SANTANDER CRECE 14.7% INTERANUAL EN CARTERA DE CRÉDITO TOTAL AL 2T16

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1 1 SANTANDER CRECE 14.7% INTERANUAL EN CARTERA DE CRÉDITO TOTAL AL 2T16 La cartera de crédito al 2T16 fue de $571,685 millones, lo que representa un crecimiento de 14.7% respecto al mismo trimestre de 2015, esto es $73,185 millones más, con crecimientos a doble dígito en los segmentos estratégicos, destacando la calidad de la cartera y la prudencia en el manejo del riesgo. En el segundo trimestre del año, sobresalen los crecimientos de 14.3% en Empresas, y de 10.1% en Pymes, subrayando la apuesta de Santander en crédito a este segmento. En individuos destaca el crecimiento interanual de 14.7% en crédito al consumo (sin TDC), mientras que el de tarjetas de crédito fue de un 12.7% con una aceleración gradual; en tanto, hipotecas creció en un 10.2%. Hemos hecho entrega de un sólido trimestre, demostrando el éxito inicial de las iniciativas que estamos ejecutando para lograr nuestra meta de convertirnos en el principal banco de nuestros clientes y el líder en crecimiento rentable en México resaltó el Presidente Ejecutivo y Director General de Grupo Financiero Santander México, Héctor Grisi Checa. Al 2T16 las oficinas y sucursales llegaron a 1,389, creciendo el 1.1%; los clientes a 13,350,303 con un crecimiento del 9.7%; y los empleados a 17,074 con un crecimiento de 1.8%, todos de forma interanual. Con un estricto proceso de seguimiento y evaluación de la calidad del portafolio, Santander México mejoró su índice de cartera vencida a ubicarse en 2.96%, que representa una disminución de 81 puntos base respecto al 3.77% registrado en el 2T15, y 1 punto base menor al 2.97% registrado en el 1T16. El índice de capitalización preliminar de Banco Santander México se situó al 2T16 en 15.2%. El índice de eficiencia se ubicó en 42.8%, con un incremento en 50 puntos base respecto al 2T15. De forma acumulada, la implementación de un estricto control en los gastos de administración y promoción en toda la organización, combinada con sólidos ingresos, nos permitió mejorar a 6M16 el índice de eficiencia en 90 puntos base a 42.6% desde 43.5% en 6M15. Santander México recibió reconocimientos como Mejor Banco del Mundo para Pymes por Euromoney; y Best Trade Bank en México 2016 por quinta ocasión en los últimos años durante los Trade Finance Awards; se ubicó como una de las diez mejores empresas para trabajar en la categoría de más de 5,000 colaboradores del ranking de Great Place to Work 2016; y recibió de UNICEF México un reconocimiento especial por los más de 100 millones de pesos que, a través de diversas acciones e iniciativas, ha aportado para asegurar la educación de la infancia más vulnerable.

