Madrid, 1 de julio de 2015

Transcripción

1 Madrid, 1 de julio de 2015 Estimado compañero: Los notarios españoles tenemos atribuidas legalmente, como es bien sabido, importantes funciones en materia de prevención de blanqueo de capitales que se realizan en parte directamente y en parte por intermediación del Órgano Centralizado de Prevención del blanqueo de capitales en el (OCP), bajo la supervisión y el control del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), a cargo del Banco de España, todo ello de conformidad con lo establecido en la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, en su Reglamento aprobado por Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, y en las Órdenes Ministeriales EHA/2963/2005, de 20 de septiembre, reguladora del Órgano Centralizado de Prevención en materia de blanqueo de capitales en el Consejo General del Notariado y EHA/114/2008, de 29 de enero, reguladora del cumplimiento de determinadas obligaciones de los notarios en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales. En cumplimiento de lo previsto en el art letra f) de la mencionada Ley 10/2010, el SEPBLAC realizó en mayo de 2014 una inspección del OCP, con el objeto de verificar el cumplimiento de las obligaciones impuestas legalmente al mismo por la normativa de prevención del blanqueo de capitales. Una vez terminada la inspección, con resultado que cabe considerar satisfactorio, se nos adelantó la posibilidad de que durante el segundo semestre del año 2015 o a principios de 2016 se realizaran otras inspecciones en algunas notarías, a fin de comprobar el cumplimiento por parte de los notarios a título individual. El objeto de esta comunicación es poner en tu conocimiento esta posibilidad e informarte de cuáles son los aspectos en los que resulta más probable que incidan los funcionarios del SEPBLAC encargados de visitar las notarías. A tal efecto se acompaña una nota del OCP, indicativa de dichos aspectos inspeccionables, con un recordatorio de las distintas fuentes de formación e información en esta materia a disposición de los notarios a través del SIC y de SIGNO. En todo caso, los servicios del Consejo quedan a tu disposición para aclarar o ampliar esta información, y para prestarte su asistencia en el caso de que se te comunicara por el SEPBLAC que has sido seleccionado para una visita de inspección. Sin otro particular, recibe un afectuoso saludo.

2 NOTA DE OCP EXPLICATIVA DE LOS ASPECTOS SUSCEPTIBLES DE SER SUPERVISADOS POR EL SEPBLAC Como ha quedado expuesto en la carta del Presidente del Consejo, de producirse la inspección presencial del SEPBLAC en las notarías, su contenido se centraría en aquellas obligaciones en materia de prevención de blanqueo que son intrasladables por parte del notario a OCP. A tal fin, conviene recordar que el sistema de prevención de blanqueo en el ámbito notarial se basa en una compartimentación de funciones existentes entre los notarios y el OCP, por lo que habiendo pasado este último su inspección el pasado año, la que pueda realizar el SEPBLAC en las notarías se referiría sólo a las obligaciones personalísimas de los notarios en esta área. Asimismo, y como sucede con asiduidad, la Unidad de Procedimiento, Formación y Control de OCP está a disposición de todos los notarios para aclarar cualquier duda que al respecto pueda surgir, de donde en cumplimiento de sus funciones y desde OCP se pone a disposición de los notarios todo su potencial para ayudar al entendimiento de la presente comunicación, así como a su cumplimiento. En tal sentido, entendemos que los aspectos de más probable supervisión por parte de los funcionarios del SEPBLAC en su visita a la notaría, serían: 1. Verificación de que se ha identificado a los otorgantes tal como establece el artículo 3 de la Ley 10/2010, comprobando que se han solicitado, y que se conservan (artículo 25 de la Ley 10/2010), copia de los documentos de identificación que considera como fehacientes el artículo 6 del Reglamento aprobado por R.D. 304/2014. Muy posiblemente esta verificación se haga seleccionando, mediante muestreo, una serie de operaciones realizadas en la notaría y solicitando una copia de los documentos de identificación de los otorgantes y una copia del documento público. También es posible que soliciten copia de la documentación relativa a la obligación de conocer la titularidad real de las personas jurídicas. 2. Verificación de que se ha cumplido con la obligación de que tanto los notarios como alguno o varios de sus empleados, han recibido formación y conocen las obligaciones establecidas en la normativa de PBC (art. 29 de la Ley 10/2010 y art. 39 RD 304/2014). Muy posiblemente esta verificación se haga solicitando una relación de notarios y empleados de la oficina (quizás con una descripción de su responsabilidad dentro de la notaría), y de los cursos que han realizado cada uno de ellos (quizás soliciten copia de los diplomas acreditativos). 3. Verificación de que el Manual de prevención está disponible para su consulta en las notarías (art. 26 de la Ley 10/2010 y art. 33 RD 304/2014). Muy posiblemente aquí se verifique que existe una copia del Manual en soporte papel. 1

