BALANCE GENERAL Y ESTADO DE RESULTADOS AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2014

Transcripción

1 REPUBLICA DEL ECUADOR SUPERINTENDENCIA DE BANCOS INTENDENCIA NACIONAL DE SEGUROS Entidad: LONG LIFE SEGUROS LLS EMPRESA DE SEGUROS S.A. Codigo oficina: 1108 Oficina en: MATRIZ - GUAYAQUIL BALANCE GENERAL Y ESTADO DE RESULTADOS AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2014 CUENTA DESCRIPCION VIDA TOTAL 1 ACTIVO 3,334, ,334, INVERSIONES 1,756, ,756, FINANCIERAS 1,698, ,698, TÍTULOS DE DEUDA EMIT. Y GARANTIZADOS POR EL ESTADO Y BCO CENTRAL ECUADOR 664, , INSTRUMENTOS ÚNICOS 664, , INSTRUMENTOS SERIADOS TÍTULOS EMITIDOS POR EL SISTEMA FINANCIERO 795, , INSTRUMENTOS ÚNICOS 795, , INSTRUMENTOS SERIADOS TÍTULOS EMITIDOS POR COMPAÑÍAS ANÓNIMAS 205, , INSTRUMENTOS ÚNICOS INSTRUMENTOS SERIADOS 205, , ACCIONES CUOTAS DE FONDOS DE INVERSIÓN Y OTROS FONDOS 34, , CUOTAS DE FONDOS DE INVERSIÓN 34, , CUOTAS DE OTROS FONDOS Y FIDEICOMISOS INVERSIONES EN EL EXTRANJERO TÍTULOS EMITIDOS Y GARANTIZADOS POR ESTADOS Y BANCOS CENTRALES TÍTULOS DE DEUDA DE BANCOS TÍTULOS DE DEUDA EMITIDOS POR INSTITUCIONES FINANCIERAS Y SOCIEDADES ACCIONES EN SOCIEDADES BANCOS OTRAS PRÉSTAMOS SOBRE PÓLIZAS DE VIDA PROVISIÓN FLUCTUACIÓN DE VALORES (CRÉDITO) CAJA Y BANCOS 7, , CAJA BANCOS 6, , MONEDA NACIONAL 6, , MONEDA EXTRANJERA SOBREGIROS (CRÉDITO) ACTIVOS FIJOS 50, , BIENES RAÍCES INMUEBLES TERMINADOS INMUEBLES EN CONSTRUCCIÓN TERRENOS (DEPRECIACIÓN BIENES RAÍCES) MUEBLES, EQUIPOS Y VEHÍCULOS 45, , EQUIPOS DE COMPUTACIÓN 34, , MUEBLES Y EQUIPOS 52, , VEHÍCULOS (DEPRECIACIÓN MUEBLES EQUIPOS Y VEHÍCULOS) -41, , ACTIVOS NO DEPRECIABLES 5, , DEUDORES POR PRIMAS 702, , PRIMAS POR COBRAR 702, , POR VENCER 29, , VENCIDAS 673, , (PROVISIÓN (CRÉDITO)) PRIMAS DOCUMENTADAS POR VENCER VENCIDAS CHEQUES PROTESTADOS (PROVISIÓN (CRÉDITO)) DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS 404, , PRIMAS POR COBRAR REASEGUROS ACEPTADOS DEUDORES POR SINIESTROS DE REASEGUROS CEDIDOS 267, , PRIMAS POR COBRAR COASEGUROS ACEPTADOS 136, , DEUDORES POR SINIESTROS DE COASEGUROS CEDIDOS RECUPERACIÓN DE SINIESTROS AVISADOS POR REASEGUROS CEDIDOS VIDA GENERALES (PROVISIONES (CRÉDITO)) OTROS ACTIVOS 470, , DEUDAS DEL FISCO 36, , ANTICIPOS FISCALES 36, , OTROS IMPUESTOS DEUDORES VARIOS 101, , DEUDAS DE INTERMEDIARIOS DE SEGUROS 1, ,533.50

2 DEUDORES RELACIONADOS DEUDAS DEL PERSONAL 2, , OTRAS CUENTAS POR COBRAR 23, , OBLIGACIONES POR OTROS CONCEPTOS 23, , INTERESES POR COBRAR 74, , ANTICIPOS FONSAT (PROVISIÓN (CRÉDITO)) DIFERIDOS 333, , GASTOS DE ESTABLECIMIENTO Y REORGANIZACIÓN 9, , GASTOS ANTICIPADOS OTRAS CUENTAS DIFERIDAS Y EN SUSPENSO REASEGUROS NO PROPORCIONALES 12, , PROGRAMAS DE COMPUTACIÓN 308, , COMISIONES SOBRE PRIMAS ANTICIPADAS 1, , GASTOS POR LEASING PASIVOS 2,152, ,152, RESERVAS TECNICAS 38, , RESERVAS DE RIESGO EN CURSO 20, , PRIMAS NO DEVENGADAS 20, , RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS RESERVAS DE SEGUROS DE VIDA RESERVAS