Factoraje financiero con cobranza directa en Aspel FACTURe 4.0

Transcripción

1 Factoraje financiero con cobranza directa en Aspel FACTURe 4.0 En qué consiste el factoraje financiero? El factoraje es un mecanismo de financiamiento a corto plazo que apoya el crecimiento de las Empresas, obteniendo el pago anticipado de las cuentas por cobrar de ventas a crédito de los clientes. En el factoraje suelen participar tres partes: Factor o Factorante. Empresa que presta un servicio financiero por el cual adquiere derecho de crédito, a cargo de terceros anticipando un porcentaje de su valor. Factorado o cedente. Aquella persona física o moral que realiza la cesión de los derechos de cobro por la producción de bienes. Deudor o cedido. Cliente al que se le genero el comprobante de ingreso. Ejemplo: Luis tiene una empresa dedicada a la construcción de mobiliario, él al ser fabricante requiere capital para comprar materia prima. Para captar clientes, Luis proporciona créditos por 90 días, pero requiere el capital antes para adquirir materia prima y seguir produciendo el mobiliario. Por dicha razón, Luis acude a una empresa de factoraje, esta empresa le pagará la cuenta con un porcentaje de descuento por el cobro anticipado. De esta manera, Luis obtendrá el pago de sus facturas para invertir en la materia prima y sus clientes realizarán el pago a la empresa de factoraje en las fechas ya estipuladas. Luis Factura a pagar en 90 días Clientes Pago de CFDI Pago de crédito Venta de CFDI Factura a vender con descuento Empresa de factoraje

2 Implementación en el sistema En este manual se explicará cómo llevar acabo el factoraje financiero con cobranza directa visto desde el factorado (cedente). Para este proceso, debemos de llevar a cabo los siguientes pasos: 1. Alta del factor. 2. Emisión de CFDI de ingreso. 3. Emisión de comprobante de pago al factor. A continuación se describe cada paso. 1. Alta del factor. Comprobantes /Clientes / clic en el icono de Agregar Para llevar a cabo el proceso de factoraje, debes de considerar que en tu catálogo de clientes esté registrada la empresa factorante como cliente: Figura 1. Alta del cliente factor.

3 2. CFDI de ingreso. Comprobantes/ Facturas/ clic en el icono de Agregar Para continuar, considera que el CFDI de ingreso que emitiste a tu cliente (deudor), debió generarse con la siguiente información: Campo Forma de pago SAT Método de pago Descripción 99 - Por definir PPD - Pago en parcialidades o diferido Figura 2. Opciones de pago. Figura 3. Emisión comprobante de ingreso.

4 3. Emisión del comprobante de pago al factor. Si acordaste con una empresa (factor) la venta de la cuenta por cobrar (CxC) de tu cliente, deberás de generar al factor el comprobante de recepción de pagos correspondiente. Como se muestra a continuación: Comprobantes/ Recepción de pagos/ clic en el icono de Agregar a) En el alta de recepción de pagos, deberás de seleccionar en el campo Razón social al factor: Figura 4. Alta de recepción de pagos. b) Ahora deberás de agregar la primer forma de pago, dicha forma de pago será con la cual el factor te saldó la CxC de tu deudor. Por ejemplo: El total del CFDI de ingreso que se generó fue por $11,600 MXN. La empresa factor te paga $10,000 MXN por transferencia y el restante que son $1,600 MXN se tomará como compensación. Figura 5. Agregar primer pago.

5 b1) Una vez que captures la información del primer pago, deberás de agregar el documento relacionado, es decir el CFDI de ingreso del deudor. Para ello deberás de indicar la información correspondiente de manera manual. Figura 6. Agregar documento relacionado. Al indicar el UUID del CFDI de ingreso, el sistema te desplegará el siguiente mensaje de confirmación. Sólo da clic en aceptar. Figura 7. Mensaje de confirmación. Figura 8. Agregar pago.

6 b2) Al finalizar con la captura del primer pago, ahora se deberá de indicar la información del segundo, correspondiente a la compensación: Figura 9. Agregar pago por compensación. b3) Como siguiente paso deberás de agregar el documento relacionado, es decir, captura manualmente los datos del CFDI de ingreso del deudor: Figura 10. Agregar documento relacionado. Al indicar el UUID del CFDI de ingreso, el sistema te desplegará el mensaje mostrado en la figura 7 de este documento. Sólo da clic en aceptar.

7 b4) Al finalizar la captura de los pagos correspondientes, valida que la información sea correcta y presiona el icono Grabar. Figura 11. Graba el comprobante de pago. Figura 12. Comprobante de recepción de pagos.

8 b5) Concluido el paso anterior, en automático el sistema Aspel FACTURe indicará en la consulta de facturas que el CFDI de ingreso ya está pagado. Comprobantes/ Facturas Figura 13. Consulta de facturas. Listo! Con estos sencillos pasos estarás generando el proceso de factoraje financiero con cobranza directa. Te invitamos a consultar más documentos como este en base de conocimientos y a suscribirte a nuestro canal de YouTube dando clic en esta imagen: Dudas, comentarios y sugerencias sobre este documento aquí.