 10.000 eurs nminal Ejempl: La revalrización media de la cesta ha sid del 4%. Se abna un cupón equivalente al 90% de dicha revalrización, en este cas un 3,6% (equivalente a 360 eurs) Imprte Acumulad y T.A.E. Vencimient Escenari 1 Escenari 2 En tdas las bservacines anterires se ha cbrad cupón del 3,6% (exceptuand ls 2 primers añs que ls cupnes sn fijs del 1% y 1,5%). Imprte Acumulad: 13.130 EUR T.A.E sbre inversión inicial 3,07% En ninguna de las bservacines anterires se ha cbrad cupón (exceptuand ls 2 primers añs que ls cupnes sn fijs del 1% y 1,5%. A partir del añ 3, en cas de rentabilidad negativa de la cesta, n se abnará cupón algun). Imprte Acumulad: 10.250 EUR T.A.E sbre inversión inicial 0,25% Deutsche Bank, Sciedad Anónima Españla, dmicili scial: Pase de la Castellana, 18, 28046, Madrid, inscrit en el Registr Mercantil de Madrid, tm 28100, libr 0, fli 1, sección 8, hja M506294, inscripción 2, CIF: A08000614
Características Principales Nta de Deutsche Bank vinculada a fnds Capital prtegid a vencimient Pag de cupnes anuales Hriznte tempral establecid 2026 Expsición a 5 fnds de inversión de diferentes gestras cn recncid prestigi Devlución del 100% del capital a vencimient Cupnes fijs añs 1 y 2 del 1% y 1,5%, respectivamente., Psible pag de Cupón anual = 90% de la rentabilidad de la cartera desde inici, anualizada El prduct está diseñad cm inversión a diez añs Liquidez diaria Liquidez diaria a precis de mercad Cnsideracines para el Inversr A vencimient de la nta, el capital está 100% prtegid. Durante la vida de la nta, una bajada de la vlatilidad una subida de ls tips de interés del diferencial de crédit del emisr influyen negativamente en el valr de la nta, así cm caídas en la ctización de la cesta de fnds subyacente. El emisr de esta nta es Deutsche Bank, es decir que el inversr adquiere deuda senir cn un cmpnente estructurad de este emisr. Pr tant, el riesg de garantía de nminal a vencimient está supeditad a esta entidad que tiene a fecha 03/11/2016 un rating para su deuda senir de Standard & Prs de BBB+ (ls ratings pueden variar en el tiemp). Nivel de Riesg y Cmplejidad Éste es un prduct COMPLEJO, n apt para cualquier inversr. Nivel de cmplejidad: 4. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Baj Muy alt Nivel de riesg: En una escala de cinc niveles de riesg (Muy Cnservadr, Cnservadr, Mderad, Dinámic y Arriesgad) este prduct está clasificad cm Mderad. 1 2 3 4 5 Muy cnservadr Arriesgad El nivel de riesg puede variar a l larg de la vida del prduct.. Deutsche Bank, Sciedad Anónima Españla, dmicili scial: Pase de la Castellana, 18, 28046, Madrid, inscrit en el Registr Mercantil de Madrid, tm 28100, libr 0, fli 1, sección 8, hja M506294, inscripción 2, CIF: A08000614
Infrmación para el inversr Nmbre del prduct Nta fnds Selección Prtegid II Divisa Vehícul Perid de cmercialización Emisr Cesta de Fnds Subyacentes Vencimient Prtección de capital Eur Nta Desde el 07 de nviembre de 2016 hasta el 20 de diciembre de 2016. Deutsche Bank AG Lndn 20% DWS Cncept DJE Alpha Renten Glbal FC LU0828132174 20% Allianz Strategy 15 Share Class WT (EUR) LU0398560424 20% BlackRck Fixed Incme Strategies Fund D2 EUR LU0438336421 20% JPM Glbal Macr Opprtunities C (acc) EUR LU0095623541 20% Carmignac Prtfli Patrimine F EUR Acc EUR LU0992627611 10 añs Devlución del 100% del capital a vencimient Funcinamient Añ 1: abna un cupón fij del 1%. Añ 2: abna un cupón fij del 1,50%. Añs 3 a 9: abna un cupón equivalente al 90% de la rentabilidad media anual de la cesta equipnderada de fnds. Añ 10: abna un cupón equivalente al 90% de la rentabilidad media anual de la cesta equipnderada de fnds y devuelve el nminal. Liquidez Diaria en cndicines nrmales de mercad Perfiles Perfil de cmplejidad: 4 //Prduct cmplej: sí // Perfil de riesg: Mderad Inversión mínima inicial 1.000 y múltipls de 1.000 Cmisines Custdia: 0,15% anual pagader trimestral (primer trimestre exent) Amrtización: 0,30% sbre efectiv Fechas Observación Inicial: Preci de cierre de ls fnds subyacentes del 23 de diciembre de 2016 Observación final: Preci de cierre de ls fnds subyacentes del 23 de diciembre de 2026 Fechas de Observación anual: 15/12/2017, 14/12/2018, 16/12/2019, 16/12/2020, 16/12/2021, 16/12/2022, 15/12/2023, 16/12/2024, 16/12/2025, 16/12/2026. Fecha de Carg: 23 de diciembre de 2016 LTV 80% Cntrate la Nta Fnds Selección Prtegid II en su ficina habitual de Deutsche Bank infórmese llamand al 902 385 386. Este dcument se ha realizad sl a títul infrmativ. N cnstituye una recmendación ni ferta vinculante para cmprar vender ls prducts financiers cmentads. N cnstituye, ni pdrá ser utilizad, cm frma alguna de cmprmis cntrat pr parte de Deutsche Bank, Sciedad Anónima Españla y n cnstituye bligación legal alguna para dicha entidad, más allá de l que es exigible a la cmunicación cmercial y publicitaria emitida pr la misma. Si un prduct financier está expresad en una divisa diferente a la del inversr, cualquier fluctuación en el tip de cambi puede afectar negativamente al preci valr del prduct financier a ls ingress derivads del mism; pr l que el inversr asume en su ttalidad el riesg de cambi. Hasta dnde la legislación l permite, Deutsche Bank, Sciedad Anónima Españla n acepta respnsabilidades pr pérdidas prvcadas, directa indirectamente, pr el us de la infrmación cntenida en el presente dcument. Rentabilidades pasadas n sn un indicadr fidedign de rentabilidades futuras. Cndicines finales registradas baj el Fllet de Emisión en Alemania cn fecha 2 de septiembre de 2016 y ntificad a la Cmisión Nacinal del Mercad de Valres (CNMV) el día 8 de septiembre de 2016. El fllet de emisión en inglés, su resumen e infrmación adicinal y las cndicines finales en españl inglés se pueden btener de frma gratuita en cualquier ficina de Deutsche Bank S.A.E. Deutsche Bank, Sciedad Anónima Españla, dmicili scial: Pase de la Castellana, 18, 28046, Madrid, inscrit en el Registr Mercantil de Madrid, tm 28100, libr 0, fli 1, sección 8, hja M506294, inscripción 2, CIF: A08000614