Martes y Jueves - Del 25 de Abril al 8 de Junio

Transcripción

1 Martes y Jueves - Del 25 de Abril al 8 de Junio La Gestión de Tesorería no es una tarea aislada, requiere de un flujo de información diario, interno respecto a las expectativas de ingresos, los planes operativos y los proyectos; y externo en lo referente al costo del dinero, el ambiente macroeconómico y las oportunidades de inversión y financiación, es decir toda la información requerida para la correcta y oportuna toma de decisiones. La oportuna toma de decisiones es hoy más valorada que nunca, no solo es necesario el adecuado volumen de información, sino del talento humano capacitado en todo lo concerniente al negocio y a las oportunidades de inversión y financiación.

2 El Flujo del Dinero en la empresa es como el flujo de la sangre en una persona, cuando hay retenciones, caudal insuficiente o su recorrido es demasiado largo, la salud de la empresa se deteriora. La Tesorería es un área de vital importancia en las empresas que requiere profesionales cada vez más especializados y con una sólida formación. El Presupuesto es la planificación cuantificada de las estrategias de la organización, por lo cual constituye un instrumento importante para la determinación adecuada de capital, costos e ingresos necesarios en la organización, así como la debida utilización de los recursos disponibles acorde con las necesidades de cada una de las unidades y/o departamentos. Este instrumento también sirve de ayuda para la determinación de metas que sean comparables a través del tiempo, coordinando así las actividades de los departamentos a la consecución de estas, evitando costos innecesarios y mala utilización de recursos. Este Diplomado dará a conocer a los participantes las mejores prácticas sobre los distintos métodos, instrumentos y sistemas para Optimizar la Administración Moderna de Caja, Tesorería y Presupuestos dotándolos de conocimientos y competencias profesionales para la óptima toma de decisiones. OBJETIVOS: Control y optimización de los flujos de cobros y pagos Integración de los flujos monetarios en la posición de liquidez Definición de las alternativas financieras más adecuadas a cada necesidad Planteamiento y evaluación de las relaciones bancarias Organización y mecanización de la función de tesorería Gestión Integral del Flujo de Caja y Presupuestos con aplicaciones en Excel Técnicas prácticas para evaluar decisiones de financiamiento con diversos instrumentos Realizar un correcto Planeamiento Financiero ESTRUCTURA DEL DIPLOMADO: El Diplomado consta de 7 Módulos, los cuales están diseñados para desarrollarse en forma secuencial. Se alcanzará software demostrativo y aplicativo referido a los conocimientos impartidos, así como material de lectura complementario. Módulo I: Módulo II: Módulo III: Módulo IV: Módulo V: Módulo VI: Módulo VII: Finanzas Básicas Presupuestos I Presupuestos II Administración de Caja y Tesorería Operaciones Bancarias - Títulos Valores Instrumentos Financieros Planeamiento Financiero, Indicadores y Cuadro de Mando

3 CONTENIDO: MODULO I: FINANZAS BASICAS FUNDAMENTOS DE FINANZAS La Función de las Finanzas en la empresa Identificación y manejo de Tasas de Interés Matemática Financiera, Fórmulas básicas Estados Financieros, estructuración y análisis Análisis de Capital de trabajo requerido para la operación Casos de aplicación práctica RATIOS FINANCIEROS Análisis de los Ratios financieros - De Liquidez - De Gestión - De Solvencia - De Rentabilidad - Otros ratios Análisis del punto de equilibrio Apalancamiento operativo Apalancamiento financiero MODULO II: PRESUPUESTOS I FUNDAMENTOS DEL FLUJO DE CAJA Y ESTRUCTURACION DE PRESUPUESTOS Aspectos generales del flujo de caja Propósitos del flujo de caja Planeamiento estratégico y el efecto caja Cuanto cuesta lo que queremos? Circuito del dinero en la empresa Manejando la caja (cuando lo necesitamos, créditos, cuentas por cobrar, inventarios, compras, cuentas por pagar, ventas y descuentos Estructuración de los presupuestos Empresa en marcha - Presupuesto de ventas - Presupuesto de compra de mercancías - Presupuesto de gastos de administración - Presupuesto de gastos de ventas - Presupuesto de gastos de personal - Presupuesto de gastos financieros - Presupuesto de costo de producción - Presupuesto de depreciación - Otros presupuestos MODULO III: PRESUPUESTOS II ELABORACION DEL FLUJO DE CAJA TALLER DE CASOS PRACTICOS Estructuración del flujo de caja Caso Nº 01 : Estructuración de presupuestos Caso Nº 02 : Estructuración de presupuestos Articulación del flujo de caja con otros estados financieros Relación con el punto de equilibrio Estructuración del flujo de caja para proyectos EVALUACION Y CONTROL - DESARROLLO DE CASOS Evaluación del Costo de Capital de la empresa Flujo de caja económico Flujo de caja Financiero Flujo de caja Global Criterios de evaluación del flujo de Caja (VAN, TIR, B/C, PR) Caso Nº 03 : Flujo de caja de un proyecto Caso Nº 04 : Flujo de caja de un proyecto