2 2 Ciudad de México, 27 de julio de Grupo Financiero Santander México, S.A.B. de C.V., (BMV: SANMEX; NYSE: BSMX), (Santander México), uno de los grupos financieros líderes en México, anunció hoy sus resultados para el periodo de tres y seis meses finalizado al 30 de junio de Santander México registró una cartera de crédito total en el 2T16 de $571,685 millones. Esta cifra es superior en $73,185 millones, o 14.7% a la registrada en el 2T15 y en $28,433 millones, o 5.2% a la reportada en el 1T16. La utilidad neta registrada en el segundo trimestre de 2016 alcanzó $3,708 millones, lo que representa un incremento interanual del 14.5% y del 4.8% de forma secuencial. El índice de capitalización preliminar de Banco Santander México se situó al 2T16 en 15.2%, comparado con el 15.9% y el 15.4% reportados en el 2T15 y el 1T16, respectivamente. El índice de capitalización del 15.2% está compuesto por 11.8% de capital fundamental (CET1) y 3.4% de capital no fundamental (Tier 2). Durante el 2T16, los depósitos crecieron un 12.7% respecto del 2T15 y 4.8% respecto al 1T16, representando el 47.4% del total de las fuentes de financiamiento de Santander México. Esta base de depósitos permite financiar la actividad creciente de Santander México con una fuente de fondeo más estable y de menor costo. Durante el 2T16, la estimación preventiva para riesgos crediticios fue de $4,511 millones, mostrando un decremento de $32 millones, o 0.7% respecto del 2T15 y de $198 millones, o 4.2%, respecto del 1T16. Las comisiones y tarifas netas al 2T16 ascendieron a $3,982 millones, cifra inferior en 0.7% o $29 millones a las registradas en el 2T15 y un incremento de 10.3% o $373 millones a las reportadas en el 1T16. El resultado por intermediación registró una utilidad de $602 millones al 2T16, comparado con la utilidad de $540 millones registrada en el 2T15 y $695 millones en el 1T16. Al 2T16, los otros ingresos netos de la operación fueron de $5 millones, cifra inferior a los $109 millones obtenidos en el 2T15 y a los $236 millones obtenidos en el 1T16. Los gastos de administración y promoción al 2T16 alcanzaron los $7,015 millones, comparados con $6,391 millones registrados en el 2T15 y $6,889

3 3 millones registrados en el 1T16, incrementándose 9.8% interanual y 1.8% con respecto al trimestre anterior. Al comentar los resultados del trimestre que se reporta, el Presidente Ejecutivo y Director General de Grupo Financiero Santander México, Héctor Grisi Checa, señaló que Hemos hecho entrega de un sólido trimestre, demostrando el éxito inicial de las iniciativas que estamos ejecutando para lograr nuestra meta de convertirnos en el principal banco de nuestros clientes y el líder en crecimiento rentable en México. "Para lograrlo, estamos implementando una transformación profunda de nuestra organización basada en tres pilares estratégicos. En primer lugar, buscamos establecer un modelo enfocado en el cliente ubicándolo en el centro de nuestro negocio, ofreciéndole una experiencia única. Esto nos permitirá atraer a nuevos clientes de alto potencial, retener a los existentes a través de productos transaccionales y convertirnos en su principal banco. Por ejemplo, estamos estableciendo un programa integral de nómina que se convertirá en uno de los principales motores de atracción de clientes y de mayor lealtad. Esta iniciativa clave, Santander Plus, lanzada en mayo, es un programa innovador enfocado en la atracción de clientes, transaccionalidad, lealtad y digitalización. La propuesta de valor ofrecida a través de la tarjeta de crédito Santander Aeroméxico ha sobrepasado ampliamente nuestras expectativas, lo que nos permite añadir nuevos clientes y ofrecer exitosamente otros productos a esta nueva base de clientes. Asimismo, continuamos enfocados en consolidar nuestras posiciones de liderazgo en mercados estratégicos, especialmente en Empresas y PyMEs, mientras que en el negocio de Banca de Inversión nuestro objetivo es convertirnos en TOP 3 en los próximos 18 meses" agregó. "Nuestra estrategia requiere la digitalización del negocio para lograr los objetivos propuestos. En este sentido, estamos actualizando nuestras plataformas tecnológicas y la infraestructura, el segundo pilar, para ofrecer a nuestros clientes servicios innovadores y de calidad que satisfagan sus necesidades cada vez más dinámicas. El tercer pilar consiste en afinar nuestro foco en la rentabilidad y eficiencia, logrando un banco más equilibrado con una mayor proporción de préstamos al consumo y depósitos de menor costo. Esto, acompañado de una eficiente asignación de capital, una sólida gestión de riesgo, una estructura corporativa eficiente e inversiones productivas". El Presidente Ejecutivo y Director General resaltó que "Es así que este trimestre expandimos nuestra cartera de préstamos un 15% anual, impulsada por un aumento de 17% en préstamos empresariales, mientras que los préstamos a individuos se incrementaron un 12%, apoyados en una demanda de consumo saludable y en nuestro mayor foco en préstamos de nómina. Cabe destacar que esto se logró permaneciendo atentos al perfil de riesgo, mientras que los clientes empresariales se han tornado más cautos en un contexto de incrementos en la tasa de interés y volatilidad mundial. Este desempeño fue acompañado por mejoras anuales en todos

