BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2016 (en dólares US$) CÓDIGO DESCRIPCIÓN CUENTA GENERALES 1 11 1101 110101 110102 110103 110104 110105 110106 110107 110108 110109 110110 110111 110112 110198 110199 1102 1103 12 1201 120199 1202 120299 13 1301 1302 1303 1304 1305 1399 14 1401 1402 140201 ACTIVO INVERSIONES FINANCIERAS Renta Fija Tipo I a Valor Razonable Renta Fija Tipo I a Costo Amortizado Renta Fija Tipo II a Valor Razonable Renta Fija Tipo II a Costo Amortizado Renta Fija Tipo III a Valor Razonable Renta Fija Internacional a Valor Razonable Renta Fija Internacional a Costo Amortizado Renta Variable a Valor Razonable Renta Variable al Costo Renta Variable Internacional a Valor Razonable Renta Variable Internacional al Costo Otras inversiones Provisión fluctuación de valores (crédito) Deterioro acumulado de inversiones financieras CAJA Y BANCOS ACTIVOS FIJOS DEUDORES POR PRIMAS PRIMAS POR COBRAR PROVISIÓN (CRÉDITO) PRIMAS DOCUMENTADAS PROVISIONES (CRÉDITO) DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS PRIMAS POR COBRAR REASEGUROS ACEPTADOS DEUDORES POR SINIESTROS DE REASEGUROS CEDIDOS PRIMAS POR COBRAR COASEGUROS ACEPTADOS DEUDORES POR SINIESTROS DE COASEGUROS CEDIDOS RECUPERACIONES DE SINIESTROS AVISADOS POR REASEGUROS CEDIDOS PROVISIONES (CRÉDITO) OTROS ACTIVOS DEUDAS DEL FISCO DEUDORES VARIOS DEUDAS DE INTERMEDIARIOS DE SEGUROS 39.208.666,12 11.375.743,24 8.953.733,37 234.953,67 7.724.646,89 615.736,63 406.915,46-28.519,28 132.294,75 2.289.715,12 5.775.448,42 5.763.476,72-280.473,26 11.971,70-15.082,01 17.356.605,76 10.145.308,13 13.799,35 7.197.498,28 4.700.868,70 386.648,90 2.136.940,86 3.674,29
140202 140203 140204 140205 140299 1403 2 21 2101 210101 210102 210103 2102 210201 210202 210203 2103 210301 210302 210303 210304 210305 2104 210401 210402 2105 210501 210502 2106 22 2201 2202 2203 2204 23 2301 2302 24 2401 2402 25 DEUDORES RELACIONADOS DEUDAS DEL PERSONAL OTRAS CUENTAS POR COBRAR INTERESES POR COBRAR PROVISIÓN (CRÉDITO) DIFERIDOS PASIVOS RESERVAS TÉCNICAS RESERVAS DE RIESGO EN CURSO PRIMAS NO DEVENGADAS RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS RESERVAS DE SEGUROS DE VIDA RESERVAS MATEMÁTICAS- VIDA INDIVIDUAL RESERVAS DE VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS ADICIONALES OTRAS RESERVAS SEGURO DE VIDA AHORRO RESERVAS PARA OBLIGACIONES DE SINIESTROS PENDIENTES SINIESTROS LIQUIDADOS POR PAGAR VIDA Y GENERALES SINIESTROS POR LIQUIDAR VIDA Y GENERALES RESERVA Y SINIESTROS OCURRIDOS Y NO REPORTADOS VIDA Y GENERALES SEGUROS VENCIDOS DE VIDA DIVIDENDOS ACUMULADOS PÓLIZAS DE VIDA RESERVAS DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD Y CATASTRÓFICOS RESERVAS CATASTRÓFICAS DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD RESERVAS DE ESTABILIZACIÓN PARA RAMOS NUEVOS PARA RAMOS EXISTENTES OTRAS RESERVAS REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS PRIMAS POR PAGAR REASEGUROS CEDIDOS ACREEDORES POR SINIESTROS REASEGUROS ACEPTADOS PRIMAS POR PAGAR COASEGUROS CEDIDOS ACREEDORES POR SINIESTROS COASEGUROS ACEPTADOS OTRAS PRIMAS POR PAGAR PRIMAS POR PAGAR ASEGURADOS OTRAS PRIMAS OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO CORTO PLAZO LARGO PLAZO OTROS PASIVOS 143.324,01 150.305,83 2.298.174,37 55.294,41-513.832,05 2.177.278,94 33.947.934,84 13.215.801,49 2.387.598,93 2.387.598,93 9.086.801,80 41.519,04 8.008.078,36 1.037.204,40 409.647,08 409.647,08 1.331.753,68 1.331.753,68 10.926.896,17 10.907.879,97 19.016,20 99.969,14 99.969,14 9.705.268,04
