COACMES Oficina:CONSOLIDADO BALANCE GENERAL Ejercicio 2016 Expresado en DOLAR (Valor Cotización: 1) Periodo: 2016/01/01 al 2016/12/31 A C T I V O 11 FONDOS DISPONIBLES 3,302,240.81 1101 Caja 606,624.48 110105 Efectivo 606,624.48 11010505 Ventanilla 606,624.48 1103 Bancos y otras instituciones financieras 2,694,166.33 110305 Banco Central del Ecuador 754,842.65 11030505 C.Cte.Bco.Central del Ecuador 26700001 754,842.65 110310 Bancos e instituciones financieras local 1,939,323.68 11031020 Banco Pichincha 103,840.13 11031045 Banco Comercial de Manabi 1,094,297.40 11031050 Banco del Austro Cta. Cte. 741,186.15 1104 Efectos de cobro inmediato 1,450.00 110405 Cheques Pais 1,450.00 11040505 Cheques Pais 1,450.00 12 OPERACIONES INTERFINANCIERAS 195,650.00 1202 Operaciones de reporto con instituciones 195,650.00 120215 Otras instituciones del sistema financie 195,650.00 12021501 Cajeros Automaticos Banco Austro 195,650.00 13 INVERSIONES 530.00 1307 De disponibilidad restringida 530.00 130710 Depósitos sujetos a restricción 530.00 13071005 Certificados de aportacion union Manabi 530.00 14 CARTERA DE CRÉDITOS 4,972,749.08 1401 Cartera de créditos comercial prioritari 108,786.30 140105 De 1 a 30 días 13,769.19 14010505 De 1 a 30 días 13,769.19 140110 De 31 a 90 días 27,941.50 14011005 De 31 a 90 días 27,941.50 140115 De 91 a 180 días 36,052.11 14011505 De 91 a 180 días 36,052.11 140120 De 181 a 360 días 31,023.50 14012005 De 181 a 360 días 31,023.50 1404 Cartera de créditos para la microempresa 4,791,995.39 140405 De 1 a 30 días 301,580.36 14040505 Micro Empresarial 51,080.29 14040510 Micro Ordinario 154,512.49 14040515 Micro Bono 7,301.43 14040520 Micro Juvenil 215.63 14040535 Micro Empleados 458.24 14040540 Micro Directivo 595.05 14040545 Micro Inversionista 1,826.99 14040550 Micro Vivienda 713.63 14040555 Micro Hipotecario 42,226.02 14040560 Micro Insterinstitucional 40,932.02 14040565 Micro Delegado 1,718.57 140410 De 31 a 90 días 581,394.93 14041005 Micro Empresarial 86,232.88 14041010 Micro Ordinario 310,958.76 14041015 Micro Bono 13,589.79 14041020 Micro Juvenil 474.86 14041035 Micro Empleados 7,164.71 14041040 Micro Directivos 1,648.83 14041045 Micro Inversionistas 3,916.16 14041050 Micro Vivienda 1,464.30 14041055 Micro Hipotecario 75,245.30
14041060 Micro Insterinstitucional 78,286.77 14041065 Micro Delegado 2,412.57 140415 De 91 a 180 días 822,247.92 14041505 Microempresarial 122,848.02 14041510 Micro Ordinario 415,687.23 14041515 Micro Bono 16,458.98 14041520 Micro Juvenil 626.80 14041535 Micro Empleados 10,082.35 14041540 Micro Directivos 2,577.15 14041545 Micro Inversionista 5,645.77 14041550 Micro Vivienda 2,277.40 14041555 Micro Hipotecario 117,579.80 14041560 Micro Insterinstitucional 124,595.94 14041565 Micro Delegado 3,868.48 140420 De 181 a 360 días 1,282,313.77 14042005 Micro Empresarial 163,716.80 14042010 Micro Ordinario 585,434.80 14042015 Micro Bono 14,595.54 14042020 Micro Juvenil 521.04 14042035 Micro Empleados 14,006.37 14042040 Micro Directivos 3,649.87 14042045 Micro Inversionistas 11,503.18 14042050 Micro Vivienda 3,533.14 14042055 Micro Hipotecario 231,765.49 14042060 Micro Insterinstitucional 245,708.91 14042065 Micro Delegado 7,878.63 140425 De más de 360 días 1,804,458.41 14042505 Micro Empresarial 49,935.59 14042510 Micro Ordinario 395,342.02 14042515 Micro Bono 1,458.10 14042535 Micro Empleados 5,474.65 14042540 Micro Directivo 9,720.91 14042545 Micro Inversionista 25,942.35 14042550 Micro Vivienda 7,587.42 14042555 Micro Hipotecario 739,474.69 14042560 Micro Insterinstitucional 561,219.07 14042565 Micro Delegado 8,303.61 1428 Cartera de créditos para la microempresa 382,400.73 142805 De 1 a 30 días 39,364.20 14280505 Micro Empresarial 5,221.80 14280510 Micro Ordinario 20,860.21 14280515 Micro Bono 134.74 14280550 Micro Vivienda 1,662.78 14280555 Micro