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BANCA PRIVADA Programa Experto INTRODUCCIÓN Los inversores se enfrentan a una situación compleja en la toma de decisiones. Niveles mínimos de rentabilidad de los activos libres de riesgo, dudas sobre la propia característica de activo refugio, complejidad analítica de la crisis financiera y económica y su impacto en los mercados, entre otros, coexisten con cambios en la caracterización de ciertos activos que, por ejemplo, hace apenas unos años eran considerados como de elevado riesgo (emergentes), pero que ahora mejoran los ratios de rentabilidad / riesgo de las carteras. Todo ello, en un mercado en el que asistimos a una creciente oferta de activos financieros y de vehículos de inversión. Como consecuencia, el asesoramiento financiero está aumentando el valor añadido que siempre ha aportado en el servicio de Banca Privada. Porque estamos ante un perfil de clientes que demandan, además de confianza, un conocimiento cada vez más técnico y más preciso en el ámbito financiero. Sin embargo, las exigencias en el ámbito fiscal también se han intensificado: las modificaciones, presentes y potenciales, en la tributación vuelven a incrementar el atractivo del componente fiscal en el cálculo y en la búsqueda de la rentabilidad. Así pues, la transformación de la economía mundial, del comportamiento de los mercados financieros, de las técnicas de gestión o la reforma del sistema bancario en el que estamos inmersos, no sólo en España, sino a nivel global, exigen una búsqueda continua de diferenciación estratégica en el negocio de la Banca Privada que sólo es posible aportar, además de con producto, con conocimiento al más alto nivel. Es por ello que la formación especializada y de alto nivel técnico es imprescindible para competir en un mercado cada vez más complejo y competitivo. En respuesta a estas necesidades, Afi Escuela de Finanzas Aplicadas ha diseñado el Programa Experto en Banca Privada, que otorga a los asistentes un conocimiento detallado y de máxima actualidad sobre la situación de los mercados financieros, sobre el amplio abanico de activos y productos de inversión, así como un profundo conocimiento de la planificación fiscal internacional que se demanda en el asesoramiento de Grandes Patrimonios. OBJETIVOS Y METODOLOGÍA Proporcionar los conocimientos y herramientas necesarios para: Entender los aspectos más relevantes de los activos y productos de inversión, los mecanismos de valoración y riesgos asociados Tomar decisiones de inversión Realizar de forma óptima una gestión discrecional de carteras Proporcionar asesoramiento financiero-fiscal a grandes patrimonios Dirigir equipos de Banca Personal y Banca Privada Diseñar la estrategia de Banca Privada de una entidad financiera El curso es de carácter eminentemente práctico. En las sesiones se desarrollarán los conceptos teóricos del programa complementándose con la resolución de ejercicios prácticos y discusión de casos reales. DIRIGIDO A Gestores de banca privada Profesionales de Family Office EAFIs Asesores Patrimoniales Gestores de Fondos de Inversión SICAVs
BANCA PRIVADA PROGRAMA Experto MODULO I INTRODUCCIÓN Tendencias en la industria de servicios financieros Situación actual del Sistema Financiero Internacional Inversión de cartera en mercados emergentes MODULO II MERCADOS DE CAPITALES Historia de los mercados de capitales: revisión de casos de pánico y depresiones de los mercados Renta Variable Renta Fija Divisas Commodities Fondos de inversión y SICAVs SOCIMIs MIFID Hedge Funds Private Equity Inversiones inmobiliarias y REITs Seguros Opciones y productos estructurados MODULO III GESTIÓN DE CARTERAS Teoría moderna de carteras Asset Allocation Security Selection y Estilos de gestión Gestión discrecional de carteras Monitorización y Comunicación Performance Gestión de