GUIA DE PRODUCTIVIDAD COMPETITIVIDAD EN LAS CACS

Transcripción

1 GUIA DE PRODUCTIVIDAD COMPETITIVIDAD EN LAS CACS Una propuesta de eficiencia, eficacia y efectividad Andrés Méndez Guerrero Oswaldo Cabezas Paredes Consultores Confederación Alemana de Cooperativas DGRV - Deutscher Genossenschafts- und Raiffeisenverband e. V. Cancún, México, septiembre 2012

2 1. Proponer una guía o modelo a seguir, para aplicar y adaptar estos conceptos a la realidad del sector cooperativo. 2. Orientar a las CACs en la aplicación y uso de herramientas e indicadores que les lleve a mejorar su productividad y competitividad. OBJETIVOS DE LA GUIA P&C - 2 -

3 CONTENIDO Obj. #1 Obj. #2 1.1 ETAPAS 1.2 CONCEPTOS 1.3 GUIA DE P&C 2.1 Fase 1 Determine su capacidad productiva Índice de Productividad del personal, I.P.P. 2.2 Fase 2 Determine su Desempeño financiero Índice I.D.F

4 Obj. 1.1 ETAPAS DE LA GUIA DE P&C 0 Decisión Gerencial 1 Línea Base o punto de partida 2 Producti vidad 3 Competi tividad - 4 -

5 Obj. 1.2 QUE ES LA PRODUCTIVIDAD? Es el resultado, de cambiar los estándares de calidad, de la CAC, con procesos internos que demuestren; eficacia y eficiencia, en la oferta de productos y servicios

6 EFICACIA, EFICIENCIA, EFECTIVIDAD EFICACIA Llegar a la Meta EFECTIVIDAD EFICIENCIA Meta Tiempo Costos Meta Tiempo Costos Planificados - 6 -

7 QUE ES LA COMPETITIVIDAD? Capacidad para competir en un mercado financiero, logrando la excelencia operativa en rentabilidad, crecimiento y sostenibilidad a largo plazo, para crear ventajas competitivas

8 EXCELENCIA OPERACIONAL EXCELENCIA OPERACIONAL Costos de productos y servicios Efectividad (Eficiencia y Eficacia) Calidad & Procesos Productividad Rentabilidad - 8 -

9 VENTAJAS COMPETITIVAS Es lograr un desempeño superior en los factores de productividad, comparados con la competencia. Liderazgo en costos Diferenciación SATISFACCION DE LOS ASOCIADOS GESTION COMERCIAL PRODUCTOS Y SERVICOS Fuente: Estudio de Productividad y Competitividad en CAC, DGRV 2011 Enfoque segmento

10 Obj. # 1.3 IMPORTANCIA DE UNA GUIA DE P&C Sumar 12 en forma vertical, horizontal y diagonal, utilizando los números de 0 al 8, sin repetir los números, en 5 minutos. = 12 = 12 = 12 = 12 = = 12

11 PROCESO DE PRODUCTIVIDAD & COMPETITIVIDAD EN CAC INPUT ETAPA I LINEA BASE ETAPA II PRODUCTIVIDAD ETAPA III COMPETITIVIDAD OUTPUT Decisión Gerencial de la CAC hacia la Productividad & Competitividad Fase 1: Determinar la Capacidad Productiva Fase 2: Determinar el Desempeño Financiero Fase 3: Analizar el Ambiente Externo Fase 4: Incorporar Objetivos y Estrategias Fase 5: Ejecutar y monitorear Estrategias Fase 6: Aplicar sistemas de costeo Fase 8: Reformular Objetivos y Estrategias Fase 9: Ejecutar Plan de acción y monitorear indicadores Fase 10: Evaluar resultados e impacto LOGRAR COMPETITIVIDAD Y SOSTENIBILIDAD EN EL LARGO PLAZO Fase 7: Realizar evaluación preliminar del proceso

12 Obj. 2.1 Fase 1. DETERMINAR SU LINEA BASE CAPACIDAD INSTALADA Fase 1: Determinar la Capacidad Productiva Desempeño de la Capacidad Instalada Desempeño de la Capacidad de Gestión

