PRODUCTOS PARA CRECER, INNOVAR Y MODERNIZARSE BOGOTA

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Esperanza Guzmán Lagos
hace 5 años
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1 PRODUCTOS PARA CRECER, INNOVAR Y MODERNIZARSE BOGOTA AGOSTO DE 2018

2 PORTAFOLIO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS

3 CRÉDITO ALTERNATIVAS DE FINANCIACIÓN

CLASIFICACIÓN DE EMPRESAS EN COLOMBIA POR TAMAÑO Activos Totales SMMLV Hasta 500 >500-5.000 > 5.000-30.

4 CLASIFICACIÓN DE EMPRESAS EN COLOMBIA POR TAMAÑO Activos Totales SMMLV Hasta 500 > > > Activos Totales Millones COP SMMLV: $781,242 Hasta $390 $390-$3.906 >$ $ > $23.437

5 BANCO DE REDESCUENTO

MODALIDADES DE CRÉDITO- CUPOS ESPECIALES Apoyo a las micro y pequeñas empresas 2018 Beneficiarios Sectores Destino Moneda Monto máximo Plazo del crédito Periodo de Gracia Tasa de redescuento Micros y

6 MODALIDADES DE CRÉDITO- CUPOS ESPECIALES Apoyo a las micro y pequeñas empresas 2018 Beneficiarios Sectores Destino Moneda Monto máximo Plazo del crédito Periodo de Gracia Tasa de redescuento Micros y pequeñas empresas Todos los sectores Capital de trabajo, consolidación de pasivos y modernización Pesos. Micros hasta 100 Mill COP y pequeñas hasta 300 Mill COP Micros hasta 3 años y pequeñas hasta 4 años. Hasta 6 meses Micros para KW DTF + 1 y modernización DTF+0 y pequeñas dtf + 1

MODALIDADES DE CRÉDITO- CUPOS ESPECIALES Linea especial MIPYMES competitivas para escalamiento productivo 2018 Beneficiarios Sectores Destino Moneda Monto máximo Plazo del crédito Periodo de Gracia

7 MODALIDADES DE CRÉDITO- CUPOS ESPECIALES Linea especial MIPYMES competitivas para escalamiento productivo 2018 Beneficiarios Sectores Destino Moneda Monto máximo Plazo del crédito Periodo de Gracia Tasa de redescuento Micros, Pequeñas y medianas empresas todos los sectores Inversión en activos fijos, modernización Y PROYECTOS DE EFICIENCIA ENERGETICA Se excluye la financiación de vehículos. Pesos. Hasta 3 mil millones por empresa hasta 6 años. Hasta 1 año DTF + 0,8 E.A. O IBR + 0,8 NMV, para operaciones de desarrollo sostenible DTF+0,6 EA.. O IBR + 0,6 NMV

8 MODALIDADES DE CRÉDITO- CUPOS ESPECIALES LÍNEA DE FINANCIACIÓN DE I+D+i 2018 Beneficiarios Sectores Destino Moneda Monto máximo Plazo del crédito Periodo de Gracia Tasa de redescuento Personas jurídicas, empresas de todos los segmentos con al menos 2 años de facturación, que tengan proyectos de Investigación, Desarrollo Tecnológico e Innovación aprobados por COLCIENCIAS, para lo cual deberán presentarse a la convocatoria pública Innovar tiene su crédito Línea de Financiación de I+D+i de esa entidad, que se encuentra disponible en Todos los sectores Costos, gastos e inversiones incluidas en el proyecto. Pesos. Mipymes hasta 800 Mill COP y grandes hasta 700 Mill Hasta 4 años Hasta 1 año DTF -1 E.A.

MODALIDADES DE CRÉDITO- CUPOS ESPECIALES LÍNEA DE IMPULSO AL COMERCIO EXTERIOR Beneficiarios Sectores Destino Micros, pequeñas, medianas y grandes empresas Todos los sectores Capital de trabajo,

9 MODALIDADES DE CRÉDITO- CUPOS ESPECIALES LÍNEA DE IMPULSO AL COMERCIO EXTERIOR Beneficiarios Sectores Destino Micros, pequeñas, medianas y grandes empresas Todos los sectores Capital de trabajo, consolidación de pasivos, Financiación de exportaciones e importaciones. Moneda Monto máximo Plazo del crédito Periodo de Gracia Tasa de redescuento Dolares 10 Mill USD hasta 1 año. Hasta 6 meses KW LIBOR +1, expo e impo : LIBOR +0,3

10 LIQUIDEX COP - USD AGOSTO, 2018

11 DEFINICIÓN Producto complementario que busca principalmente Generar liquidez Cubrir riesgo comercial

12 DEFINICIÓN Producto que le permite a las empresas de todos los sectores económicos que cuenten con la póliza de seguro de crédito expedida por Solunion Colombia S.A. ó Segurexpo de Colombia S.A., descontar su cartera originada por ventas locales o en el exterior

13 REQUISITOS DE ACCESO LIQUIDEX DÓLARES Tener amparadas las ventas y aprobado el comprador, con la póliza de seguro Todo Riesgo, expedida por Solunion Colombia S.A. ó Segurexpo de Colombia S.A.. Cuando la póliza expedida tenga exclusivamente cobertura de riesgo comercial, solamente podrán descontarse facturas, letras únicas de cambio o pagarés de las ventas realizadas en los países autorizados por la Administración del Banco, así: Países de la Unión Europea, Estados Unidos de América, Canadá, Suiza, Chile, Japón, México, Puerto Rico, Brasil, Ecuador, Guatemala, Panamá, Perú, El Salvador, Australia, Nueva Zelanda y Costa Rica. Si se cuenta con la cobertura de riesgo político, se puede operar con los demás países no mencionados.

