PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS SECTOR EXPORTADOR 2009

Transcripción

1 PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS SECTOR EXPORTADOR 2009

2 Temas del día Naturaleza de Bancóldex Un banco de desarrollo. 2. Servicios Financieros de Bancóldex 3. Aspectos relevantes para determinar la forma de pago de las exportaciones 4. Servicios no financieros de Bancóldex

3 Naturaleza de Bancóldex

4 Naturaleza jurídica Sociedad anónima. Sociedad de economía mixta. Vinculado al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo. Establecimiento de crédito bancario. Intermediario del mercado cambiario. Emisor e intermediario de valores.

5 Agencia de desarrollo empresarial del gobierno colombiano

6 Banco de segundo piso Cartera directa Bancóldex BANCÓLDE X Cartera de 2 piso Intermediario Cliente final Empresari o

7 Banco de segundo piso Cartera de 2 piso Intermediarios Intermediarios financieros Colombianos (46) ONG s, fundaciones, cooperativas, fondos de empleados y cajas de compensación (104) Intermediarios financieros del exterior corresponsales (158) Otros cías de seguros de crédito Beneficiarios Exportadores directos e indirectos Empresas vinculadas al mercado nacional Importadores de bienes de capital e insumos Compradores de productos y servicios colombianos en el exterior Gobiernos del exterior

8 Actividades Como banco de desarrollo empresarial y promotor del comercio exterior Bancóldex: Se enfoca al segmento MIPYME. Promover la modernización empresarial y la reconversión del aparato productivo colombiano, para mejorar la productividad y competitividad de la oferta del país. Transformación de plazos para cubrir desequilibrios de mercado (Incentivar la utilización de recursos de mediano y largo plazo).

9 Actividades Como banco de desarrollo empresarial y promotor del comercio exterior Bancóldex: Realiza convenios para la promoción del desarrollo regional, local y/o sectorial. Realiza programas de formación empresarial. Amplía la cobertura de países atendidos en el exterior. Apoya al sector exportador.

10 Crédito de redescuento Quiénes pueden acceder a nuestros recursos? Por tamaño: MIPYMES (según ley 590 del 2000 y sus modificaciones). Grandes empresas. Por sector económico: Todos los sectores de la economía. Por actividad: Exportadores directos e indirectos. Empresas dedicadas al mercado nacional. Accionistas o socios de empresas colombianas. Personas naturales con actividad empresarial permanente.

11 Ejemplos de situaciones en las que Bancoldex me pueden ayudar Necesito adquirir o modernizar mis equipos y/o planta física Requiero financiación a mediano y largo plazo Voy a iniciar exportaciones, o voy a negociar con un nuevo país Mis clientes del exterior me piden plazos para el pago de exportaciones, que mi flujo de caja no me permite soportar El no pago de una posible exportación afectaría seriamente el desempeño de mi empresa. Requiero estructurar una oferta comercial competitiva para compradores internacionales (ferias, ruedas de negocios, misiones comerciales, etc.) Tengo un seguro de crédito sobre mi cartera y necesito liquidez. Quiero conocer que apoyos financieros ha dispuesto el gobierno nacional para las empresas colombianas. Quiero actualizar mis conocimientos gerenciales

12 SERVICIOS FINANCIEROS

13 Productos y servicios para el desarrollo empresarial Productos y Servicios Financieros Modalidades tradicionales Cupos Especiales Liquidez corto plazo Capital de trabajo Inversión fija Leasing Consolidación de pasivos Creación, adquisición y capitalización de empresas Líneas Convenio LIQUIDEX COP / USD LIQUIDEX cadenas productivas Apoyo al comercio exterior Apoyo capitalización de PYMEs Crédito Comprador Crédito Proveedor Descuento Documentos O.B.I. SIGUIENTE

14 Líneas de crédito tradicionales Nombre CARACTERÍSTICAS Capital de trabajo Inversión fija Leasing Consolidación de pasivos Creación, adquisición, capitalización de empresa Sin límite en su vigencia. Para cualquier necesidad de crédito Sin límite en monto a desembolsar por empresa.

