Nueva Herramienta de Gestión Integral del Cliente Unión Alcoyana Seguros
PRESENTACIÓN En un mercado tan competitivo como el asegurador es imprescindible tener una actitud de mejora continua que nos permita adaptarnos a las necesidades del cliente final, dotando a nuestros mediadores de las herramientas necesarias para facilitar su gestión diaria. En este sentido, hemos diseñado un nuevo aplicativo de suscripción, denominado Compás, que mejorará y agilizará el proceso, adaptándose a las necesidades y requerimientos del mediador. Dicho programa se ha generado para los ramos de autos, hogar, comunidades y accidentes; con la incorporación progresiva del resto de ramos. Por otra parte, el nuevo modelo de suscripción va a permitir, además de un proceso de suscripción más ágil y autónoma para el mediador, la gestión y seguimiento de la cartera de clientes. De esta forma, el sistema permitirá monitorizar los contactos y acciones comerciales sobre cada cliente, de una manera sencilla, además de poder realizar un seguimiento continuo, tanto de dichas acciones comerciales, como de los proyectos y pólizas realizadas. A continuación, presentamos un Manual de Uso que recoge los principales pasos a seguir dentro de la Nueva Herramienta de Gestión Integral del Cliente: Compas; y que se compone de tres bloques: BLOQUE 1: Generalidades BLOQUE 2: Suscripción y actas de variación BLOQUE3: Gestión de cartera y Acciones Comerciales VERSIÓN: 1.0 1
ÍNDICE DE CONTENIDOS: BLOQUE 1: GENERALIDADES Página 3 1.1 Acceso Página 3 1.2 Barra de herramientas principal Página 4 1.3 Composición de la página de inicio Página 4 BLOQUE 2: Suscripción y Actas de Variación Página 6 2.1 Suscripción Unión Hogar Página 6 2.2 Actas y variaciones en Unión Hogar Página 14 2.3 Suscripción Unión Autos Página 18 2.4 Actas y variaciones en Unión Autos Página 25 2.5 Suscripción Unión Accidentes Página 30 2.6 Actas y variaciones en Unión Accidentes Página 36 2.7 Suscripción Unión Comunidades Página 41 2.8 Actas y variaciones en Unión Comunidades Página 46 BLOQUE 3: Gestión de Cartera y Acciones Comerciales Página 50 3.1 Información del cliente Página 50 3.2 Gestión de la cartera: cliente existente Página 53 3.3 Gestión de clientes Página 58 3.4 Acciones comerciales Página 59 2
BLOQUE 1: GENERALIDADES 1.1. ACCESO: El acceso a la herramienta es muy sencillo, basta con introducir la clave de usuario y contraseña, dentro de la siguiente pantalla: Una vez que el mediador haya introducido sus claves, que siguen siendo las mismas que hasta la fecha, aparecerá una pantalla como la siguiente, en la que se define la composición de la pantalla de inicio: 3
1.2. BARRA DE HERRAMIENTAS PRINCIPAL: INICIO: Botón de regreso a la página principal o de inicio. ACCIONES COMERCIALES: Acceso al apartado de acciones comerciales. GESTIÓN CLIENTES: Permite acceder a los apartados de: - Contactos programados. - Proyectos sin formalizar de los últimos 15 días. - Precartera. SUSCRIPCIÓN: Inicio de la suscripción. Permite la visualización o contratación de hasta tres tomadores simultáneamente, es decir, permite abrir tres sesiones al mismo tiempo. CIRCULARES: Apartado al que se accede para la visualización de las nuevas circulares. También dispone de una hemeroteca de circulares publicadas anteriormente según al área organizativa a la que pertenecen. CAMBIO DE CONTRASEÑA: Permite cambiar las claves de acceso del mediador. ENVIAR SUGERENCIA: Permite el envío directo, de cualquier sugerencia a la Compañía. TU GESTOR UNIÓN: Apartado que deriva al aplicativo anterior en el que el mediador seguirá realizando la suscripción del resto de ramos, siniestros y liquidaciones de forma temporal hasta la completa integración en la herramienta Compás. 1.3. COMPOSICIÓN DE LA PANTALLA DE INCIO: Al margen de la barra de herramientas principal, en la pantalla de inicio podremos encontrar tres apartados más: 4
NOTIFICACIONES: Donde aparecen las notificaciones correspondientes a suscripción y siniestros. NOVEDADES: Donde la Compañía irá introduciendo información relevante como circulares, noticias, eventos, etc. BANNERS: Apartado en el que se podrán visualizar las campañas promocionales lanzadas por la Compañía, así como otras novedades de interés general. Nota: Cuando el mediador abra la herramienta y visualice la pantalla de inicio, podrá ocultar la parte de imágenes, haciendo clic sobre la parte señalada en la siguiente imagen: 5
