Identificación del hogar

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1 ENCUESTA NACIONAL DE CAPACIDADES FINANCIERAS Identificación del hogar ENCUESTA NACIONAL DE CAPACIDADES FINANCIERAS MÉXICO BANCO MUNDIAL CNBV CONDUSEF IPSOS/BIMSA 1. ESTADO CÓDIGO 2. MUNICIPIO CÓDIGO 3. LOCALIDAD CÓDIGO 4. DOMICILIO DE LA VIVIENDA CALLE, AVENIDA, CALLEJÓN, CARRETERA, CAMINO NÚMERO EXTERIOR / NÚMERO INTERIOR COLONIA / FRACIONAMIENTO/BARRIO/UNIDAD HABITACIONAL 5. ÁREA DE ENUMERACIÓN /MANZANA 6. NÚMERO DE VIVIENDA 7. ENTREVISTADOR CÓDIGO 8. SUPERVISOR CÓDIGO 9. DIGITADOR capturista CÓDIGO 10. NOMBRE DEL JEFE DE HOGAR 11. FECHA DE LA PRIMERA VISITA DÍA MES AÑO 12. A. RESULTADO DE LA ENCUESTA 1) COMPLETO 2) PARCIALMENTE COMPLETO 3) INCOMPLETO B. POR QUÉ NO? 1. NO SE ENCONTRÓ LA VIVIENDA 2. LA VIVIENDA ESTABA DESOCUPADA 3. NO SE PUDO CONTACTAR EL HOGAR 4. UN RESPONSABLE ADULTO SE NEGÓ 5. UN RESPONSABLE ADULTO NO PERMITIÓ LA ENTREVISTA INDIVIDUAL 6. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE NEGÓ 7. NO SE PUDO ENTREVISTAR AL ENTREVISTADO SELECCIONADO DEBIDO A UNA INCAPACIDAD

2 8. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE ENCUENTRA PERMANENTEMENTE AUSENTE 9. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE ENCUENTRA TEMPORALMENTE AUSENTE 13. FECHA DE LA SEGUNDA VISITA DÍA MES AÑO 14. A. RESULTADO DE LA ENCUESTA 1) COMPLETO 2) PARCIALMENTE COMPLETO 3) INCOMPLETO B. POR QUÉ NO? 1. NO SE ENCONTRÓ LA VIVIENDA 2. LA VIVIENDA ESTABA DESOCUPADA 3. NO SE PUDO CONTACTAR EL HOGAR 4. UN RESPONSABLE ADULTO SE NEGÓ 5. UN RESPONSABLE ADULTO NO PERMITIÓ LA ENTREVISTA INDIVIDUAL 6. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE NEGÓ 7. NO SE PUDO ENTREVISTAR AL ENTREVISTADO SELECCIONADO DEBIDO A UNA INCAPACIDAD 8. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE ENCUENTRA PERMANENTEMENTE AUSENTE 9. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE ENCUENTRA TEMPORALMENTE AUSENTE 15. FECHA DE LA TERCERA VISITA DÍA MES AÑO 16. A. RESULTADO DE LA ENCUESTA 4) COMPLETO 5) PARCIALMENTE COMPLETO 6) INCOMPLETO B. POR QUÉ NO? 1. NO SE ENCONTRÓ LA VIVIENDA 2. LA VIVIENDA ESTABA DESOCUPADA 3. NO SE PUDO CONTACTAR EL HOGAR 4. UN RESPONSABLE ADULTO SE NEGÓ 5. UN RESPONSABLE ADULTO NO PERMITIÓ LA ENTREVISTA INDIVIDUAL 6. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE NEGÓ 7. NO SE PUDO ENTREVISTAR AL ENTREVISTADO SELECCIONADO DEBIDO A UNA INCAPACIDAD 8. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE ENCUENTRA PERMANENTEMENTE AUSENTE RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 2

3 9. EL ENTREVISTADO SELECCIONADO SE ENCUENTRA TEMPORALMENTE AUSENTE INC. ENCUESTADOR: CUANTOS HOGARES TOCO ANTES DE REALIZAR EL CONTACTO? (01,02,03,04,05) SECCIÓN R HORA DE COMIENZO: ENTREVISTADOR: REGISTRAR LA HORA DE COMIENZO DE ESTA ENTREVISTA: : [BUEN DÍA/BUENAS TARDES/BUENAS NOCHES]. Mi nombre es [NOMBRE] y trabajo para EL BANCO MUNDIAL y la empresa encuestadora Ipsos-Bimsa. Nos interesa conocer cómo las personas manejan sus asuntos financieros en distintas circunstancias. Su hogar fue seleccionado al azar para participar en esta encuesta. CONFIDENCIALIDAD Es muy importante que le aclare que todos los datos e información que como representante de Ipsos-Bimsa le solicitaré en esta entrevista y en este cuestionario solamente tienen fines estadísticos, no tienen ningún propósito fiscal y son estrictamente confidenciales quedando los datos particulares protegidos como información confidencial por la Ley Federal para el Acceso a la Información. Tomando en cuenta lo anterior, Podría Ud. responder algunas preguntas? Me gustaría comenzar preguntándole sobre usted y sobre los miembros de su hogar. Por favor tenga en cuenta que por miembros de su hogar quiero decir la persona o grupo de personas, parientes o no, que comparten con usted esta vivienda y que comparten un mismo gasto para comer. Por otra parte, por jefe del hogar quiero decir, que es la persona que por su edad, por ser el principal sostén económico de la familia o por otras razones, es reconocido por sus miembros como tal. Puede ser hombre o mujer. Comenzaremos por el jefe del hogar y luego por el resto de los miembros del hogar, en orden de edad, iniciando por las personas mayores. 1.1 Cuántas personas viven normalmente en esta vivienda, contando a los niños chiquitos y a los ancianos? _ _ _ 1.2 Todas las personas que viven en esta vivienda comparten un mismo gasto para comer? Sí 1 / No 2 _ 1.3 Entonces, cuántos hogares o grupos de personas tienen gasto separado para comer, contando el de usted? _ _ _ RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 3

