Informe de Gestión

Transcripción

1 Asociación Solidarista de Empleados de St. Jude Medical Costa Rica ASESJM

2 Informe de Gestión Asociación Solidarista de Empleados de St. Jude Medical Costa Rica Contenido Informe de la Presidencia 2 Informe de la Tesorería 9 Informe de la Fiscalía 18 1

3 Informe de la Presidencia Asociación Solidarista de Empleados de St. Jude Medical Costa Rica En cumplimiento de lo establecido por el artículo 27 de la Ley 6970 de Asociaciones Solidaristas y el artículo 21 del Estatuto de ASESJM, se presenta a consideración de los respetables asociados el presente informe de la Presidencia. En este informe queremos destacar los aspectos más importantes desarrollados en el periodo fiscal comprendido entre el 1 de octubre del 2014 y el 30 de setiembre del Nuestro esfuerzo durante este periodo fue dirigido a brindar más y mejores servicios a nuestros asociados, comunicarnos de una mejor forma con todos ustedes, y el impulso social a través del apoyo y solidaridad en nuestros programas. NUEVOS SERVICIOS Clínica Dental. Este es un proyecto que nos enorgullece enormemente haberlo hecho realidad en conjunto con St. Jude y conocer que está siendo muy utilizado a la fecha por los asociados e incluso sus familiares. El cuadro nos muestra como en tan solo un mes de estar la clínica en funcionamiento se han otorgado más de 500 citas, 375 en nuestra clínica en St. Jude y 121 en otras clínicas de nuestro proveedor Odontología Empresarial. Nos alegra también saber que ya más de 15 familiares directos de nuestros asociados han sido atendidos en las clínicas de Odontología Empresarial y aprovecho para motivarles a utilizar este servicio tanto en St. Jude como con sus familiares en las clínicas externas. 2

4 La evaluación de los servicios por parte de los asociados atendidos en este mes inicial es muy positiva. Recordarles los beneficios que nos brinda este servicio a todos nuestros asociados: Revisión dental gratuita Atención en horario de trabajo Financiamiento sin intereses Ortodoncia sin prima Todos los procedimientos dentales Excelentes precios Servicio a familiares en clínicas externas Mejores opciones de crédito Otro logro importante de este periodo es la amplia modificación que se le ha realizado al Reglamento de Crédito, hemos mejorado las tasas de interés y plazos, se han eliminado las comisiones en todos los casos, esto te da la ventaja que se desembolsa el total solicitado sin rebajas de ningún tipo. Se ampliaron las posibilidades en varias líneas con tasas de tipo preferencial tales como vivienda, salud, educación y vacacional, a las cuales podemos acceder sin grandes requisitos y a tasas de interés muy bajas. 3

5 Convenios Nuestra asociación ha ampliado los convenios de tipo comercial y de descuento disponibles para todos nuestros asociados. A la fecha contamos con 35 convenios en diferentes tipos de comercios tales como: hoteles, centro de recreo, farmacias, educación, tiendas de electrodomésticos y tecnología y más. En nuestra página web pueden consultar los convenios y tomar la información de los contactos para aprovechar las promociones y descuentos que tienes a la mano con solo formar parte de ASESJM. Ahorros Un tema que me llamo mucho la atención desde que inicie mi labor de Presidencia hace ya un año, es que contamos con una gran cantidad de asociados que ahorran, esto no es algo común en la cultura tica, sin embargo nosotros lo tenemos como costumbre, gracias a las facilidades de ASESJM. Aprovecho para instalar a fortalecer aún más esto, el ahorro para fines específicos es siempre una salvaguarda para enfrentar necesidades. Tenemos a la fecha un 75% de nuestros asociados que ahorran en forma voluntario y mantienen un 4

6 ahorro de más de 204 millones de colones, con un crecimiento del 20% en relación al año anterior. 75% Asociados ahorran Voluntario 204 Millones de colones 20% Crecimiento anual de ahorros Actividades Para este año hemos decidido cambiar la manera de celebrar y comunicar las cosas, por eso tomamos la decisión en conjunto con el Comité de Comunicaciones de realizar actividades tan bonitas como la celebración del Día del Padre y del Día del Padre, el campeonato de futbolín. En estas actividades compartimos con los asociados y asociadas, y les recodamos que son importantes para ASESJM. ASESJM cumplió este año su quinto aniversario de fundación y era este un momento importante para celebrar el crecimiento acelerado que hemos tenido. Para ello organizamos el pasado xx de xxx, la actividad tipo turno, donde vimos a nuestros compañeros y compañeras compartir un churro, una galleta o palomitas y participar de las actividades como el martillo, el Wii entre otros juegos. Fue una actividad diferente, con gran participación ya aceptación de todos. 5