BLOQUE 3: SUSCRIPCIÓN Y ACTAS DE VARIACIÓN 3.1. SUSCRIPCIÓN UNIÓN HOGAR: Accedemos a la pestaña de Unión Productos, hacemos clic sobre la flecha de HOGAR y aparece el desplegable de Nuevo Proyecto apartado Nuevo Proyecto. Inmediatamente aparece en la parte derecha de la pantalla la opción de contratación del riesgo: Seleccionamos de la pantalla anterior el tipo de vivienda a asegurar y hacemos clic en continuar. Tras esa acción la pantalla siguiente es: 6
A través de esta nueva pantalla, podemos hacer varias acciones: - Rechazar el proyecto, por algún error durante el proceso de suscripción. - Ver documentos, que nos permite visualizar los documentos asociados, así como asociar nuevos y añadir comentarios relevantes. o Añadir un comentario, haciendo clic sobre Nuevo : o Asociar documentos, haciendo clic sobre añadir documentos, que nos deriva al sistema de asociación de documentos tradicional, en el que debemos buscar su ubicación en el ordenador y seleccionar: 7
- Responder a unas preguntas sobre el riesgo: datos que aparecerán luego en las Condiciones Particulares. - Volver, que nos permite regresar a la pantalla anterior. - Siguiente, que nos permite seguir introduciendo datos. Pasadas estas pantallas, iniciamos la introducción de datos del riesgo: La introducción de datos es completamente intuitiva y no requiere su análisis en el manual a excepción del campo de Dirección y de Fecha de inicio. 8
- Dirección: El programa permite Normalizar, el nombre de la calle al introducir este campo:, así como otras acciones que a continuación se describen: - Buscar la dirección por palabras que contiene Localizar y visualizar en el mapa. Borrar la dirección y escribir otra nueva Buscar información en el catastro - Fecha de inicio: Este apartado es importante, no tanto por la fecha de inicio, si no para la edad del tomador (cuando lleguemos a ese punto) ya que permite varias opciones haciendo doble clic sobre los datos. Doble clic permite la selección directa del mes Doble clic permite la selección directa del año Aclarados estos puntos, seguimos, pulsando la opción continuar. Seleccionada esa opción, nos aparece la tabla de garantías a contratar, dejando sombreadas las que son de contratación obligatoria: 9
En esta pestaña, debemos de seleccionar tanto las garantías como los capitales, de forma que pueden existir algunas exclusiones en cuanto a capitales tal y como muestra el siguiente ejemplo (no es posible contratar más contenido que continente): 10
Tras la selección de esas garantías, debemos seleccionar la franquicia en caso de que fuera posible y seguidamente obtener un importe inicial de prima: Antes de aplicar los posibles descuentos obtenemos el precio de la póliza haciendo Clic sobre calcular Precio tal como refleja la siguiente imagen: Tras la obtención del precio en función de la modalidad de pago, podemos reducir la prima atendiendo a varias posibilidades: Venta Cruzada, Fidelización, Comercial, etc. 11
Seleccionando sobre el desplegable en cada descuento, nos permite aplicar hasta unos máximos, mostrándonos finalmente el descuento total y el precio de la prima incluyendo el descuento. En este caso, seleccionando un descuento del 35% al que se le añade el del 2% de ajuste de prima, nos permite varias opciones: Volver y modificar datos, Imprimir el proyecto, Guardarlo para formalizarlo más tarde, guardarlo para que lo revisen en Central o Continuar con lo que formalizamos la póliza. Queremos formalizar la póliza por lo que hacemos clic en Continuar y nos aparece la siguiente pantalla: 12
Seleccionamos el pago anual y la siguiente pantalla, nos permite la formalización y visualización de la póliza definitiva: 13
3.2. ACTAS DE VARIACIÓN UNIÓN HOGAR: En el ejemplo de Suscripción, relativo al ramo de Hogar, la póliza formalizada era la siguiente; como se aprecia, es la única póliza viva de Accidentes del asegurado: Procedemos a la realización de un acta de variación de la póliza 100074. Para ello, seleccionamos con el cursor la póliza viva correspondiente y nos aparece la siguiente pantalla, que nos describe las garantías contratadas inicialmente: 14
