Problemática Robo de Identidad en México.

Transcripción

1 Crédito para Todos

2 Problemática Robo de Identidad en México. EL ROBO DE IDENTIDAD DE 2015 A 2016 AUMENTO UN 390%

3 Problemática Ley Prevención Lavado de Dinero.

4 MEDICI Marca Tecnológica dedicada a ofrecer productos y servicios especializados en el área de verificación de identidad y portabilidad de los productos de nuestros clientes de una manera segura, permitiéndole acceder a nuevos mercados, generando información confiable y auditable. busca generar mayor oferta de servicios financieros a la sociedad mexicana y brindarle seguridad a las instituciones que lo generen. Cuando controlas el robo de identidad, los únicos riesgos que asumes son los de disfrutar la vida.

5 Componentes Autenticador de Identificaciones Solución hardware y software que permite validar el documento oficial presentado por el solicitante que desea contratar un crédito o iniciar un proceso crediticio de manera automática, dando el resultado si este es autentico o apócrifo. Beneficios: - Tomar decisiones en sucursal o de manera centralizada respecto a las identificaciones oficiales presentadas, con el objetivo de prevenir y reducir el fraude. - Detección de identificaciones falsas para generar procesos de crédito. - Para fines de auditoría, guarda los registros de todas las identificaciones oficiales presentadas. (generación de base de datos) - Automatizar en el proceso de captura de datos del cliente extraídos de la identificación por medio de OCR. - Valida con bases de datos de entidades gubernamentales (INE Instituto Nacional Electoral y SEP Secretaría de Educación Pública )

6 Componentes Equipo Biométrico Solución hardware y software que permite realizar un enrolamiento biométrico de 10 huellas planas en tres tomas: la primera toma es de: índice, medio, anular y meñique de la mano derecha; la segunda toma incluye: índice, medio, anular y meñique de la mano izquierda; y la última toma incluye los dos pulgares. - Cumple con estándares internacionales ANSI/NIST - Certificación FBI - El sistema realiza la captura y segmentación automática, así como análisis de calidad NFIQ y de minucias. - Genera archivos en formato interoperable y archivos AFIS. - Permite de manera automática identificar la mano y los dedos (izq o der) que se esta enrolando, generando certeza en el proceso de enrolamiento.

7 Solución AFIS Sistema de Comparación 1:N Sistema Automatizado que Procesa, Extrae y Compara templates biométricos a muy alta velocidad y con muy alta precisión. Durante el proceso de originación de crédito y verificación de la identidad del cliente, el sistema cuenta con la capacidad de verificación 1:N, verificación mas avanzada y con la que la entidad se protege, entre otros tipos de fraude, de la suplantación de identidad, evitando que un delincuente se registre o formalice contratos, más de una vez, con identidades falsas. El sistema AFIS permitirá generar unicidad en la base de datos, es decir que no existan registros duplicados o huellas que hayan sido enrolados de manera incorrecta. Certeza identificar verificación autenticidad

8 Solución Modular y Escalable Integración Enrolamiento Verificación Integración y Administración Validación Documento Registro Biométrico Captura de Datos Plantillas y Firma Código Único Certificado INE, IFE, Cedula Profesional, Pasaporte Sistemas de la Institución - Reportes Centralización Base de Datos Biométrica y de Imágenes Regulación y Cumplimiento Enrolamiento Biométrico y Validación de Documentos Validación de Documentos Validación CC Enrolamiento Biométrico Verificación Biométrica COMPARACIÓN 1:1 Integración con los Procesos Registro Biométrico con ID Enrolamiento Biométrico Verificación Biométrica Registro Biométrico Validación con Reporte de Crédito COMPARACIÓN 1:N Seguridad Listas Negras Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo Evidencias y Rendimiento de Cuentas

9 Solución MEDICI Identity Ejecutivo Enrolamiento Biométrico y Validación de Documentos Código Único Cliente en Sistema autenticidad verificación identificar Certeza Base de Datos Central / Administrador

10 CERTIFICADO UNICO DE IDENTIDAD CREDITICIA CUIC PROCESO DE IDENTIDAD SEGURA Factor Múltiple de Autenticación Verificación de la identidad Etapas Seguridad Validación de Documentos Validación CC Enrolamiento Biométrico Verificación Biométrica COMPARACIÓN 1:1 Integración con los Procesos Registro Biométrico con ID Enrolamiento Biométrico Verificación Biométrica AFIS Registro Biométrico Validación con Reporte de Crédito COMPARACIÓN 1:N Solución MEDICI Factor Múltiple de Autenticación Verificación de la identidad

11 PLATAFORMA CONDUSEF PRODESARROLLO Sistema Biométrico Autoridad Certificadora (FIEL) -Establecimiento de Normativa para la Verificación Correcta de la Identidad Crediticia. - Emisor del CUIC - Órgano Regulador de Entidades Ofrecer un servicio de verificación de identidad a todos los asociados. Acuerdos Comerciales Políticas de Verificación ID SOCIOS DE VALOR AGREGADO -Servicios de Verificación de la Identidad. -Generación de Registros Únicos de Identidad. -Sistema de Comparación Biométrica. -Verificación de Identidad Crediticia. - Información de los clientes - Biometría de los Clientes Encargados de Administrar y Proteger la Información. Generación de un Fideicomiso para el Servicio. SUMAR ESFUERZOS CONTRA EL ROBO DE IDENTIDAD. GENERAR SERVICIOS PARA SUS MIEMBROS.

12 Propuesta de Valor Verificación de la Identidad APP - PRODESARROLLO -Aumentar la Distribución de Venta de Productos Financieros. -Genearcion de Negocio para Socios. Generación de Productos para Personas. -Enrolar y Verificar la Identidad -Integrar y Automatizar el Flujo del Reporte de Crédito. -Conexión con Buro y Circulo de Crédito. Modelo de Servicio por Medici: Venta de Servicio de Verificación de la identidad. Kioscos de Auto Servicio que permita enrolar y cotizar en línea o con la ayuda de un ejecutivo. Venta de Productos de diferentes AFORES en un Modulo.

13 Beneficios Solución Integral Brindar certidumbre a los clientes que requieran un alto nivel de conocimiento sobre la identidad de sus clientes: Incentivar la oferta de servicios y productos. Generar nuevas ofertas de servicios Crear nuevos modelos de negocio Prevención de fraudes ligados a deficiencias en el proceso de identificación de los individuos. Eliminar costos de operación: Cobranza, Apertura, Análisis, etc. Eliminar re procesos: Verificación de Documentos. Reducción de costos operativos: Personal, espacio, servicios alternos, otras tecnologías. Velocidad y Calidad en los servicios que se pueden brindar a clientes validados: Incentivar la demanda de servicios.

14 Contacto Ing. Daniel Segura Urbano Director General Ing. Mauricio Romero Director Comercial