SEGUROS FEDPA,S.A. JUNTA DE ACCIONISTAS PANAMÁ, 26 DE ABRIL DE 2012

Transcripción

1 DESARROLLO FINANCIERO Y COMERCIAL SEGUROS FEDPA,S.A. JUNTA DE ACCIONISTAS PANAMÁ, 26 DE ABRIL DE 2012 PRESENTADO POR: AMILCAR I. CORDOBA C. GERENTE GENERAL

2 ACTIVOS EN MILES DE B/ 25,000 20,000 INCREMENTO DEL 3.0 % EN LOS ACTIVOS TOTALES 22,334 23,866 24,583 15,000 10,000 16,180 5, ,517 4,980 5,221 5,390 5,463 6,595 9,495 2,001 2,002 2,003 2,004 2,005 2, ,008 2,009 2,010 2,011

3 PASIVOS Y RESERVAS EN MILES DE B/ 16,000 14,000 12,000 LOS PASIVOS AUMENTAN EN UN 3.4 % LAS RESERVAS AUMENTAN EN UN 8.3 % 13,423 14,208 14,688 10,000 8,000 10,506 9,497 9,672 10,470 6,000 7,305 4,000 2, ,075 1,415 1,852 1,476 1,833 1,558 2,073 1,754 2,109 1,795 2,297 1,884 2,001 2,002 2,003 2,004 2,005 2, ,008 2,009 2,010 2,011 4,846 3,864 PASIVOS RESERVAS

4 PATRIMONIO EN MILES DE B/ 10,000 9,000 8,000 EL PATRIMONIO AUMENTA EN UN 2.5 % 8,911 9,657 9,895 7,000 6,000 5,000 4,000 3,000 2,000 1,000 3,442 3,128 3,389 3,317 3,354 4,297 4,649 5, ,001 2,002 2,003 2,004 2,005 2, ,008 2,009 2,010 2,011

5 PRIMAS SUSCRITAS EN MILES DE B/ 25,000 20,000 P. SUSCRITAS AUMENT % P. DEVENG. AUMENT % 20,324 19,614 15,000 10,000 14,715 11,429 16,542 14,994 18,085 16,703 5,000 6, ,044 2,800 2,540 2,424 2,491 2,391 2,629 2,500 2,863 2,615 5, PRIM.SUSC. PRIM. DEVENG.

6 GASTOS Y SINIESTROS EN MILES DE B/ 20,000 18,000 GASTOS ADMINIS. AUMENT % 16,000 GASTOS ADQUIS. DISMINUYE 0.5% 18,336 14,000 12,000 10,000 8,000 RECLAMOS AUMENTAN % 10,761 14,175 15,939 6,000 4,000 2, ,264 2,338 2,466 2,578 2,420 5, ,

7 OTROS INGRESOS EN MILES DE B/ DISMINUYEN 32.68% , OTROS INGRES.

8 UTILIDADES EN MILES DE B/ 1,200 1, ,130 1, % ,

9 RESULTADOS COMPARATIVOS DICIEMBRE ,000, % 20,000,000 15,000,000 10,000,000 5,000, ,324,115 18,085, % 710, , % 1,130,358 PRIMAS EXC. PERDIDA RESERVAS TECNICAS 685, % 7,914,617 5,582,598 SINIESTROS -0.5 % 5,445,995 5,475,841 GTOS. DE OPERACIONES 5.48% 4,193,471 3,961,939 GASTOS ADM % 714,992 DEPREC. E INCOBRA. 638, % 273, ,833 OTROS INGRESOS % % 67, , ,349 1,171,022 IMPUESTOS UTILIDAD

10 SINIESTRALIDAD al 31 DE DICIEMBRE de 2011 PRIMAS SUSCRITAS 25,000, % % 20,000,000 15,000,000 10,000,000 7,914,617 20,324,114 5,582,598 18,085,076 5,000, SINIESTROS PRIMAS

11 GASTOS vs PRIMAS al 31 de DICIEMBRE DE % 5,500,000 5,480, % DE LAS PRIMAS DE LAS PRIMAS % 5,460,000 5,440,000 5,420,000 5,400,000 5,380,000 5,360,000 5,340,000 5,320,000 5,492,951 5,455,391 DE LAS PRIMAS 5,436, % DE LAS PRIMAS 5,371,926 5,300, GASTOS ADMINISTRATIVOS GASTOS DE ADQUISICIÓN

