SECTOR MANUFACTURA. FASE DE EVALUACIÓN PRELIMINAR Se deben consignar tres (03) juegos de todos los documentos

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María Luz Rodríguez Zúñiga
hace 8 años
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1 SECTOR MANUFACTURA FASE DE EVALUACIÓN PRELIMINAR Se deben consignar tres (03) juegos de todos los documentos 1. Fotocopia de la cédula de identidad de los miembros de la Junta directiva (o consejo de administración) del representante legal y de sus respectivos cónyuges. 2. RIF de la empresa o cooperativa así como el de los integrantes del consejo de administración o junta directiva, del representante legal y de sus respectivos cónyuges (actualizado y legible). 3. Copias de los documentos mediante los cuales se constituyen apoderados generales o especiales para actuar ante la institución financiera Notariado (si aplica). 4. Documento Constitutivo y sus modificaciones debidamente protocolizadas y organizadas en orden cronológico así como acta de la asamblea de accionistas o asociados debidamente protocolizada donde: A) Autoricen al representante legal de la empresa o cooperativa a suscribir el contrato de financiamiento B) Se presenten los asociados de la cooperativa o los accionistas de la empresa como fiadores solidarios del crédito C) Autoricen la constitución de las garantías hipotecarias, sobre los bienes propiedad de la empresa o cooperativa que hayan sido ofrecidos en garantía a favor de Bandes. 5. Documento de propiedad del inmueble donde se desarrollara la actividad (debidamente registrado) o contrato de arrendamiento por el periodo de vigencia del crédito, (debidamente notariado). 6. Documento de proyecto bajo metodología Bandes en físico y digital, acompañado de: Presupuestos, cotizaciones y/o facturas proforma que respalden el plan de Inversiones. Propuesta de proyecto social a desarrollar (avalada por el consejo comunal ó comuna). 7. Referencias bancarias y comerciales no mayor a tres (3) meses de emisión de la empresa, cooperativa solicitante. 8. Constancia de registro y certificación de cumplimiento ante la Sunacoop en caso de cooperativa.

RIF de la empresa o cooperativa así como el de los integrantes del consejo de administración o junta directiva, del representante legal y de sus respectivos cónyuges (actualizado y legible). 3.

2 9. Certificado de solvencia laboral vigente. 10. Constancia y/o aval de mesa técnica para los proyectos enmarcados dentro de los convenios suscritos por Bandes (si aplica). 11. Carta de intención de compra de la producción. 12. Permisos y autorizaciones relacionadas con la ejecución del proyecto. En caso de que el proyecto contemple construcción u obras civiles: Construcción de baja magnitud: (construcción de vaqueras y corrales, cercas de alambre, bebederos, comederos, tanques) Documento de propiedad del terreno donde será ejecutada la obra. Presupuesto de obras. Construcción de alta magnitud: (ampliación de edificaciones, en suelo o en altura) Proyecto de ingeniería aprobado por la Dirección de Ingeniería Municipal del Municipio competente: Presupuesto de obra con partidas identificadas con código Covenin (firmado y sellado por quien lo elabora y la contratista) en todas sus páginas. Análisis de precios unitarios del presupuesto de obra por partida (firmado y sellado por quien lo elabora y la contratista) en todas sus páginas. Planos del proyecto aprobados, firmados y sellados por la Dirección de Ingeniería Municipal del Municipio competente y los profesionales a cargo de la obra. Memoria descriptiva y cálculo del proyecto (firmado y sellado por quien lo elabora y la contratista) en todas sus páginas. Constancia de cumplimiento de variables urbanas fundamentales (permiso de construcción). Vigente. Cédula catastral cuando el terreno está dentro de la poligonal urbana (firmado por las autoridades competentes).