4 NÚMERO DE LISTA Encuesta Nacional de Capacidades Financieras INFORMACIÓN DEL HOGAR R1 R2 R3 R4 R5 R6 R7 R8 R9 R10 R11 R12 R13A R13 POR FAVOR, DÍGAME EL NOMBRE DE LAS PERSONAS QUE VIVEN EN SU HOGAR, EMPEZAND O POR EL JEFE O JEFA; INCLUYA A LOS NIÑOS CHIQUITOS, ANCIANOS Y PERSONAS CON DISCAPACI DAD. REGISTRAR SÓLO EL NOMBRE DE PILA ES ESTA PERS ONA HOM BRE O MUJE R? REIST RAR HOM BRE 1 MUJE R 2 Cuál es la relación p de esta persona r con s el jefe del o hogar? n a Jefe h de familia 1 ESPOSO/A PAREJA 2 HIJO/A 3 NIETO/A 4 PADRE/M ADRE 5H ERMANO/ A 6 CUÑADO O CUÑADA 7 SOBRINO/ SOBRINA 8 OTRO PARIENTE 9 AYUDA Cuánto s años tiene? Si es <18 IR A LA PRÓXIM A PERSON A Cuál es su estado civil? CASADO/A 1 UNIÓN LIBRE 3 DIVORCIAD O/A 4 (>>R7) SEPARADO/ A 5 (>>R7) VIUDO/A 6 (>>R7) NUNCA SE CASÓ / SOLTERO/A 7 (>>R7) EL ENTREVIS TADOR COPIA EL NÚMERO DE LISTA DEL CÓNYUG E Sabe esta persona leer y escribir? Sí 1 No 2 Cuál fue el último nivel de estudios que alcanzó esta persona? Ninguno.10. Preescolar 20 Básica Primaria (1 a 5) 30 Básica secundaria (6 a 9) Media Preparatoria o bachillerato (10 a 11) Superior o Universitaria No sabe no (99) Cuál de las siguientes opciones describe mejor su situación laboral en las últimas 4 semanas? LEER OPCIONES Empleado, en el sector formal 1 Empleado, en el sector informal 2 Empleado o sin pago 3 Busca trabajo 4 Espera por la temporada 5 Estudia 6 Está jubilada/pensionada 7 Enferma/discapacita da 8 Ama de casa/ A cargo de los miembros de la familia 9 Empleado independiente/nego cio propio 11 Otro 10 ESPECIFICAR NOMBRE DOMÉSTIC A 10 OTRO 11 AÑOS N de lista NIVEL AÑO Aporta esta persona al INGRESO familiar? Sí 1 No 2 Esta persona participa en las decisiones del hogar acerca del dinero, los asuntos financieros o los gastos? Sí 1 No 2 Es esta persona responsable principal o parcialmente por sus gastos personales? Principalmente sí 1 Sí, parcialmente 2 No 3 ENTREVISTADO R CONTESTÓ NO A AMBAS PREGUNTAS A11 Y A12? Sí 1 No 2 ENTREVISTAD OR Escribir número de lista de la persona que proporcionó esta información RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 4

5 Encuesta Nacional de Capacidades Financieras RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 5

6 SELECCIÓN DEL ENTREVISTADO Muchas gracias por contestar estas preguntas. Ahora tengo que elegir un miembro del hogar para conversar más en detalle sobre el manejo y planeación del dinero y los recursos. Para poder elegir a esa persona, usaré una tabla que me dirá a qué persona dirigirme dependiendo de la cantidad de personas que viven aquí mayores de 18 años. Puede ser que sea usted o cualquier otro miembro del hogar. NOTA PARA LOS ENTREVISTADORES: SOLO LOS ENTREVISTADOS MAYORES DE 18 AÑOS CALIFICAN PARA UNA ENTREVISTA INDIVIDUAL. ESCRIBIR AQUÍ LA CANTIDAD DE PERSONAS ELEGIBLES PARA UNA ENTREVISTA INDIVIDUAL: R14 USANDO LA TABLA EN LA PÁGINA SIGUIENTE, SELECCIONAR AHORA UN MIEMBRO INDIVIDUAL DEL HOGAR PARA COMPLETAR EL RESTO DEL CUESTIONARIO. USAR LA TABLA DE KISH DE LA SIGUIENTE MANERA: USAR EL NÚMERO DE PERSONAS ELEGIBLES PARA UNA ENTREVISTA INDIVIDUAL. (VÉASE LO ANTERIOR) CIRCULAR ESE MISMO NUMERO EN LA PRIMERA FILA DE LA TABLA (CANTIDAD DE PERSONAS QUE CALIFICAN) BUSCAR LOS ÚLTIMOS DOS DÍGITOS DEL NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN ÚNICO DEL HOGAR EN LA CARÁTULA DEL CUESTIONARIO. CIRCULAR ESE MISMO NÚMERO DONDE LO ENCUENTRE EN LAS PRIMERAS CUATRO COLUMNAS DE LA TABLA. RECORRER HORIZONTALMENTE CON EL DEDO LA FILA DESDE EL NÚMERO QUE SE CIRCULÓ EN LAS PRIMERAS CUATRO COLUMNAS HASTA ENCONTRAR LA COLUMNA QUE CONTIENE LA CANTIDAD DE PERSONAS QUE CALIFICAN EN EL HOGAR. CIRCULAR EL NÚMERO DONDE ESTOS DOS SE ENCUENTRAN. ESTE ES EL NÚMERO DE ORDEN (NO EL NÚMERO DE LISTA) DE LA PERSONA QUE USTED ENTREVISTARÁ ENTRE LOS INDIVIDUOS ELEGIBLES. RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 6

7 (POR EJEMPLO, SI EL NÚMERO ES 3, USTED ENTREVISTARÁ EL TERCER MIEMBRO ELEGIBLE LISTADO EN LA LISTA). REGISTRAR ESA PERSONA COMO ENTREVISTADO INDIVIDUAL EN R15 A CONTINUACIÓN USANDO SU NÚMERO DE LISTA. SI LA PERSONA SELECCIONADO NO ESTÁ DISPONIBLE, FIJAR UN MOMENTO PARA VOLVER Y PODER ENCONTRARLO/A. (ESTA INFORMACIÓN ESTARÁ EN SEGUNDA VISITA ) RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 7

8 ENTREVISTADOR: CIRCULAR CLARAMENTE LA IDENTIFICACIÓN SELECCIONADA TABLA DE KISH CUESTIONARIO EL NÚMERO TERMINA EN CANTIDAD DE PERSONAS CAPACITADAS EN EL HOGAR DONDE SE ELEGIRÁ EL ENTREVISTADO R15. NÚMERO DE LISTA SELECCIONADO: ENTREVISTADOR: CONTINUAR EL RESTO DE LA ENTREVISTA CON ESTA PERSONA RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 8

9 [BUEN DÍA/BUENAS TARDES/BUENAS NOCHES]. Mi nombre es [NOMBRE] y trabajo para Ipsos Bimsa y el Banco Mundial. Nos interesa conocer cómo las personas manejan diferentes asuntos de dinero y recursos en diferentes circunstancias. Su hogar fue seleccionado al azar para participar en esta encuesta. CONFIDENCIAL Los datos que Ipsos y el Banco Mundial solicitan en este cuestionario son estrictamente confidenciales No existen respuestas correctas o incorrectas para las siguientes preguntas. Solo queremos que nos cuenten qué opinan. Muchas personas nunca han pensado en estos temas que les preguntaremos. Si este es su caso también, por favor tómense su tiempo para pensar un poco antes de contestar cada pregunta. WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 9