En dicha pantalla nos aparecen los iconos, con el siguiente texto: - Crear acta de variación de datos del riesgo y/o garantías contratadas. - Crear acta de variación de datos generales de la póliza. Cada uno de esos botones permite diferentes opciones así como la formalización definitiva o la retención en función del dato modificado. Seleccionamos la opción de generar acta de variación de datos del riesgo y garantías contratadas: Al hacer clic sobre esta opción el programa nos hace una pregunta de confirmación; optamos por la opción Si, crear acta : La herramienta, nos deriva nuevamente a las pantallas de contratación de forma que modificamos los datos convenientes en función de las necesidades de nuestro asegurado; para el ejemplo, modificaremos los capitales contratados. Como se aprecia en la siguiente imagen, el motivo de la variación es obligatorio; cumplimentamos el campo Motivo que no es de texto libre y damos opción de continuar: 15
En esta ocasión reducimos el capital del contenido, de forma que el importe de la primas será inferior al inicial. Seleccionamos la primera opción del desplegable y pulsamos la opción Continuar sucesivamente hasta que llegamos a la pantalla de modificaciones de los capitales contratados. Hemos pasado de 150.000 a 120.000. Inmediatamente después, seleccionamos la opción de generar acta. El programa nos vuelva a solicitar la forma de pago, tal y como muestra la imagen siguiente: 16
Seleccionamos la opción correspondiente y pulsamos Aceptar. Inmediatamente, se genera un documento PDF, con el acta, dando la opción de Descargar documento o Enviar por correo. 17
3.3. SUSCRIPCIÓN UNIÓN AUTOS: Accedemos a la pestaña de Unión Productos, hacemos clic sobre la flecha de AUTOS y aparece el desplegable de Nuevo Proyecto ; debemos seleccionar Nuevo Proyecto. Seleccionado el ramo Unión Autos y Nuevo Proyecto, aparece la siguiente pantalla: En la pantalla anterior, debemos seleccionar el tipo de vehículo que queremos contratar, para el ejemplo, seleccionamos un Turismo y pulsamos la opción de continuar. Como novedad aparecen unas cuantas preguntas que ayudan a calcular la prima definitiva de la póliza: 18
Seleccionado el tipo de vehículo, nos redirecciona a la pantalla de introducción de datos sobre el vehículo tal y como se muestra en la siguiente imagen: NUEVO BASE 7 19
Pasos a seguir en la introducción y selección del vehículo: - Hacemos clic sobre los prismáticos. Se nos abre la pantalla siguiente: - Volvemos a pulsar sobre los prismáticos y nos redirecciona a la siguiente pantalla, en la que introducimos la palabra clave de búsqueda, en el campo de texto: - Al introducir todo o parte del texto de la marca del vehículo, nos despliega las diferentes posibilidades; si la seleccionamos, nos despliega la pantalla de selección de modelos: 20
- Mediante la misma secuencia anterior, abrimos el selector de modelos e introducimos parte o todo el texto: - Seguidamente a la selección del modelo, el sistema abre la pantalla correspondiente a las características del vehículo. Con este nuevo sistema, todos los modelos del mercado están clasificados y definidos, de forma que si alguna indicación seleccionada no coincide con la realizada, nos mandará avisos durante el proceso de selección: 21
- Seleccionamos el modelo siguiendo la misma operativa que en el campo anterior: - Seguidamente introducimos el resto de datos del vehículo y del tomador: 22
Si seleccionamos la opción remarcada en verde, los datos se rellenan automáticamente; en caso contrario, deben cumplimentarse uno a uno, hasta llegar a la fecha de inicio de póliza. Seguidamente, pulsamos la opción continuar y el programa nos deriva a la pantalla de selección de garantías, donde podrá calcularse el precio de la póliza: 23
Así mismo, al igual que en el ramo de Hogar, el mediador podrá aplicar descuentos siempre y cuando el vehículo a contratar disponga de un SINCO positivo, de lo contrario, el descuento máximo será del 25%. Seguimos las indicaciones y pulsamos la opción Formalizar, obteniendo el documento físico de las Condiciones Particulares. 24
3.4. ACTAS Y VARIACIONES UNIÓN AUTOS: En el ejemplo de Suscripción, relativo al ramo de Autos, la póliza formalizada era la siguiente: Procedemos a la realización de un acta de variación de la póliza 100148. Para ello, seleccionamos con el cursor la póliza viva correspondiente. Nos aparece la siguiente pantalla, que nos describe las garantías contratadas inicialmente: 25