13 CAPACIDAD PRODUCTIVA CAPACIDAD INSTALADA Talento Humano Procesos Tecnología de información Infraestructura CAPACIDAD DE GESTIÓN Comercial Financiera Costos Responsabilidad Social

14 SATISFACCION DE LOS ASOCIADOS GESTION COMERCIAL PRODUCTOS Y SERVICOS Fuente: Estudio de Productividad y Competitividad en CAC, DGRV

15 PREGUNTAS DE PRODUCTIVIDAD ASOCIADOS PRODUCTOS TECNOLOGIA RESPONSABI- LIDAD SOCIAL Cuantos nuevos socios incorpora al mes, con el número de sucursales que tiene? Cuánto tiempo se demora en aprobar un crédito comercial? Cuantas transacciones puede soportar su sistema informático en un día? Cuantos programas de responsabilidad social ha ejecutado en el año?

16 PREGUNTAS DE PRODUCTIVIDAD TALENTO HUMANO Cuantos préstamos colocan sus asesores de crédito al mes? Cual de sus sucursales es la más productiva? FINANZAS Y COSTOS Cuál la sucursal más rentable? Cuál es el costo real de ofrecer microcréditos a sus socios?

17 HERRAMIENTAS DE MEDICIÓN INDICE DE PRODUCTIVIDAD DEL PERSONAL INDICE DE DESEMPEÑO FINANCIERO IPP IDF

18 ÍNDICE DE PRODUCTIVIDAD DEL PERSONAL I.P.P. Mide la Productividad del Personal del Área de Negocios, de las sucursales de la CAC Areas de Negocios de una CAC Crédito Captaciones Cajas Apertura de Cuentas Servicios Funciones o Cargos Jefes de Sucursales Asesores de Negocios (Oficiales o asesores de Crédito) Asesores de Atención al Cliente Asistentes Operativos Cajeros

19 ÍNDICE DE PRODUCTIVIDAD DEL PERSONAL (IPP) Versión 1.0 INGRESO DE DATOS RESULTADOS RANKING INGRESO DE DATOS >> INGRESO DE % DISTRIBUCIÓN DE TIEMPO>> ÁREA DE CRÉDITOS >> ÍNDICE DE MOROSIDAD >> AHORROS A LA VISTA >> RANKING DE PRODUCTIVIDAD DEL PERSONAL >> AHORROS A PLAZO FIJO >> ÁREA DE CAJAS>> SERVICIOS >> DGRV: Confederación Alemana de Cooperativas Contactos en Ecuador: Inglaterra 1373 y Av. Amazonas, Edif. Centro Ejecutivo, Ofic Quito. Teléfono: Fax: ecuador@dgrv.coop Web: El IPP se elaboró tomando como base la metodología desarrollada por la Cooperativa 29 de Octubre

20 RESULTADO FINAL DEL I.P.P

21 Obj. 2.2 Fase 2. DETERMINAR SU DESEMPEÑO FINANCIERO I.D.F El I.D.F permite evaluar el desempeño de las CAC a través de un conjunto de indicadores financieros y compararlos con cooperativas de similar tamaño, obteniendo como resultado un ranking de desempeño dentro del sector cooperativo. Desempeño Indicadores Ranking

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23 PASOS PARA DETERMINAR EL I.D.F. No. 1 DETERMINAR EL TAMAÑO AL QUE PERTENECE LA CAC

24 PASOS PARA DETERMINAR EL I.D.F. No. 2 DETERMINAR EL DESEMPEÑO FINANCIERO TAMAÑO LIQUIDEZ RENTABILIDAD INDICADORES SOLVENCIA CONFIABILIDAD EFICIENCIA

25 RESULTADO DEL I.D.F

26 CONCLUSIONES FINALES 1. La productividad y competitividad es el mejor camino para lograr la rentabilidad, crecimiento y sustentabilidad en el largo plazo para la CAC, la decisión en sus directivos. 2. La aplicación de la Guía de P&C, permitirá la mejora continua de sus indicadores o estándares de productividad y competitividad. 3. La productividad y competitividad no dependen del tamaño de la entidad, sino de sus estrategias

27 Quienes son más Productivos y Competitivos?