12 PÓLIZAS VIGENTES AL 31 DE DICIEMBRE DE 2011 # POLIZAS 100,000 90,000 80,000 INCREMENTO DE 5,591 PÓLIZAS NUEVAS EN ,125 81,847 84,012 89,603 70,000 60,000 50,000 40,000 30,000 24,776 20,000 10, ,968 2,844 1,986 2,659 3,

13 PRIMAS POR SUCURSAL # DE PÓLIZAS= 89,603 PRIMA PROMEDIO = ,533, ,778, , ,641, ,693, , , ,884, CHITRÉ COLON DAVID LA CHORRERA LAS TABLAS PANAMA PENONOME SANTIAGO

14 CARTERA DE PRIMAS SUSCRITAS AL 31 DE DICIEMBRE % 16,000,000 14,408,055 14,000,000 12,000,000 12,562,184 10,000,000 8,000, % ,000,000 4,000,000 3,765,148 3,892, % % 2,000,000 1,049,225 1,103, , ,657 0 COLECTIVOS ACCIDENTES AUTO GENERALES

15 CARTERA DE PRIMAS EN MILES DE B/ % % % 4.52 % ACCIDENTES GENERALES AUTO VIDA

16 DISTRIBUCIÓN DE LA CARTERA 100% 90% 80% 650 1,031 4,238 10,446 70% 11,048 11,892 14,099 60% 50% 40% 30% 20% 10% 1,902 1,947 2,681 4,269 5,541 6,192 6,224 0% COOPERATIVAS Y AFINES PARTICULARES

17 CRECIMIENTO PORCENTUAL DE LA CARTERA 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 20.30% 5.76% 58.62% 7.64% 18.56% % % 29.80% 74.53% 11.75% 37.70% 59.23% 0.53% 2.37% COOPERATIVAS Y AFINES PARTICULARES

18 CARTERA POR CANALES CORREDORES 76% DIRECTAS 24% 12,462 13,240 13,944 15,424 1,955 2, ,258 1,661 2,722 3,349 4,141 4, CORREDOR DIRECTAS

19 PARTICIPACIÓN DE MERCADO EN PRIMAS AL 31 de DICIEMBRE de % 1.14% 1.93% 1.97% 2.00% 0.53% 0.63%

20 SINIESTRALIDAD POR RAMOS 2011 en % MERCADO COLECTIVOS AUTOMOVIL GENERALES Y VIDA MERCADO SEGUROS FEDPA ACCIDENTES

21 MARGEN DE LIQUIDEZ 2,120, ,778 2,489, ,638 2,279, ,497 2,483, ,687 2,436, ,662 2,329, ,205 2,552, ,636 2,859, ,631 3,011, ,594 3,519,052 1,261,513 4,008,423 1,617,690 4,435,647 1,943,824 5,244,616 2,308,385 3,032,822 3,540,684 5,724,311 5,739,586 6,053,602 4,124,467 6,559,804 5,478,208 5,665,233 6,889,367 4,824,360 7,228,581 5,062,419 7,110,074 5,164,797 6,367,486 MINIMO REAL

22 MARGEN DE SOLVENCIA 1.52 VECES EL MINIMO REQUERIDO 3,551, ,304 4,135, ,592 3,988, ,222 3,399, ,592 3,595, ,659 3,718, ,227 3,910, ,855 3,990, ,478 5,052, ,511 5,068, ,504 5,382,584 1,151,736 1,246,177 4,788,737 6,323,378 1,594,980 1,882,156 2,194,794 6,405,639 7,662,634 6,480,272 2,335,132 2,615,239 7,483,099 2,735,604 8,507,124 2,774,993 6,154,871 2,865,740 5,147,087 2,890,116 4,416,811 MINIMO REAL

23 RANKING DE ASEGURADORAS PRIMAS 18.00% 16.00% 14.00% 12.00% 10.00% 8.00% 6.00% 4.00% 2.00% 0.00% % DE PARTICIPACION DE MERCADO 16.70%16.61% 16.99% # % 6.80% 7.46% 6.09% 4.71% 0.74% 1.41% 2.95% 2.72% 2.00% 1.17% 1.56% 1.68% 0.94% 0.90% 0.99% 0.34% 0.22% 0.17% 0.23%