7 COMUNICACION Hemos ampliado la forma en como nos comunicamos con los asociados a través del servicio de mensajería SMS, la ceración de nuestra páginas web y de red social Facebook, además de los correos internos. La Junta Directiva en su planeación anual ha establecido el tema de la comunicación como una prioridad, queremos asociados informados de los servicios, de las actividades y de todos los temas de importancia de ASESJM. El sistema de SMS ha alcanzado una afiliación de un 80% de los asociados, esto nos permite utilizar este medio tanto para comunicarnos con ustedes como para facilitar el acceso a los servicios. Hoy un 67% de las transacciones de crédito y ahorro se están realizando mediante el mensaje de texto, lo que nos permite liberar recursos de personal y para brindar nuevos y mejores servicio a todos nuestros asociados. En nuestra página de Facebook tenemos más del 60% de los asociados como seguidores, lo que nos permite tener otro medio adicional más gráfico y amigable para comunicarnos. Este medio está siendo constante utilizando para anunciar nuestras actividades y servicios. Los motivamos también a visitar nuestra página web y enterarse aún más en detalle de temas como nuestros servicios, reglamentos, informes económicos, convenios comerciales y otros. EXCEDENTE SOCIAL Muchos de nuestros asociados desconocen que ASESJM, mediante los beneficios que otorgan que a los asociados, distribuye un excedente social, que no vemos en los estados financieros, pero que representa un monto muy importante de recursos. 6

8 Este excedente social se ve reflejado en mejores tasa de interés tanto en créditos como en ahorros de los asociados, regalías, actividades a los asociados y la administración del Fondo Solidario. Para este periodo hemos querido por primera vez, cuantificar estos montos para que el asociado valore la importancia que tiene esto en términos económicos y nos encontramos que ASESJM ha distribuido entre sus asociaos beneficios superiores a los 70 millones de colones en excedente social, lo que representa un 3.75% del ahorro. El cuadro adjunto muestra en detalle los componentes de este excedente social 7

9 EL FONDO SOLIDARIO El Fondo Solidario tiene un impacto muy importante porque busca el principio de la solidaridad, de apoyarnos entre todos nosotros en las necesidades. Con ese aporte pequeño de cada bisemana están haciendo la diferencia para otros compañeros y compañeras que están necesitando apoyo en momentos de dificultad. Hemos tenido un crecimiento muy importante en ayudas brindadas a nuestros asociados, este año se han beneficiado más de un 35% de los asociados con un monto total que supera los 17 millones de colones. Los invitamos a observar en nuestra red social los videos de agradecimiento de asociados beneficiados con el fondo solidario, para que pueden medir el gran impacto que estas ayudas tienen en su calidad de vida. 8

10 Informe de la Tesorería Asociación Solidarista de Empleados de St. Jude Medical Costa Rica En cumplimiento con lo establecido en el Estatuto de la Asociación Solidarista de Empleados St. Jude Medical y en la Ley de Asociaciones Solidaristas, se presenta el informe financiero de la gestión del periodo Este informe financiero, ha sido complementado con los datos emitidos y auditados por KPMG S.A. quienes han realizado la revisión de los Estados Financieros, correspondientes al periodo comprendido entre el 1 de octubre del 2014 y el 30 de setiembre del Durante este periodo KPMG S.A., realizó dos visitas, donde efectuaron las pruebas correspondientes para asegurar el manejo del patrimonio de los asociados según las normas y procedimientos contables y financieros establecidos, realizando un exhaustivo análisis. En este informe se visualizan los logros financieros, iniciando con el Estado de Situación Financiera y posteriormente en el Estado de Resultados: EVOLUCION DE LOS ACTIVOS El total de activos de ASESJM supera los 4.2 millones de dólares, llegando a 2296 millones de colones, un crecimiento en el periodo de 550 millones lo que representa un 24%. En el siguiente gráfico se observa la evolución del crecimiento de los activos de ASESJM: 9

