Secretaría Ejecutiva México, Abril de 2011

Transcripción

1 PROGRAMA REGIONAL DE SISTEMA DE PAGOS DEL CMCA Secretaría Ejecutiva México, Abril de 2011

2 NATURALEZA Y ALCANCE DEL PROGRAMA REGIONAL DE PAGOS Programa de carácter regional iniciado en 2001, para apoyar la integración financiera regional por medio del desarrollo de la infraestructura financiera regional. a. Objetivo: Fortalecer los sistemas de pagos de los países miembros del CMCA, para desarrollar un sistema de pagos regional. b. Propósito: El SIP tiene como propósito brindar los mecanismos automatizados que, mediante procesos transparentes, eficientes y seguros, permitan a los participantes directos liquidar electrónicamente, en forma bruta y en tiempo real sus operaciones, derivadas de pagos intrarregionales, en dólares de los Estados Unidos de América. c. Importancia: Promover la modernización de los sistemas de pagos nacionales. Contribuir a eliminar restricciones en los pagos transfronterizos. Materializar el Tratado sobre sistemas de pagos y de liquidación de valores de Centroamérica y República Dominicana. Mayor acceso a servicios de pagos transfronterizos. Complementar otras iniciativas regionales.

3 TEMPORALIDAD DEL PROYECTO: EN QUE MOMENTO DEL PROCESO DE INTEGRACIÓN FINANCIERA REGIONAL SURGE LA INICIATIVA Solo un sistema operando con LBTR

4 TEMPORALIDAD DEL SIP Vision Marco legal Tratado Diseño funcional Mercado Armonización y adopción del Modelo negocios Inicio de Operaciones SIP Modelo Negocio Jurídico Ley Modelo Ley Modelo: Neteo Vigilancia Reconocimiento SdP Firmeza, irrevocabilidad Diseño Tratado y SIP Modelo SIP8 CMCA 244, Nov CEJ, Nov Tratado de Pagos Mercado SIP - CTSP Cuenta cliente Vigilancia Interbancario Gestor institucional Estudio de Mercado Valores CTSP Negocio / Adopción Instrumentos jurídicos del Tratado: Vigilancia Firmeza Irrevocabilidad Adopción estándar de cuenta Revisión y aprobación SIP Designación Gestor Implementación SIP: Designación GI Normas y Manual Mensajería GI SIP: de Febrero 2011

5 FECHAS RECIENTES: ADOPCIÓN SIP SIP 31 de enero 10 de diciembre Compilación de Estructuras Tarifarias de Países 17 de enero Reunión de CTSP (CR) Revisión pre- certificación (en ambiente de producción) Definición propuesta de tarifas 25 de enero Certificación de participantes Inicio en Producción 25 de febrero Reunión del CMCA (RD) Aprobación de Tarifa Anuncio e inicio formal

6 FUNDAMENTO Fuerte crecimiento del comercio intrarregional: Exportaciones regionales representan casi el 30% de las exportaciones totales de los países. Crecientes inversiones y operaciones bancarias Desarrollo e innovaciones en servicios financieros Necesidad de profundizar la estandarización para apoyar una eficiente integración con flujos de comercio e inversión internacional Apoyo por empleo generalizado de una moneda común en operaciones regionales

7 MERCADO: Flujos de comercio regional durante Cifras basadas en exportaciones declaradas por el país exportador. En millones de US dólares Fuente: Dubón, E / Hernández, S., Comportamiento del comercio regional en época de crisis SEMCA, Nota Económica no. 32, May 2010,

8 2010: SE MANTIENE PRESENCIA DOMINANTE DE GRUPOS. Fuente: EDUBON con datos de SIMAFIR- SECMCA y Superintendencias de bancos

9

10 MARCO NORMATIVO E INFRAESTRUCTURA A. Marco regulador y gestión de riesgo: i. Ley Modelo sobre sistemas de pagos y de liquidación de valores de Centroamérica y República Dominicana. ii. Tratado sobre sistemas de pagos y de liquidación de valores de Centroamérica y República Dominicana. iii. Estándar de cuentas bancarias para la región Centroamericana y República Dominicana(IBAN). iv. Principios de firmeza e irrevocabilidad en los sistemas de pagos. v. Recomendaciones para el reconocimiento de los sistemas de pagos de importancia sistémica de Centroamérica y República Dominicana. vi. Resolución CMCA/RE (20 de noviembre de 2009) crea el SIP, adopta las normas generales del SIP, designa al Gestor Institucional del SIP; e instruye a sus Comités de Consulta a implementar el SIP. vii. Resolución CMCA/RE (26 de noviembre de 2010) Establece los criterios y principios para el modelo tarifario. viii. Resolución CMCA/RE (25 de febrero de 2011) Autoriza inicio de operaciones del SIP y establece el monto de la tarifa. B. Infraestructura tecnológica para la liquidación en tiempo real: i. Sistema de Interconexión de Pagos(SIP).

