Rendición de Cuentas año 2017
Antecedentes OBJETO SOCIAL El objeto social del Banco es la prestación de servicios financieros bajo criterios de banca de inversión, para la administración de los fondos previsionales públicos del Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social IESS, los Fondos Complementarios Previsionales Cerrados; y, la prestación de servicios financieros, para atender los requerimientos de sus afiliados activos y jubilados.. * *Abstracción de Ley del Banco del Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social, Art. 2
Antecedentes FUNCIONAMIENTO INSTITUCIONAL El Banco del Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social es una institución financiera pública autónoma, de propiedad del Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social, se enmarca dentro de la Banca Pública bajo la coordinación sectorial del Ministerio de Economía y Finanzas y bajo el control y regulación de la Superintendencia de Bancos y de la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros.
Antecedentes NUESTRA MISIÓN Administramos eficientemente los recursos previsionales y de la Seguridad Social, proporcionando servicios financieros con criterios de banca de inversión, generando rentabilidad, atendiendo a las necesidades de nuestros clientes y contribuyendo a impulsar la producción y el empleo.
INFORMACIÓN Y DATOS RELEVANTES BIESS Los saldos del portafolio global del Biess se han incrementado en casi 3 veces el saldo del 2011. El portafolio de inversión del Biess representa aproximadamente el 26% del PIB previsto para el año 2017. Durante el año 2017 el Biess invirtió más de USD 4.050 millones mediante sus productos de crédito e inversiones. La participación de mercado hipotecario al cierre del año 2017 fue del 53%.
EL BANCO MÁS GRANDE DEL ECUADOR Biess Sistema Financiero Privado Activos: Cartera: USD 20.904 millones USD 9.479 millones Activos: Cartera: USD 38.975 millones USD 26.625 millones Los activos administrados por el Biess son más del 53% del total de los Activos de los bancos privados del País. La Cartera de Créditos del Biess es mayor en 40% a la cartera del Banco privado más grande del País. Cumplimos con nuestra misión y trabajamos eficientemente para los partícipes de la Seguridad Social del Ecuador
MAYOR RENTABILIDAD Y MEJORES RESULTADOS FINANCIEROS EN EL 2017 Rendimiento Global Portafolio A diciembre 2017 el Portafolio de Inversiones alcanzó el: Esta cifra es 8,20% 941 8,15% 8,10% 8,05% 8,00% 7,95% 7,90% 7,97% 8,14% millones de dólares adicionales lo que Representa respect o al año anterior un crecimiento del 2%. 7,85% Año 2016 Año 2017 Nuestro objetivo estratégico es Incrementar la rentabilidad de los fondos confiados al Biess, considerando los principios de seguridad, solvencia, eficiencia y control de riesgos
MAYOR RENTABILIDAD Y MEJORES RESULTADOS FINANCIEROS EN EL 2017 En el año 2017 el Portafolio de Inversiones de la Institución ascendió a 18.562,63 millones de dólares Portafolio correspondiente a los fondos excedentes de la Seguridad Social.
Millones USD % Rendimiento CRECIMIENTO DE LA CARTERA DE CRÉDITO E INCREMENTO DE SU RENDIMIENTO Saldo Crédito Rendimiento (%) 2017 vs 2016 9,19 3.300 9,05 5.196 9,46 9,46 8,89 8,92 7.976 8.632 9.479 6.627 9,81% en créditos dic-2012 dic-2013 dic-2014 dic-2015 dic-2016 dic-2017 Los productos de crédito para diciembre 2017 alcanzaron un saldo de USD 9.479 millones de dólares, creciendo USD 847 millones frente al año anterior. Representa USD 2.488 millones más que el mayor banco privado del país y en 7 años en servicio
Miles de Operaciones Miles de Operaciones CADA DÍA NUEVOS BENEFICIOS DE NUESTROS PRODUCTOS CREDITICIOS Número de operaciones de Crédito 2.500 2.000 1.500 1.000 500 - OPERACIONES PRÉSTAMOS HIPOTECARIOS 1.928 1.785 1.801 1.829 1.920 1.780 1.820 1.593 1.573 1.432 1.379 1.378 ene-17 feb-17 mar-17 abr-17 may-17 jun-17 jul-17 ago-17 sep-17 oct-17 nov-17 dic-17 200 180 160 140 120 100 80 60 40 20 - OPERACIONES PRÉSTAMOS QUIROGRAFARIOS 169 174 182 172 173 180 183 169 155 136 143 124 ene-17 feb-17 mar-17 abr-17 may-17 jun-17 jul-17 ago-17 sep-17 oct-17 nov-17 dic-17 18 16 14 12 10 8 6 4 2 - OPERACIONES PRÉSTAMOS PRENDARIOS 17 16 16 14 14 17 17 16 16 16 15 15 ene-17 feb-17 mar-17 abr-17 may-17 jun-17 jul-17 ago-17 sep-17 oct-17 nov-17 dic-17 Durante el año 2017 se colocaron más de 2 169.000 operaciones crediticias para afiliados, jubilados y la comunidad en general.