11 Evolución del Activo (millones de colones) 2,296 1,745 1, El activo principalmente creció por las inversiones financieras y el saldo de la cartera de crédito que representan los principales activos de ASESJM. INVERSIONES FINANCIERAS La cartera de inversiones representa el rubro más importante del activo de ASESJM. En el siguiente cuadro podemos observar el crecimiento de las inversiones desde el Cartera de Inversiones (millones de colones) ,082 1, Para este periodo las inversiones al alcanzado un total de 1,494 millones de colones, 412 millones de colones más que el periodo anterior, lo que representa un 38% de incremento. 10

12 CARTERA DE CREDITO La cartera de crédito representa el segundo rubro más importante del activo de ASESJM. En el siguiente cuadro podemos observar el crecimiento de la cartera de crédito desde el Cartera de Crédito (millones de colones) Para este periodo la cartera de crédito ha alcanzado un total de 601 millones de colones, 101 millones de colones más que el periodo anterior, lo que representa un 20% de incremento. PASIVO Los pasivos al 30 de setiembre de ASESJM ascienden a la suma de 294,7 millones de colones. Es importante anotar que la asociación no mantiene ninguna deuda bancaria o con acreedores, el pasivo lo componen principalmente los ahorros extraordinarios de nuestros asociados (69%), lo aportes patronales de ex asociados en custodia (14%), y las provisiones y cuentas por pagar (15%) El principal componente del pasivo son los ahorros extraordinarios (ahorro navideño, 11 ahorro escolar, ahorro a la vista, y otros), que registran un saldo de 204,5 millones de

13 colones y representan un 69% del total del activo. Estos ahorros son producto de la confianza que tienen los asociados al depositarlos en nuestra organización con lo que se demuestra la seguridad y responsabilidad en el manejo de estos dineros. El cuadro adjunto muestra la compasión del pasivo al 30 de setiembre del Composición del Pasivo (millones de colones) Item Monto Porcentaje Ahoros Voluntarios % Provisiones y CXP % Cesantia en custodia % Otros Pasivos 5.9 2% Total % En las provisiones y cuentas por pagar destacan las provisiones realizadas para la celebración de Asamblea General y el regalo de fin de año a los asociados, además del saldo acumulado del Fondo Solidario. PATRIMONIO El patrimonio de ASESJM está compuesto por los ahorros obligatorios de todos los asociados: el 5% del aporte obrero, el 5.33% del aporte patronal, los excedentes capitalizados y los excedentes acumulados por distribuir. El patrimonio de todos nosotros los asociados al cierre del periodo llego a un monto de millones de colones, con un incremento porcentual en relación al 2014 de un 33%. 12

14 Evolución del Patrimonio (millones de colones) 1,888 1, ASESJM continúa creciendo en su patrimonio solidarista, fruto de la confianza que los asociados tienen día a día, y del alto porcentaje de afiliación. RESULTADOS FINANCIEROS Los resultados financieros obtenidos en este periodo fueron muy satisfactorios se obtuvo un cumplimiento en 100% de los montos presupuestados para el periodo, alcanzándose el excedente esperado. Ingresos Gastos Excedentes

15 Los ingresos en el periodo superaron los 265 millones de colones, un incremento de 65 millones, que representa un 32% en relación al periodo anterior. Composición de los Ingresos (Millones de colones) INGRESOS Por Inversiones Por Crédito Operativos y otros Totales En cuanto a los gastos estos presentaron un crecimiento de 32 millones de colones en el periodo, para un 26.6% Composición de los Gastos (Millones de colones) INGRESOS Administracion Financieros Operativos y otros Totales

16 Es gratificante mostrar el crecimiento obtenido en el periodo en los resultados financieros donde se logró un incremento del 40% en el monto bruto de excedentes a los asociados pasando de 80 a 113 millones de colones con una rentabilidad sobre el capital del 6% anual. 15

17 ESTADOS FINANCIEROS AUDITADOS Los estados financieros fueron revisados, analizados e interpretados por KPMG, quienes dictaminaron positivamente la información financiera. Este año se realizó un esfuerzo con el apoyo de St. Jude Medical para contratar una firma auditoria de prestigio mundial que nos apoyará en mejorar en los aspectos de control financiero y en la adecuación de nuestros estados financieros a las mejores prácticas establecidas. Del dictamen de los Estados Financieros Auditados, se ha extraído literalmente lo siguiente: En nuestra opinión, los estados financieros presentan razonablemente, en todos sus aspectos importantes, la situación financiera de la Asociación Solidarista de Empleados de St. Jude Medical Costa rica limitada al 30 de setiembre de 2015, y su desempeño financiero y los flujos de efectivo por el año terminado a la fecha, de conformidad con las Normas Internacionales de información Financiera Lo anterior nos da seguridad de que el crecimiento que muestra la Asociación Solidarita, se basa en un manejo financiero transparente y con todos los controles necesarios que la responsabilidad del manejo de los recursos de nuestros asociados requiere y exige. 16