15 REGRESAR Cupos especiales de crédito Nombre CARACTERÍSTICAS Por región: Bogotá: Banca Capital. Barranquilla. Pereira: Megabus. Cundinamarca. Meta. Arauca. Putumayo Por tamaño de empresa: (AECID) Por destino de los recursos: Colciencias: Apoyo a la productividad aprogresar. Empresas exportadoras a Venezuela. Ver mas Condiciones particulares Línea desplazados. Mejores condiciones que las de modalidades de crédito tradicionales. Delimitados por: Monto total y tiempo de vigencia del cupo. Beneficiarios que pueden acceder a los recursos. Destinos que se pueden financiar. Regiones que pueden acceder a los recursos. Monto disponible por empresa.

16 Aspectos relevantes para determinar las formas de pago de exportaciones

17 Formas de Pago. La legislación venezolana no contempla anticipos. Anticipo Contado Crédito Embarque

18 Riesgos Inherentes al flujo de pagos Moneda de Pago Distancias Tiempos Fluctuaciones cambiarias Fraude Riesgo Comercial. Cambios del Mercado Riesgos Políticos Económico, Cambiario. Covertibilidad. Transferibilidad.

19 Qué instrumentos de pago existen? Cuenta Abierta Cheque. Transferencia - Giro Directo. Instrumentos Bancarios (Sujetos a Entrega de Documentos) Carta de Crédito. Cobranza Documentaría. Letra Avalada. Promissory Note. Garantías Stand By.

20 Ahora quienes intervienen: Exportador Importador Banco en el Exterior. Banco en Colombia. Los riesgos son asumidos por los bancos y se generan otras alternativas de negocio.

21 Esquema - Negocio FRONTERA EXPORTADOR IMPORTADOR COLOMBIA PAIS DEL IMPORTADOR BCO. DEL IMPORTADOR

22 Descuento, (Compra de documentos) Ofrecemos el descuento de los instrumentos de pago! 0 días Tasa descuento 180 días Negociación: Plazo Proveedor otorgado por el Exportador

23 Cuanto me cuesta el descuento de un documento? Libor % S.V. Libor = 1.65% Anual S.V. 1.65%+3.5% =5.15% Anual USD9.710,oo USD 258,oo USD Libor % S.V. = 5.15% E.A. Tasa descuento Dia días de plazo proveedor Dia 180

24 SERVICIOS NO FINANCIEROS

25 Productos y servicios para el desarrollo empresarial Servicios no financieros Agencia de desarrollo Formación empresarial Microseguros Centros de Información Empresarial Bancóldex CIEB INTEMEDIARIOS FINANCIEROS Y EMPRESAS ACCESO A CRÈDITO NEGOCIOS INTERNACIONALES SIGUIENTE

26 Ejemplos de situaciones en las que Bancoldex me pueden ayudar Necesito adquirir o modernizar mis equipos y/o planta física Requiero financiación a mediano y largo plazo Voy a iniciar exportaciones, o voy a negociar con un nuevo país Mis clientes del exterior me piden plazos para el pago de exportaciones, que mi flujo de caja no me permite soportar El no pago de una posible exportación afectaría seriamente el desempeño de mi empresa. Requiero estructurar una oferta comercial competitiva para compradores internacionales (ferias, ruedas de negocios, misiones comerciales, etc.) Tengo un seguro de crédito sobre mi cartera y necesito liquidez. Quiero conocer que apoyos financieros ha dispuesto el gobierno nacional para las empresas colombianas. Quiero actualizar mis conocimientos gerenciales

27 Qué es el asesor gerencial? El Asesor Gerencial en Negociación Internacional es una herramienta interactiva en multimedia, compuesta por cinco módulos donde el usuario de forma autodidacta podrá de una manera practica conocer en una negociación internacional los puntos más relevantes del flujo de pagos.

28 Objetivos del Curso Reconocer e identificar los riesgos inherentes del flujo de pagos en una operación internacional. Analizar y aplicar las diferentes estrategias de mitigación de riesgo en el flujo de pagos, con un enfoque hacia el mercado. Describir y utilizar los diferentes productos y servicios de Bancóldex, relacionados con los instrumentos de pago internacional y la financiación que el exportador pueda otorgar. Adoptar criterios para definir las alternativas de pago internacional e indicar sus costos aproximados y beneficios.