carteras institucionales vs. Gestión de carteras de banca privada. Tipología de carteras Case study MODULO IV PLANIFICACIÓN FISCAL INTERNACIONAL I. Aspectos fiscales El concepto de residencia fiscal. Los criterios de sometimiento a la soberanía fiscal española - Definición - Los convenios para evitar la doble imposición - Aspectos a tener en cuenta para el cambio de residencia fiscal - Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas - Impuesto sobre la Renta de los No Residentes - Impuesto sobre Sociedades - Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones Principios de la tributación internacional. El intercambio de información El uso de instrumentos jurídicos para la canalización de inversiones - Los vehículos societarios - Las sociedades holding - Las fundaciones - Las asociaciones - Las comunidades de bienes - Los vehículos regulados: Las instituciones de inversión colectiva Las instituciones de capital riesgo Los fondos de inversión libre Los productos financieros - Instrumentos derivados - Productos estructurados - El seguro de vida Los incentivos a la internacionalización - Deducción para evitar la doble imposición internacional - Entidades de Tenencia de Valores Extranjeros - La tributación de las personas físicas emigrantes La normativa antiabuso - Transparencia fiscal internacional - Atribución de rentas - Paraísos fiscales Los artistas y deportistas La fiscalidad del inmigrante - Régimen de Impatriados - Los extranjeros que viven en España El Family Office Internacional - Constitución: Objetivos. Diversidad y factores a tener en cuenta - Estructura patrimonial - Estructura financiera - Condicionantes administrativos - Condicionantes fiscales - Condicionantes regulatorios - Condicionantes civiles - El uso del trust desde el punto de vista de la normativa española II. Aspectos no fiscales El sistema jurídico español El régimen sucesorio Puntos de conexión con la normativa española Aplicación del derecho internacional privado en España. La solución de conflictos III. Caso práctico IV. Conclusiones MODULO V CONOCIMIENTO DEL CLIENTE. SOLUCIONES DEL GESTOR DE BANCA PRIVADA Y SISTEMÁTICA COMERCIAL Planificación vital y planificación financiera El papel del dinero: consumo y ahorro Para qué invierto? Factores a tener en cuenta a la hora de invertir Activos y productos Asesoramiento? Soluciones del gestor de Banca privada (CRM, Alarmas) Sistemática comercial La importancia de la experiencia Cliente Iniciativas de movilidad
DIRECCIÓN Y PROFESORADO Emilio Ontiveros Presidente de Analistas Financieros Internacionales (Afi) David Cano Socio - Director General de Afi, Inversiones Financieras Globales EAFI José Manuel Amor Socio de Afi. Área de Mercados de Afi Fernando Azpeitia Consultor Senior. Área de Seguros de Afi Roberto Knop Director General de Riesgos de SAREB Rafael Hurtado Director de Multigestión de Banco Popular José Maria Mingot Aznar Director Asesoría Jurídico-Fiscal de Lombard Odier Darier Hentsch & Cie (España) S.V., S.A. Bart Peerless Head of Private Wealth Practice de Charles Russell José Leyte Director de Rosp Corunna, S.L. Jose María Cusí Socio de Bird&Bird Carlos Ferrer Socio de Cuatrecasas, Gonçalves Pereira Roberto Álvarez Cuatrecasas Florentino Carreño Socio de Cuatrecasas, Gonçalves Pereira José Hernández Burriel Socio de Cuatrecasas, Gonçalves Pereira Alberto Ruiz Director de Omega Capital S.L. Urbi Garay PHD. en Finanzas y Profesor titular del IESA. Investigador Asociado al INGARM y Consultor de CAIA Alberto Gutiérrez Senior Manager Responsable de Wealth & Asset Management de Accenture Pablo Mañueco Socio de Afi. Área de Corporate Finance Roberta Poza Cid Subdirectora General de Fiscalidad Internacional de la DG de Tributos. Ministerio de Hacienda Jorge Alberto Ferreras Gutiérrez Subdirector General Adjunto de Fiscalidad Internacional de la DG de Tributos. Ministerio de Hacienda Cristina Cruz Asociada Senior de Cuatrecasas DURACIÓN, FECHAS Y LUGAR DE CELEBRACIÓN Con una duración de 136 horas lectivas el curso se desarrollará en Afi Escuela de Finanzas Aplicadas (c/ Españoleto, 19. 