1 11 11.01 11.03 11.04 13 13.03 13.05 13.07 13.99 ACTIVOS FONDOS DISPONIBLES Caja Bancos Efectos de cobro inmediato INVERSIONES Disponibles para la venta Entidades sector Privado Mantenidas al Vencimiento Entidades sector Privado Disponibilidad Restringida (Provisión Inversiones) 15.166.184.54 76.157.224.61 8.065.538.18 32.613.156.78 324.193.52-3.241.94 91.323.409.15 40.999.646.54 14 14.01 14.02 14.03 14.04 14.05 14.07 14.09 14.10 14.11 14.12 14.17 14.18 14.19 14.20 14.25 14.26 14.27 14.28 14.29 14.31 14.33 14.36 14.41 14.42 14.44 14.49 14.50 14.51 14.52 14.53 14.55 14.57 14.60 14.65 14.66 14.68 14.99 CARTERA DE CRÉDITO Cartera comercial prioritaria por vencer Cartera de consumo prioritario por vencer Cartera de crédito de inmobiliario por vencer Cartera de microcrédito por vencer Cartera de crédito productivo por vencer Cartera de crédito consumo ordinario Cartera comercial prioritaria refinanciada por vencer Cartera de crédito consumo prioritario refinanciado por vencer Cartera de crédito inmobiliaria refinanciada por vencer Cartera microcrédito refinanciada por vencer Cartera comercial prioritaria reestructurada por vencer Cartera de crédito de consumo prioritario reestruct. por vencer Cartera de crédito inmobiliaria reestructurada por vencer Cartera de microcrédito reestructurado por vencer Cartera de crédito comercial prioritaria que no devenga interés Cartera de consumo prioritario que no devenga interés Cartera de crédito inmobiliario que no devenga interés Cartera de microcrédito que no devenga interés Cartera de crédito productivo que no devenga intereses Cartera de crédito de consumo ordinario que no devenga int. Cartera de crédito comercial prioritaria refinanciada que no dev. int. Cartera de microcrédito refinanciada que no devenga intereses Cartera comercial prioritaria reestructurada que no devenga int. Cartera de crédito de consumo prioritario reestr. que no dev. int. Cartera de microcrédito reestructurado que no devenga intereses Cartera de crédito comercial prioritario vencida Cartera de crédito consumo prioritario vencida Cartera de crédito inmobiliario vencida Cartera de microcrédito vencida Cartera de crédito productivo vencido Cartera de crédito consumo ordinario Cartera de crédito comercial prioritaria refinanciada vencida Cartera de microcrédito refinanciado vencida Cartera de crédito comercial prioritaria reestructurada vencida Cartera de crédito consumo reestructurada vencida Cartera de microcrédito reestructurada vencida (Provisión cartera de crédito) 9.047.828.20 465.055.807.98 52.832.467.92 21.395.689.90 1.057.855.61 3.753.530.16 173.396.55 329.948.33 121.644.22 681.078.20 299.002.92 223.196.01 27.600.28 3.327.905.39 6.578.458.47 1.994.661.72 1.252.273.27 343.538.57 87.689.96 301.243.10 121.317.35 172.040.83 1.190.414.00 227.099.49 45.676.54 4.660.08 2.651.40 7.548.53 431.25 2.00 1.00-16.359.165.34 554.297.493.89
16 16.02 16.03 16.14 16.15 16.90 16.99 17 17.02 17.06 18 18.01 18.02 18.03 18.04 18.05 18.06 18.07 18.90 18.99 19 19.01 19.02 19.04 19.05 19.06 19.90 19.99 2 21 21.01 21.03 25 25.01 25.03 25.04 25.05 25.06 25.90 26 26.01 26.02 26.06 CUENTA POR COBRAR Intereses por cobrar inversiones Intereses por cobrar cartera de crédito Pago por cuenta de clientes Intereses reestructuración y refinanciamiento cartera Cuentas por cobrar varias (Provisión Cuentas por Cobrar) BIENES NO UTILIZADOS POR LA INSTITUCIÓN Bienes adjudicados por pago Bienes no utilizados PROPIEDADES Y EQUIPO Terrenos Edificios Construcciones y remodelaciones Otros locales Muebles, enseres y equipos de oficina Equipo de computación Unidades de transporte Otros (biblioteca y pinacoteca) (Depreciación acumulada) OTROS ACTIVOS Certificados de aportación Derechos fiduciarios Pagos anticipados Gastos diferidos Materiales mercaderías e insumos Otros Activos (Provisión Otros Activos) TOTAL ACTIVOS PASIVOS OBLIGACIONES CON LOS SOCIOS Depósitos en libretas de ahorro Depósitos a plazo fijo POR PAGAR Intereses por pagar Obligaciones patronales Retenciones Contribuciones impuestos Proveedores Cuentas por pagar varias OBLIGACIONES FINANCIERAS Sobregiros Obligaciones Ent. Financ. Sector Privado Obligaciones Ent. Financ. Sector Público (CFN) 689.616.72 7.589.846.49 52.142.92 280.859.86 1.552.295.66-1.215.605.50 141.254.14 554.406.27 4.576.320.99 8.727.261.27 1.193.301.72 5.180.300.76 3.750.321.65 6.715.438.00 532.404.91 12.113.69-7.563.223.66 977.150.66 20.076.886.25 3.411.329.99 1.418.441.86 575.098.29 200.179.95-13.914.57 151.689.184.32 421.800.464.08 7.110.162.26 1.875.580.15 249.839.18 998.842.75 788.336.11 636.213.37 14.330.787.18 8.949.156.15 695.660.41 23.124.239.33 26.645.172.43 746.034.777.90 573.489.648.40 11.658.973.82 14.330.787.18