2501 2502 2504 2590 259005 259006 259008 26 2601 2602 3 31 3101 3102 32 3201 3202 3203 3204 3205 3206 34 3401 340101 340102 3402 340201 340202 4 5 (5-4) 6 63 64 7 71 7101 7102 7190 IMPUESTOS, RETENCIONES Y CONSTRIBUCIONES POR PAGAR CUENTAS POR PAGAR AL PERSONAL INTERESES POR PAGAR OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN OTROS PASIVOS POR PAGAR PROVEEDORES PRIMAS ANTICIPADAS OTRAS CUENTAS POR PAGAR VALORES EN CIRCULACIÓN PAPELES COMERCIALES EN CIRCULACIÓN A CORTO PLAZO OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN A LARGO PLAZO PATRIMONIO CAPITAL CAPITAL PAGADO CAPITAL OPERATIVO (SUCURSALES Y COMPAÑÍAS EXTRANJERAS) RESERVAS LEGALES ESPECIALES REVALORIZACIÓN DEL PATRIMONIO DIVIDENDOS ACCIÓN OTRAS RESERVAS DE CAPITAL RESULTADOS ACUMULADOS UTILIDADES (PÉRDIDAS) DEL EJERCICIO UTILIDADES (PÉRDIDAS) EGRESOS INGRESOS INGRESOS - EGRESOS (Períodos intermedios) CONTINGENTES ACREEDORAS POR CONTRA ACREEDORAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS VALORES EN CUSTODIA VALORES EN GARANTÍA OTRAS 1.422.742,63 586.602,31 7.695.923,10 1.532.534,86 2.272.588,09 1.839.109,97 5.260.731,28 8.028.50 8.028.50 919.677,24 144.654,80 961,69 41.807,80 732.252,95-3.687.445,96-3.894.503,14 9.493,22-3.903.996,36 207.057,18 207.057,18 67.685.486,29 67.685.486,29 1.532.675.335,41 1.762.651,94 1.530.912.683,47 0
ESTADO TÉCNICO FINANCIERO DEL 01 DE ENERO AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2016 (en dólares US$) CÓDIGO DESCRIPCIÓN GENERALES 51-45-44 51-45-4403 51 5101 510101 510102 510103 5102 510201 510202 5103 45 4503 44 4401 4402 4403 480101 480102 480103 570101 570102 570103 480201 480202 570201 570202 480401 570401 INGRESO DEVENGADO PRIMA RETENIDA NETA DEVENGADA PRIMA NETA RETENIDA PRIMA NETA EMITIDA PRIMA EMITIDA DE SEGUROS DIRECTOS Vida Individual Vida Grupo Seguros generales DE REASEGUROS ACEPTADOS En el país En el exterior DE COASEGUROS ACEPTADOS LIQUIDACIONES Y RESCATES Devoluciones de primas de coaseguros aceptados PRIMAS DE REASEGUROS CEDIDOS Y COASEGUROS CEDIDOS EN EL PAÍS EN EL EXTERIOR Primas de coaseguros cedidos AJUSTE DE RESERVA RIESGOS EN CURSO PRIMA NO DEVENGADA RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS PRIMA NO DEVENGADA RIESGOS NO EXPIRADOS ESPECIALES PARA REASEGUROS AJUSTE DE RESERVA DE VIDA RESERVA MATEMÁTICA - Vida individual VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS ADICIONALES RESERVA MATEMÁTICA - Vida individual VIDA EN GRUPO Y COBERTURAS ADICIONALES AJUSTE DE RESERVA CATASTRÓFICA RESERVAS CATASTRÓFICAS RESERVAS CATASTRÓFICAS AJUSTE DE RESERVA DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD 8.890.208,54 11.085.170,95 10.522.173,95 23.066.146,10 30.870.900,98 30.737.424,29 14.422,29 119.054,40 7.799.646,26 12.549.080,77 970.782,95 11.573.189,20 5.108,62-562.997,00 1.218.081,81 1.781.078,81 200.572,96