10 SECCIÓN A A1 Para comenzar permítame verificar, recibe usted algún ingreso de un trabajo independiente o un negocio propio? (incluyendo agropecuario) 2. No (Ir a A3) A2 Lleva usted las cuentas de su negocio completamente por separado de las cuentas personales y de su hogar? 2. No SI SÍ, LEER: Por favor PARA EL RESTO DE LA ENTREVISTA no incluya los gastos o finanzas de su negocio en las respuestas del resto de la entrevista. A3 Es usted responsable de planear cómo se gasta el dinero en su hogar? 2. No A4 Es usted responsable de asegurar que se paguen los gastos cotidianos del hogar, por ejemplo el pago de la renta, agua, luz, así como el pago de deudas? 2. No A5 Es usted responsable de tomar las decisiones financieras en su hogar? 2. No Mex1. Alguna vez alguien te enseñó a administrar tu dinero? Si dice que sí, preguntar Quién?, SI DICE NO REGISTRAR NADIE RM 1 Papá 2 Mamá 3 Algún otro familiar 4 Algún maestro 5 Algún amigo 6 Otra 8 Nadie A6 ENTREVISTADOR: RESPONDIÓ EL ENTREVISTADO SÍ A AL MENOS UNA DE LAS PREGUNTAS A3-5? 1. SÍ LEER: El resto de las preguntas se refieren a como maneja su dinero, incluyendo la economía de su hogar y sus gastos personales. WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 10

11 (IR A SECCIÓN B Pregunta B1 en las páginas blancas) 2. No A7 Tiene usted alguna fuente de ingreso? 2. No A8 Es usted responsable de sus propios gastos? 1. SÍ LEER: El resto de las preguntas son acerca de cómo maneja sus gastos personales.. (IR A SECCIÓN B Pregunta B1 en las páginas verdes) 2. No (Agradecer al entrevistado y GUARDAR CONTACTO. En este momento necesitarán seleccionar un nuevo entrevistado. Ir al manual para los entrevistadores para instrucciones detalladas). A_HORA: (OPCIONAL) ENTREVISTADOR: REGISTRAR LA HORA EN ESTE MOMENTO DE LA ENTREVISTA: : WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 11

12 SECCIÓN B Me gustaría comenzar preguntándole acerca del manejo de su dinero y los recursos. Las personas manejan su dinero de diferentes maneras. Por lo tanto, no hay respuestas correctas o incorrectas. B1 Al recibir su dinero, planea cómo usarlo? (es decir, registra de algún modo sus gastos y sus ingresos) (Lo que está en paréntesis no se menciona, es simplemente una guía para el entrevistador. 2. No (Ir a pregunta B6) (Instrucción para el entrevistador: Si tiene muy poco dinero como para planificar codificar No ) Preguntar si Sí" a B1 B2 Ud. siempre planea cómo usar el dinero que recibe o solo algunas veces? 1. Siempre 2. Algunas veces Preguntar si Sí" a B1 B3 Ud. planea exactamente cómo usar el dinero o solo hace un plan aproximado? 1. Exactamente 2. Plan aproximado Preguntar si Sí" a B1 B4 Ud. respeta el plan para usar su dinero? 2. No (Ir a pregunta B6) Preguntar si Sí" a B6 B5 Siempre respeta su planificación para usar su dinero o solo algunas veces? 1. Siempre 2. Algunas veces B6 Ahora quiero preguntarle acerca de los gastos de comida y el pago de otros artículos básicos como la renta, la luz, el gas, el agua, el teléfono el transporte y otros gastos. (Instrucción para los entrevistadores: Esto incluye solo los gastos regulares y no reemplaza los artículos del hogar) Primero, Alguna vez a usted o su familia le sobra dinero después de comprar la comida y otros artículos necesarios del hogar? 2. No (Ir a B9) WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 12

13 Preguntar si Sí" a B6 B7 Regularmente les sobra el dinero después de comprar la comida y otros artículos básicos o solo algunas veces? 1. Regularmente 2. Algunas veces Preguntar si Sí" a B6 B8 Qué hacen ustedes con el dinero que les sobra? Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco. Indagar: Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación (Deja a respuesta espontánea) 1. Ahorrar/guardar dinero para eventos imprevistos, emergencias y gastos médicos 2. Ahorrar/guardar dinero para cuando tiene menos ingresos 3. Ahorrar/guardar dinero para comida y otros artículos necesarios 4. Ahorrar/guardar dinero para un gasto importante previsto 5. Ahorrar/guardar dinero para una compra futura ya planeada 6. Ahorrar/guardar sin un propósito específico en mente 7. Invertir dinero en un negocio 8. Invertir dinero en propiedades, terrenos, vehículos, etc. 9. Gastar el dinero en comida y otros artículos necesarios 10. Gastar dinero en uno mismo/comprando artículos no necesarios (por ej. Juego, fiestas/salidas, alcohol, cigarrillos, peluquería) 11. Dar/Enviar dinero a miembros de la familia. 12. Prestar a terceros 13. Pagar deudas 14. Otros (Por favor registrar cuáles a continuación) B8a.REGISTRAR RESPUESTAS COMO B8a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS B9 Alguna vez usted y su hogar se han quedado cortos de dinero para comprar comida u otros artículos básicos? 2. No (Ir a pregunta B13) Preguntar si Sí" a B9 B10 Regularmente ustedes se quedan cortos de dinero para comprar comida u otros artículos básicos o solo algunas veces? 1. Regularmente 2. Algunas veces Preguntar si Sí" a B9 B11 Por qué se quedan cortos de dinero para comida u otros artículos básicos? Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco. Indagar: Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación. WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 13

14 1. Ingresos insuficientes/bajos 2. Ingresos fluctuantes/inestables 3. Búsqueda de trabajo 4. Pérdidas del negocio 5. Imposibilidad de trabajar (por ejemplo, por enfermedad/cuidar a su familia) 6. Gastos/eventos imprevistos 7. Aumento en el costo de la comida y otros gastos necesarios 8. Deber de proporcionar ayuda económica a terceros 9. Gastar de más 10. No lograr planear los gastos con anticipación/presupuestar 11. Otros ( cuáles? Por favor registrar a continuación) B11a. REGISTRAR RESPUESTAS COMO B11a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS Preguntar si Sí" a B9 B12 Qué hacen ustedes cuando se quedan escaso de dinero para comprar comida u otros artículos básicos? Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco. De lo contrario dejar en blanco. Indagar: Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación 1. Piden prestado a la familia, a un amigo o a un compañero de trabajo 2. Reciben dinero en efectivo de la familia o amigos 3. Piden prestado a su empleador/un adelanto de sueldo 4. Piden un préstamo a un banco/usan su tarjeta de crédito 5. Piden prestado a una empresa de crédito al consumo 6. Piden prestado a otro tipo de prestador (no incluido en los códigos 1, 3, 4 o 5) 7. Usan ahorros 8. Buscan un trabajo adicional/trabajan horas extra 9. Venden algo 10. Gastan menos en artículos esenciales/necesarios (por ejemplo, comida) 11. Gastan menos en artículos no esenciales (por ejemplo, gastan en sí mismo/fiestas/salidas, alcohol, cigarrillos, peluquería) 12. Otros ( cuáles?por favor registrar los detalles a continuación) B12a. REGISTRAR RESPUESTAS COMO B12a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS B13 Usted o algún miembro de su hogar han solicitado alguna vez un crédito o préstamo para la compra de comida u otros artículos básicos porque se quedaron (USAR FORMA PLURAL) cortos de dinero? WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 14