3 4. Verificación de que se cumple con la obligación de congelar fondos (art. 48 del R.D. 304/2014 que desarrolla lo establecido en la Ley 12/2003). Muy posiblemente aquí verifiquen que desde la notaría es posible acceder a las listas para la comprobación de personas con sanciones financieras internacionales. Quizás de forma adicional se solicite copia de alguna operación donde se haya consultado esa plataforma. 5. Verificación de la obligación de analizar operaciones de riesgo (art. 17 de la Ley 10/2010 y 25 del RD 304/2014). Muy posiblemente esta verificación se haga solicitando una relación de operaciones que han sido objeto de análisis previo y cuáles de ellas derivaron en una comunicación al OCP. Quizás también se solicite, mediante muestreo, algunas operaciones realizadas en la notaría, para revisar si deberían haber sido objeto de comunicación al OCP. Otra opción (no excluyente) es que además soliciten que el notario acceda a la aplicación de comunicación de operaciones al OCP (en SIGNO), para verificar si conoce su ubicación exacta. 6. Verificación de que se ha cumplido la obligación de identificar correctamente al titular real de las personas jurídicas (art. 4 Ley 10/2010 y 9 del RD 304/2014). Muy posiblemente esta verificación se haga seleccionando, mediante muestreo, una serie de operaciones realizadas en la notaría y verificando que se dispone de la información completa de los titulares reales. A tal fin se recuerda que la debida identificación del titular real exige o bien la consulta a la Base de Datos de Titular Real, o bien conocer no sólo el documento donde éste obra (por ejemplo, reseña de los datos relativos al acta de manifestaciones de titular real), sino la identificación concreta del mismo (nombre, apellidos y documento de identificación). 7. Verificación de que los datos que aparecen en el documento público han sido correctamente grabados en el Índice Único (Art. 3 de la OM 2963/2005) o en otras bases de datos (BDTR). Muy posiblemente esta verificación se haga seleccionando, mediante muestreo, una serie de operaciones realizadas en la notaría y solicitando una copia de los documentos públicos y su reflejo en el índice o en la BDTR. Esta verificación, de producirse, atendería esencialmente a los actos o negocios jurídicos que usualmente tienen relación directa con esquemas de PBC, con especial mención a la debida grabación de los datos de los otorgantes (nombre, apellidos y NIF), A los efectos de facilitar la comprensión de esta nota se recuerda que en la intranet notarial, y en concreto en el banner de OCP, existe documentación comprensiva de todos y cada uno de los extremos indicados. Así, obran los siguientes documentos: 1.- Recordatorio de que en SIC hay dos documentos de FAQs sobre identificación formal e identificación del titular real. 2.- Recordatorio de los cursos que hay disponibles y de la ubicación de la plataforma de formación online. 2

4 3.- Recordatorio de la ubicación del Manual de Prevención de Blanqueo de Capitales en el SIC. 4.- Recordatorio del nuevo trámite en SIGNO para la consulta de listas. 5.- Recordatorio de la ubicación en SIGNO del apartado de comunicación de operaciones al OCP Aquí sería bueno recordarles que si han hecho consultas a OCP de las que han quedado rastro ( s o formularios de SIGNO) las aporten como labor de análisis. 6. Recordatorio del lugar del SIC en el que consultar la lista de paraísos fiscales o territorios de riesgo así como de la lista de indicadores de riesgo. Por último, se reitera que, sin perjuicio del soporte documental al que se acaba de hacer referencia, OCP a través de la Unidad de Procedimiento, Formación y Control está a disposición de todos los notarios para complementar la citada información o aclarar cualquier aspecto con relación a la misma. 3

5 ÓRGANO CENTRALIZADO DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO (OCP) FAQs sobre IDENTIFICACIÓN FORMAL IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR REAL Accedemos a las preguntas frecuentes sobre identificación formal e identificación del titular real desde el apartado PREVENCIÓN DE BLANQUEO ( OCP) desde el inicio de SIC Una vez en la página principal, tenemos enlaces a ambos documento en el apartado Documentos de interés.