En la siguiente pantalla, nos aparecen los iconos con el siguiente texto: - Crear acta de variación de datos del riesgo y/o garantías contratadas. - Crear acta de variación de datos generales de la póliza. Cada uno de esos botones permite diferentes opciones así como la formalización definitiva o la retención en función del dato modificado. Seleccionamos la opción de generar acta de variación de datos generales de la póliza. Al hacer clic sobre esta opción el programa nos hace una pregunta de confirmación; optamos por la opción Si, crear acta : La herramienta, nos deriva nuevamente a las pantallas de contratación de forma que modificamos los datos convenientes en función de las necesidades de nuestro asegurado; para el ejemplo, modificaremos los capitales contratados. 26
Pulsamos la opción continuar hasta que llegamos a la pantalla de datos generales. Procedemos a la realización del cambio de teléfono y domicilio: 27
Pasaremos de tener como teléfono de contacto el 603168831, a 630168832 y de dirección, de vivir en la C/ Oliver a vivir en la C/ Santa Rosa: Inmediatamente después, pulsamos la opción continuar: Nos deriva a la pantalla de selección de motivo de Acta y una vez seleccionado, nos permite formalizar el acta a través de la pantalla siguiente pulsando la opción Formalizar. 28
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3.5. SUSCRIPCIÓN UNIÓN ACCIDENTES: Accedemos a la pestaña de Unión Productos, hacemos clic sobre la flecha de ACCIDENTES y aparece el desplegable de Nuevo Proyecto (Individual), Nuevo Proyecto (Colectivo) y Nuevo Proyecto (Convenio) : Para el ejemplo, seleccionamos Nuevo Proyecto (Colectivo) y nos aparece la siguiente pantalla: El programa nos realiza una serie de preguntas, que únicamente hay que cumplimentar en caso afirmativo, de lo contrario, hacemos clic sobre la opción continuar. 30
Inmediatamente, el programa nos solicita los Datos del Riesgo a asegurar. Como es de esperar, la parte fundamental es la de selección del colectivo al que pertenece; para la selección, el programa ofrece la opción de búsqueda a través del icono prismáticos. Esta opción es muy útil, sobre todo si se utiliza la opción de Contiene y se escribe la parte básica del nombre del gremio, como en el ejemplo (busco medicina, únicamente con Medi, me localiza todas las posibilidades). 31
Seguidamente seleccionamos la opción correspondiente según el caso y nos solicita el resto de datos básicos: Cumplimentamos los datos y seleccionamos la opción Continuar. Durante la selección anterior, se ha seleccionado la modalidad de 24 h por lo que el programa nos lanza el siguiente mensaje: En este caso, podemos Continuar si es correcta la selección o Volver si hemos cometido algún error durante el proceso. 32
En este caso la selección es correcta y efectivamente pretendemos asegurar al cliente 24h, por lo que hacemos clic en la opción Continuar y nos aparece el siguiente contenido para la selección de las garantías: Al seleccionar las garantías, nos aparecen nuevas pestañas en la que introducir los importes, los introducimos y hacemos clic sobre la opción Calcular precio, obteniendo la siguiente información: 33
Introducimos los importes y hacemos clic sobre la opción Calcular precio, obteniendo la siguiente información: Así mismo, al haber seleccionado la modalidad de 24 h, nos aparece el siguiente mensaje: Si hacemos clic sobre la opción continuar nos informa de que la póliza queda retenida para su revisión por lo que la única opción es la de Guardar proyecto. De esa forma, el responsable de la compañía, revisará y aceptará o rechazará en función de la normativa de la Compañía. 34
El proyecto podremos visualizarlo en la parte derecha de la pantalla tal y como refleja la siguiente imagen: 35
3.6. ACTAS Y VARIACIONES EN UNIÓN ACCIDENTES: En el ejemplo de Suscripción, relativo al ramo de Accidentes, la póliza formalizada era la siguiente 300.383; como se aprecia, es la única póliza viva de Accidentes de este asegurado: Hacemos clic sobre la póliza 300.383 e inmediatamente nos aparece la siguiente pantalla; esta pantalla es prácticamente idéntica a la pantalla de suscripción con la salvedad de que nos aparecen dos botones centrales en los que se identifica lo siguiente: - Crear acta de variación de datos del riesgo y/o garantías contratadas. - Crear acta de variación de datos generales de la póliza. Cada uno de esos botones permite diferentes opciones así como la formalización definitiva o la retención en función del dato modificado: 36