Hipotecario 10,938.89 14280560 Micro Insterinstitucional 320.23 14280565 Micro Delegado 225.55 142810 De 31 a 90 días 38,942.46 14281005 Micro Empresarial 3,735.40 14281010 Micro Ordinario 22,043.14 14281015 Micro Bono 140.18 14281050 Micro Vivienda 1,713.36 14281055 Micro Hipotecario 10,187.92 14281060 Micro Insterinstitucional 330.10 14281065 Micro Delegado 792.36 142815 De 91 a 180 días 53,754.10 14281505 Micro Empresarial 6,384.30 14281510 Micro Ordinario 27,524.10 14281515 Micro Bono 220.96 14281550 Micro Vivienda 1,346.07 14281555 Micro Hipotecario 16,529.52 14281560 Micro Insterinstitucional 514.22 14281565 Micro Delegado 1,234.93 142820 De 181 a 360 días 76,870.38 14282005 Micro Empresarial 5,670.08 14282010 Micro Ordinario 41,193.67 14282015 Micro Bono 398.74 14282050 Micro Vivienda 2,879.89
14282055 Micro Hipotecario 23,956.93 14282060 Micro Insterinstitucional 539.15 14282065 Micro Delegado 2,231.92 142825 De más de 360 días 173,469.59 14282505 Micro Empresarial 1,271.70 14282510 Micro Ordinario 110,163.92 14282550 Micro Vivienda 4,388.49 14282555 Micro Hipotecario 53,880.27 14282565 Micro Delegado 3,765.21 1452 Cartera de créditos para la microempresa 41,291.31 145210 De 31 a 90 días 27,800.36 14521005 Micro Empresarial 3,778.76 14521010 Micro Ordinario 16,124.74 14521015 Micro Bono 129.50 14521050 Micro Vivienda 1,216.38 14521055 Micro Hipotecario 5,977.84 14521060 Micro Insterinstitucional 41.32 14521065 Micro Delegado 531.82 145215 De 91 a 180 días 9,200.45 14521505 Micro Empresarial 1,064.54 14521510 Micro Ordinario 5,270.73 14521550 Mico Vivienda 355.28 14521555 Micro Hipotecario 2,289.60 14521565 Micro Delegado 220.30 145220 De 181 a 360 días 2,066.51 14522005 Micro Empresarial 136.35 14522010 Micro Ordinario 715.94 14522055 Micro Hipotecario 1,214.22 145225 De más de 360 días 2,223.99 14522505 Micro Empresarial 363.65 14522510 Micro Ordinario 928.14 14522555 Micro Hipotecario 932.20 1499 (Provisiones para créditos incobrables) -351,724.65 149920 (Cartera de créditos para la microempres -351,724.65 14992005 (Cartera de créditos para la microempres -351,724.65 16 CUENTAS POR COBRAR 65,445.93 1605 Comisiones por cobrar 59,589.36 160590 Otras 59,589.36 16059020 Compensaciones IESS - REPORNE 30,051.34 16059030 Cuentas por cobrar PPS BONO 26,898.43 16059056 Cuentas Por Cobrar MoneyGram 2,639.59 1690 Cuentas por cobrar varias 5,856.57 169090 Otras 5,856.57 16909060 CHEQUES PROTESTADOS 268.48 16909065 Otras Cuentas por cobrar 5,588.09 18 PROPIEDADES Y EQUIPO 752,149.88 1801 Terrenos 180,000.00 180105 Terrenos 180,000.00 18010505 Terrenos 180,000.00 1802 Edificios 572,878.44 180205 Edificios 572,878.44 18020505 Edificios 572,878.44 1805 Muebles, enseres y equipos de oficina 100,238.00 180505 Muebles, enseres y equipos de oficina 100,238.00 18050505 Muebles de oficina 50,109.70 18050510 Enseres de oficina 4,368.53 18050515 Equipos de oficina 45,759.77 1806 Equipos de computación 36,980.65 180605 Equipos de computación 36,980.65 18060505 Equipos de computación 36,980.65 1899 (Depreciación acumulada) -137,947.21 189905 (Edificios) -80,365.68 18990505 (Edificios) -80,365.68 189915 (Muebles, enseres y equipos de oficina) -41,186.48 18991505 (Muebles de oficina) -19,834.37 18991510 (Enseres de oficina) -1,739.50 18991515 (Equipos de oficina) -19,612.61
