TIPOS DE FIANZAS FIDELIDAD JUDICIALES Y PENALES ADMINISTRATIVAS DE CREDITO

Transcripción

1 FIANZAS

2 QUE ES UNA FIANZA? Contrato de carácter accesorio por medio del cual una persona física o moral se compromete a cumplir una obligación si el deudor principal no la cumpliere.

3 TIPOS DE FIANZAS FIDELIDAD JUDICIALES Y PENALES ADMINISTRATIVAS DE CREDITO

4 DIFERENCIA ENTRE SEGUROS Y FIANZAS El Seguro La Fianza Tipo de Contrato Contrato bipartita, es decir Contrato Tripartita: intervienen entre asegurado y aseguradora. el fiado (solicitante), el beneficiario y el fiador (Compañía Afianzadora). Cancelación Se puede cancelar en cualquier Se cancela cuando se extingue y momento o al concluir el período comprueba, la obligación garantizada pagado. (excepto en las fianzas de fidelidad) y las.. fianzas de vigencia cerrada. Recuperación Generalmente no se recupera lo Cuando la fianza es reclamada y pagada, se pagado por un siniestro. Recupera lo pagado a través del fiado y.... obligados solidarios. Forma de pago de la reclamación El siniestro es pagado en dinero, La afianzadora puede convenir ante el generalmente. beneficiario y cumplir la obligación a pagar. Cobertura Ampara daños ajenos a la voluntad Cubre obligaciones contraídas o asumidas del asegurado. contrato principal voluntariamente, es un contrato accesorio que indemniza daños. Causas del incumpliento El siniestro ocurre por causa El incumplimiento o exigibilidad de la fianza accidental, no por acción obedece a una acción voluntaria. voluntaria. (riesgo) Prima Si no se cubre, se cancela Aunque no se pague, surte sus efectos, por lo la protección. que es necesario cobrarla.

5 FIANZAS ADMINISTRATIVAS Para apoyarle en sus necesidades. Importa? Exporta? Compra? Vende? Podemos auxiliarle en el pago de impuestos, multas, recargos, IVA, interés fiscal, incluso en inconformidades fiscales. Arrienda? Concursa? Licita? Conviene calidad? Le garantizamos pagos, reparación, formalidad, cumplimiento. Tiene requerimientos especiales? Permítanos ayudarle con sus permisos de pesca, uso de estacionamientos, rifas, sorteos, responsabilidades notariales, boletajes, concesiones y autorizaciones. Importación Temporal Revolvente Internación Temporal en Franja Fronteriza

6 SI ES ADMINISTRATIVA NOSOTROS LA TENEMOS Importación Temporal Específica Importación Temporal Revolvente Internación Temporal en Franja Fronteriza Exportación Temporal Controversia Arancelaria Agentes Aduanales y Corredores Públicos Enajenación de Acciones o de Inmuebles Clausura de Negocios Devolución del IVA Devolución de pagos en exceso Inconformidad Fiscal Convenio para pagos en parcialidades Concesiones, permisos y autorizaciones Estancia en colegios militares Para uso de devolución de divisas Permiso de pesca, Ruta Marítima Estacionamientos Rifas y Sorteos Notarios Arrendamiento de Inmuebles o Maquinaria Concurso, Licitación Simple Revolvente Pemex CUMPLIMIENTO De Contrato o Pedido Buena Calidad Contrato o Pedido Pemex BUENA CALIDAD De Obra o Producto Pemex DEVOLUCIÓN DE FONDEO DE GARANTIA CUMPLIMIENTO De Cláusula Penal o Sanciones Comisión Mercantil No implica pago Comisión Mercantil Revolvente No implica Pago PAGO DE FLETES, ARRASTRES Y ESPUELAS F.F.C.C. BOLETAJE IATA O COMPAÑÍAS DE AVIACIÓN

7 FIANZA DE FIDELIDAD Qué beneficios ofrece este tipo de fianzas? Reembolso al beneficiario del daño patrimonial ocasionado por sus empleados caucionados. Crea un efecto preventivo, ya que induce al empleado a no cometer actos ilícitos. Asesoría Administrativa por medio del análisis de los sistemas de control interno. El pago de la prima es deducible de impuestos. En coberturas globales ofrecemos la inclusión del personal obrero en forma gratuita. No presentación de la denuncia penal hasta por el 20% del monto contratado, con un tope de $100, operando un deducible del 20% sobre el pago de la reducirlos al máximo y poder

8 FIANZAS DE CREDITO Compra Venta Una sola operación Distribución PEMEX, MEX-LUB Suministro de Productos Suministro de Productos Preferencial PEMEX Estaciones de servicio - Franquicia ASA Suministro de servicios Suministro de Gas Suministro de Lubricante Refinación

9 FIANZAS JUDICIALES Y PENALES OBTENGA LA OPCIÓN ADECUADA: - Posibles daños y perjuicios, mercantil, administrativos, laboral,. pensión alimenticia. Albacea, Síndico, Tutor, Depositario. - Providencia Precautoria - Libertad provisional - Libertad condicional - Reparación del daño - Sanción Pecunaria multa

10 FIANZAS ESPECIALES FIANZAS INTERNACIONALES: para apoyarle en aquellos países donde realice negocios y requiera de nuestros servicios. PROGRAMA DE PROVEEDORES: Producto dirigido a los grandes beneficiarios, que requieren una cobertura eficiente acorde a sus necesidades, que garantiza el cumplimiento de los pedidos o contratos que celebre con sus proveedores de bienes o servicios con las mejores ventajas. LINEA DE AFIANZAMIENTO: Ofrece agilidad en la tramitación de sus fianzas y un control oportuno de sus responsabilidades garantizadas, además le permite incrementar su capacidad de afianzamiento.