11 CARACTERÍSTICAS GENERALES DEL SIP Mecanismo de Comunicación: Formato según estándares internacionales (SWIFT) Alcance y Modalidad de Liquidación: Pagos regionales bilaterales. Bruta en tiempo real. Fundamento Legal: (Tratado de Pagos) Irrevocabilidad Firmeza Inembargabilidad Normas Generales del SIP Participantes: Directos: Bancos Centrales Indirectos: Entidades Financieras con cuentas en participantes directos. Ciclo Operativo Cada día hábil bancario Horario de 1500 a 2100 horas UT/ GMT ( hora CA y hora BCRD) Moneda de Pago: US $ Cuenta en US$ en el Gestor Institucional para cada participante directo.

12 BANCO COMERCIAL PAÍS A RED LOCAL 1 9 ORIGEN PAÍS A DESTINO PAÍS B RED LOCAL BANCO COMERCIAL PAÍS B SISTEMA LBTR FUNCIONALIDAD DEL SISTEMA DE INTERCONEXIÓN DE PAGOS -SIP- BANCO CENTRAL GESTOR (BCRD) SISTEMA LBTR SIP SWIFT SIP SWIFT BANCO CENTRAL PAÍS A BANCO CENTRAL PAÍS B SITIO LOCAL Y REMOTO GESTOR INSTITUCIONAL CONTINGENCIA SWIFT Todos los derechos

13 GESTIÓN Negocio CTSP: Área de negocio SIP Tecnología CEI: Tecnología Gestor Institucional del SIP Marco normativo y legal CEJ: Normas y marco legal regional

14 FUNCIONES DEL CMCA POR MEDIO DE LA SECMCA Emitir las normas, procedimientos y demás disposiciones administrativas Dictar las normas complementarias y aprobar manuales Autorizar las operaciones que realizarán los participantes directos Disponer el momento en que el SIP pueda liquidar operaciones de títulos valores Establecer procedimientos y manuales contables Dictar instrucciones obligatorias al Gestor Institucional Fijar el horario de operaciones Aprobar las tarifas Establecer lineamientos para el acreditamiento de fondos por los participantes directos Vigilar por el buen funcionamiento del SIP1 Designar al Gestor Institucional contingente Solucionar controversias en el funcionamiento del SIP 1. Artículo 13 del Tratado sobre sistemas de pagos y de liquidación de valores de C.A. y R.D.

15 OBLIGACIONES DE LOS PARTICIPANTES DIRECTOS Cumplir con las normas generales y demás disposiciones Contar con la plataforma informática para operar en el SIP Disponer de la cuenta de liquidación en el Gestor Institucional Mantener suficientes fondos en su cuenta de liquidación Establecer controles de exactitud, confiabilidad, oportunidad y confidencialidad de la información Efectuar el pago de tarifas por la utilización del SIP Comunicar al Gestor Institucional los cambios de usuarios para operar en el SIP Informar al Gestor Institucional cualquier falla o irregularidad del SIP Remitir al Gestor Institucional la información relativa al SIP

16 TEMAS RELEVANTES PARA SECTOR PRODUCTIVO 1. Cuentan con infraestructura regional de pagos segura, rápida y de menor costo. 2. Infraestructura regional común para todos los empresarios que amplia la gama de servicios posibles 3. Reduce el número de pasos y participantes en un ciclo de pago comercial en la región. Esto reduce tiempo, costos, participantes y posibilidades de error. 4. Favorece los mecanismos de distribución comercial y de compra/venta de insumos al contar con una plataforma local mas segura y rápida para pagos regionales. 5. Mayor acceso a empresarios para contar con servicios de pagos regionales eficientes: potencia expansión de mercados y negocios, nuevos participantes regionales y capacidad de tener acceso a zonas hasta ahora alejadas.

17 CONVERTIDOR DE CUENTAS A ESTANDAR REGIONAL

18 MUCHAS GRACIAS POR LA ATENCIÓN.