4 4 los indicadores de calidad de activos. La base de depósitos continuó su expansión, creciendo un 13% anual favorecida por el incremento en depósitos a la vista; esperamos seguir reduciendo nuestro costo de financiación a través de un crecimiento robusto en estos depósitos. Nuestro mayor énfasis en el retorno de activos ponderados por riesgo y eficiencia, junto a nuestras iniciativas comerciales han resultado en un aumento de 14.5% anual en los ingresos netos a pesar de la mayor tasa efectiva de impuestos. Grisi Checa concluyó: "Reafirmamos nuestro compromiso de cumplir con las iniciativas de crecimiento en nuestros negocios corporativo, de empresas y de individuos, acompañado de los beneficios de priorizar un crecimiento rentable sostenible. Estaré compartiendo con ustedes nuestros avances en estas áreas con ustedes a medida que continuemos ejecutando nuestro plan". Composición de la Cartera de Crédito de Santander México Al 2T16, la evolución de la cartera de crédito continúa mostrando una tendencia positiva y diversificación en todos los segmentos, así como incremento en todos los rubros estratégicos que la componen; reflejando también un crecimiento en línea con el mercado, al que contribuyen tanto el segmento de créditos a particulares como en créditos empresariales. Composición de la cartera de crédito % Millones de pesos Variación 2T16 1T16 2T15 TaT AaA Comercial 351, , , Empresas 135, , , Corporativos 73,656 70,655 72, PyMEs 63,934 62,248 58, Entidades Gubernamentales y Entidades Financieras 78,580 70,571 51, Individuos 220, , , Consumo 95,844 93,271 84, Tarjeta de crédito 49,307 48,062 43, Otros Consumo 46,537 45,209 40, Hipotecario 124, , , Total 571, , ,

5 5 TDC 9% Consumo 8% Empresas 23% Hipotecario 22% Corporativos 13% PyMEs 11% Gob&EntFin 14% PyMEs Con una cartera al 2T16 de $63,934 millones, Santander continúa apoyando a las Pequeñas y Medianas Empresas en el país, un sector altamente impulsor de empleo y de actividad económica, que registró un crecimiento en la cartera de un 10.1% respecto al mismo periodo del En el 2T16 las PyMEs representan el 11% del total de la cartera de crédito de Santander México, con sólidos niveles de solvencia. Santander se ha propuesto mantener la apuesta por el financiamiento para PyMEs, por medio de una oferta competitiva y que busca abrir mercados, oportunidades de financiamiento y de desarrollo a las Pequeñas y Medianas Empresas. Crédito Hipotecario La cartera de crédito hipotecario siguió mostrando crecimientos sólidos. Al 2T16 se logró un aumento del 10.2% en la cartera de hipotecas, respecto al mismo periodo de 2015.