29 29.03 29.90 3 31 31.03 OTROS PASIVOS Fondos en administración Pasivos por liquidar TOTAL PASIVOS PATRIMONIO CAPITAL Aportes de socios 15.978.101.50 100.069.810.42 15.978.101.50 615.457.510.90 100.069.810.42 33 33.01 33.03 33.05 35 35.01 36 36.01 36.03 RESERVAS Reserva legal Reservas especiales Revalorización del patrimonio SUPERÁVIT POR VALUACIONES Superávit por valuación de propiedades RESULTADOS EXCEDENTES ACUMULADOS EXCEDENTE DEL PERIODO TOTAL PATRIMONIO TOTAL PASIVOS Y PATRIMONIO 24.048.620.93 1.169.106.47 2.293.200.94 2.996.528.24 25.217.727.40 2.293.200.94 2.996.528.24 130.577.267,00 746.034.777,90 DE ORDEN 64 71 71.02 71.03 71.07 71.09 71.90 74 74.01 74.14 74.15 74.90 CRÉDITOS NO DESEMBOLSADOS DE ORDEN DEUDORAS Activos en poder de terceros Activos castigados Cartera de crédito en demanda judicial Intereses en suspenso Otras cuentas de orden DE ORDEN ACREEDORAS Documentos en Garantía Provisiones constituidas Depósitos constituidos como garantías de créditos Garantías cumplimiento contratos 24.968.686,15 5.004. 905,27 2.604.682,53 1.739.199,54 47.231.286,59 935.785.133,94 1.881.249,74 2.469.172,00 2.143.335,11 616.846,15 81.548.760,08 942.278.890,79 Ing. Milton Lascano GERENTE GENERAL Dra. Iralda Sánchez A. CONTADORA GENERAL CPA. No.22.199 Ing. Marco Díaz GERENTE FINANCIERO Dr. Pablo Herrera AUDITOR INTERNO Dr. Christian Escobar Andrade Msc. CAPITÁN DE POLICÍA PRESIDENTE CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Ab. Washington Martínez Suasnavas TNTE. CRNEL DE POLICÍA PRESIDENTE CONSEJO VIGILANCIA
ESTADO DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS DEL 1 DE ENERO AL 30 DE JUNIO DEL 2018 51 51.01 51.03 51.04 51.90 41 41.01 41.03 INGRESOS FINANCIEROS INTERESES GANADOS Depósitos Int. inversiones Intereses cartera de crédito Otros EGRESOS FINANCIEROS INTERESES PAGADOS Obligaciones con el público Obligaciones financieras sector público MARGEN NETO INTERESES 125.728,65 1.149.969,59 40.193.614,79 17.402.183,54 518.183,89 41.469.313,03 17.920.367,43 23.548.945,60 52 52.90 54 54.04 54.90 42 42.03 42.90 COMISIONES GANADAS Otras INGRESOS POR SERVICIOS Manejo de Cobranzas Otros Servicios COMISIONES CAUSADAS Comisiones Cobranzas Varias 1.387.354,02 78.566,11 240.078,53 1.387.354,02 318.644,64 53 53.04 44 44.01 44.02 44.03 44.05 45 45.01 45.02 45.03 45.04 45.05 45.06 45.07 55 55.90 56 56.01 56.04 56.90 47 47.01 47.03 47.90 UTILIDADES FINANCIERAS Rendimientos por Fideicomiso Mercantil PROVISIONES Inversiones Cartera de Créditos Cuentas por Cobrar Otros Activos MARGEN NETO FINANCIERO EGRESOS OPERACIONALES GASTOS DE OPERACIÓN Gastos del personal Honorarios Servicios varios Impuestos, contribuciones y multas Depreciaciones Amortizaciones Otros gastos operativos MARGEN DE INTERMEDIACIÓN OTROS INGRESOS OPERACIONALES OTROS MARGEN OPERACIONAL INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES OTROS INGRESOS Utilidad en venta de bienes Recuperación activos (reverso provisiones) Otros ingresos extraordinarios OTROS GASTOS Y PÉRDIDAS Pérdida venta títulos valores Intereses y comisiones devengados Otros 2,67 6.823.219,03 584.417,86 13.914,57 4.565.542,25 401.505,68 2.359.441,26 2.319.385,54 1.067.021,29 296.721,10 3.797.308,52 185.393,33 755.568,66 364.742,69 126.515,77 7.421.554,13 18.328.173,19 14.806.925,64 3.521.247,55 185.393,33 3.706.640,88 1.120.311,35 126.515,77
ESTADO DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS DEL 1 DE ENERO AL 30 DE JUNIO DEL 2018 48 48.10 48.15 UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES PARTICIPACIÓN EMPLEADOS E IMPUESTOS 15% Participación trabajadores 25% Impuesto a la renta EXCEDENTE DEL PERIODO ANTES DE RESERVAS. 705.065,47 998.842,75 4.700.436,46 2.996.528,24 Ing. Milton Lascano GERENTE GENERAL Dra. Iralda Sánchez A. CONTADORA GENERAL CPA. No.22.199 Ing. Marco Díaz GERENTE FINANCIERO Dr. Pablo Herrera AUDITOR INTERNO Dr. Christian Escobar Andrade Msc. CAPITÁN DE POLICÍA PRESIDENTE CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Ab. Washington Martínez Suasnavas TNTE. CRNEL DE POLICÍA PRESIDENTE CONSEJO VIGILANCIA