En caso de que el proyecto contemple construcción u obras civiles: Construcción de baja magnitud: (construcción de vaqueras y corrales, cercas de alambre, bebederos, comederos, tanques) Documento de

3 Levantamiento topográfico del terreno cuando se localice fuera de la poligonal urbana. Cronograma de ejecución de las obras. Currículum y solvencia del ingeniero residente. En caso de que la obra este en ejecución o tenga avance físico de obra, presentar: Certificación de la correcta ejecución de la obra, por parte del ingeniero responsable (ensayos o pruebas de calidad). Presupuesto de obra por ejecutar y la relación de obra ejecutada a la fecha de la solicitud. 13. Estados Financieros Auditados para los tres (3) últimos ejercicios económicos, a valores históricos. En el caso de que los accionistas o asociados de la empresa o cooperativa sean personas jurídicas (empresas o cooperativas en operación) * 14. Balance personal de los accionistas o asociados (con una antigüedad no mayor a 6 meses) con sus respectivos soportes. 15. Balance de apertura (empresas o cooperativa recién constituidas) * 16. Corte financiero a la fecha expresado en forma de estados financieros (empresas o cooperativa en operación) * * (En original elaborados por un contador público colegiado) 17. Fotocopia de la planilla de declaración de impuesto sobre la renta de los tres (03) últimos ejercicios económicos, (en caso de empresas). 18. Constancia de tramitación de solicitud de inscripción en el Rusad (En caso de que se requiera importación de bienes para la ejecución del proyecto). Garantías inmobiliarias: 1. Documento de propiedad del inmueble donde se desarrollara la actividad (debidamente registrado) o contrato de arrendamiento por el periodo de vigencia del crédito, (debidamente notariado).

calidad). Presupuesto de obra por ejecutar y la relación de obra ejecutada a la fecha de la solicitud. 13.

4 2. Informe de avalúo vigente (máximo 6 meses de elaboración) de los bienes inmuebles, realizado por un perito inscrito en la Sudeban el cual debe contener: Copia de la credencial actualizada del perito. Certificación de imparcialidad. 3. Certificación de gravamen emitida por el registro correspondiente (por los últimos 10 años). 4. Título supletorio de bienhechurías (cuando las mismas no estén presentadas en el documento de propiedad). 5. Plano topográfico en coordenadas UTM y debidamente registrado (si está fuera de poligonal urbana. 6. Cédula catastral o solvencia municipal emitida por la Alcaldía correspondiente. 7. Si el propietario del bien ofrecido en garantía es una persona distinta al solicitante, debe presentar autorización (registrada) de la persona natural y en caso de persona jurídica, acta de asamblea de accionistas para otorgar el bien o los bienes como garantía. Garantías mobiliarias: 1. Presentación de facturas proforma de los bienes a adquirir (si cumplen como garantía), que cumplan con la normativa vigente exigida por el Seniat. 2. Facturas contentivas de las especificaciones detalladas del bien (marca, modelo, serial y valor de cada uno). 3. En caso de no poseer facturas originales de los bienes, presentar Declaración Jurada autenticada de propiedad de los mismos: donde se identifiquen plenamente: (marca, modelo, serial y valor de cada uno) indicando además que los bienes están libres de gravamen o medidas judiciales. 4. Informe de avalúo vigente (máximo 6 meses de elaboración) de los bienes muebles, realizado por un perito inscrito en la Sudeban el cual debe contener: Copia de la credencial actualizada del perito. Certificación de imparcialidad.

Título supletorio de bienhechurías (cuando las mismas no estén presentadas en el documento de propiedad). 5.

5 DOCUMENTOS SUMINISTRADOS Y SUSCRITOS EN BANDES AL MOMENTO DE LA ENTREGA DE LA SOLICITUD Carta de conformidad de cláusulas sociales. Declaración de veracidad de la información. Declaración de origen y destino de los fondos. FASE DE POST- APROBACIÓN Póliza de seguro sobre el (los) bien (es) ofrecido (s) en garantía a favor de Bandes (emanada por una empresa de seguros debidamente inscrita en la superintendencia de la actividad aseguradora). En caso de proyectos con construcción de alta magnitud: Contrato entre la constructora y el solicitante del financiamiento por el monto del presupuesto presentado y aprobado. Contrato notariado con el ingeniero residente de la obra, designado por el solicitante. Fianza de anticipo. Fianza de fiel cumplimiento por el porcentaje establecido en el acto administrativo del monto destinado a la partida de obras civiles. Nota: Toda la documentación debe estar vigente al ingresar la propuesta de financiamiento y de ser aprobada, al momento de la suscripción del contrato.

FASE DE POST- APROBACIÓN Póliza de seguro sobre el (los) bien (es) ofrecido (s) en garantía a favor de Bandes (emanada por una empresa de seguros debidamente inscrita en la superintendencia de la

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