29 Contenido del curso El curso consta de cinco módulos 1. Autoevaluación: Cuánto conoce acerca de instrumentos de pago internacional? En esta unidad el usuario se enfrenta a un test de preguntas que ubicaran su nivel de conocimiento acerca del tema y dependiendo del resultado el asesor le sugerirá tomar secuencialmente el curso o ir directamente a los casos prácticos. 2. Identificación de Riesgos: Es probable que la emoción de cerrar un negocio o el temor de perderlo lo lleve a analizar ligeramente los riesgos. Esta unidad busca sensibilizar al usuario en los riesgos inherentes en el flujo de pagos haciendo un recorrido por los riesgos más relevantes desde el comercial hasta el político.

30 Contenido del curso 3. Mitigación de Riesgo: Se explican la diferentes formas y estrategias de mitigar los riesgos con un enfoque hacia el mercado con el objetivo de presentarle al cliente comprador una oferta comercial con una propuesta de pago adecuada. 4. Formas de pago: Se explican la diferentes formas de pago haciendo énfasis en aquellas con respaldo bancario, de cada una de ellas se conocerá: Que son? Como funciona? Partes que intervienen, su procedimiento para el cobro y las ventajas y desventajas de utilizarlas. 5. Perfeccionamiento Cambiario: Encontrara orientación básica sobre el régimen cambiario en Colombia y la manera de perfeccionar las operaciones que se realicen con empresas o entidades del exterior.

31 Casos de Ejemplo y practica. En esta unidad Mediante dos casos prácticos llevamos al usuario a lo que un exportador se ve enfrentado cuando hace operaciones internacionales y esta negociando el pago. En el primer caso el asesor lo guiara, pero en el segundo usted será el responsables de las decisiones que se tomen.

32 Simulador de costos Esta herramienta le permitirá conocer los costos aproximados que asumirá con En Bancoldex esta unidad en Colombia para el manejo de instrumentos de pago e incluso la negociación de los títulos valores.

33 REGRESAR Nos vemos en la siguiente dirección. IR AL ASESOR GERENCIAL

34 REGRESAR Asesor virtual I.F. y empresas Bancoldex pone a disposición un medio de consulta sencillo, rápido, amigable dirigido a los intermediarios financieros y empresas el cual, ofrece una guía paso a paso a través de preguntas filtro, acerca de la mejor alternativa para las necesidades de financiación de una empresa, con la oportunidad de contar con una ó varias opciones en diferentes condiciones. Adicionalmente, se muestra el diligenciamiento de los diferentes formatos requeridos con un ejemplo sencillo para diligenciarlos. INTEMEDIARIOS FINANCIEROS Y EMPRESAS Incluye: Información General de Bancóldex. Información sobre Mipymes. Modalidades de Crédito. Desembolsos de Bancóldex por Regiones. Circulares Reglamentarias vigentes. Formatos vigentes. Contactos.

35 Servicios no financieros Programa de formación y actualización empresarial que busca mejorar el desempeño y la competitividad de las empresas colombianas a través de la gestión del conocimiento. Actividades desarrolladas: Programas de capacitación en temas gerenciales: Planeación, Gerencia y Estrategia; Protocolo de Familia; Gestión Financiera; Mercadeo y Comercio Exterior, Administración de Recursos Humanos, Legislación Laboral y Tributaria; Producción y Calidad; Ventas y servicio al cliente.

36 REGRESAR Servicios no financieros Talleres prácticos (Coberturas cambiarias). Conferencias y cursos cortos sobre temas de actualidad. Charlas sobre mitigación de riesgo y negociación internacional. Gobierno Corporativo. Publicaciones: cartilla Aspectos gerenciales para acceder a crédito cartilla Coberturas Cambiarias, Coleccionables A mejorar la competitividad de las mipymes Cursos virtuales: Aspectos gerenciales para acceder a crédito. Asesor gerencial en negocios internacionales

37 CIFRAS DEL SECTOR EXPORTADOR

38 Fuente: DELFOS Desembolsos según tamaño

39 Fuente: DELFOS Desembolsos según plazo

40 Fuente: DELFOS Desembolsos por modalidad

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