6 6 De esta forma, la cartera de crédito hipotecario alcanzó los $124,641 millones, con lo que el negocio hipotecario representa el 22% de la cartera de crédito total. La oferta hipotecaria de Santander México también incluye el portal casacompara.com.mx, donde cualquier usuario puede buscar opciones de vivienda en todo el país, con un potente motor de búsqueda que, además, ofrece una primera cotización entre las diversas opciones hipotecarias que tiene Santander México para que el usuario pueda tener a la mano información útil que le ayude en el proceso de adquirir una propiedad. Durante el 2T16, este portal recibió más de 529 mil visitas y contó con una oferta superior a 87 mil propiedades. Crédito al Consumo La cartera total de consumo alcanzó al 2T16 un volumen de $98,844 millones de pesos, con un crecimiento del 13.6% respecto al 2T15. A su interior, el crédito al consumo, sin considerar las Tarjetas de Crédito, alcanzó un crecimiento del 14.7% respecto al mismo trimestre de 2015, lo que superó nuevamente el crecimiento del mercado manteniendo la calidad de estos créditos. El crédito al consumo sin TDC representó en el trimestre que se reporta el 8% de la cartera de crédito total, y su evolución muestra la fortaleza de la oferta para individuos. Tarjeta de Crédito Al 2T16 la cartera de tarjetas de crédito mostró un crecimiento del 12.7% respecto al mismo periodo de 2015, reflejo de una aceleración gradual. Del total de la cartera de crédito al 2T16 las tarjetas representaron el 9%, con un volumen de $49,307 millones. Luego de su lanzamiento, la tarjeta Santander Aeroméxico que ofrece el banco en exclusiva por los próximos 10 años, ha rebasado expectativas. Santander México ha sido capaz de mantener un crecimiento por encima del mercado en la cartera de individuos, centrado en el desarrollo de nuevos productos e incursionando en el mercado abierto enfocándonos en personas de ingresos medios y altos, manteniendo nuestros estándares de crédito.

7 7 Seguros Las comisiones netas recibidas por la venta de seguros aumentaron 7.0% interanual, reflejo de la respuesta que se ha tenido en el mercado a la oferta innovadora. En total las comisiones generadas al 2T16 ascendieron a $1,128 millones. Dentro de este negocio, Autocompara se mantiene como la única opción en el mercado donde el cliente compara los seguros de diez de las mejores compañías en un solo portal y puede contratar en línea o bien en sucursal. Empresas En el 2T16, la cartera de crédito a empresas mostró un buen desempeño con un crecimiento del 14.3% respecto al segundo trimestre de 2015, impulsado por las soluciones financieras integrales que se ofrecen a los clientes. Los créditos a empresas llegaron al 23% de la cartera total de crédito de Santander México al 2T16, con un volumen de $135,030 millones y que muestra la presencia sólida de Santander México en este sector a nivel nacional. Operaciones representativas En cuanto a banca corporativa, Santander mantuvo una activa participación en algunas de las operaciones más importantes, donde se destacaron: América Móvil: Santander México junto con otros 16 bancos participó en el refinanciamiento de un crédito revolvente a 5 años de América Móvil por el equivalente en EUR de USD 2,000 millones. Santander participó con un compromiso del equivalente en EUR de USD 80 millones. Banco Inbursa: Santander México participó como intermediario colocador en la emisión de deuda de Banco Inbursa por $3,000 millones bajo el formato de tasas variable de TIIE+20 puntos base a un plazo de 3 años. Fibra Uno: Santander México participó como intermediario colocador en la emisión de certificados bursátiles fiduciarios de Fibra Uno. La transacción se realizó en tres tramos bajo la estrategia de vasos comunicantes por $4,500 millones. Fibra Hipotecaria: Santander México participó como bookrunner local e internacional en el incremento de capital de Fibra Hipotecaria por $3,300 millones. Este