15 Nota para los entrevistadores: Incluir comida, otros artículos diarios esenciales y gastos regulares comprados a crédito en una tienda local, comprados usando un préstamo, un descubierto o usando una tarjeta de crédito que no se paga en su totalidad cada mes. No incluye préstamos informales de la familia o un amigo. 2. No (Ir a B15) Preguntar si Sí" a B13 B14 Regularmente han solicitado (USAR FORMA PLURAL) un crédito para comprar comida o pagar por otros artículos necesarios o solo algunas veces? 1. Regularmente 2. Algunas veces B15 Ud. Y su hogar han tenido que pedir dinero prestado alguna vez para pagar deudas? Nota para los entrevistadores: una deuda incluye dinero prestado (incluidos préstamos, descubiertos o tarjetas de créditos) y también deudas (atrasos) de facturas tales como la luz, el gas, el agua, el teléfono o cualquier otra obligación) Incluye pedir prestado para cancelar deudas con familiares o amigos. 2. No (Ir a B17) Preguntar si Sí" a B15 B16 Han pedido (USAR FORMA PLURAL) regularmente dinero prestado para pagar deudas o solo algunas veces? 1. Regularmente 2. Algunas veces B17 Sabe (USAR FORMA SINGULAR) cuánto dinero gastó personalmente la semana pasada? 2. No (Ir a pregunta B19) Preguntar si Sí" a B17 B18 Sabe exactamente cuánto dinero gastó (USAR FORMA SINGULAR) la semana pasada o tiene solo una idea aproximada? 1. Exactamente 2. Una idea aproximada B19 Sabe con cuánto dinero dispone usted y su hogar actualmente para cubrir sus gastos diarios? 2. No (Ir a pregunta B21) Si Sí en B19 B20 Sabe exactamente con cuánto dinero disponen (USAR FORMA PLURAL) usted y su familia para cubrir su gasto diario o tiene solo una idea aproximada? 1. Exactamente WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 15

16 2. Una idea aproximada B21 Actualmente, tienen usted o su familia préstamos por pagar? Nota para los entrevistadores: incluye préstamos, productos comprados a crédito, tarjetas de crédito, descubiertos y préstamos de familiares, amigos o colegas. 2. No (Ir a pregunta B23) Preguntar si Sí" a B21 B22 Por favor dígame, cuál de las siguientes frases describe mejor su sentimiento en relación a la cantidad de dinero que pidieron prestado...leer y codificar solo una 1. Puedo/Podemos pedir más préstamos si quisiera/quisiéramos o necesitara/necesitáramos 2. Pedí/Pedimos prestado lo máximo y no puedo/podemos pedir más prestado 3. He/Hemos pedido prestado más de los que puedo/podemos pagar B23 Está de acuerdo o en desacuerdo con que la siguiente afirmación lo describe a usted personalmente? Soy muy disciplinado cuando se trata de administrar el dinero. 1. Estoy de acuerdo 2. Estoy en desacuerdo B24 Está completamente de acuerdo/ en desacuerdo con esta afirmación, o parcialmente? 1. Completamente 2. Parcialmente B25 Está de acuerdo o en desacuerdo con que la siguiente afirmación lo describe personalmente. Aprendo de los errores que otras personas cometen al administrar su dinero. 1. Estoy de acuerdo 2. Estoy en desacuerdo B26 Está completamente de acuerdo /en desacuerdo o parcialmente? 1. Completamente 2. Parcialmente B27 Muchas personas gastan dinero en cosas sabiendo que no son necesarias. Con qué frecuencia compra (USAR FORMA SINGULAR) cosas que no son necesarias antes de comprar comida u otros artículos básicos? (Leer en voz alta ) 1. Regularmente 2. Algunas veces 3. Casi nunca 4. Nunca B28 Con qué frecuencia compra (USAR FORMA SINGULAR) cosas que sabe que no son necesarias sabiendo que no puede pagarlas? (Leer en voz alta ) WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 16

17 1. Regularmente 2. Algunas veces 3. Casi nunca 4. Nunca Encuesta Nacional de Capacidades Financieras B29 Considerando todas las cosas que hemos conversado, quién es el principal responsable de administrar el dinero diariamente en su hogar? (Codificar solo uno) 1. Principalmente el entrevistado 2. Principalmente el esposo/la esposa/pareja del/a entrevistado/a 3. El/la entrevistado/a y su esposo/a /pareja conjuntamente 4. El/La entrevistado/a y alguien más en el hogar conjuntamente 5. Principalmente otro miembro del hogar 6. Nadie B_HORA: (OPCIONAL) ENTREVISTADOR: REGISTRAR LA HORA EN ESTE MOMENTO DE LA ENTREVISTA: : WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 17

18 SECCIÓN C Ahora me gustaría hacerle algunas preguntas sobre la planeación o prevención de los gastos. C1 Para comenzar, cuánto dinero ganan o reciben aproximadamente los integrantes de su familia en un mes?. Para que el entrevistador registre la cantidad aproximada en pesos mexicanos: NS/NC codificar como: Por favor tenga presente esta cantidad al contestar las próximas preguntas acerca de planificar para gastos futuros. GASTOS IMPORTANTES PREVISTOS C2 En los próximos 12 meses, tiene previsto realizar algún gasto importante de al menos [Entrevistador: Insertar la cantidad mencionada en C1/si no menciona cantidad leer tiene previsto realizar algún gasto importante por una cantidad igual o mayor a lo que usted gana en un mes ]? Pueden ser unos XV años, una boda, las fiestas de la comunidad o de la iglesia la inscripción escolar, una compra importante, una reparación del hogar, el pago de un adeudo u otros gastos similares. 2. No (Ir a pregunta C6) Preguntar si Sí" a C2 C3 Pensando en el más importante de esos gastos previstos, si tuviera que cubrir ese gasto mañana, podría cubrirlo en su totalidad sin pedir prestado dinero que después tuviera que devolver? (Ir a pregunta C5) 2. No Preguntar si NO" a C3 C4 Ha hecho usted algo para poder cubrir ese gasto en su totalidad sin pedir dinero prestado que luego tenga que pagar? 2. No GASTOS IMPORTANTES NO CONTEMPLADOS O PREVISTOS C6 Las próximas preguntas son acerca de gastos imprevistos importantes, como pueden ser una cuenta inesperada, reemplazar un aparato del hogar importante que se hubiera descompuesto, reparaciones inesperadas en el hogar, necesidades inesperadas de dinero para la familia u otros, gastos médicos imprevistos o funerales. Si mañana tuviera que incurrir en un gasto imprevisto importante de al menos [Entrevistador: Insertar la cantidad mencionada en C1/si no menciona cantidad leer por una cantidad igual o mayor a lo que WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 18