Al hacer clic sobre esta opción el programa nos hace una pregunta de confirmación; optamos por la opción: Si, crear acta : 37
La herramienta, nos deriva nuevamente a las pantallas de contratación de forma que modificamos los datos convenientes en función de las necesidades de nuestro asegurado; para el ejemplo, modificaremos los capitales contratados. Como se aprecia en la siguiente imagen, el motivo de la variación es obligatorio; cumplimentamos el campo Motivo que no es de texto libre y damos opción de continuar: En esta ocasión aumentamos el capital de forma que excedemos los límites y nos bloquea el acta quedando retenida. De forma que este Acta, quedará retenida. Si por el contrario, hubiéramos reducido capitales, el proceso hubiera sido exactamente el mismo con la salvedad de que nos permitiría calcular el precio y formalizar la variación. Si existe un acta pendiente de revisión de una póliza, el programa no nos permitirá realizar ninguna otra hasta la aceptación, por central, del acta pendiente. 38
Al hacer clic sobre esta opción el programa nos hace una pregunta de confirmación; optamos por la opción: Si, crear acta : La herramienta, nos deriva nuevamente a las pantallas de contratación de forma que modificamos los datos convenientes en función de las necesidades de nuestro asegurado; para el ejemplo, modificaremos los capitales contratados. El motivo de la variación es obligatorio; cumplimentamos el campo Motivo que no es de texto libre y damos la opción de Continuar : Para el caso del ejemplo, modificaremos la dirección; pasamos de vivir en C/ San Jaime a vivir en C/ Oliver. A continuación, pulsaremos continuar. 39
El programa no detecta ninguna restricción y nos permite formalizar el acta de Variación: Formalizada el Acta, los datos se modifican automáticamente. 40
3.7. SUSCRIPCIÓN UNIÓN COMUNIDADES: Accedemos a la pestaña de Unión Productos, hacemos clic sobre la flecha de COMUNIDADES y aparece el desplegable de Nuevo Proyecto, debemos seleccionar Nuevo Proyecto. Así mismo, en esta pantalla podremos ver todas las Pólizas vivas, Proyectos o Actas de modificación de las pólizas del asegurado. Seleccionamos la opción de Nuevo proyecto y empezamos a suscribir normalmente; el programa nos muestra la siguiente pantalla: En la pantalla anterior, el programa nos hace una serie de preguntas relativas al tipo de comunidad a contratar. Hacemos clic en la opción Continuar, tras la selección del tipo de 41
comunidad, para el ejemplo del manual seleccionamos la primera opción y el aplicativo nos deriva, automáticamente, a la pantalla siguiente: Seleccionamos la opción oportuna y hacemos clic en continuar, para el ejemplo seleccionamos la última opción por ser la más habitual. Inmediatamente nos solicita los datos del riesgo a asegurar: En esta pantalla, debemos localizar el riesgo haciendo clic sobre el botón Nuevo, lo que nos abre una nueva pantalla para localizar el riesgo: 42
Hemos introducido como dirección San Isidro nº 13, pero realmente no existe en el catastro y el programa nos advierte y nos da opción a seleccionar el nº real de la comunidad, en este caso, San Isidro nº 12. Introducimos los datos correspondientes y hacemos clic en Aceptar. Al solicitar la aceptación, el programa detecta según el catastro que la comunidad no está habitada en más de un 25% de su totalidad, opción que habíamos seleccionado en la primera pantalla, por lo que nos lanza el siguiente aviso: En este caso, podemos volver y modificar los datos, si es que hemos cometido un error, o pulsar la opción de Continuar por lo que nuestro proyecto quedará retenido para ser revisado por el responsable de Central. 43
Para el caso del ejemplo, los datos son correctos por lo que al pulsar la opción Continuar, nos aparece la pantalla de introducción de garantías: Seleccionamos las garantías solicitadas por nuestro asegurado y el tipo de franquicia, y hacemos clic en Calcular precio : 44