MATEMÁTICAS - VIDA INDIVIDUAL RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS ADICIONALES OTRAS RESERVAS SEGUROS DE VIDA - AHORRO RESERVAS PARA OBLIGACIONES DE SINIESTROS PENDIENTES 17, , SINIESTROS LIQUIDADOS POR PAGAR VIDA Y GENERALES SINIESTROS LIQUIDADOS POR PAGAR VIDA SINIESTRIS LIQUIDADOS POR PAGAR GENERALES SINIESTROS POR LIQUIDAR VIDA Y GENERALES 14, , SINIESTROS POR LIQUIDAR VIDA 14, , SINIESTROS POR LIQUIDAR GENERALES RESERVAS DE SINIESTROS OCURRIDOS Y NO REPORTADOS VIDA Y GENERALES 3, , SINIESTROS OCURRIDOS Y NO REPORTADOS VIDA 3, , SINIESTROS OCURRIDOS Y NO REPORTADOS GENERALES SEGUROS VENCIDOS DE VIDA DIVIDENDOS ACUMULADOS PÓLIZAS DE VIDA RESERVAS DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICAS RESERVAS CATASTRÓFICAS DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD INCENDIO, TERREMOTO, RIESGOS DE LA NATURALEZA EVENTOS/RETENCIÓN NETA DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD VIDA GRUPO, ASISTENCIA MÉDICA Y MARÍTIMO PÉRDIDA DE BENEFICIO, ROTURA MAQUINARIA Y VIDA INDIVIDUAL CONTRATISTAS, RESPONSABILIDAD CIVIL, FIDELIDAD RAMO DE FIANZAS RESERVAS DE ESTABILIZACIÓN PARA RAMOS NUEVOS PARA RAMOS EXISTENTES OTRAS RESERVAS REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS 1,921, ,921, PRIMAS POR PAGAR REASEGUROS CEDIDOS 1,863, ,863, ACREEDORES POR SINIESTROS REASEGUROS ACEPTADOS PRIMAS POR PAGAR COASEGUROS CEDIDOS 7, , ACREEDORES POR SINIESTROS COASEGUROS ACEPTADOS 50, , OTRAS PRIMAS POR PAGAR PRIMAS POR PAGAR ASEGURADOS OTRAS PRIMAS OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO CORTO PLAZO LARGO PLAZO OTROS PASIVOS 192, , IMPUESTOS, RETENCIONES Y CONTRIBUCIONES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS 100, , IMPUESTO AL VALOR AGREGADO IVA 2, , IMPUESTO A LA RENTA 29, , IMPUESTO MUNICIPALES RETENCIONES POR IMPUESTOS A LA RENTA 3, , RETENCIONES JUDICIALES APORTES Y DESCUENTOS PARA EL INSTITUTO ECUATORIANO DE SEGURIDAD SOCIAL 5, , IMPUESTOS, RETENCIONES Y CONTRIBUCIONES SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS 49, , POR PRIMAS DE SEGUROS 48, , POR COMISIONES ASESORES PRODUCTORES DE SEGUROS, PERSONA NATURAL POR COMISIONES ASESORES PRODUCTORES DE SEGUROS, PERSONA JURÍDICA POR COMISIONES INTERMEDIARIOS DE REASEGUROS NACIONALES POR HONORARIOS AJUSTADORES DE SINIESTROS, PERSONA NATURAL POR HONORARIOS AJUSTADORES DE SINIESTROS, PERSONA JURÍDICA POR HONORARIOS INSPECTORES DE RIESGOS, PERSONA NATURAL POR HONORARIOS INSPECTORES DE RIESGOS, PERSONA JURÍDICA POR ACTIVOS 1, , OTROS

3 OTROS IMPUESTOS FONSAT PARTICIPACIÓN FONDO DEL SEGURO OBLIGATORIO DE ACCIDENTES DE TRÁNSITO (FONSAT) MULTAS FONDO DEL SEGURO OBLIGATORIO DE ACCIDENTES DE TRÁNSITO (FONSAT) RETENCIÓN POR CONTRIBUCIÓN SEGURO SOCIAL CAMPESINO 10, , RETENCIONES PERIODO EN CURSO 10, , RETENCIONES POR EL PERIODO CUENTAS POR PAGAR AL PERSONAL 45, , REMUNERACIONES POR PAGAR 20, , FONDOS DE RESERVA 1, , RESERVA JUBILACIÓN PATRONAL 13, , PARTICIPACIÓN A EMPLEADOS 9, , OTRAS CUENTAS POR