189920 (Equipos de computación) -16,395.05 18992005 (Equipos de computación) -16,395.05 19 OTROS ACTIVOS 87,287.37 1904 Gastos y pagos anticipados 86,498.00 190410 Anticipos a terceros 86,498.00 19041005 Anticipos a terceros 1,722.20 19041006 Pagos Anticipados al Ab. Joel Zambrano 1,780.04 19041050 Cta. Por Cobrar Sr. Gonzalo Pico 66,281.88 19041073 Anticipo Arriendo Charapoto 10,200.00 19041074 Sr. Valencia Cedeño Marlon 795.72 19041075 Sra. Cedeño Zambrano Marle Margarita 918.16 19041076 Anticipo Arriendo Portoviejo 4,800.00 1990 Otros 789.37 199010 Otros impuestos 789.37 19901010 Imp. a la Renta que nos han retenido 789.37 TOTAL ACTIVO 9,376,053.07 P A S I V O S 21 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO -5,862,871.02 2101 Depósitos a la vista -3,634,444.93 210135 Depósitos de ahorro -3,634,444.93 21013505 Deposito de Ahorro ACTIVAS -3,634,133.67 21013510 Deposito de Ahorros INACTIVAS -311.26 2103 Depósitos a plazo -2,228,426.09 210305 De 1 a 30 días -237,943.86 21030505 De 1 a 30 días -237,943.86 210310 De 31 a 90 días -277,691.10 21031005 De 31 a 90 días -277,691.10 210315 De 91 a 180 días -627,766.00 21031505 De 91 a 180 días -627,766.00 210320 De 181 a 360 días -1,083,025.13 21032005 De 181 a 360 dias -1,083,025.13 210325 De más de 361 días -2,000.00 21032505 De más de 361 días -2,000.00 25 CUENTAS POR PAGAR -459,012.62 2503 Obligaciones patronales -57,292.93 250305 Remuneraciones -11,570.95 25030515 Fondo de Reserva Ahorros Empleados -11,570.95 250310 Beneficios Sociales -6,829.97 25031005 Décimo Tercer Sueldo -1,236.54 25031010 Décimo Cuarto Sueldo -5,593.43 250315 Aportes al IESS -3,388.94 25031505 Aportes al IESS -3,388.94 250320 Fondo de reserva IESS -94.32 25032005 Fondo de reserva IESS -94.32 250325 Participación a empleados -35,408.75 25032501 Pariticpacion 15% Trabajadores -35,408.75 2504 Retenciones -225,251.31 250490 Otras retenciones -225,251.31 25049010 Fondo Contra robos -86,885.95 25049026 Fondo Mortuorio -77,100.05 25049037 Provisión Certificados de Aportacion Soc -61,265.31 2505 Contribuciones, impuestos y multas -53,441.23 250505 Impuesto a la renta -51,434.73 25050505 Impuesto a la renta (Prov.fin de año) -51,434.73 250590 Otras contribuciones e impuestos -2,006.50 25059005 Aporte a la SEPS -2,006.50 2511 Provisiones para aceptaciones bancarias -33,008.56 251105 Provisiones para operaciones contingente -33,008.56 25110505 Provisiones para operaciones contingente -23,011.03 25110506 Provisiones Sobrantes -1,240.47 25110511 Provision Aniversario COACMES -2,060.00 25110512 Provision Capacitacion Coacmes -6,697.06 2590 Cuentas por pagar varias -90,018.59
259010 Excedentes por pagar -40,698.34 25901005 Cuentas por pagar a terceros -16,244.40 25901010 Depósitos bancarios por confirmar -24,453.94 259015 Cheques girados no cobrados -18,719.49 25901505 Cheques girados no cobrados -9,600.00 25901510 Transf. Efectuadas y no Procesadas -9,119.49 259090 Otras cuentas por pagar -30,600.76 25909011 Recaudaciones de CNEL -807.19 25909016 SERVICIOS CNT POR PAGAR -649.32 25909017 Otras cuentas por pagar (SRI) -4,809.88 25909018 Recaudaciones Rise por pagar -44.64 25909020 Recaudaciones SRI CEP por pagar -54.06 25909021 Cuentas por Pagar Cajero Aut. -15,453.98 25909023 Cuentas Por Pagar Bono de Emergencia -6,750.00 25909027 Recagas Claro -43.00 25909029 Recarcgas CNT -6.00 25909030 Recargas Directv -40.00 25909031 Claro Planes Celulares -82.37 25909032 BELCORP Servicio -92.30 25909035 D PRATI -230.22 25909038 PLAN MOVISTAR -77.77 25909039 Servicio YANBAL -85.00 25909042 Pensiones Alimenticias -1,314.53 25909048 Servicios BWISE -60.50 26 OBLIGACIONES FINANCIERAS -1,000,000.00 2606 Obligaciones con entidades financieras d -1,000,000.00 260625 De más de 360 días -1,000,000.00 TOTAL PASIVOS -7,321,883.64 P A T R I M O N I O 31 CAPITAL SOCIAL -1,301,288.23 3103 Aportes de socios -1,301,288.23 310305 Aportes de socios -1,301,288.23 31030505 Certificados de Aportación -1,301,288.23 33 RESERVAS -605,672.86 3301 Legales -605,672.86 330105 Fondo irrepartible -605,672.86 33010510 Fondo Irrepartible de Reserva Legal -458,205.13 33010520 Reserva de Previsión y Asistencia Social -7,028.76 33010525 Legales -140,438.97 TOTAL PATRIMONIO -1,906,961.09 EXEDENTE DEL PERIODO -147,208.34 TOTAL PASIVO & PATRIMONIO -9,376,053.07 Belffort Pico Medranda GERENTE Ing. Erika Solórzano Delgado CONTADORA