MESA DE TRABAJO N 3: Financiamiento y Gestión de Tesorería

Transcripción

1 MESA DE TRABAJO N 3: Financiamiento y Gestión de Tesorería Chairman: Philip Henriquez Co-Charman: Jaime Romagosa Octubre 09/2002

2 MESA DE TRABAJO Financiamiento y Gestión de Tesorería AGENDA: Introducción Fundamentos del Riesgo Bancario Philip R. Henriquez, Presidente Citibank,N.A. Venezuela 2. Financiamiento y Restructuración de Deuda - Perspectivas de la Banca. Jaime Romagosa, VP Ejecutivo Banca Corp- Banco de Venezuela-SCH 3. Financiamiento y Restructuración de deuda - Perspectiva de la Empresa Ignacio Oberto, Director Ejecutivo de BBO Servicios Financieros Encuesta CONAPRI / Banco Mundial - Capítulo Financiamiento Michael Penfold, Director Ejecutivo CONAPRI 5. Gestión de la Tesorería - Perspectiva de la Empresa Guillermo Trigo, VP Finanzas y Administración Farmatodo 6. Gestión de Tesorería - Perspectiva de la Banca Christian Guilliod, VP Tesorero Citibank, N.A. Venezuela Sección de preguntas

3 EL NEGOCIO BANCARIO SE CENTRA EN LA ACTIVIDAD CREDITICIA, QUE RERESENTA LA BASE SOBRE LA CUAL SE JUZGA LA CALIDAD Y DESEMPEÑO DE UN BANCO P. Henry Mueller Chairman Citibank - Credit Policy Committe

4 CICLO DE GESTIÓN DEL RIESGO CREDITICIO Gestión de Cancelaciones Planificación del Producto M I S Gestión de Cobranzas Y Restructuraciones Gestión de Riesgo Analisis e Iniciación del Crédito Gerencia de Cartera de Clientes

5 PARAMETROS FUNDAMENTALES DEL PROCESO DE ANALISIS CREDITO: Carácter Capacidad de pago Capital Cash Flow ( Flujo de Caja) Colateral Las Las 5 C C de de Crédito

6 GESTION DEL PORTAFOLIO Es parte integral del proceso de crédito el cual permite establecer la estrategia dinamica para optimizar el rendimiento del portafolio, dentro de un proceso de planificación, con el fin de evaluar los resultados a través de la creación de reportes gerenciales ( MIS). Objetivos estrategicos Limitar la concentración de riesgo Reducir la volatilidad Manejar la Líquidez eficientemente Optimizar resultados- Minimizar perdidas

7 GESTION DEL PORTAFOLIO Estrategia Estrategia de de Consolidación Consolidación Cartera de Clientes - Exposición Cartera de Productos Ambiente Ambiente Regulatorio Regulatorio Gestión del Portafolio Ambiente Ambiente Político Político y Económico Económico Ley de Bancos Ley de Impuestos Regulaciones - Industria Aranceles, etc Análisis Análisis de de Estrategias Estrategias Manejo de Escenarios Variables Macroeconómicas Manejo del Riesgo Clasificación del portafolio Planificación de Escenarios Análisis de Portafolio bajo premisas establecidas- stress Estimación de Pérdidas

8 LA BANCA ESTA EN EL NEGOCIO DE TOMAR RIESGOS, ENTENDERLOS Y MITIGARLOS EN LA MEDIDA DE LO POSIBLE: Riesgo de Crédito Riesgo Operativo Riesgo de Precio Riesgo de Liquidez

9 MESA DE TRABAJO N 3: Financiamiento y Gestión de Tesorería CONCLUSIONES Chairman: Philip Henriquez Co-Charman: Jaime Romagosa Octubre 09/2002

10 Introducción Fundamentos del Riesgo de Crédito Philip R. Henriquez Citibank Venezuela Parámetros fundamentales a considerar en el proceso de análisis de crédito: 1. Carácter, 2. Capacidad de pago, 3. Capital, 4. Cash Flow, 5. Colateral. La Banca esta en el negocio de tomar riesgos, entenderlos y mitigarlos en la medida de lo posible: 1. Riesgo de Credito 2. Riesgo Operativo 3. Riesgo de Precio, 4. Riesgo de Liquidez,

11 Financiamiento y Restructuración de Deuda - Perspectivas de la Banca. Jaime Romagosa, VP Ejecutivo Banca Corp- Banco de Venezuela-SCH

12 Financiamiento y Restructuración de deuda - Perspectiva de la Empresa Ignacio Oberto, Director Ejecutivo de BBO Servicios Financieros

13 Encuesta CONAPRI / Banco Mundial - Capítulo Financiamiento Michael Penfold, Director Ejecutivo CONAPRI

14 Gestión de la Tesorería - Perspectiva de la Empresa Guillermo Trigo, VP Finanzas y Administración Farmatodo

15 Gestión de Tesorería - Perspectiva de la Banca Christian Guilliod, VP Tesorero Citibank, N.A. Venezuela