11 DOCUMENTACION PARA FIANZAS ADMINISTRATIVAS

12 CONCURSO O LICITACION DOCUMENTO FUENTE - BASES o CONTRATO (LICITACION EN SU..TOTALIDAD Y OFERTA) DATOS - BENEFICIARIO - MONTO DE LA PROPUESTA - MONTO DE LA FIANZA. (CON IVA O SIN IVA) - VIGENCIA DE LA FIANZA - FECHA DEL CONCURSO O LICITACION - TEXTO (SOLICITADO POR EL BENEFICIARIO)

13 CUMPLIMIENTO DOCUMENTO FUENTE - CONTRATO O PEDIDO COMPLETO DATOS - BENEFICIARIO - MONTO DEL CONTRATO - MONTO DE LA FIANZA (CON O SIN IVA) - VIGENCIA DEL CONTRATO - VIGENCIA DE LA FIANZA - FECHA DE LA FIANZA - TEXTO (SOLICITADO POR EL - BENEFICIARIO)

14 BUENA CALIDAD Y VICIOS OCULTOS DOCUMENTO FUENTE - CONTRATO O PEDIDO COMPLETO DATOS - BENEFICIARIO - MONTO DEL CONTRATO - MONTO DE LA FIANZA (CON O SIN IVA) - VIGENCIA DEL CONTRATO - VIGENCIA DE LA FIANZA - FECHA DE LA FIANZA - TEXTO( SOLICITADO POR EL - BENEFICIARIO)

15 ANTICIPO DOCUMENTO FUENTE - CONTRATO COMPLETO DATOS - BENEFICIARIO - MONTO DEL CONTRATO - MONTO DE LA FIANZA (CON O SIN IVA) - VIGENCIA DEL CONTRATO - VIGENCIA DE LA FIANZA - FECHA DE LA FIANZA - TEXTO( SOLICITADO POR EL - BENEFICIARIO)

16 INCONFORMIDAD FISCAL DOCUMENTO FUENTE: DEMANDA DE NULIDAD RECURSO MULTA REQUERIMIENTO DE PAGO ESCRITO DE CONTESTACION (PROYECTO O DEFINITIVO FISCALISTAS)

17 DATOS IMPORTANTE EN LA FIANZA!!! EL TEXTO PARA UNA FIANZA, ES ESENCIAL, POR LO CUAL, LA PERSONA QUE SOLICITA UNA FIANZA DEBE ENVIAR UN TEXTO YA ESTRUCTURADO CON TODAS LAS ESPECIFICACIONES QUE NECESITEN EN LA FIANZA. ASI COMO, EL FORMULARIO CORRESPONDIENTE A LA SOLICITUD DE LA FIANZA CORRECTAMENTE LLENADO PARA QUE EL PROCESO DE TRAMITACION Y ELABORACION DE LA MISMA, SEA RAPIDO Y EFICAZ.

18 EJEMPLO DE UN TEXTO DE FIANZA

19 FORMATO PARA SOLICITAR LA FIANZA

20 DOCUMENTACION PENDIENTE Algunos de ustedes no nos han enviado la documentación relativa a las empresas que están bajo su supervisión. Dado que piensan que no van a necesitar de ellas ninguna fianza. Les recordamos que para ciertas empresas regularmente nos requieren fianzas de: Multas Inconformidad fiscal Etc.

21 REPRESENTANTES LEGALES Seguramente habra algunos representantes legales de cada empresa que necesiten incluirse a la compañía para la cual trabajan. Agradeceremos que en estos casos, envien copia de su poder que le confiere la empresa para incluirlos en una agenda y tener actualizada nuestra base de datos.

22 FIANZAS VIGENTES Como ustedes saben las fianzas son como tarjetas de crédito, mientras mas gastamos menos crédito nos queda, aquí es igual si no cancelamos las fianzas que solicitamos, no liberamos crédito para fianzas nuevas y agotamos el limite de afianzamiento que tenemos.

23 Que hacer para cancelar las Fianzas Solicitar a la entidad o empresa que les solicito la fianza les haga una carta autorizando la cancelación de la fianza (Anexamos machote de carta). Enviar la carta que les de la entidad o empresa que les solicito la fianza a Grupo Corporativo para que a su vez nosotros la mandemos a la Afianzadora y se proceda a la cancelación.

24 Ejemplo de carta cancelación Fianzas

25 Nos ponemos a sus ordenes: Monica Mora Perez Tel ext. 235 mmora@grupo-corporativo.com.mx Lic. Arnulfo Perez Uzeta Tel ext. 234 aperezu@grupo-corporativo.com.mx