1 Taller FONDOPOLIS 1.- El objetivo esperado como ejecutiva de ventas en un escenario de pánico es que logres junto al cliente: a) Transmitir calma. b) Evitar salir de su estrategia para no hacer efectiva la pérdida. c) Refugiarse en una estrategia conservadora para no perder más. d) A y b 2.- El factor más importante que explica la sensibilidad de una estrategia de inversión es: a) Selección de activos b) Porcentaje de renta variable (% RV). c) Frecuencia de entrada y salida de los fondos. d) No cambiar nunca la estrategia 3.- En una propuesta de Inversión debes siempre ocuparte de conocer en el cliente los siguientes elementos: a) Sólo objetivo de Inversión b) Sólo plazo de Inversión c) Perfil del cliente y nivel de riesgo de la Inversión d) Todas las anteriores 4.- A un cliente que se cambia de fondos continuamente lo hemos llamado bajo nuestro análisis de sensibilidad Crisis de pánico. Este cliente podría llegar a perder en un plazo de 5 meses: a) Entre 3 y 4 % b) Entre 5 y 7% c) Sólo un 9 % d) Sobre un 9%
2 Taller FONDOPOLIS 1.- Los riesgos por tipo de cambio se manifiestan en los siguientes activos: a.- Sólo en Renta Fija b.- Sólo en Renta variable c.- En Renta Fija y Renta Variable d.- Ninguno de estos activos 2.- La(s) variable(s) de mercado que debemos observar con mayor atención son: a.- Inflación b.- Actividad Económica c.- Movimientos en la Tasas de política monetaria TPM d.- Todas las anteriores 3.- Abordar a los clientes en tiempos de incertidumbre requiere de múltiples caminos. Seleccione la alternativa que mejor se adapta a una venta consultiva. a.- Por la senda de comparar rentabilidades entre fondos b.- Por la senda de considerar Visión y perspectiva de los mercados dada por la Compañía c.- Por la senda de consultar Objetivo y plazo de inversión; perfil de cliente y de inversión. d.- Las alternativas B y C. 4.- Los fondos garantizados (estructurados), ofrecen como principal beneficio: a.- Garantizar capital Nominal al 100% b.- Garantizar capital Real al 100% c.- Rescates de capital sin comisión de salida d.- Plazos de inversión menores a un año.
1) Situación económica en Chile 3 Taller FONDOPOLIS De las siguientes alternativas, cual representa en mejor medida la situación económica actual. a) Alta Inflación - Alto Crecimiento b) Alta Inflación Bajo Crecimiento c) Baja inflación- Alto Crecimiento d) Baja inflación Bajo Crecimiento 2 ) Panorama Económico En Chile, cuales son los 3 grandes temas por los cuales hay especial preocupación? a) Inflación, Superávit Fiscal, Tipo de Cambio libre b) Inflación, Intervención Banco Central, Desaceleración Económica c) Inflación, Desaceleración económica, Superávit Cuenta Corriente d) Inflación, Aumento de las reservas internacionales, Intervención del Banco Central 3 ) Precios internacionales Cuál de las siguientes afirmaciones es verdadera? a) El petróleo ha subido 100% en un año b) Los precios de los granos han subido más de 200% en un año c) Los bancos centrales del mundo se ven en la necesidad de bajar tasas para controlar la inflación d) El precio del petróleo y de los granos son los principales causantes de la inflación a nivel mundial 4 ) TPM Chile De acuerdo a las expectativas del mercado, de aquí a fin de año se espera que la Tasa de Política Monetaria se ubique en torno al? a) 6% b) 7% c) 8% d) 9%
4 Taller FONDOPOLIS 1. Que acción toma el Banco Central para controlar la inflación? A) Otorgar subsidios B) Establecer precios máximos C) Subir tasa de interés D) Disminuir la oferta monetaria circulante 2. Dados los efectos que producirá el accionar del Banco Central, debemos A) Cambiar de fondo al cliente B) Tomar una estrategia diversificada que contenga duración, posición Uf/pesos y mercado local. C) Tomar fondo mutuo 100% en renta fija corto plazo: Xtra Cash. D) Rescatar momentáneamente para refugiarse en depósito bancario. 3. Cuales son los niveles de volatilidad en que fluctúan las propuestas sugeridas en Fondopolis? A) Entre 0.1% y 0.5% B) Entre 0.5% y 3% C) Entre 3% y 3.5% D) Entre 3.5% y 4% 4. Cual es la Noticia que nos deja una interesante Oportunidad de Negocio y que fue mencionada públicamente al mercado en los medios de prensa recientemente? A) Estamos es un escenario complejo para invertir en renta variable B) Se está evaluando cambiar al presidente del Banco Central : José de Gregorio C) La inflación estimada para el año será de un 8,5% D) Las cuenta 2 de las AFPs a partir de Noviembre comienzan a cobrar comisión de administración.
5 Taller FONDOPOLIS 1.- Que esta moviendo hoy al mercado? a) El Bailout por US $700.000 millones no sería suficiente b) El mercado espera nuevas iniciativas del Tesoro y la FED c) Contagio en el sector financiero Europeo a) solo a b) solo a y b c) todas las anteriores 2. Que estamos sugiriendo ante la volatilidad del mercado? a) No realizar cambios radicales en los portfolios b) Invertir a corto plazo c) Refugiar en renta fija d) Realizar cambios radicales en el portfolio 3. Cual de las siguientes alternativas es la que mejor representa al fondo xtra nominal?: a) Fondo accionario para inversionistas de corto plazo b) Fondo de renta fija para inversiones de largo plazo c) Fondo de renta fija recomendado para clientes con horizonte de inversión de corto plazo d) Fondo de renta fija local, para inversionistas de baja tolerancia al riesgo y/o clientes que invierten a corto plazo 4. El índice VIX ( sustómetro del mercado) mide: a) El nivel de desconfianza de la población mundial b) La rentabilidad de los principales mercados accionarios de Europa c) La probabilidad de que la economía norteamericana entre en recesión d) Volatilidad del índice accionario S&P 500 de EEUU