PLAN DE INVERSIÓN Sub. Programa de Crédito FOMENTO PRODUCTIVO FORESTAL (La Guía para la Elaboración del Plan de Inversión, constituye una herramienta elemental en el proceso de solicitud crediticia tanto para el cliente como para el Departamento de Crédito. Permite plasmar el concepto del proyecto que se desea desarrollar, así como visualizar desde el punto de vista técnico y financiero su viabilidad. El presente documento, en primer término consta de una serie de consideraciones para su confección, posteriormente la descripción general del proyecto, descripción técnica, información financiera, cuadros de costos y flujo de caja. La guía fue diseñada por la Dirección de Fomento Forestal para apoyar y facilitar la solicitud de crédito a los clientes que requieren financiamiento para el desarrollo de proyectos de carácter forestal. Se pretende orientar en el reporte de información atinente a la actividad, estandarizar la forma de presentación del informe técnico y facilitar el proceso de confección, revisión, aprobación crediticia, evaluación y seguimiento del proyecto.) 1. INTRODUCCIÓN Introducción de su proyecto, reseña sobre su experiencia en actividad, etc. 2. INFORMACIÓN GENERAL DEL PROYECTO 2.1. DATOS DEL SOLICITANTE Persona física Nombre del solicitante N Cédula de identidad N de cuenta del Banco Nacional Persona jurídica Nombre de persona jurídica N Cédula jurídica Nombre del representante legal N Cédula de identidad N de cuenta del Banco Nacional
2.2. OBJETIVO Debe indicar si el vivero es con fines de producción comercial para cultivo de madera y/o ornamental, si producirán especies exóticas o nativas. 2.3. DESCRIPCIÓN DEL SITIO Localización del proyecto Área legal, ubicación geopolítica (distrito, cantón, provincia), coordenadas geográficas. Condiciones legales de la finca Terreno propio, alquilado, en posesión. Si el terreno es alquilado se deben incluir estos costos en el flujo de caja. Adjuntar copia del plano catastrado. Condiciones actuales: uso del suelo, infraestructura actual, vías de acceso (caminos existentes, facilidad de acceder al sitio), servicios públicos disponibles (agua, luz, teléfono), árboles existentes, áreas no utilizables (caminos, áreas de protección, zonas con limitaciones y riesgos, cortinas rompevientos, ríos y quebradas) y área efectiva a utilizar. *Indicar el número de empleados que laboran para la empresa y si se van a generar nuevos empleos. 3. DESCRIPCIÓN TÉCNICA DEL PROYECTO 3.1. Especies seleccionadas 3.2. Sistema de producción, área productiva, espaciamiento entre hileras, dimensión y distribución de las hileras o camas de germinación. 3.3. Fuente u origen del material reproductivo 3.4. Época de producción por especie, disponibilidad de plantas durante el año. 3.5. Producción y rendimientos esperados. 3.6. Precios previstos de las plantas. 3.7. Asistencia técnica 3.8. Calendario de producción ACTIVIDAD MES E F M A M J J A S O N D E F M A M
4.10. Croquis del vivero (se pueden anexar imágenes del sitio) 4.11. Rendimientos LABOR COSTO TOTAL RENDIMIENTO COSTO/PLANTULA 4.12. Debe mencionar si las labores van a ser subcontratadas o si se realizarán con empleados propios, en este caso se deben incluir planillas y las garantías de ley en el flujo de caja. 4.13 Realice una breve descripción de las actividades, mano de obra, insumos, materiales, equipo y otros rubros necesarios para el desarrollo de su proyecto. 5. INFORMACIÓN FINANCIERA DEL PROYECTO INGRESOS PROYECTADOS Se deben indicar todos los ingresos esperados por venta de plantas o servicio de viverización. Si recibe otros ingresos incluya los certificados respectivos. MONTO A SOLICITAR Indicar la totalidad del monto por el cual se solicita el crédito. FORMA DE PAGO Indicar la forma de pago propuesta para la cancelación de los intereses y el pago del monto principal. GARANTÍA Describir detalladamente el tipo y estado actual (en caso de garantías reales) de garantía que responde por el crédito solicitado (Número de plano catastrado, folio real, copia plano catastrado).
CUADROS DE COSTOS Y FLUJOS DE CAJA Detalle las actividades que realizará, así como los costos de mano de obra, materiales, equipo e insumos requeridos para llevarlas a cabo en los cuadros correspondientes. Dado que, las actividades y rubros varían de acuerdo a las condiciones particulares de cada proyecto, llene ÚNICAMENTE las casillas que correspondan. Cuadro #. Costos de insumos, materiales y equipo requeridos para preparación del terreno y establecimiento de un vivero forestal en (localidad proyecto). Insumos/ materiales/ equipo Cantidad requerida Unidad Unitario Cuadro #. Costos de mano de obra para preparación del terreno y el establecimiento de un vivero forestal en (localidad proyecto). Actividades Jornales unitario
Cuadro #. Costos de insumos, materiales y equipo requeridos para la producción de árboles en (localidad proyecto). Insumos/ materiales/ equipo Cantidad requerida Unidad Unitario Cuadro #. Costos de mano de obra para la producción de árboles de (especie) en el sistema (especificar) en (localidad proyecto). Especie(s) a reproducir Germoplasma (material reproductivo): Tipo Sistema de producción (bolsa, jiffy, bandejas, otros) Cantidad de plantas a producir Origen Actividades Jornales unitario
Cuadro #. Resumen de costos requeridos en el establecimiento del vivero y producción de las plántulas en (localidad del proyecto). Actividad Rubro Costo ( / ha) Costo total( ) Preparación de terreno y establecimiento del vivero Producción de plántulas Mano de obra Insumos/materiales/ equipo Mano de obra Insumos/materiales/ equipo FLUJOS DE CAJA Con base en los Ingresos y Egresos proyectados se debe realizar un flujo de caja en el que se demuestre la viabilidad económica del proyecto.