4 MODULO IV: ADMINISTRACION DE CAJA Y TESORERIA Concepto Gerencial: Función y Flujo del Dinero en la Empresa Organización de Tesorería Tesorería: Funciones, Perfil del Tesorero Organización de Caja Perfil del Personal de Caja Títulos Valores, Documentos y Formularios usados en Caja Tareas de Caja: Recepción y manejo de los Ingresos: Dinero en efectivo, Cheques y Documentos Valorados Pagos a Proveedores, Bancos, Remuneraciones e Impuestos Operaciones con el Extranjero Aceptación de Letras Giro y Protección de Cheques Comprobante de Caja Administración de Caja Chica Vales provisionales Arqueo de Caja Conciliación Bancaria y Proveedores Registros y Controles Seguridad en el Manejo de Dinero y Documentos Valorados Acciones necesarias al asumir la Jefatura de Caja MODULO V: OPERACIONES BANCARIAS - TITULOS VALORES TÍTULOS VALORES Divisas Características. Principales Reglas El Endoso El Protesto Títulos Valores más usados - La Letra de Cambio. - El Pagaré. - El Cheque. - El Warrant y el Certificado de Depósito. SERVICIOS BANCARIOS Cobranzas del exterior Servicios de Letras en Cobranzas Tarjeta Inteligente (Smart Credit) Pagos a Proveedores (Paylink, Worldlink) Transferencias de fondos. Locales y del exterior Pagos derechos aduaneros Otros servicios de banca moderna CREDITO BANCARIO Diferencias entre el Crédito Bancario y Comercial Créditos Bancarios según su objeto Evaluación Crediticia. Cómo evalúan los bancos? Proceso Evaluativo de los Créditos Bancarios La Constitución de Garantías. Personales y Reales La Negociación con Bancos Qué tipo de financiamiento necesitamos?.consideraciones a tomarse en cuenta MODULO VI: INSTRUMENTOS FINANCIEROS INSTRUMENTOS FINANCIEROS EN EL SISTEMA BANCARIO Directas o por Riesgo de Caja Indirectas o de Contingencia Otras Operaciones de financiamiento: Operaciones Pasivas e Inversiones INSTRUMENTOS FINANCIEROS EN EL MERCADO DE VALORES INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS

5 MODULO VII: PLANEAMIENTO FINANCIERO I.- PROCESO DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA Y PRESUPUESTOS Estrategia Corporativa. Aspectos que deben de considerarse en el Plan Estratégico. Objetivos. Importancia de la Planificación Financiera para conseguir los objetivos de la empresa Estrategia de capital en materia de inversión y financiación Política del Activo y Pasivo Corriente Proceso a seguir desde la formulación del plan estratégico de la empresa hasta llegar a los planes funcionales de la organización (información-contabilidad, comercial, producción, personal). Flujos financieros existentes en la empresa. Diseño y fases que tiene la elaboración del presupuesto financiero proyectado (expresión cuantitativa de la estrategia) Diseño de cuadros proyectados de autofinanciación, de necesidades netas de capital de trabajo, del flujo de efectivo, de tesorería, de balances de situación y de ganancias y pérdidas. Proceso financiero que permite integrar los distintos estados financieros proyectados en forma dinámica en el tiempo. Control Presupuestal II.- PROCESO DE CONTROL FINANCIERO, INDICADORES FINANCIEROS Y CUADRO DE MANDO INTEGRAL Proceso de Control Financiero a través de: Ratios que controlan la: Estrategia de capital Estrategia financiera Estrategia del capital circulante Viabilidad del presupuesto financiero Diseño de una pirámide de ratios según el modelo Du-Pont Cuadro de Mando Integral: Diseño e Implementación de un Cuadro de Mando Integral en la empresa Seguimiento Integración del Plan Financiero con el ERP de la empresa y con el Cuadro de Mando Integral Control a posteriori del presupuesto mediante la incorporación de los indicadores financieros y no financieros que proporciona el Cuadro de Mando Integral III.- VALOR DE LA EMPRESA EN EL MERCADO Valor de la empresa a partir del Plan Financiero Cálculo de los flujos de caja operativos, de la deuda del accionista y financieros. Cálculo del coste de capital como tasa de descuento, para empresas que cotizan o no en bolsa. Generadores económicos financieros de valor en la empresa. Valor de empresa en el mercado y accionistas, según el presupuesto financiero. EXPOSITOR: LUIS VENTO CALDERON Economista con Maestría en Finanzas en Esan. Amplia experiencia en gerencia financiera, planificación estratégica, implementación de presupuestos, formulación y evaluación de proyectos de inversión, control interno e indicadores, gestión financiera y bancaria, mercado de valores, administración de caja, tesorería, créditos y cobranzas, así como en la implementación de sistemas de aseguramiento de calidad. Docente en temas administrativos y financieros en la Pontificia Universidad Católica del Perú y Esan (DPI). Ha desarrollado cursos programas de formación para para empresas e instituciones como: Luz del Sur, Maquisistemas, Invita (Sura), Universidad San Martin de Porres, Universidad Peruana Cayetano Heredia y para el Ministerio de Transportes y Comunicaciones. Consultor Financiero con sólida formación, obtenida en empresas transnacionales y nacionales líderes, ocupando puestos de dirección, en empresas como Castrol, Bristol Myers, Kimberly Clark, Perú Rail, DINET, Neptunia, AUSA, Delcrosa, ALSA y PASOC.

6 DIRIGIDO A: Funcionarios responsables de la Administración de Caja, Tesorería, Presupuestos y Finanzas. Gerentes, Jefes, Contralores, Programadores, Supervisores y Profesionales responsables de la Función de Créditos, Cobranzas, Control Presupuestal, Contabilidad, Flujo de Caja y Finanzas de empresas productoras, comercializadoras o prestadoras de servicios. HORARIO Y SEDE Del 25 de Abril al 8 de Junio Días: Martes y Jueves de 7pm a 10pm Sede en MIRAFLORES FORMA DE PAGO Efectivo o cheque a nombre de AM BUSINESS SAC CERTIFICACION: Diploma descriptivo emitido por el: CENTRO INTERNACIONAL DE CAPACITACIÓN INVERSIÓN: Individual: S/ IGV = S/ Incluye Diploma, materiales y coffee break 10% de descuento por inscripción y pago anticipado hasta el 18 de Abril Consulte tarifa especial para personas naturales y facilidades de pago PROMOCION: Tarifa Corporativa por cada 3 Participantes: S/ IGV = S/ * No incluye otros descuentos Banco de Crédito DOLARES Nº CCI Banco de Crédito SOLES Nº CCI Banco Scotiabank DOLARES Nº CCI Banco Scotiabank SOLES Nº CCI Se acepta tarjetas de VlSA y MASTERCARD Servicios de Capacitación sujeto a Detracción (10%) Banco de la Nación Informes e Inscripciones: Srta. Araceli Paredes Av. Benavides 2549 Of. 802, Miraflores, Lima Telfs: Anexo aparedes@ambclass.com / seminarios@amb.pe