MANUEL ALVAREZ RODRIGUEZ DIRECTOR DE PARTICULARESA DE VIDA Y PENSIONES JULIO

Transcripción

1 MANUEL ALVAREZ RODRIGUEZ DIRECTOR DE PARTICULARESA DE VIDA Y PENSIONES JULIO

2 INDICE Cronograma Aenor UNPRI Fondos de Pensiones gestionados por CASER Huella de carbono de las inversiones SPAINSIF 2

3 CRONOGRAMA FP CASER: Individuales 3

4 AENOR Norma UNE Requisitos de los Instrumentos financieros éticos socialmente responsables Cómo surge? Nace en Junio 2002 Se revisa durante los años 2010 y 2011 por el Comité Técnico de Normalización 165 GT1. Se publica el 27 de Junio de 2012 como Responsabilidad social. Productos financieros socialmente responsables. Requisitos de los productos de inversión. 4

5 AENOR Norma UNE Requisitos de los Instrumentos financieros éticos socialmente responsables Qué incluye? Productos de ahorro e inversión con criterios ISR en la selección de sus inversiones. Cómo? Con requisitos comunes. Y específicos para cada tipo de producto. 5

6 2005 6

7 UNPRI Los Principios para la Inversión Responsable Abril 2005 Cómo surgen? Se desarrollaron en el periodo -Abril de 2005 a enero de por importantes inversores institucionales en un proceso supervisado por la Iniciativa Financiera del Programa Ambiental de Naciones Unidas y el Pacto Mundial de las Naciones Unidas. Qué son? Incluyen criterios ambientales, sociales y de gobernanza empresarial. Proporcionan un marco estructural para rentabilizar las inversiones y sustentar el mayor número de mercados. 7

8 UNPRI Los Principios para la Inversión Responsable Cómo? Son voluntarios y un ideal al cual aspirar. No son vinculantes Un menú de acciones posibles. Cuándo? Caser Pensiones E.G.F.P. suscribió en el año 2009 los UNPRI. 8

9 FONDOS DE PENSIONES GESTIONADOS POR CASER FP CASER: De empleo Empleados de Cajasol Abril 2009 Qué? Es el fondo de pensiones de los empleados de Cajasol. Cómo? Filtro 1: Criterios EXCLUYENTES: Inclumplimientos en sectores sensibles (armamentístico, energía nuclear, tabaco y alcohol, industrias extractivas, alimentaria y farmacéutica, madera y productos forestales). 9

10 FONDOS DE PENSIONES GESTIONADOS POR CASER FP CASER: De empleo: Empleados de Cajasol FP Cómo? Filtro 1: Criterios EXCLUYENTES: Prácticas socialmente perversas. En estados con pena de muerte, con emisiones de CO2, sin democracia o que no respeten la Declaración de los Derechos Humanos. 10

11 FONDOS DE PENSIONES GESTIONADOS POR CASER FP CASER: De empleo: Empleados de Cajasol FP Cómo? Filtro 2: Criterios PONDERABLES Positivos ó negativos, basados en principios ambientales, sociales y de buen gobierno corporativo. ACTIVISMO ACCIONARIAL 11

12 FONDOS DE PENSIONES GESTIONADOS POR CASER FP CASER: Individuales Individuales: Ahorropensión 33 FP Abril 2011 Qué? Aplica criterios éticos, sociales, ambientales y de gobierno corporativo en la selección de valores tipo renta fija mixta. 12

13 FONDOS DE PENSIONES GESTIONADOS POR CASER FP CASER: Individuales Individuales: Ahorropensión 33 FP Abril 2011 Cómo? Desde el 7 de Abril de 2011 CASER gestiona sus inversiones siguiendo los criterios excluyentes de la política ISR del Fondo de Pensiones. Sustainalytics España colabora con CASER: Con análisis cualitativos y cuantitativos respecto a los factores ASG e ISR. Con rating en sostenibilidad de cada compañía. 13

14 FONDOS DE PENSIONES GESTIONADOS POR CASER FP CASER: Individuales Individuales - Abril 2011: Ahorropensión Uno FP Ahorropensión Tres FP Ahorropensión Cuatro FP Ahorrovida III FP Qué? Desde Abril de 2011 aplica criterios éticos, sociales, ambientales y de gobierno corporativo en la selección de valores, si bien son menos estrictos que el Ahorropensión

15 FONDOS DE PENSIONES GESTIONADOS POR CASER FP CASER: Individuales Individuales - Abril 2011: Ahorropensión Uno FP Ahorropensión Tres FP Ahorropensión Cuatro FP Ahorrovida III FP Cómo? Con la colaboración de Sustainalytics España. 15

16 HUELLA DE CARBONO DE LAS INVERSIONES Qué es? Desde 2007 este certificado cuantifica las emisiones de gases de efecto invernadero (GHG), lo que nos permite comparar entre compañías. Cómo? Midiendo los GHG incluidos en la cartera. Para qué? Para establecer riesgos y presentar una valoración de los impactos del carbono en relación al benchmark. 16

17 HUELLA DE CARBONO DE LAS INVERSIONES CPD Carbón Disclosure Proyect Qué es? Una organización independiente sin ánimo de lucro creada en 2008: Con la mayor base de datos mundial de información corporativa sobre cambio climático e información de emisiones de gas invernadero. Respaldada por más de 500 entidades financieras mundiales. 17

18 HUELLA DE CARBONO DE LAS INVERSIONES CPD Carbón Disclosure Proyect Cuál es el ejemplo? Ahorropensión 4 FP: Su cartera es medida por la empresa TRUCOST para valorar su CO2 Informe comparativo con el Benchmark 35% menos intensa en carbono debido al sector allocation. 18

19 SPAINSIF Foro de Inversión Socialmente Responsable Fecha de constitución Misión Fomentar la integración de criterios ambientales, sociales, y de buen gobierno corporativo en las políticas de inversión en España mediante el diálogo con los diferentes grupos sociales y contribuyendo al desarrollo sostenible. 19

20 SPAINSIF Foro de Inversión Socialmente Responsable Fecha de constitución Valores Resposabilidad Transparencia Sostenibilidad Compromiso Confianza Pluralidad Independencia 20

21 SPAINSIF Foro de Inversión Socialmente Responsable Lista de miembros 21

22 CONCLUSIONES AVANCE LENTO PERO FIRME POCO PASADO, MUCHO FUTURO VARIAS LÍNEAS EN PARALELO COSTE / BENEFICIO: POCO UTIL 22

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