28010 Madrid) desde el 25 de abril al 15 de noviembre de 2014 en horario de viernes de 16:00 a 20:00 h. y sábado de 9:30 a 13:30 h. CALENDARIO INSCRIPCIONES El importe de la inscripción para el curso completo es de 4.900. Para clientes de los servicios de asesoramiento y consultoría de Afi o para Antiguos Alumnos de Afi Escuela de Finanzas Aplicadas el importe es de 4.500. El pago deberá hacerse efectivo con 15 días de antelación al comienzo del curso. A la finalización del curso completo se entregará el certificado de asistencia al Programa Experto en Banca Privada. Módulo I 25 y 26 de abril de 2014 Módulo II 9, 10, 16, 17, 23, 24, 30, 31 de mayo y 13, 14, 20, 21, 27 y 28 de junio de 2014 Módulo III 5, 6, 19, 26, y 27 de septiembre de 2014 Módulo IV 3, 4, 10, 11, 24, 25, 31 de octubre y 1 y 7 de noviembre de 2014 Módulo V 8 y 14 de noviembre de 2014
BOLETÍN DE INSCRIPCIÓN FORMALIZACIÓN DE LA INSCRIPCIÓN Plazas limitadas. Para poder inscribirse a nuestro programa deberá enviar a Afi Escuela de Finanzas Aplicadas el boletín de inscripción debidamente cumplimentado por correo electrónico a efa@afi.es, por fax al 91 520 01 49, através de nuestra web www.efa.afi.es o por correo postal. Una vez recibido el boletín la Escuela formalizará la inscripción (sujeta a disponibilidad de plaza) enviando un correo electrónico de confirmación a la dirección de e-mail que figure en el boletín de inscripción de iniciándose los trámites de facturación. Antes del comienzo del curso deberá enviarse copia de la transferencia bancaria o talón nominativo acreditativo de haber abonado el importe de la matrícula. CANCELACIONES Las cancelaciones deberán comunicarse por escrito a la dirección de e-mail efa@afi.es o al fax 91 520 01 49 y darán derecho a la devolución del 100% del importe de la matrícula siempre que se comunique con al menos siete días hábiles de antelación a la fecha de inicio del curso. La sustitución de la persona inscrita por otra de la misma empresa podrá efectuarse hasta el día anterior al del inicio del curso. Afi Escuela de Finanzas Aplicadas se reserva el derecho a cancelar el curso si el número de inscripciones es inferior a 12. Dicha cancelación dará derecho a la devolución de la matrícula exclusivamente. Los ponentes podrían variar por causa de fuerza mayor. DATOS DEL INSCRITO D./Dª... Dpto.... Cargo... Entidad... Dirección... Localidad... Provincia... C.P.... Telf....Fax... E-mail:... DATOS DE LA FACTURA Empresa... Attn.... Dpto.... Cargo... CIF... Dirección... Localidad... Provincia... C.P.... Telf....Fax... E-mail:... FORMA DE PAGO Talón nominativo a nombre de: ESCUELA DE FINANZAS APLICADAS, S.A. Transferencia en nº c/c 2100 3737 03 2200042830 (Indicando el nº de la referencia a nombre de la acción formativa en el apartado concepto ) NOTA: De conformidad con lo establecido en la Ley Orgánica 15/99, de 13 de diciembre, de Portección de Datos Personales, le informamos que los datos personales que nos facilita serán incorporados a la Base de Datos de la Escuela de Finanzas Aplicadas, S.A. Con la finalidad de tenerle puntualmente informado de las acciones formativas y Analistas Financieros Internacionales que sean de su interés. Tienen derecho a acceder a la información recopilada, y rectificarla y/o cancelarla. Para ello, solo tiene que enviarnos una carta o e-mail solicitando el acceso, cancelación o rectificación de sus datos a la siguente dirección: Escuela de Finanzas Aplicadas. C/ Españoleto, 19. 28010 Madrid o a efa@afi.es
Españoleto, 19-28010 Madrid Telf.: 915 200 150 / 180 Fax: 915 200 149 E-mail: efa@afi.es www.efa.afi.es