PAGAR AL PERSONAL INTERESES POR PAGAR OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN PAPELES COMERCIALES EN CIRCULACIÓN A CORTO PLAZO OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO OTROS PASIVOS POR PAGAR 46, , DIVIDENDOS POR PAGAR DEUDAS CON EMPRESAS RELACIONADAS DEUDAS CON INTERMEDIARIOS 9, , ASESORES PRODUCTORES DE SEGUROS, PERSONA NATURAL ASESORES PRODUCTORES DE SEGUROS, PERSONA JURÍDICA 8, , INTERMEDIARIOS DE REASEGUROS REGULARIZACIÓN DE DIVISAS PROVEEDORES 8, , PRIMAS ANTICIPADAS 18, , DE PÓLIZAS REGISTRADAS MES ACTUAL - PAGADAS DE PÓLIZAS REGISTRADAS EN MESES ANTERIORES - PAGADAS DE PÓLIZAS REGISTRADAS MES ACTUAL - NO PAGADAS DE PÓLIZAS REGISTRADAS EN MES ANTERIORES - NO PAGADAS 18, , REASEGUROS NO PROPORCIONALES 6, , OTRAS CUENTAS POR PAGAR 3, , APORTES PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES DEUDAS CON INSPECTORES DE RIESGOS PERSONA NATURAL PERSONA JURÍDICA DEUDAS CON AJUSTADORES DE SINIESTROS PERSONA NATURAL PERSONA JURÍDICA VALORES EN CIRCULACIÓN PAPELES COMERCIALES EN CIRCULACIÓN A CORTO PLAZO OBLLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO P A T R I M O N I O 1,182, ,182, CAPITAL 1,602, ,602, CAPITAL PAGADO 1,602, ,602, CAPITAL OPERATIVO(SUCURSALES DE COMPAÑÍAS EXTRANJERAS) RESERVAS 359, , LEGALES 19, , ESPECIALES 300, , APORTES DE ACCIONISTAS 300, , UTILIDADES RETENIDAS PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES REVALORIZACION DEL PATRIMONIO DIVIDENDOS ACCION OTRAS RESERVA DE CAPITAL 40, , RESULTADOS -780, , ACUMULADOS -801, , UTILIDADES 148, , (PÉRDIDAS) -949, , DEL EJERCICIO 21, , UTILIDADES 21, , (PÉRDIDAS) E G R E S O S 9,114, ,114, GASTOS DE ADMINISTRACION 633, , DEL PERSONAL 343, , SUELDOS Y SOBRESUELDOS 201, , GASTOS DE REPRESENTACIÓN VIÁTICOS Y GASTOS DE VIAJE 9, , SUBSIDIOS E INDEMNIZACIONES HONORARIOS 19, , APORTES AL INSTITUTO ECUATORIANO DE SEGURIDAD SOCIAL 24, , FONDO DE RESERVA 13, , DÉCIMOS SUELDOS 23, , VACACIONES 8, , JUBILACIÓN PATRONAL 13, , IMPUESTO A LA RENTA SEGUROS DEL PERSONAL 3, , PARTICIPACIÓN UTILIDADES 9, , GASTOS NO ESPECIFICADOS 19, , VARIOS 289, ,455.16

4 ARRIENDOS 27, , LUZ, AGUA Y TELÉFONO 14, , SEGUROS DE MUEBLES, EQUIPOS Y VEHÍCULOS 1, , PAPELERÍA Y ÚTILES DE OFICINA 6, , PUBLICACIONES Y PROPAGANDA 9, , COMUNICACIONES 2, , MOVILIZACIONES 3, , HONORARIOS PROFESIONALES 164, , INSPECTORES DE RIESGOS PERSONA NATURAL INSPECTORES DE RIESGOS PERSONA JURÍDICA OTROS 164, , CUOTAS Y DONATIVOS GASTOS JUDICIALES GASTOS DE COMPUTACIÓN 21, , GASTOS LEASING OTROS GASTOS 39, , COMISIONES PAGADAS 113, , POR SEGUROS 65, , SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL 1, , SEGUROS DE VIDA EN GRUPO 64, , SEGUROS GENERALES POR COASEGUROS 48, , SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO 48, , SEGUROS GENERALES POR REASEGUROS ACEPTADOS SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO SEGUROS GENERALES POR OTROS CONCEPTOS POR INTERMEDIACIÓN DE REASEGUROS OTROS PRIMAS POR REASEGUROS NO PROPORCIONALES 12, , EN