19 usted gana en un mes ]?], sería usted capaz de cubrirlo en su totalidad sin pedir prestado dinero que después tenga que devolver? (Ir a pregunta C9) 2. No Preguntar si No" a C6: C7 Ha hecho algo para poder cubrir tal gasto imprevisto en su totalidad sin pedir dinero prestado que luego tendrá que devolver? (Ir a pregunta C9?) 2. No Preguntar si dijo No" a C7 C8 Ha pensado en hacer algo para poder cubrir tal gasto imprevisto en su totalidad sin pedir dinero prestado que luego tendrá que devolver? 2. No C9 Qué tan preocupado está de no ser capaz de cubrir tal gasto imprevisto en su totalidad? Usted está (Leer en voz alta) 1. Nada preocupado 2. Un poco preocupado 3. Muy preocupado C10 En su hogar, quién es el principal responsable de planear los gastos importantes, ya sea previstos o imprevistos que hemos estado conversando? (Codificar solo uno) 1. Principalmente el entrevistado 2. Principalmente el esposo/la esposa/pareja del/a entrevistado/a 3. El/la entrevistado/a y su esposo/a /pareja conjuntamente 4. El/La entrevistado/a y alguien más conjuntamente 5. Principalmente alguien más en el hogar 6. Nadie PLANIFICACIÓN PARA EL RETIRO O LA VEJEZ C11 Cuántos años tiene? C11b ENTREVISTADOR: TIENE EL ENTREVISTADO MENOS DE 60 AÑOS, O TIENE 60 AÑOS O MÁS? 1. Menos de 60 años años o más (Ir a pregunta C18) [SI FUERA NECESARIO, VERIFICARLO CON EL ENTREVISTADO] PREGUNTAR SI C11b=1 WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 19

20 C12 Las siguientes preguntas son acerca de planificar para la vejez. Cómo planea usted cubrir sus gastos y los del hogar en su vejez? Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco. Indagar: Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación. 1. Ayuda/soporte económico por parte de la familia, pueblo 2. Ahorros u otros activos financieros 3. La propia pensión o jubilación del gobierno (IMSS o ISSSTE) 4. La propia pensión o jubilación de la empresa donde trabaja 5. Otra pensión (privada) (no comprendida en el código 3 o 4 anterior) 6. La pensión a nombre de otro familiar 7. Seguro de retiro 8. Activos no económicos (casa, ganado, objetos de valor como ser joyas) 9. Herencia 10. Negocio (ingresos de negocios o ventas) 11. Siempre trabajará (empleado o empleado autónomo) 12. Otros ( cuáles? Por favor registrar los detalles a continuación) C12a. REGISTRAR RESPUESTAS COMO C12a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS 13. No tiene estrategias (Ir a pregunta C15) Preguntar si en C12 se codificó alguna de 1-12 C13 Qué de lo que me dijo ya ha llevado a cabo? Codificar todas las opciones correspondientes Indagar: Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación 1. Ayuda/soporte económico por parte de la familia, pueblo 2. Ahorros u otros activos financieros 3. La propia pensión o jubilación del gobierno (IMSS o ISSSTE) 4. La propia pensión o jubilación de la empresa donde trabaja 5. Otra pensión (privada) (no comprendida en el código 3 o 4 anterior) 6. La pensión a nombre de otro familiar 7. Seguro de retiro 8. Activos no económicos (casa, ganado, objetos de valor como ser joyas) 9. Herencia 10. Negocio (ingresos de negocios o ventas) 11. Siempre trabajará (empleado o empleado autónomo) 12. Otros ( cuáles? Por favor registrar los detalles a continuación) C13a REGISTRAR RESPUESTAS COMO C13a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 20

21 13. Ninguna de las anteriores Encuesta Nacional de Capacidades Financieras Preguntar si en C13 se codificó alguna de 1-12 C14 Cree que estas fuentes proporcionarán dinero suficiente para cubrir sus gastos y los del hogar en su totalidad en la vejez? 2. No PREGUNTAR SI C11b=1 C15 Qué tan preocupado está sobre su capacidad de cubrir sus gastos y los del hogar en la vejez? Usted está (Leer en voz alta) 1. Nada preocupado 2. Un poco preocupado 3. Muy preocupado PREGUNTAR SI C11b=1 C16. Recibe usted actualmente una pensión ya sea a través del gobierno o de la empresa donde laboraba? Codificar solo uno), del gobierno (Ir a C22) 2. Sí, a través de la empresa donde trabajaba (Ir a C22) 3. Sí, ambas (Ir a C22) 4. No Si No en C16 C17 Aporta usted para en un futuro obtener una pensión a través del gobierno o de la empresa donde labora? Codificar solo uno (Ir a C22) 2. No (Ir a C22) Todos los menores de 60 (C11b=1) ir a pregunta C22 Preguntar si C11b=2 C18 Las siguientes preguntas son acerca de planificar para la vejez. Qué estrategias tiene usted previstas para cubrir sus gastos del hogar en la vejez? Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco. Indagar: Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación. 1. Ayuda/soporte económico por parte de la familia, pueblo 2. Ahorros u otros activos financieros 3. La propia pensión o jubilación del gobierno (IMSS o ISSSTE) 4. La propia pensión o jubilación de la empresa donde trabaja 5. Otra pensión (privada) (no comprendida en el código 3 o 4 anterior) 6. La pensión a nombre de otro familiar 7. Seguro de retiro 8. Activos no económicos (casa, ganado, objetos de valor como ser joyas) 9. Herencia 10. Negocio (ingresos de negocios o ventas) 11. Siempre trabajará (empleado o empleado autónomo) WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 21

22 12. Otros ( cuáles? Por favor registrar los detalles a continuación) C18a. REGISTRAR RESPUESTAS COMO C18a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS 13. Ninguna (Ir a C20) Preguntar si en C18 se codificó alguna de 1-12 C19 Cree que estas fuentes proporcionarán suficiente dinero para cubrir todos sus gastos del hogar en la vejez? 2. No C20, Recibe usted actualmente una pensión a través del gobierno o de la empresa donde laboraba?. Respuesta única, una pensión del gobierno (Ir a C22) 2. Sí, una pensión de la empresa donde trabajaba (Ir a C22) 3. Sí, de ambas (Ir a C22) 4. No 1. Si No en C20 C21 Aporta usted para una pensión a través del gobierno o de la empresa donde laboraba? Respuesta Única Sí 1. No PLANIFICAR PARA EL FUTURO DE LOS HIJOS Ahora me gustaría hacerle algunas preguntas acerca de planificar para el futuro de los hijos. C22 Tiene hijos? Cuántos? (Si no tiene hijos, codificar cero) Si C22 = 0 ir a pregunta C25 Preguntar si C22 es mayor a 0 C23 Cuántos hijos dependen de usted económicamente? Si C23 = 0 ir a pregunta C25 Preguntar si C23 es mayor a 0 C24 Ha planificado o está planificando para el futuro de su(s) hijo(s) en alguna de estas formas? (Entrevistador: Leer y Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco.) 1. Ahorrar dinero para la educación de su/s hijo/s 2. Ahorrar dinero para dejarle a su/s hijo/s 3. Invertir dinero para dejarle a su/s hijo/s WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 22

