Evento Regional Noroeste El Negocio Financiero soportado en la Tecnología ISF ALPIZ S.A de C.V GSS Juan Luis Hernández T. Agosto 2017
Agenda Intermediación financiera Procesos del negocio Operación manual o Automatización? Soluciones especializadas y Modelo de negocio Conclusiones
Intermediación financiera Promoción. Ofertas innovadoras, adecuadas, ágiles. Productos y servicios Adecuadas a mercado Comisiones Clientes Conocimiento. Incremento. Segmentación. Intermediación Financiera Competitivos Intereses Colocación de créditos Fondeo previo Análisis y autorización Control de riesgos Cobranza Oportuna y por diferentes canales
Procesos del negocio Base de datos Ofrecer otras alternativas Promoción de Productos y servicios financieros Recepción de solicitudes Alta de prospectos Análisis y evaluación Consultas a SIC No Comité SI Otorgamiento, Desembolso, Entrega, etc. Recuperación de Cartera
Operación manual o Automatización??? Manual Automatización A favor Revisión personalizada Costos bajos En contra Mayor inversión de tiempo Riesgo de duplicidad Mayor posibilidad de errores Reprocesos Falta de conexión Observaciones de CNBV Incumplimiento normativo Más personal de trabajo Alta dependencia Por cuál se deciden? Qué implicaciones tiene cada una? Cómo podemos tomar la mejor decisión? A favor Agilidad y disminución de tiempo Crecimiento de negocio acelerado Control de datos e información Calidad e integridad de la información Disminución de riesgos Conexiones eficientes y seguras Comunicación con otros sistemas internos y externos Reducción de costos operativos Enfoque en el negocio Cumplimiento regulatorio Mayor calificación En contra Dependencia en la tecnología Mayor inversión y mantenimiento
Operación manual o Automatización? Requisitos para la renovación del Dictamen Técnico. Aplica para SOFOMES E.N.R. Fuente: CNBV Lunes 7 de Agosto 2017
Soluciones Especializadas Administrador de cartera Core Financiero Administrador de la Relación con el Cliente CRM Administrador de los Recursos de la empresa ERP Inteligencia de Negocio Data Warehouse, BI, Big Data, Analítica. Controla las operaciones de una institución financiera, desde el alta de los clientes, creación de productos, servicios y registro de transacciones hasta la emisión de reportes y los asientos contables relacionados a la operación. Propicia un mejor conocimiento de los clientes, proporciona información sobre su comportamiento y preferencias de consumo, para crear productos, servicios y campañas acordes a sus perfiles y necesidades; provoca un relacionamiento continuo y eficiente. Gestiona los recursos de la empresa, tales como activos fijos, cuentas por pagar, inventarios, compras y gastos e incluso en algunos casos, lo referente a los empleados: nómina, capacitación, vacaciones, solicitudes, etc. Genera información para la toma de decisiones obteniendo e integrando datos de diferentes fuentes, tanto internas como externas; analiza tendencias y crea proyecciones que dan a la empresa visibilidad sobre el comportamiento del negocio. B U S D E I N T E G R A C I O N D E S E R V I C I O S
Soluciones Especializadas
Soluciones Especializadas
Soluciones Especializadas Sistemas especializados Infraestructura tecnológica Consultoría Core Financiero para SOFOMES Bussiness Intelligence CRM ERP Canales Electrónicos Banca Móvil. Servidores Almacenamiento Continuidad del Negocio (BCP): DRP y Alta Disponibilidad Seguridad Informática. Continuidad del Negocio (BCP) Planeación Estratégica de T.I. Metodologías y Estándares de TI Riesgo Operativo y Riesgo Tecnológico Oficina de Proyectos (PMO) Inovación para el Negocio
Modelo de Negocio Licenciamiento de Plataforma Tecnológica. Considerar Número de Clientes, Número de Usuarios, Número de Sucursales, Productos, Servicios y Módulos a implementar. Funcionalidad requerida por cada institución. Análisis Gap. Servicios de implementación. Adecuaciones. Plan de Proyecto. Soporte y Mantenimiento Anual. Plataforma Tecnológica con Funcionalidad ampliada. Clientes. Procesos. Productos Comerciales (Colocación) Contabilidad. Reportes. Renta / Software as a Service (SaaS). Esquema Básico, Productos y Servicios. Servicios de Implementación. Plan de Proyecto. Este esquema incluye: Consultoría para el Dimensionamiento. Infraestructura: equipos de cómputo y centros de datos. Hardware y software: Licencias de uso. Administración de la Plataforma. Personal Técnico Certificado. Plan de Continuidad del Negocio: Continuidad de la Operación. Seguridad. Metodologías actualizadas y mejores prácticas.. Oficina de Proyectos.
Conclusiones Los negocios financieros (y otros también) necesitan automatizar sus operaciones, ya sea por razones de negocio o de cumplimiento regulatorio. Existe una tendencia creciente hacia la automatización. Existen algunos paradigmas que se deben romper respecto de la tecnología. Definitivamente hay soluciones tecnológicas adecuadas para cada caso y que se pueden implementar eficientemente con una inversión al alcance de las empresas financieras, según sus características. La evaluación y selección de las diferentes ofertas determina en gran medida, el éxito de los proyectos.
Luz Álvarez Piza 5292 0509 Prol. Vasco de Quiroga 1900 Lomas de Santa Fe, México, D.F. Luz_Alvarez@isfalpiz.com Juan Luis Hernández 5292 2857 Prol. Vasco de Quiroga 1900 Lomas de Santa Fe, México, D.F. Juan_hernandez@isfalpiz.com Mauricio García Millán. 5292 2857 Prol. Vasco de Quiroga 1900 Lomas de Santa Fe, México, D.F. mgarcia@isfalpiz.com