18 MENSAJE FINAL Si bien nuestro norte como Asociación va más allá de un resultado financiero neto, es motivo de orgullo presentar un incremento de un 40% en nuestros resultados financieros en el periodo. Esta Tesorería en conjunto con el Comité de Finanzas y la Junta Directiva ha procurado con la implementación de una herramienta presupuestaria, definir metas retadoras en materia financiera. El seguimiento constante en la ejecución presupuestaria y en la búsqueda de más y mejoras alternativas de generación de ingresos ha permitido (y lo seguirá haciendo) que logremos mejores rendimientos considerando el manejo adecuado del riesgo a asumir. Las tasas de interés en el mercado bursátil siguen con tendencia a la baja y la búsqueda de mejores rendimientos en el mercado cada vez más complicada. Por esto el principal reto en materia de nuestras finanzas para este nuevo periodo es incrementar nuestra cartera de crédito, para que los recursos que posee la asociación sean aprovechados directamente por nuestros asociados y generemos una rentabilidad interna en nuestro propio beneficio. 17

19 Informe de la Fiscalía Asociación Solidarista de Empleados de St. Jude Medical Costa Rica INTRODUCCION En cumplimiento de lo establecido por el artículo 52 de la Ley 6970 de Asociaciones Solidaristas y el artículo 29 del Estatuto de ASESJM, se presenta a consideración de los respetables asociados el presente informe de la Fiscalía. En este informe corresponde al periodo fiscal comprendido entre el 1 de octubre del 2013 y el 30 de setiembre del INFORME 1. Balances mensuales de Situación: La contabilidad de la Asociación es realizada por un servicio externo, de acuerdo a lo recomendado por el abogado, esto para que dicho proceso sea más confiable. De acuerdo a las revisiones efectuadas por los auditores, la contabilidad de la Asociación se lleva tal y como lo exige los principios contables, la Ley Solidarista, las Leyes aplicables y nuestros estatutos internos. 2. Actas y sesiones de Junta Directiva y Asambleas Generales: la Asamblea General correspondiente al periodo anterior se realizó a tiempo y de acuerdo a lo establecido. El acta correspondiente fue revisada, así como las de las correspondientes 23 sesiones que se realizaron durante el año, de las cuales todas sus actas se llevan al día. 3. Acuerdos de Asamblea General: todos los acuerdos tomados por la Asamblea General celebrada el 28 de Noviembre del 2014, fueron llevados a cabo por la Junta Directiva y la Administración de la Asociación. 18

20 3.1 Acuerdo sobre los excedentes obtenidos en el periodo : para todos los asociados activos les fue distribuido el 100% de sus excedentes cumpliendo con lo acordado en la Asamblea. 3.2 Cambio de fecha de asamblea: Se modificó el Estatuto en su artículo 11 para que se lea en adelante como se indica: Las Asambleas Generales podrán ser de carácter ordinario o extraordinario debiendo celebrarse por lo menos una ordinaria al año en los meses de Noviembre o Diciembre para conocer al menos los asuntos señalados en el artículo veintisiete de la ley de Asociaciones Solidaristas. 3.3 Ajuste de fondo solidario: se ajustó la cuota de Fondo Solidario de 500 a 550 bisemanal. 4. Convocatorias a asambleas ordinarias y extraordinarias: 4.1 Asamblea Anual Extraordinaria y Ordinaria: la convocatoria fue hecha oportunamente por la Junta Directiva y la Administración el día 12 de Noviembre del Mociones: Así mismo la invitación para las mociones que se publicó el día 24 de Noviembre Puestos a elegir: la convocatoria a inscribirse para ser elegible en los puestos vacantes en la Junta Directiva. Esto fue hecho el día 16 de Octubre del Elección de puestos vacantes: se creó un Tribunal de Elecciones quien se encargó de llevar a cabo el proceso de elección, en donde se eligieron los puestos vacantes para el siguiente periodo. Dicha votación se realizó los días 02 y 03 de Diciembre del 2015, con un proceso muy ordenado y transparente. La elección de dichos miembros será ratificada en la presente Asamblea. 5. Asistencia a sesiones de Junta Directiva: de las 23 sesiones celebradas durante el año, esta fiscalía asistió al 100% de las mismas. En las ocasiones que así lo ameritaron, se expresó una opinión objetiva acerca de los asuntos que nos afectan, velando siempre por el bienestar, la equidad y el beneficio de todos los asociados. 19