23 4. Invertir en tierras y propiedades para dejarle a su/s hijo/s 5. Invertir en un negocio para dejarle a su/s hijo/s 6. Planificar para el futuro de su/s hijo/s de alguna otra forma 7. Ninguna de las anteriores C25 Ahora le voy a leer algunas afirmaciones que otras personas han hecho acerca de planificar para el futuro en general, no solo para los hijos o su vejez. Por favor dígame si estas afirmaciones lo describen a usted como persona, Trato de ahorrar dinero para el futuro Piensa que esta afirmación lo describe a usted como persona? 2. No (Ir a C27) Preguntar si C25=1 C26 Lo describe a usted bien o muy bien? 1. Muy bien 2. Bien C27 Trato de ahorrar dinero con regularidad, aún si es poco. Piensa que esta afirmación lo describe a usted como persona? 2. No (Ir a C29) Preguntar si C27=1 C28 Lo describe a usted bien o muy bien? 1. Muy bien 2. Bien C29 Siempre trato de tener ahorros o recursos para emergencias o gastos imprevistos. Piensa que esta afirmación lo describe a usted como persona? 2. No (Ir a C31) Preguntar si C29=1 C30 Lo describe a usted bien o muy bien? 1. Muy bien 2. Bien C31 Todavía pensando en el dinero, con cuánta anticipación suele planear usted para el futuro? ESPONTÁNEA (Indagar el período de tiempo más extenso) WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 23

24 1. Todos los días/menos de una semana 2. Semanalmente/menos de un mes 3. Un mes pero menos de seis meses 4. Seis meses pero menos de un año 5. Un año pero menos de dos años 6. Dos años pero menos de cinco años 7. Cinco años pero menos de diez años 8. Diez años en adelante 9. No planeo para el futuro C_HORA: (OPCIONAL) INSTRUCCIÓN PARA EL ENTREVISTADOR: FAVOR REGISTRAR LA HORA EN ESTE MOMENTO DE LA ENTREVISTA: : WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 24

25 CÓDIGO Encuesta Nacional de Capacidades Financieras SECCIÓN D D1 Ahora me gustaría preguntarle acerca de algunos productos y servicios financieros que algunas personas usan. Tiene usted actualmente alguno de los siguientes? Leer la lista y codificar cada fila 2. No D1_1 Inversiones (plazo fijo, pagaré, sociedades de inversión, etc.) D1_2. Seguros: Casa Habitación, Educativo, de Vida, de Gastos Médicos, Automotriz D1_3. Crédito Hipotecario D1_4. Crédito Automotriz D1_5. Crédito Personal (bancario) o Crédito Nomina D1_6. Cuenta Bancaria (o con otra institución financiera) D1_7. Tarjeta de Crédito D1_8. Préstamo-Caja de ahorro D1_9. Empeño D1_10. Tandas D1_11. Préstamos de familiares o amigos D2 En los últimos 5 años, ha obtenido usted alguno de los siguientes, sin importar si todavía lo tiene? Leer la lista y codificar cada fila D3 lo eligió usted? (preguntar D3 para la misma fila) 2. No (Ir a la próxima fila) (ir a D4) 2. No (Ir a D2 próxima fila) 1 Inversiones (plazo fijo, pagaré, sociedades de inversión, etc.) 2 Seguros: Casa Habitación, Educativo, de Vida, de Gastos Médicos, Automotriz 3 Crédito Hipotecario 4 Crédito Automotriz 5 Crédito Personal (bancario) o Crédito Nomina 6 Cuenta Bancaria (o con otra institución financiera) WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 25

26 7 Tarjeta de Crédito 8 Préstamo-Caja de ahorro 9 Empeño 10 Tandas 11 Préstamos de familiares o amigos D4 Entrevistador: Por favor registrar el código del primer producto para la cual D3 es SI SI D3 ES NO O FALTA PARA TODOS LOS PRODUCTOS, REGISTRAR 0 Si D4=0 ir a pregunta D10 Si D4 no es cero preguntar D5-D9 y completar en los paréntesis en cada pregunta por ejemplo { } con el nombre de este producto. Si D4 no es cero D5 Antes de obtener { } buscó usted información de distintas fuentes? 2. No 3. no recuerda ENTREVISTADOR: Si el producto se obtuvo hace mucho tiempo como para que el entrevistado recuerde, por favor anotar y volver a D2 y D3 para identificar el próximo producto en la lista elegida personalmente en los pasados 5 años y corrija el código en D4. Si no hay más productos ir a D10. Si D4 no es cero D6 Consideró varias alternativas antes de decidir cuál { } obtener? 2. No Si D4 no es cero D7 Buscó hasta encontrar el { } más adecuado a sus necesidades? 2. No Si D4 no es cero D8 Verificó los detalles de los términos y condiciones de { } antes de obtenerlo? 2. No (Ir a pregunta D10) Si Sí en D8 D9 Verificó usted los términos y condiciones de { } a detalle cuidadosamente o solamente para tener una idea aproximada de cuáles eran? 1. Verificó a detalle o cuidadosamente 2. Verificó solo para tener una idea aproximada WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 26

27 D10 En cuanto a todos los productos financieros usados en su hogar, quién fue el principal responsable de elegirlos? (Codificar solo uno) 1. Principalmente el entrevistado 2. Principalmente el esposo/la esposa/pareja del/a entrevistado/a 3. El/la entrevistado/a y su esposo/a /pareja conjuntamente 4. El/La entrevistado/a y alguien más conjuntamente 5. Principalmente alguien más en el hogar 6. Nadie 7. No se usan productos financieros en el hogar D_HORA: (OPCIONAL) ENTREVISTADOR: REGISTRAR LA HORA EN ESTE MOMENTO DE LA ENTREVISTA: : Ir a Sección E WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 27

28 SECCIÓN B (Personal) SECCIÓN DE ADMINISTRACIÓN COTIDIANA DEL DINERO PARALAS PERSONAS QUE NO SON RESPONSABLES POR LOS GASTOS DEL HOGAR, PERO SON RESPONSABLES DE LOS GASTOS PERSONALES YA SEA TOTAL O PARCIALMENTE Me gustaría comenzar preguntándoles acerca del manejo de su dinero. Las personas manejan su dinero de diferentes maneras. Por lo tanto no hay respuestas correctas o incorrectas. B1 Al recibir su dinero, planifica cómo usarlo? 2. No (Ir a pregunta B6) (Instrucción para el entrevistador: Si tiene muy poco dinero como para planificar codificar No ) Preguntar si Sí" a B1 B2 Planifica siempre cómo usar el dinero que recibe o solo algunas veces? 1. Siempre 2. Algunas veces Preguntar si Sí" a B1 B3 Planifica exactamente cómo usar el dinero o solo hace un plan aproximado? 1. Exactamente 2. Plan aproximado Preguntar si Sí" a B1 B4 Respeta su planificación para el uso de su dinero? 2. No (Ir a pregunta B6) Preguntar si Sí" a B6 B5 Respeta siempre su planificación para usar su dinero o solo algunas veces? 1. Siempre 2. Algunas veces B6 Ahora quiero preguntarle acerca de los gastos de comida y el pago de otros artículos necesarios tales como, renta teléfono, transporte y otros gastos regulares. (Instrucción para el entrevistador: Esto incluye solo los gastos regulares y no reemplaza los artículos del hogar) Primero, alguna vez le sobra dinero luego de pagar por la comida y otros artículos necesarios? 2. No (Ir a B9) Preguntar si Sí" a B6 B7 Le sobra dinero luego de pagar por la comida y otros artículos necesarios regularmente o solo algunas veces? WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 28