14 CARACTERÍSTICAS DEL PRODUCTO La cartera debe estar cubierta porla póliza de seguro de crédito Sin recurso Descuento en firme Depósito de garantía (6 meses) El descuento se instrumenta a través del endoso en propiedad a Bancóldex de un título valor El título valor debe estar aceptado por el representante legal de la empresa compradora y endosado por el representante legal de la empresa vendedora, o en ambos casos, por una persona designada para ello. Porcentaje paraeldescuento : Solunion Colombia S.A. 90% Segurexpo de Colombia S.A. 93%

con los demás documentos (4) Acepta la factura (3)

15 CARACTERÍSTICAS DEL PRODUCTO Cia. de seguros Emite póliza (1) Reembolsa el saldo (7) Proveedor Vende y Factura bienes y/o servicios (2) Descuenta la factura (5) Endosa y envía la factura con los demás documentos (4) Acepta la factura (3) Comprador Bancóldex Cancela la factura en la fecha de vencimiento (6)

16 BENEFICIOS PARA EL PROVEEDOR Mejora flujo de caja Contribuye con la estabilidad financiera No utiliza sus cupos de crédito con los intermediarios financieros Minimiza el riesgo crediticio con sus clientes Le permite recibir anticipo sobre los créditos otorgados Puede aumentar a sus clientes: plazos, cupos y ventas Agiliza sus cuentas por cobrar, mejora su ciclo operacional y sus indicadores de gestión Puede negociar descuentos por pronto pago con sus proveedores No requiere garantía adicional y no es excluyente, al ser en firme y sin recurso Disminuye costos de gestión de crédito y cobranzas

17 LIQUIDEX CADENAS PRODUCTIVAS Mayo, 2018

18 DEFINICIÓN Producto que le permite al comprador, anticipar el pago a sus proveedores, sin afectar su flujo de caja y con la posibilidad de obtener un mayor plazo de pago, y al proveedor, obtener liquidez sobre sus cuentas por cobrar, sin generar endeudamiento y con la posibilidad de mejorar las condiciones de negociación con sus clientesvinculados al programa, otorgándoles mayor plazo. Es obtener el pago de contado aunque venda a plazo

19 CARACTERÍSTICAS DEL PRODUCTO El descuento es en firme y sin recurso hacia el proveedor Lacartera estácubierta con unapóliza de seguro de crédito Bancóldex es el tomador, asegurado y beneficiario de la póliza de seguro de crédito y contrata la prima de seguro a un menor costo El descuento se instrumenta a través del endoso en propiedad a Bancóldex de un título valor El título valor debe estar aceptado por parte del representante legal de la empresa compradora y endosado por el representante legal de la empresa proveedora o, en ambos casos, por la persona designada expresamente para ello. El plazo máximo de las cuentas por cobrar es 180 días

20 CARACTERÍSTICAS DEL PRODUCTO Al vencimiento de las cuentas por cobrar a su cargo, debe pagarlas directamente a Bancóldex Se descuenta al 85% (anticipo) menos un depósito en garantía Al momento del pago a Bancóldex por parte del comprador, se gira el 15% restante al proveedor mas el depósito en garantía: 2 eventos posibles: pago oportuno y pago despuésdel vencimiento. El costo del producto se compone de una tasa de descuento (DTF+3,60% E.A.) y un seguro (prima) que depende del plazo facial de la factura a descontar. Prima: Hasta 90 días 1,632%, mas de 90 y hasta 150 días 2,240% y mas de 150 y hasta 180 días 2,848%

21 ESQUEMA DEL PRODUCTO Cia. de seguros Estudia y asigna cupo (2) Mediana y gran empresa Acepta factura (5) Emite póliza global (Bx. actua como tomador, asegurado y beneficiario) (3) Cancela Factura(8) Selecciona las grandes empresas (1) Bancóldex Vende y factura(4) Proveedores Endosa y envía facturas aceptadas (6) Descuenta facturas (7) Reembolsa el saldo (9)

22 CARACTERÍSTICAS DEL COMPRADOR Con un número importante de proveedores ubicados en Colombia Que los proveedores le otorguen un plazo mínimo de 30 días, con disposición para aumentarlo (sin perjudicar a su proveedor). El plazo máximo es de hasta 180 días. Que la empresa compradora tenga interés en mantener una relación de largo plazo con sus proveedores Que la empresa compradora, una filial suya o de su grupo económico no realice el descuento de la cartera de sus proveedores

23 BENEFICIOS PARA EL COMPRADOR Afianza la relación con sus proveedores a largo plazo Garantiza capital de trabajo a sus proveedores a un costo razonable Puede negociar la ampliación de los plazos de pago de las facturas de sus proveedores beneficio financiero (si se amplia el plazo, debe aparecer en la factura el plazo acordado) Menores costos transaccionales dispersión en pago a proveedores Desarrollo de proveedores

24 Juan Sebastian Perez Vega EJECUTIVO COMERCIAL Departamento Banca de Empresas Bogotá GRACIAS Línea de atención al cliente: (57-1)

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