La herramienta nos muestra el precio en función de las formas de pago y nos advierte de que falta la revisión por parte de central: Así mismo, nos permite seleccionar un descuento y recalcula el precio automáticamente para poder informar al asegurado en el acto. Si hacemos clic sobre la opción continuar nos informa de que la póliza queda retenida para su revisión por lo que la única opción es la de Guardar proyecto. De esa forma, el responsable de la compañía, revisará y aceptará o rechazará, en función de la normativa de la Compañía. El proyecto podremos visualizarlo en la parte derecha de la pantalla tal y como refleja la siguiente imagen: 45
3.8. ACTAS Y VARIACIONES EN UNIÓN COMUNIDADES: En el ejemplo de Suscripción, relativo al ramo de Comunidades, la póliza formalizada era la siguiente: Procedemos a la realización de un acta de variación de la póliza 100134. Para ello, seleccionamos con el cursor la póliza viva correspondiente. La siguiente pantalla nos muestra las garantías contratadas inicialmente y dos iconos para proceder a realizar un acta: - Crear acta de variación de datos del riesgo y/o garantías contratadas. - Crear acta de variación de datos generales de la póliza. Cada uno de esos botones permite diferentes opciones así como la formalización definitiva o la retención en función del dato modificado: 46
Seleccionamos la opción de generar acta de variación de datos de riesgo y garantías contratadas: Al hacer clic sobre esta opción el programa nos hace una pregunta de confirmación; optamos por la opción: Si, crear acta : La herramienta, nos deriva nuevamente a las pantallas de contratación de forma que modificamos los datos convenientes en función de las necesidades de nuestro asegurado; para el ejemplo, modificaremos los capitales contratados. Como se aprecia en la siguiente imagen, el motivo de la variación es obligatorio; cumplimentamos el campo Motivo que no es de texto libre y damos opción de continuar: En esta ocasión aumentaremos el capital de Responsabilidad civil de 300000 a 450000. Seleccionamos la opción: Variación de garantías contratadas, y pulsamos la opción Continuar sucesivamente hasta que llegamos a la pantalla de modificaciones de los capitales contratados, tal y como muestra la siguiente imagen. 47
Hemos pasado de 150.000 a 300.000. Inmediatamente después, seleccionamos la opción de continuar. El programa nos vuelve a solicitar la forma de pago, tal y como muestra la imagen siguiente: 48
Seleccionamos la opción correspondiente y pulsamos Aceptar. Inmediatamente, se genera un documento PDF, con el acta, dando la opción de Descargar documento o Enviar por correo. 49
BLOQUE 3: GESTIÓN DE CARTERA y ACCIONES COMERCIALES Una de las principales premisas en la creación de esta nueva herramienta, ha sido el nuevo enfoque estratégico que ha adquirido la Compañía centrado, exclusivamente, en la orientación al cliente. En este sentido, se han generado diversos apartados dentro de Compás, que ayudarán al mediador a realizar un completo seguimiento de su cartera de clientes. Esta herramienta, por tanto, dota al mediador de mayor información acerca de su cliente y le permite tomar medidas y emprender diversas acciones comerciales, sobre determinados grupos de asegurados, en los distintos ramos. De esta forma, el conocimiento sobre el cliente, nos permitirá profundizar sobre su comportamiento, pudiendo segmentar el tipo de acciones a realizar para una correcta gestión de la cartera. A continuación vamos a detallar cada uno de los apartados correspondientes a acciones comerciales y gestión de la cartera : 2.1 INFORMACIÓN DEL CLIENTE: A la hora de obtener información acerca del cliente, así como para iniciar el proceso de suscripción, tanto para clientes de nueva incorporación como de cartera, deberemos seleccionar una de las tres sesiones que figuran en la siguiente imagen: 50
Al hacer clic, por ejemplo, sobre la Sesión tomador 1, se abrirá directamente una pantalla como la siguiente: En el apartado de NIF, deberemos introducir el DNI del cliente nuevo o de cartera. Dependiendo de si el cliente ya existe en la base de datos o de si se trata de un cliente nuevo, las opciones son varias y diferentes: CLIENTE NUEVO: Si introducimos el DNI/CIF de un nuevo asegurado, la pantalla que aparece es la siguiente: Como podemos observar, el propio programa nos indica que se trata de un DNI desconocido ya que no está dado de alta en nuestra base de datos; por lo que deberemos cumplimentar la ficha del cliente para poder iniciar la sesión. 51