29 1. Regularmente 2. Algunas veces Encuesta Nacional de Capacidades Financieras Preguntar si Sí" a B6 B8 Qué hace con el dinero que le sobra? (Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco.) Indagar: Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación 1. Ahorrar/guardar dinero para eventos imprevistos, emergencias, gastos médicos 2. Ahorrar/guardar dinero para cuando tiene menos ingresos 3. Ahorrar/guardar dinero para comida y otros artículos necesarios 4. Ahorrar/guardar dinero para un gasto importante previsto 5. Ahorrar/guardar dinero para una compra futura planificada 6. Ahorrar/guardar sin un propósito específico en mente 7. Invertir dinero en un negocio 8. Invertir dinero en propiedades, terrenos, vehículos, etc. 9. Gastar el dinero en comida y otros artículos necesarios 10. Gastar dinero en uno mismo/comprando artículos innecesarios (por ej., computadoras, Juego, fiestas/salidas, alcohol, cigarrillos, peluquería) 11. Dar/enviar dinero a miembros de la familia 12. Prestar a terceros 13. Pagar deudas 14. Otros cuáles?por favor registrar los detalles a continuación B8a.REGISTRAR RESPUESTAS COMO B8a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS B9 Hablando de su economía personal, Alguna vez se ha quedado corto de dinero para comprar comida u otros artículos necesarios? 2. No (Ir a pregunta B13) Preguntar si Sí" a B9 B10 Usted se queda corto de dinero para comprar comida u otros artículos necesarios regularmente o solo algunas veces? 1. Regularmente 2. Algunas veces Preguntar si Sí" a B9 B11 Por qué se queda usted alguna vez corto de dinero para comprar comida u otros artículos necesarios? (Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco.). Indagar: Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación. WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 29

30 1. Ingreso insuficiente/bajo 2. Ingresos fluctuantes/inestables 3. Búsqueda de trabajo 4. Pérdidas del negocio 5. No puede trabajar (por ejemplo, por enfermedad/cuida a su familia) 6. Gastos/eventos imprevistos 7. Aumento en el costo de la comida y otros gastos necesarios 8. Debe proporcionar ayuda económica a terceros 9. Gasta de más 10. No logra planificar con antelación/presupuestar 11. Otros cuáles? Por favor registrar los detalles a continuación B11a. REGISTRAR RESPUESTAS COMO B11a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS Preguntar si Sí" a B9 B12. Qué hace usted cuando se queda corto de dinero para comprar comida u otros artículos necesarios? Codificar todas las opciones correspondientes. Indagar: Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación. 1. Pide prestado a la familia, a un amigo o a un compañero de trabajo 2. Recibe dinero en efectivo de la familia o amigos 3. Pide prestado a su empleador/un adelanto de sueldo 4. Pide un préstamo a un banco/usa su tarjeta de crédito/pide un giro en descubierto 5. Pide prestado a una empresa de créditos al consumo 6. Pide prestado a otro tipo de prestador (no incluido en los códigos 1, 3, 4 o 5) 7. Usa ahorros 8. Busca un trabajo adicional/trabaja horas extra 9. Vende algo 10. Gasta menos en artículos esenciales/necesarios (por ejemplo, comida) 11. Gasta menos en artículos no esenciales (por ejemplo, gasta en sí mismo/fiestas/salidas, alcohol, cigarrillos, peluquería) 12. Otros cuáles? (Por favor registrar los detalles a continuación) B12a. REGISTRAR RESPUESTAS COMO B12a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS B13 Solicitó usted alguna vez un crédito o préstamos para comprar comida u otros artículos necesarios porque se quedó corto de dinero? Nota para los entrevistadores: Incluir comida, otros artículos diarios esenciales y gastos regulares comprados a crédito en una tienda local, comprados usando un préstamo, un descubierto o usando WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 30

31 una tarjeta de crédito que no se paga en su totalidad cada mes. No incluye préstamos informales de la familia o un amigo. 2. No (Ir a B15) Preguntar si Sí" a B13 B14 Solicita créditos o préstamos para comprar comida u otros artículos necesarios regularmente o solo algunas veces? 1. Regularmente 2. Algunas veces B15 Ha tenido que pedir dinero prestado alguna vez para pagar deudas? Nota para los entrevistadores: una deuda incluye dinero prestado (incluidos préstamos, descubiertos o tarjetas de créditos) y también deudas (atrasos) de facturas tales como, el teléfono o cualquier otra obligación) Incluye pedir prestado para cancelar deudas con familiares o amigos. 2. No (Ir a B17) Preguntar si Sí" a B15 B16 Ha pedido dinero prestado para pagar deudas regularmente o solo algunas veces? 1. Regularmente 2. Algunas veces B17 Sabe cuánto dinero gastó personalmente la semana pasada? 2. No (Ir a pregunta B19) Preguntar si Sí" a B17 B18 Sabe exactamente cuánto dinero gastó personalmente la semana pasada o tiene una idea aproximada? 1. Exactamente 2. Una idea aproximada B19 Sabe cuánto dinero tiene disponible actualmente para sus gastos diarios? 2. No (Ir a pregunta B21) Si Sí en B19 B20 Sabe exactamente cuánto dinero tiene disponible o tiene solo una idea aproximada? 1. Exactamente 2. Una idea aproximada B21 Actualmente, tiene usted Préstamos por pagar? WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 31

32 Nota para los entrevistadores: incluye préstamos, productos comprados a crédito, tarjetas de crédito, descubiertos y préstamos de familiares, amigos o colegas. 2. No (Ir a pregunta B23) Preguntar si Sí" a B21 B22 Cuál de las siguientes frases describe mejor cómo se siente en relación a la cantidad de dinero que pidió prestado?...leer y codificar solo una 1. Puedo pedir más préstamos si quisiera o necesitara 2. Pedí prestado lo máximo y no puedo pedir más 3. He pedido prestado más de lo que puedo pagar B23 Está de acuerdo o en desacuerdo con que la siguiente afirmación lo describe a usted como persona? Soy muy disciplinado cuando se trata de administrar el dinero. 1. Estoy de acuerdo 2. Estoy en desacuerdo B24 Está completamente de acuerdo/en desacuerdo con esta afirmación, o parcialmente? 1. completamente 2. parcialmente B25 está de acuerdo o en desacuerdo con que la siguiente afirmación lo describe personalmente. Aprendo de los errores que otras personas cometen al administrar su dinero. 1. Estoy de acuerdo 2. Estoy en desacuerdo B26 Está completamente de acuerdo/en desacuerdo, o parcialmente? 1. completamente 2. parcialmente B27 Muchas personas gastan dinero en cosas sabiendo que no son necesarias. Con qué frecuencia compra (USAR FORMA SINGULAR) cosas que no son necesarias antes de comprar comida u otros artículos necesarios? (Leer en voz alta ) 1. Regularmente 2. Algunas veces 3. Casi nunca 4. Nunca B28 con qué frecuencia compra (USAR FORMA SINGULAR) cosas que sabe que no son necesarias sabiendo que no puede pagarlas? (Leer en voz alta ) 1. Regularmente 2. Algunas veces 3. Pocas veces 4. Nunca WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 32

