Soluciones para Instituciones Financieras

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María Jesús Domínguez Naranjo
hace 5 años
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1 Soluciones para Instituciones Financieras

CIMAT CIMAT es un Instituto Público de Investigación CONACYT fundado en 1980.

Nuestras Actividades Investigación Educación Vinculación Cómputo Científico Probabilidad y Estadística Matemáticas Puras y Aplicadas.

2 CIMAT CIMAT es un Instituto Público de Investigación CONACYT fundado en Objetivo: Generar, aplicar y transferir conocimiento científico especializado en Matemáticas, Probabilidad y Estadística y Ciencias de la Computación con los más altos estándares internacionales. Nuestras Actividades Investigación Educación Vinculación Cómputo Científico Probabilidad y Estadística Matemáticas Puras y Aplicadas. Programas de pre y posgrado, además de entrenamientos empresariales. Relación sólida con Empresas y Gobierno. Contamos con un catálogo de soluciones por sector y desarrollamos soluciones a la medida con un equipo humano altamente calificado. Soluciones exitosas nos han permitido aumentar nuestra cartera de clientes. PEMEX INEGI FEMSA MABE XIGNUX IMP BAT DEACERO CTR DOMEC COMEX PEÑOLES MINITAB COLMEX COFECO CFC

Logística y Optimización Administración de Efectivo Optimiza el costo incurrido por manejo

improductivo. El esquema de solución se basa en dos algoritmos.

(ATM, Sucursales, Bóvedas) el segundo para optimizar la frecuencia y monto de los traslados.

3 Logística y Optimización Administración de Efectivo Optimiza el costo incurrido por manejo del Efectivo, a través de las órdenes de traslado de efectivo y del manejo del dinero improductivo. El esquema de solución se basa en dos algoritmos. El primero, para obtener un pronóstico de demanda (oferta) de efectivo en los cash points (ATM, Sucursales, Bóvedas) el segundo para optimizar la frecuencia y monto de los traslados. Disminución de 20 a 40 porciento en el costo de inmovilización. Disminución de 10 a 15 porciento en costo de traslado de efectivo

Logística y Optimización Numerar las ho Optimización de Filas Solución que logra identificar de manera automática los cuellos de botella y propone un balanceo entre sucursales y

Una fotografía cada hora es suficiente para establecer el patrón de demanda.

4 Logística y Optimización Numerar las ho Optimización de Filas Solución que logra identificar de manera automática los cuellos de botella y propone un balanceo entre sucursales y ventanillas. Conteo de tamaño de fila automático a partir de imagen El primer paso es calcular la afluencia a las sucursales por media de imágenes de las cámaras de seguridad. Una fotografía cada hora es suficiente para establecer el patrón de demanda. El segundo paso identifica horas pico y sucursales saturadas, y por medio de un modelo de optimización de colas se proponen las reubicaciones de las estaciones de atención para lograr el balanceo en los tiempos de atención. Sucursal 1 Sucursal 2 Sucursal 1 Sucursal 2 Desbalanceado Balanceado

5 Minería de datos Prevención de Fraudes Árbol de decisión para crear reglas La primera alternativa de solución en este segmento utiliza la información histórica para identificar el comportamiento más común en las transacciones ilícitas, y a partir de esto se crean reglas que ayudarán a identificar las transacciones sospechosas para su validación, con un falso positivo mejor que el de mercado (1:25). Con esa misma información, también creamos un Fraud Score en tiempo real, que puede ayudar a referir la autorización de transacciones altamente sospechosas. Por otro lado, con información de fraude confirmado, y un modelo de análisis de información, se logra identificar rápidamente los puntos compromiso, disminuyendo considerablemente los montos defraudados.

6 Minería de datos Estrategia de Retención Contar con un modelo que identifique a los clientes que posiblemente dejarán de serlo, permite adelantarse a las cancelaciones y retener a un mayor número de clientes. Comportamientos comunes entre los clientes que piensan cancelar servicios permitan detectarlos y establecer una estrategia preventiva en lugar de reactiva. Venta Cruzada Dirigir los esfuerzos de venta a los clientes que posiblemente si adquieran los productos y evitar los esfuerzos hacia clientes con baja probabilidad de comprar, resulta en un incremento del Hit Rate y una optimización de los recursos disponibles. Proveemos modelos de maximización de venta de productos complementarios. Score de Riesgo Score de riesgo multidimensional Automatizar el preotorgamiento de créditos por medio de un modelo de score de riesgo permite una respuesta más oportuna a los clientes, la disminución de cartera vencida y el incremente de rentabilidad por cliente. Contamos con modelos calificación de riesgo basados en información histórica de los créditos otorgados.

Estimaciones Escenarios Macroeconómicos y Financieros Desarrollamos pronósticos de los principales indicadores macroeconómicos y financieros nacionales y

Por ejemplo la inflación, la hemos estado pronosticando con una precisión en promedio del 99.91%.

7 Estimaciones Escenarios Macroeconómicos y Financieros Desarrollamos pronósticos de los principales indicadores macroeconómicos y financieros nacionales y mundiales. Indispensables para las áreas de planeación y con una precisión casi perfecta. Incluye un resumen de las explicaciones de variaciones. Por ejemplo la inflación, la hemos estado pronosticando con una precisión en promedio del 99.91%. Estimaciones generales Somos capaces de hacer modelos para estimar la colocación, captación, canibalización entre sucursales, demanda esperada para sucursales nuevas y cualquier indicador comercial, operativo o financiero que se requiera.

8 Entrenamiento Empresarial Ofrecemos capacitaciones generales para cualquier sector productivo, pero también con capacitaciones específicas para el sector financiero. Dentro de la oferta especializada para el sector financiero, nos enfocamos a capacitar en diferentes metodologías que permiten a las organizaciones mejorar. Los diferentes enfoques se pueden aplicar de acuerdo con los objetivos particulares de cada institución y del nivel de maduración propia de los procesos de cambio. Las capacitaciones que impartimos para ayudar a que los resultados de mejora se den son las siguientes. Certificación Green Belt Certificación sobre metodología Six Sigma diseñada para reducir la variabilidad de los procesos y disminuir costos. Certificación Lean Banking Metodología orientada a la eliminación de los principales desperdicios en los procesos, dando como resultado procesos esbeltos, eficientes y balanceados. Work Out En una metodología que logra resultados de alto impacto en poco tiempo. Dirigida principalmente a los tomadores de decisiones dentro de las empresas. Adicionalmente se ofrecen cursos a la medida y cursos generales de: Estadística Análisis de Datos (Minería de Datos) Control Estadístico de Procesos

9 Unidad Monterrey CIDCS, Campus de la Salud, UANL Ave. Carlos Canseco s/n Col. Mitras Centro, Monterrey N.L., México, C.P México Tel + 52 (81) Ext Contacto: Andoni de Mendieta ademendieta@cimat.mx

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