8 8 incremento de capital tiene como objetivo la adquisición de créditos hipotecarios y la amortización anticipada de pasivos. HY Cité México: Santander México participó como co líder en la renovación y la ampliación de un crédito revolvente de HY Cité México a 3 años por $1,100 millones. Fibra Shop: Santander México fungió como participante junto con otros 4 bancos de un crédito revolvente de Fibra Shop por $3,200 millones a 3 años. Volkswagen Leasing: Santander México participó en el financiamiento para Volkswagen Leasing por $2,500 millones con vencimiento en mayo del Banco Latino Americano de Comercio Exterior (BLADEX): Santander México participó en el financiamiento Trade Related de Banco Latino Americano de Comercio Exterior (BLADEX) por $119 millones a 1 mes. Centro Penitenciario de Coahuila: Santander México participó como líder organizador en la reestructura del financiamiento por $5,024 millones a 14 años para la construcción del Centro Penitenciario de Coahuila. La reestructura consistió principalmente en una ampliación al plazo y al monto del crédito por $1,424 millones, derivado del cambio de género del penal pasando de femenil a varonil. Reconocimientos El 7 de julio de 2016, Banco Santander fue nombrado como Mejor Banco del Mundo para Pymes por la revista Euromoney. La revista, que otorgó el premio por primera vez este año, señaló que la estrategia de Santander va más allá de la financiación a las pequeñas y medianas empresas, dado que también les ayuda a superar obstáculos en su estrategia de crecimiento. Banco Santander fue reconocido como Best Trade Bank en México 2016 por quinta ocasión en los últimos años durante los Trade Finance Awards, donde también tres transacciones operadas por el banco fueron reconocidas como Deals of the Year Los Trade Finance Awards reconocen lo mejor en temas de comercio internacional, exportaciones y financiamiento de productos básicos. Banco Santander se ubicó como una de las diez mejores empresas para trabajar en la categoría de más de 5000 colaboradores del ranking de Great Place to Work 2016, siendo la primera ocasión en que Santander se encuentra entre los diez primeros. Este reconocimiento es el resultado del profesionalismo, orgullo y compromiso de todos los colaboradores en Santander. El Fondo de las Naciones Unidas para la Infancia (UNICEF) en México entregó a Santander México un reconocimiento especial por los más de 100 millones de pesos

9 9 que, a través de diversas acciones e iniciativas, ha aportado para asegurar la educación de la infancia más vulnerable. El objetivo del organismo internacional es lograr que todos los niños, niñas y adolescentes tengan una oportunidad justa en la vida, sin distinción de sexo, raza o condición social, considerando a la educación como la puerta de entrada a muchos otros derechos, por ello es tan importante su programa Todos los niños a la escuela, apoyado por Santander cada año a través de una campaña para recaudar fondos en cajeros automáticos. Responsabilidad Social Corporativa En este 2T16 se realizaron una serie de acciones como parte del compromiso social de Santander con la comunidad, entre ellas destacan las siguientes: El Premio Santander a la Innovación Empresarial llegó a su décima primera edición este año con la participación de más de 5,500 jóvenes de universidades públicas y privadas de todo el país. En esta edición del premio se obtuvo un incremento del 9% en el número de proyectos registrados respecto al año anterior, y de un 33% en el de jóvenes emprendedores participantes respecto a la última convocatoria. En sus 11 ediciones este premio ha convocado a más de 20 mil jóvenes que presentaron más 5,500 proyectos y ha entregado premios por más de 18 millones de pesos. El galardón es considerado el reconocimiento a emprendedores más importante en México y consolida a Santander como El Banco de los Universitarios. Un total de 230 universitarios mexicanos participaron en el Programa de Becas Santander para Emprendedores del Alto Impacto, con el cual podrán realizar estadías de verano en diversas ciudades de Estados Unidos. El programa tiene como objetivo promover y apoyar a los jóvenes para convertirse en emprendedores, desarrollando las capacidades y habilidades que requieren para insertarse en el ecosistema emprendedor. O Acerca de Grupo Financiero Santander México, S.A.B. de C.V. (NYSE: BSMX BMV: SANMEX) Grupo Financiero Santander México, S.A.B. de C.V. (Santander México), es uno de los principales Grupos Financieros de México, ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros, incluyendo la banca comercial y minorista, casa de bolsa, servicios de asesoría financiera, así como otras actividades de inversión. Santander México ofrece una plataforma de servicios financieros dirigida a los segmentos medio y alto de la población y pequeñas y medianas empresas, mientras que también proporciona servicios financieros integrados a las grandes compañías multinacionales en México. Al 30 de junio de 2016, Santander México tenía activos totales por $1,264 miles de millones y más de 12 millones de clientes. Con sede en la Ciudad de México, la compañía opera 1,079 sucursales y 310 oficinas en todo el país y cuenta con un total de 17,074 empleados.