33 B29 Considerando todas las cosas que hemos conversado, es usted el principal responsable de administrar su dinero diariamente o alguien lo ayuda? (Indagar con relación a los precódigos y codificar solo uno) 1. Principalmente el entrevistado 2. Principalmente el esposo/la esposa/pareja del/a entrevistado/a 3. El/la entrevistado/a y su esposo/a /pareja conjuntamente 4. El/La entrevistado/a y alguien más en el hogar conjuntamente 5. Principalmente alguien más en el hogar 6. Nadie B_HORA: (Opcional) ENTREVISTADOR: REGISTRAR LA HORA EN ESTE MOMENTO DE LA ENTREVISTA: : WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 33

34 SECCIÓN C (Personal) Ahora me gustaría hacerle algunas preguntas acerca de gastos futuros. C1 Para comenzar, cuánto dinero gana o recibe usted aproximadamente en un mes?. Para que el entrevistador registre la cantidad aproximada en pesos mexicanos: NS/NC codificar como: Por favor tenga presente esta cantidad al contestar las siguientes preguntas acerca de planificar para gastos futuros. GASTOS IMPORTANTES PREVISTOS C2 En los próximos 12 meses, tiene previsto realizar algún gasto importante o cuentas por pagar de al menos [Entrevistador: Insertar la cantidad mencionada en C1 /si no menciona cantidad leer tiene previsto realizar algún gasto importante por una cantidad igual o mayor a lo que usted gana en un mes ]? Puede ser unos quince años, boda, fiestas de la comunidad o la iglesia, la inscripción escolar, alguna reparación prevista, una compra importante, una cuenta o dinero que le debe a alguien u otros gastos. 2. No (Ir a pregunta C6) Preguntar si Sí" a C2 C3 Pensando en el más importante de esos gastos previstos, si tuviera que cubrir ese gasto mañana, podría cubrirlo en su totalidad con el dinero o los activos que ya tiene? (Ir a pregunta C5) 2. No Preguntar si No" a C3 C4 Ha hecho algo para poder cubrir este gasto en su totalidad sin pedir dinero prestado que luego tenga que pagar? 2. No GASTOS IMPORTANTES IMPREVISTOS C6 Las siguientes preguntas son acerca de gastos imprevistos importantes, con esto quiero decir cosas como la necesidad de reemplazar algo costoso, una cuenta inesperada, necesidades inesperadas de dinero para la familia u otros, costos del médico o doctor imprevistos o funerales. Si mañana tuviera que incurrir en un gasto imprevisto importante de al menos [Entrevistador: Insertar la cantidad mencionada en C1/si no menciona cantidad leer tiene previsto realizar algún gasto importante por una cantidad igual o mayor a lo que usted gana en un mes ], sería usted capaz de cubrirlo en su totalidad sin pedir prestado dinero que después tenga que devolver? WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 34

35 (Ir a pregunta C9) 2. No Preguntar si No" a 7: C7 Ha hecho algo para poder cubrir tal gasto imprevisto en su totalidad sin pedir dinero prestado que luego tendrá que devolver? (Ir a pregunta C9) 2. No Preguntar si No" a C7 C8 Ha pensado usted en hacer algo para asegurarse de poder cubrir tal gasto previsto en su totalidad sin pedir dinero prestado que luego tendrá que devolver? 2. No C9 Qué tan preocupado está de no ser capaz de cubrir tal gasto imprevisto en su totalidad? Usted está (Leer) 1. Nada preocupado 2. Un poco preocupado 3. Muy preocupado C10 Es usted el principal responsable de planificar los distintos tipos de gastos importantes previstos e imprevistos que hemos estado conversando o alguien lo ayuda? (Indagar con relación a los precódigos y codificar solo uno) 1. Principalmente el entrevistado 2. Principalmente el esposo/la esposa/pareja del/a entrevistado/a 3. El/la entrevistado/a y su esposo/a /pareja conjuntamente 4. El/La entrevistado/a y alguien más conjuntamente 5. Principalmente alguien más en el hogar 6. Nadie PLANIFICACIÓN PARA LA VEJEZ C11? cuántos años tiene usted? C11b ENTREVISTADOR: TIENE EL ENTREVISTADO MENOS DE 60 AÑOS, O TIENE 60 AÑOS O MÁS? 1. Menos de 60 años años o más (Ir a pregunta C18) PREGUNTAR SI C11b=1 C12 Las siguientes preguntas son acerca de planificar para la vejez. Cómo planea usted cubrir sus gastos y los del hogar en su vejez? (Codificar con código 1 para todas las opciones correspondientes, caso contrario dejar en blanco.) Indagar: Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación. WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 35

36 1. Ayuda/soporte económico por parte de la familia, pueblo 2. Ahorros u otros activos financieros 3. Pensión o jubilación del gobierno (IMSS o ISSSTE) 4. Pensión o jubilación de la empresa donde trabaja 5. Otra pensión privada (no comprendida en el código 3 o 4 anterior) 6. La Pensión a nombre de otro familiar 7. Seguro de retiro 8. Activos no económicos (casa, ganado, objetos de valor como ser joyas) 9. Herencia 10. Negocio (ingresos de negocios o ventas) 11. Siempre trabajará (empleado o empleado autónomo) 12. Otros cuáles? (Por favor registrar los detalles a continuación) C12a. REGISTRAR RESPUESTAS COMO C12a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS 13. No tiene estrategias (Ir a pregunta C15) C13 Qué de lo que me dijo ya ha llevado a cabo? Codificar todas las opciones correspondientes Indagar: Qué más? NO incitar usando los códigos a continuación. 1. Ayuda/soporte económico por parte de la familia, pueblo 2. Ahorros u otros activos financieros 3. Pensión o jubilación del gobierno (IMSS o ISSSTE) 4. Pensión o jubilación de la empresa donde trabaja 5. Otra pensión privada (o comprendida en el código 3 o 4 anterior) 6. La pensión a nombre de otro familiar 7. Seguro de retiro 8. Activos no económicos (casa, ganado, objetos de valor como ser joyas) 9. Herencia 10. Negocio (ingresos de negocios o ventas) 11. Siempre trabajará (empleado o empleado independiente) 12. Otros cuáles?(por favor registrar los detalles a continuación) C13a REGISTRAR RESPUESTAS COMO C13a CUANDO SE INGRESEN LOS DATOS 13. Ninguna de las anteriores Preguntar si en C13 se codificó alguna de 1-12 C14 Cree que estas fuentes proporcionarán dinero suficiente para cubrir sus gastos en su totalidad en la vejez? 2. No WORLD BANK RUSSIAN TRUST FUND FOR FINANCIAL CAPABILITIES Página 36