21 6. Recibo de quejas por parte de los Asociados: a lo largo del periodo, no fue presentada ante esta Fiscalía queja alguna que tuviera que ser resuelta. 7. Vigilancia ilimitada de las operaciones y existencias en caja: en todo momento esta fiscalía se ha mantenido vigilante de los intereses de todos los asociados. A pesar de no tener voto, solo voz, en todas las actividades que describo a continuación, mi colaboración y opiniones fueron tomadas en cuenta por la Junta Directiva y la Administración. Durante el presente periodo la Junta Directiva en conjunto con la Administración de la Asociación, realizó varias revisiones y actualizaciones a los Reglamentos de Crédito, para el cuál emití mi criterio y opinión, basándome siempre en las recomendaciones legales dictadas por el Abogado. Se creó el reglamento de Asociados, el reglamento de Inversiones, el Tribunal de Elecciones y el respectivo Reglamento de Elecciones. Esto con el fin de crear procesos más transparentes y adecuados a la realidad y necesidades actuales de los Asociados. Se capacitó a la Junta Directiva, Administración y algunos colaboradores de las comisiones, con respecto a manejo y administración Asociaciones Solidaristas. Las finanzas de la Asociación, tal como lo expuso el Tesorero en su informe y lo ratifican los Auditores, se ha llevado de manera transparente y de acuerdo a lo que indica la ley. El manejo del riesgo se ha hecho de forma cautelosa y controlada. En todo momento los planes y estrategias financieras aplicadas, se han hecho pensando en generar beneficios económicos y sociales para todos los asociados. Durante todo el año, tanto la Administración como la Junta Directiva y las respectivas comisiones, trabajaron en proyectos para mejorar la comunicación y el acercamiento con el asociado. Seminarios financieros, Clínica Dental, nuevos convenios. Todos estos fueron presentados detalladamente por el Presidente en su informe. Se revisaron los montos de ayuda del Fondo Solidario y se adecuaron a las necesidades actuales. 20

22 En todo momento las decisiones y acuerdos tomados se han hecho pensando en el bienestar de todos los Asociados. Desde los casos de ayuda social, hasta los créditos otorgados se analizan detenidamente para que sean aplicados de acuerdo a los reglamentos y normas establecidos. En general, esta fiscalía considera que labor realizada tanto por la Junta Directiva, las diferentes comisiones y la Administración, durante el periodo ha sido muy transparente y productiva. A lo largo del periodo se pudo observar el gran esfuerzo desinteresado de cada una de estas personas por trabajar en pos de obtener resultados, que beneficien no solo de forma económica a cada asociado, sino también buscando en todo momento generar el excedente social, el cual les fue expuesto a todos por el presidente, y que son parte vital y razón de ser de las Asociaciones Solidaristas. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES FINALES Para concluir, al igual que todos los años, quisiera expresar mi agradecimiento a la Junta Directiva, a la Administración de la Asociación, a las diferentes Comisiones y al Tribunal de Elecciones, por el buen trabajo realizado durante el periodo, por la entrega y el compromiso demostrados. Por mantener en todo momento el trabajo de acuerdo a lo establecido en la Ley de Asociaciones Solidaristas, su Reglamento, las Leyes vigentes en la materia y el Estatuto. Por proteger los intereses de todos nosotros los Asociados. Su labor ha sido realizada con mucho profesionalismo y entrega, y esto hace que tanto en mi rol como Fiscal, y como socia activa de esta Asociación, me sienta muy satisfecha y tranquila. Es claro que los valores que nos rigen son honrados por todos sus miembros: Respeto, Integridad, Prudencia, Solidaridad y Compromiso. A todos los Asociados los insto a acercarse más a la Asociación, que conozcan más de cerca el trabajo que allí se realiza, y que participen, ya sea colaborando en las diferentes comisiones o aportando ideas para mejorar. Muchas gracias! 21