480402 570402 480501 570501 480502 570502 4806 5706 43 46 4601 4602 4603 4604 4605 53 5301+5302 5303+5304+5305 480301 570301 480302 570302 480303 570303 42 (-) 420490 52 (-) 5204 41-410113 5401 5402 470205 470206 470207 DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD DESVIACIÓN DE SINIESTRALIDAD AJUSTE RESERVA DE ESTABILIZACIÓN RAMO NUEVO (*) RAMOS NUEVOS RAMOS NUEVOS AJUSTE RESERVA DE ESTABILIZACIÓN RAMO EXISTENTE (*) RAMO EXISTENTE RAMO EXISTENTE AJUSTE OTRAS RESERVAS PARA OTRAS RESERVAS DE OTRAS RESERVAS PRIMAS REASEGUROS NO PROPORCIONALES COSTO DE SINIESTROS SINIESTROS PAGADOS DE SEGUROS DE COASEGUROS DE REASEGUROS ACEPTADOS GASTOS LIQUIDACIONES DE SINIESTROS PARTICIPACIÓN DE REASEGURADORES EN SALVAMENTOS RECUPERACIONES DE SINIESTROS RECUPERACIONES DE REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS SALVAMENTOS DE SEGUROS DIRECTOS, COASEGUROS Y REASEGUROS ACEPTADOS AJUSTE NETO DE RESERVAS DE SINIESTROS SINIESTROS POR LIQUIDAR SINIESTROS POR LIQUIDAR RESERVA DE SINIESTROS OCURRIDOS Y NO REPORTADOS VIDA Y GENERALES RESERVA DE SINIESTROS OCURRIDOS Y NO REPORTADOS VIDA Y GENERALES DIVIDENDOS ACUMULADOS PÓLIZAS DE VIDA DIVIDENDOS ACUMULADOS PÓLIZAS DE VIDA RESULTADO DE INTERMEDIACIÓN Comisiones pagadas Comisiones recibidas MARGEN DE CONTRIBUCIÓN GASTOS DE ADMINISTRACIÓN RESULTADO TÉCNICO RESULTADO DE INVERSIONES DE RENTA FIJA DE RENTA VARIABLE POR PÉRDIDAS EN VALOR RAZONABLE DE INVERSIONES EN RENTA FIJA POR PÉRDIDAS EN VALOR RAZONABLE DE INVERSIONES EN RENTA VARIABLE POR PÉRDIDAS POR DETERIORO DE INVERSIONES DE RENTA FIJA 247.212,08 46.639,12 192.542,01 1.116.296,79 923.754,78 1.801.847,44 2.103.122,52 18.686.099,25 11.206.997,73 2.873.072,44 4.606.029,08 16.269.175,28 10.416.786,38 5.852.388,90-313.801,45 9.063.144,83 8.933.080,14 753.226,74 1.197.092,88-446.872,12 3.772.488,50 3.325.616,38 6.340.213,90 6.957.433,50-617.219,60 1.803.433,54 3.004.736,06 20.201,77 1.215.160,51
470208 470209 5502 5602 470203 5601 5204 5501 5503 5604 420490 470101 470102 470103 470104 470201 470301 470302 470303 4705 5603 470202 5605 470204 410113 4704 470401 470402 470403 470404 470490 POR PÉRDIDAS POR DETERIORO DE INVERSIONES DE RENTA VARIABLE POR PÉRDIDAS EN INVERSIONES DE RENTA VARIABLE Intereses de Préstamos sobre pólizas de vida POR VENTA DE ACTIVOS FIJOS POR VENTA DE ACTIVOS FIJOS POR VENTA, SORTEO Y VENCIMIENTO DE VALORES MOBILIARIOS OTROS INGRESOS Y EGRESOS INGRESOS Comisiones por otros conceptos Intereses sobre obligaciones Otras rentas Por deudas o pérdidas recuperadas EGRESOS Comisiones pagadas - otros Sobre reservas retenidas por reaseguros Sobre préstamos recibidos Sobre obligaciones en circulación Sobre los convenios de ahorro de seguro de vida individual Por compra venta, sorteo y custodia de valores PROVISIONES Y CASTIGOS Provisión fluctuación de valores Amortización gastos establecimiento y reorganización Depreciaciones de activos fijos Para cuentas de dudoso recaudo DIFERENCIAS DE CAMBIOS Por diferencia de cambio Por diferencia de cambio RESULTADO DE EXPLOTACIÓN RESULTADO FUERA DE EXPLOTACIÓN Ingresos por otros conceptos Egresos por otros conceptos RESULTADOS ANTES DE IMPUESTOS Y PARTICIPACIÓN Participación trabajadores CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS Contribución Superintendencia de Bancos y Seguros Impuestos municipales Impuesto a la renta Impuesto a la salida de divisas Otros impuestos RESULTADO DE EJERCICIO 87,98 4.564,28 10.820,08 145.965,28 160.353,55 5.714,54 154.639,01 14.388,27 14.388,27 695.653,38 28.519,28 141.238,54 525.895,56 636.525,84 707.720,41 1.148.292,26 440.571,85 1.344.246,25 74.937,25 1.039.245,47 27.340,16 40.193,27 194.580,88 496.746,86 280.384,30 230.063,53 (*) Reserva insuficiencia de Prima