CLIENTE EXISTENTE: Si introducimos el DNI/CIF de un cliente ya asegurado, la pantalla que aparece es la siguiente: Como se aprecia, los datos de la parte izquierda de la pantalla, están cumplimentados. Nota: En el caso de que el cliente ya exista y el sistema no lo detecte, podremos realizar una búsqueda más avanzada, siguiendo los siguientes parámetros: 52
2.2 GESTIÓN DE LA CARTERA SOBRE UN CLIENTE EXISTENTE: En el caso en el que el cliente ya dispone de otras pólizas en la Compañía, introducimos su DNI e inmediatamente aparecen sus datos en la pestaña lateral izquierda. En la siguiente pantalla podemos observar el significado de cada uno de los apartados de los que se compone la pestaña de información del cliente: FUNCIONES DE CADA BOTÓN: 1. RECARGAR NÚMERO NIF: Recarga los datos por si se paraliza la sesión. 2. ACCIONES COMERCIALES: Nos permite iniciar una acción comercial determinada, sobre el cliente. 3. CONTACTO DEL CLIENTE: A través de esta opción, el mediador puede anotar las tomas de contacto que realiza con este cliente. Si hace clic sobre el mismo, le aparece la siguiente pantalla en la que, a través de las distintas opciones, puede introducir comentarios y notas realizadas sobre este asegurado. 53
Para añadir una toma de contacto (una acción que el mediador haya realizado con su asegurado), debe hacer clic en Nuevo, a lo que el programa responde con la siguiente pantalla en la que el mediador debe seleccionar la forma de contacto (canal empleado): Elegimos el e-mail, por ser bastante común, e inmediatamente el programa abre otra pantalla en la que podemos añadir las conclusiones de ese correo. Esas conclusiones vienen estructuradas en: Resultado, Valoración del asegurado, Comentarios y Notas que deseen hacerse sobre el cliente y las aceptaciones a las que ese mismo cliente se ha prestado. Nota: Si hacemos clic sobre finalizar contacto el sistema guarda las notas y comentarios para poder visualizarlos en cualquier momento, tal y como muestra la siguiente imagen: 54
4. E-MAIL: A través de esta opción, el mediador puede enviar un correo electrónico, directamente al cliente. 5. GRADO DE VINCULACIÓN: Nos muestra el grado de clientes vinculados a ese tomador con objeto de tener la mayor cantidad de información posible, sobre las pólizas en vigor vinculadas a una cuenta. Si el mediador no vincula las relaciones entre clientes siempre tendrá este aspecto. 6. DATOS DEL TOMADOR: Muestra todos los datos del asegurado existentes en la base de datos de la Compañía. 7. RELACIONES DEL CLIENTE: Nos muestra todas las relaciones de este asegurado con otros de la Compañía, según las relaciones definidas por el mediador; permitiendo generar nuevas relaciones entre asegurados. 8. COMENTARIOS CLIENTE: Nos permite añadir observaciones y notas referentes al asegurado a través del desplegable automático, tras pulsar clic sobre el icono: 55
9. AÑOS TOMADOR: Nos indica el número de años que lleva el cliente en la Compañía. 10. AÑOS PÓLIZA: Nos muestra el número de años de la póliza activa más antigua. 11. IMPORTE PENDIENTE DE PAGO: Nos muestra la situación de las primas pendientes de pago por parte del cliente. 12. SINIESTROS EN TRÁMITE: Nos muestra el número de siniestros que se encuentran en trámite en el momento actual. 13. SINIESTROS DE LOS DOS ÚLTIMOS AÑOS: Como hemos indicado, muestra el número de siniestros que ha tenido el cliente durante los dos últimos años. Pulsando sobre el icono correspondiente, nos aparece la siguiente pantalla: 56
14. PÓLIZAS VIVAS: Este indicador nos muestra el número de pólizas vivas que tiene el cliente en cada ramo. 15. POLIZAS ANULADAS: Este indicador nos muestra el número de pólizas anuladas, por parte del cliente, en los dos últimos años para cada ramo. Una vez analizados cada uno de los apartados de información relativa al cliente, nos queda un último apartado: Seleccionando la flechita de la imagen anterior, desplegamos cada uno de los ramos de forma que podemos ver tanto los proyectos, como las pólizas retenidas, las pólizas formalizadas, proyectos de variación en revisión, además de realizar una nueva contratación: 57