EL PAIS AL EXTERIOR 12, , PRIMAS DE REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS 5,828, ,828, PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS EN EL PAÍS 21, , PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS AL EXTERIOR 5,806, ,806, PRIMAS DE COASEGUROS CEDIDOS LIQUIDACIONES Y RESCATES 71, , POR ANULACIONES 53, , SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO 53, , SEGUROS GENERALES POR CANCELACIONES 6, , SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO 5, , SEGUROS GNERALES DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE REASEGUROS ACEPTADOS POR ANULACIONES POR CANCELACIONES Y LIQUIDACIONES CANCELACIONES POR NO CADUCIDAD AUTOMATICA VENCIMIENTOS DOTALES VIDA RESCATES VIDA PAGOS RENTA VIDA DIVIDENDOS DE ASEGURADOS VIDA DEVOLUCIONES DE PRIMAS DE COASEGUROS ACEPTADOS 10, , SEGUROS DE VIDA INDIVIDUAL SEGUROS DE VIDA EN GRUPO 10, , SEGUROS GENERALES SINIESTROS PAGADOS 1,133, ,133, DE SEGUROS 935, , DE COASEGUROS 168, , DE REASEGUROS ACEPTADOS GASTOS LIQUIDACIONES DE SINIESTROS 29, , HONORARIOS DE AJUSTADORES DE SINIESTROS 29, , PERSONA NATURAL PERSONA JURÍDICA 29, , GASTOS JUDICIALES OTROS PARTICIPACION DE REASEGURADORES EN SALVAMENTOS OTROS EGRESOS 192, , INTERESES PAGADOS SOBRE RESERVAS RETENIDAS POR REASEGUROS SOBRE PRÉSTAMOS RECIBIDOS SOBRE OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SOBRE LOS CONVENIOS DE AHORRO DE SEGURO DE VIDA INDIVIDUAL OTROS 121, , POR COMPRA VENTA, SORTEO Y CUSTODIA DE VALORES POR DIFERENCIA DE CAMBIO

5 POR VENTA DE ACTIVOS FIJOS POR OTROS CONCEPTOS 121, , PROVISONES, AMORTIZACIONES Y DEPRECIACIONES 10, , PROVISIÓN FLUCTUACIÓN DE VALORES AMORTIZACIÓN GASTOS DE ESTABLECIMEINTO Y REORGANIZACIÓN DEPRECIACIONES DE ACTIVOS FIJOS 10, , CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS 60, , CONTRIBUCIÓN SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS 3, , IMPUESTOS MUNICIPALES 5, , IMPUESTO A LA RENTA IMPUESTO A LA SALIDA DE DIVISAS OTROS IMPUESTOS 51, , PARA CUENTAS DE DUDOSO RECAUDO CONSTITUCION DE RESERVAS TÉCNICAS 1,076, ,076, PARA RIESGO EN CURSO 455, , PRIMAS NO DEVENGADAS 455, , RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS PARA SEGUROS DE VIDA RESERVAS MATEMÁTICAS - VIDA INDIVIDUAL RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS ADICIONALES PARA SINIESTROS PENDIENTES 620, , SINIESTROS POR LIQUIDAR VIDA Y GENERALES 601, , SINIESTROS POR LIQUIDAR VIDA 601, , SINIESTROS POR LIQUIDAR GENERALES SINIESTROS OCURRIDOS Y NO REPORTADOS VIDA Y GENERALES 19, , SINIESTROS OCURRIDOS Y NO REPORTADOS VIDA 19, , SINIESTROS OCURRIDOS Y NO REPORTADOS GENERALES DIVIDENDOS ACUMULADOS PÓLIZAS DE VIDA PARA DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD Y CATASTRÓFICAS RESERVAS CATASTRÓFICAS DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD, INCENDIO, TERREMOTO, RIESGOS DE LA NATURALEZA EVENTOS/RETENCIÓN NETA DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD VIDA GRUPO, ASISTENCIA MÉDICA Y MARÍTIMO PÉRDIDA