6 ÓRGANO CENTRALIZADO DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO (OCP) CURSOS SOBRE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES DISPONIBLES EN PLATAFORMA DE FORMACIÓN ONLINE CURSOS DISPONIBLES En el Portal de Formación actualmente están disponibles tres cursos sobre prevención del blanqueo de capitales: Prevención del Blanqueo de Capitales (básico) Prevención del Blanqueo de Capitales (ampliado) Indicadores de riesgo asociados al Blanqueo de Capitales La convocatoria de los cursos es semestral. Durante esos seis meses el alumno se puede dar de alta en el curso en cualquier momento. Una vez estudiada la materia del curso y superado el test, el alumno se descargará el diploma acreditativo de la realización del curso. A principios de cada mes, ANCERT envía un correo a todos los notarios (a su dirección de correo corporativo) que hayan dado de alta su cuenta en la aplicación; en dicho correo se les informa de todos los cursos del Portal de Formación cuya convocatoria está abierta. UBICACIÓN DE LA PLATAFORMA DE FORMACIÓN ONLINE En el SIC, apartado Prevención del blanqueo (OCP), hay un botón de acceso al Portal de Formación:

7 ÓRGANO CENTRALIZADO DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO (OCP) MANUAL SOBRE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES Y PREVENCIÓN DEL TERRORISMO Accedemos al Manual de Procedimientos de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (Abril 2014) desde el apartado PREVENCIÓN DE BLANQUEO ( OCP) desde el inicio de SIC Una vez en la página principal, hacemos click en el menú de la izquierda en el apartado DOCUMENTOS DE INTERÉS

8 ÓRGANO CENTRALIZADO DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO (OCP) El manual es el documento nº 9 de la relación

9 ÓRGANO CENTRALIZADO DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO (OCP) ACCESO A CONSULTA DE LISTAS El acceso a consultas de listas se realiza a través de la plataforma SIGNO Comunicaciones/Requerimientos de autoridades Listas (ver imagen) Gestión de Trámites Se selecciona el tipo de lista y se introduce, como mínimo, el nombre o razón social. OCP

10 ÓRGANO CENTRALIZADO DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO (OCP) Tras seleccionar el registro deseado, se podrá descargar el informe pdf con más detalle.

11 ÓRGANO CENTRALIZADO DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO (OCP) ACCESO A COMUNICACIÓN DE OPERACIONES El acceso al trámite de comunicaciones se realiza a través de la plataforma SIGNO Gestión de Trámites OCP Comunicaciones/Requerimientos de autoridades Nueva comunicación (ver imagen) La primera pregunta que nos hace el asistente es si, previa a la comunicación, se ha realizado alguna consulta relacionada al OCP. Si la consulta se ha realizado, ha quedado resuelta y por ello se hace la comunicación, entonces marcaremos Sí. Tras aceptar, aparecerán las consultas realizadas y marcaremos la que debe estar vinculada con nuestra comunicación y proseguiremos con la comunicación. Se recuerda que en una misma comunicación deben incorporarse todos los protocolos relacionados con la operativa que se desea enviar.

12 ÓRGANO CENTRALIZADO DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO (OCP) LISTADO ACTUALIZADO DE PARAISOS FISCALES Y LISTA DE INDICADORES DE RIESGO. Accedemos a los listados de Paraísos Fiscales y a la Lista de Indicadores de Riesgo desde el apartado PREVENCIÓN DE BLANQUEO ( OCP) desde el inicio de SIC Una vez en la página principal, tenemos enlaces a ambos documento en el apartado Destacamos