24 RANKING DE ASEGURADORAS SINIESTROS 25.00% 20.00% 15.00% 10.00% 5.00% 0.00% 0.00% 7.80% 6.10% % DE PARTICIPACION EN SINIESTROS 0.80% 10.50% 16.20% 7.80% 0.60% 0.00% 20.20% 0.60% 4.40% 7.00% # % 3.70% 0.30% 1.20% 0.40% 2.60% 3.00% 1.10% 0.30% 2.60%

25 PROYECCIÓN

26 ENTORNO AUMENTO DE COMPETIDORES, 32 EMPRESAS ASEGURADORAS. ALTOS NIVELES DE INFLACION. NUEVA LEY DE SEGUROS. AUMENTO DEL COSTO DE LA VIDA. MERCADOS MAS COMPETITIVOS. CRECIMIENTO ECONOMICO DEL PAÍS.

27 MISIÓN ASEGURAR, PROTEGER Y SERVIR AL MOVIMIENTO COOPERATIVO Y A LA COMUNIDAD PANAMEÑA DE FORMA EFICIENTE Y CONFIABLE.

28 VISIÓN Ser la aseguradora líder en los sectores de la economía social, con recurso humano altamente calificado, reconocida por sus productos, servicios, solidez, confianza y comprometida con el medio ambiente.

29 OBJETIVOS ESTRATEGICOS Y METAS

30 OBJETIVO ESTRATÉGICO #1 AREA FINANCIERA OBTENER RESULTADOS FINANCIEROS CON UN IMPACTO SOCIAL AUMENTO SOSTENIDO DEL CAPITAL 6.2 M RETORNO A LOS ACCIONISTAS PROMEDIO 10%. IMPULSAR EL DESARROLLO DE LOS MICRO SEGUROS DIRIGIDO A LAS PERSONAS DE ESCASOS RECURSOS. ESTABLECER PROGRAMAS DE CAPACITACIÓN Y PREVENCION SOBRE EL CANCER, VIH/SIDA Y LOS ACCIDENTES DE TRANSITO.

31 OBJETIVO ESTRATÉGICO #2 AREA DE MERCADO INCREMENTAR SOSTENIDAMENTE NUESTRA PARTICIPACION DE MERCADO AUMENTAR LA PARTICIPACIÓN EN EL MERCADO ASEGURADOR (2.15%) OFRECER PRODUCTOS CON VENTAJAS COMPETITIVAS Y PRECIOS DIFERENCIADOS. POSICIONAR LA MARCA EN LA MENTE DE LOS CONSUMIDORES. ALCANZAR INDICES DE SATISFACCION DE NUESTROS CLIENTES SUPERIORES AL 80%. CRECER 10% DE MANERA SOSTENIDA.

32 OBJETIVO ESTRATÉGICO #3 PROCESOS INTERNOS CONTAR CON PROCESOS DE SUSCRIPCIÓN, EMISION, COBROS Y MANEJO DE RECLAMOS EFICIENTES DISMINUIR EL NUMEROS DE DÍAS DE ATENCION DE RECLAMOS. DISMINUIR LA MOROSIDAD DE LA CARTERA 18%. LOGRAR NIVELES DE RENOVACION SUPERIORES AL 70%. POTENCIAR LOS SERVICIOS EN LA PAGINA WEB. DESARROLAR NUEVOS PRODUCTOS DE VENTA Y REVISIÓN DE LOS ACTUALES.

33 OBJETIVO ESTRATÉGICO #4 GOBERNABILIDAD CONTAR CON POLITICAS DE GOVERNABILIDAD QUE GARANTICEN EL DESARROLLO INSTITUCIONAL DE LA EMPRESA. ESTABLECER Y APLICAR UN MANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO. MANTENER UN CODIGO DE ETICA ACTUALIZADO. MANTENER Y ACTUALIZAR POLITICAS DE PREVENCION Y CONTROL DEL BLANQUEO DE CAPITALES.

34 OBJETIVO ESTRATÉGICO #5 DESARROLLO DE RECURSOS CONTAR CON UN PERSONAL CAPACITADO Y MOTIVADO. CONTINUAR CON EL DESARROLLO DE PROCESOS EFICIENTES Y AUTOMATIZADOS. DESARROLLAR UN PROGRAMA DE INCENTIVOS EMPRESARIALES. EJECUTAR UN PLAN DE CAPACITACION QUE POTENCIE LAS CAPACIDADES DEL PERSONAL.

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