DE BENEFICIO, ROTURA MAQUINARIA Y VIDA INDIVIDUAL CONTRATISTAS, RESPONSABILIDAD CIVIL Y FIDELIDAD RAMO DE FIANZAS PARA ESTABILIZACIÓN RAMOS NUEVOS RAMOS EXISTENTES PARA OTRAS RESERVAS PERDIDAS Y GANANCIAS 52, , UTILIDADES 52, , I N G R E S O S 9,114, ,114, PRIMA EMITIDA 6,729, ,729, DE SEGUROS DIRECTOS 6,622, ,622, VIDA INDIVIDUAL 6, , VIDA EN GRUPO 6,597, ,597, SEGUROS GENERALES 19, , DE REASEGUROS ACEPTADOS EN EL PAÍS DEL EXTERIOR DE COASEGUROS ACEPTADOS 107, , COMISIONES RECIBIDAS 205, , POR SEGUROS POR COASEGUROS POR REASEGUROS CEDIDOS 205, , EN EL PAÍS DEL EXTERIOR 205, , POR OTROS CONCEPTOS RECUPERACIONES Y SALVAMENTOS DE SINIESTROS 742, , RECUPERACIONES DE REASEGUROS CEDIDOS 742, , EN EL PAÍS 672, , DEL EXTERIOR 70, , RECUPERACIONES DE COASEGUROS CEDIDOS SALVAMENTOS DE SEGUROS DIRECTOS SALVAMENTOS DE COASEGUROS ACEPTADOS SALVAMENTOS DE REASEGUROS ACEPTADOS INTERESES DE INVERSIONES 50, , DE RENTA FIJA 1, , EN EL SISTEMA FINANCIERO 6, , EN COMPAÑIAS ANONIMAS 42, , EN EL EXTRANJERO DE PRESTAMOS SOBRE POLIZAS DE VIDA OTRAS RENTAS INTERESES SOBRE OBLIGACIONES DIVIDENDOS DE ACCIONES OTROS OTROS INGRESOS 35, ,771.28

6 5601 POR VENTA, SORTEO O VENCIMIENTO DE VALORES MOBILIARIOS POR VENTA DE ACTIVOS FIJOS POR DIFERENCIA DE CAMBIO POR DEUDAS O PERDIDAS RECUPERADAS POR OTROS CONCEPTOS 35, , RESULTADOS POR EXPOSICIÓN A LA INFLACIÓN UTILIDADES POR EXPOSICIÓN A LA INFLACIÓN ACTIVOS NO MONETARIOS LIBERACION DE RESERVAS TÉCNICAS 1,350, ,350, DE RIESGOS EN CURSO 499, , PRIMAS NO DEVENGADAS 499, , RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS DE SEGUROS DE VIDA RESERVAS MATEMÁTICAS - VIDA INDIVIDUAL RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS ADICIONALES DE SINIESTROS PENDIENTES 617, , SINIESTROS LIQUIDADOS POR PAGAR VIDA Y GENERALES 595, , SINIESTROS LIQUIDADOS POR PAGAR VIDA 595, , SINIESTROS LIQUIDADOS POR PAGAR GENERALES SINIESTROS OCURRIDOS Y NO REPORTADOS VIDA Y GENERALES 22, , SINIESTROS OCURRIDOS Y NO REPORTADOS VIDA 22, , SINIESTROS OCURRIDOS Y NO REPORTADOS GENERALES DIVIDENDOS ACUMULADOS PÓLIZAS DE VIDA DE DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD Y CATASTRÓFICAS RESERVAS CATASTRÓFICAS DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD, INCENDIO, TERREMOTO, RIESGOS DE LA NATURALEZA EVENTOS/RETENCIÓN NETA DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD VIDA GRUPO, ASISTENCIA MÉDICA Y MARÍTIMO PÉRDIDA BENEFICIO, ROTURA MAQUINARIA Y VIDA INDIVIDUAL CONTRATISTAS, RESPONSABILIDAD CIVIL Y FIDELIDAD RAMO DE FIANZAS DE ESTABILIZACIÓN 233, , RAMOS NUEVOS RAMOS EXISTENTES 233, , DE OTRAS RESERVAS PERDIDAS Y GANANCIAS PERDIDAS CONTIGENTES ACREEDORAS POR CONTRA VALORES NO RETENIDOS POR CONTRIBUCION SEGURO SOCIAL CAMPESINO, PERIODO ACREEDORAS VALORES NO RETENIDOS POR CONTRIBUCION SEGURO SOCIAL CAMPESINO, PERIODO CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 1,030, ,030, VALORES EN CUSTODIA 1,030, ,030, VALORES EN GARANTÍA OTRAS ACREEDORAS POR EL CONTRARIO 1,030, ,030,480.59