SERVICIOS DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA La base de su tranquilidad y del éxito de sus inversiones es una correcta planificación

SERVICIOS DE PLANIFICACIÓN FINANCIERA La base de su tranquilidad y del éxito de sus inversiones es una correcta planificación

INDICE 01 02 03 QUÉ ES LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA VENTAJAS PARA EL INVERSOR QUÉ NOS MUESTRA EL ESTUDIO DE PLANIFICACIÓN

01 QUÉ ES LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA Definición y pasos a seguir Consiste en el desarrollo de una estrategia de inversión, tras un análisis de su situación y de su perfil, para tratar de alcanzar sus objetivos y, con ello, el equilibrio entre sus recursos y necesidades futuras. Qué es lo que tengo? Balance: Activos y Deudas Cuenta de Resultados: Ingresos y Gastos Proyección Futura: Evolución de los mismos Qué es lo que quiero? Adquisición de Vivienda Educación de los hijos Prejubilarme Vivir de los rendimientos de un capital Asegurarme una buena Dejar una herencia Puedo conseguirlo? Comparar Objetivos con Recursos Análisis de Escenarios Cómo lo hago? Estrategia de Inversión Plan Financiero Personal

01 QUÉ ES LA PLANIFICACIÓN FINANCIERA Las ventajas de planificar La base de su tranquilidad y el éxito en sus inversiones es una correcta planificación previa. Nos sentamos con usted para definir una estrategia de ahorro e inversión encaminada a alcanzar sus objetivos financieros y encontrar el equilibrio entre sus recursos y necesidades futuras. 5000 4000 3000 2000 1000 Posición monetaria 0 neta -1000-2000 -3000-4000 Posición financiera neta a lo largo de la vida 25 30 50 63 1 3 5 7 9 11 13 15 17 19 21 23 25 27 29 31 33 35 37 39 41 43 45 47 49 51 53 55 57 59 61 63 65 67 69 71 73 75 77 79 81 83 85 87 89 Esperanza de vida 1ª ETAPA Finalización de estudios Entrada en el mundo laboral 2ª ETAPA Compra de vivienda Formación de familia 3ª ETAPA Consolidación salarial Generación de ahorro 4ª ETAPA Acumulación de ahorro para Posibles prejubilaciones 5ª ETAPA Jubilación Disposiciones complementarias a la

02 VENTAJAS PARA EL INVERSOR VENTAJAS PARA EL INVERSOR: Fotografía estática de la situación de partida Fijación de objetivos de inversión Toma de conciencia de la viabilidad del proyecto Simulación de diferentes escenarios Solución a problemas como: - Financiación de vivienda - Aportación a vehículos de ahorro de cara a distintos objetivos - Elección de la edad óptima de - Rescate de Plan de Pensiones - Vivir de las rentas

03 QUÉ NOS MUESTRA EL ESTUDIO Entre otras cosas, el estudio muestra: Evolución de Ingresos y Gastos Determinación precisa del Perfil de Riesgo Estimación escenarios de rentabilidad y volatilidad Evolución futura de sus activos financieros con simulación de diferentes escenarios Implantaciones de planes específicos de ahorro e inversión Recomendaciones de Carteras de Inversión Estimación Impacto fiscal Estimación Pensión Seguridad Social y edad óptima de Simulación rescate Plan de pensiones

Millares 03 QUÉ NOS MUESTRA EL ESTUDIO A continuación le mostramos ejemplos de cómo vería algunos de los aspectos anteriores ACTIVOS NO DESTINADOS A LA JUBILACIÓN 80.000 70.000 60.000 PC C M C M D M D RV C Conservador Moderado Agresivo 50.000 40.000 ACTIVOS DESTINADOS A LA JUBILACIÓN 30.000 20.000 10.000-2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 2027 2028 2029 2030 2031 2032 2033 PC C M C M D M D RV C Conservador Moderado Agresivo ACTIVOS DURANTE LA JUBILACIÓN PC C M C M D M D RV C Conservador Moderado Agresivo Año Edad Inversor 1 Edad Inversor 2 Flujo de caja Activos no destinados a la ESCENARIO NEUTRAL Activos destinados a TOTAL Escenario neutral Activos no destinados a la ESCENARIO PESIMISTA Activos destinados a TOTAL Escenario pesimista 500.000 110.000 500.000 110.000 2015 47 47 33.632 558.563 132.824 691.387 551.946 130.506 682.452 2016 48 48 34.032 620.281 156.884 777.166 606.089 151.745 757.834 2017 49 49 34.440 685.310 182.248 867.558 662.512 173.743 836.255 2018 50 50 34.856 753.812 208.985 962.797 721.302 196.529 917.830 2019 51 51 35.281 825.959 237.170 1.063.129 782.548 220.129 1.002.677 2020 52 52 25.714 891.463 266.882 1.158.345 836.002 244.573 1.080.574 2021 53 53 52.155 987.704 298.203 1.285.907 918.638 269.891 1.188.529 2022 54 54 52.606 1.088.913 331.220 1.420.133 1.004.577 296.114 1.300.691 2023 55 55 53.065 1.195.332 366.025 1.561.357 1.093.941 323.275 1.417.216 2024 56 56 53.534 1.307.212 402.716 1.709.928 1.186.856 351.408 1.538.264 2025 57 57 49.012 1.419.587 441.394 1.860.981 1.278.283 380.546 1.658.829 2026 58 58 49.499 1.537.722 482.166 2.019.888 1.373.352 410.727 1.784.078 2027 59 59 49.997 1.661.897 525.147 2.187.044 1.472.198 441.987 1.914.184 2028 60 60 50.504 1.792.405 570.455 2.362.860 1.574.961 474.364 2.049.325 2029 61 61 51.022 1.929.551 618.218 2.547.769 1.681.786 507.900 2.189.686 2030 62 62 41.549 2.063.191 668.567 2.731.757 1.782.481 542.634 2.325.115 2031 63 63 67.788 2.230.538 721.643 2.952.181 1.913.770 578.611 2.492.380 2032 64 64 68.337 2.406.278 777.594 3.183.872 2.050.132 615.874 2.666.006 2033 65 65 68.897 2.590.815 836.575 3.427.390 2.191.754 654.470 2.846.224 EVOLUCIÓN PATRIMONIAL EN TÉRMINOS REALES 10000 9000 8000 7000 6000 5000 4000 3000 2000 1000 0

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