CADA DÍA NUEVOS BENEFICIOS DE NUESTROS PRODUCTOS CREDITICIOS Préstamos Hipotecarios Durante el año 2017 se procesaron más de 20.000 operaciones crediticias para contribuir al desarrollo de los hogares ecuatorianos, el 60% fueron para Viviendas Terminadas. Entre el año 2016 y 2017 se incrementó el 12% de beneficiarios
CADA DÍA NUEVOS BENEFICIOS DE NUESTROS PRODUCTOS CREDITICIOS Préstamos Quirografarios Durante el año 2017 se procesaron alrededor de 2 millones de operaciones crediticias para contribuir a las necesidades de los afiliados y jubilados de la Seguridad Social del Ecuador. Entre el año 2016 y 2017 las operaciones PQ se incrementó el 23%
CADA DÍA NUEVOS BENEFICIOS DE NUESTROS PRODUCTOS CREDITICIOS Préstamos Prendarios Durante el año 2017 se procesaron alrededor de 189.512 de operaciones crediticias para solventar las necesidades de nuestros clientes. Entre el año 2016 y 2017 se incrementó el 16% en operaciones de PP
UN MEJOR SERVICIO PARA NUESTROS CLIENTES Reducción en días para el desembolso de préstamos hipotecarios Cada año mejoramos los tiempos y la eficiencia de nuestros procesos, al 2017 en promedio se desembolsa en 57 días calendario nuestros productos hipotecarios. Entre el año 2016 y 2017 se redujo en 17% el tiempo de desembolso de PH (productos terminados)
BUSCAMOS SER MÁS EFICIENTES PARA BENEFICIO DE NUESTROS CLIENTES Más de 1 millón de turnos presenciales en nuestros puntos de atención a nivel nacional. Turnos atendidos
CLIENTES ATENDIDOS AÑO 2017 Número de turnos atendidos en oficinas Turnos Atendidos a Nivel Nacional (Acumulado) La reducción del tiempo de atención por persona nos permitió brindar mayor información presencial a nuestros clientes atendiendo a más de un millón de turnos a nivel nacional ene-17 feb-17 mar-17 abr-17 may-17 jun-17 jul-17 ago-17 sep-17 oct-17 nov-17 dic-17 86.518 156.881 247.849 325.726 405.678 507.818 597.625 686.501 770.405 853.975 934.859 1.009.454
Millones USD LOS FONDOS ADMINISTRADOS POR EL BIESS CONTINÚAN CRECIENDO Fondos Complementarios Previsionales Cerrados La administración de los FCPC por parte del Biess ha incrementado en USD 13,2 millones a los Activos administrados frente al año anterior. 1.110 1.105 1.100 1.095 1.090 ACTIVOS FONDOS COMPLEMENTARIOS PREVISIONALES CERRADOS 1.092 1.105 Mayor transparencia, seguridad y rendimiento para los Fondos Complementarios Previsionales Cerrados 1.085 AÑO 2016 AÑO 2017
Cumplimiento de Metas 2017
CUMPLIMIENTO DE METAS 2017 INVERSIONES Inversiones en sector público y privado: 9.000 8.000 SALDO DE INVERSIONES 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 El cumplimiento de las inversiones en el 2017 fue de más del 90% 1.000 0 dic-13 dic-14 dic-15 dic-16 dic-17 En 2017 se invirtieron USD 775 millones de dólares
CUMPLIMIENTO DE METAS 2017 CRÉDITO Colocación de Créditos: En colocación de créditos el Biess tiene el 49.2% de participación en los segmentos de vivienda y consumo Durante el año 2017 se colocaron más de 2 169.000 operaciones crediticias para afiliados, jubilados y la comunidad en general.
Millones USD CUMPLIMIENTO DE METAS 2017 CRÉDITO Saldo de Cartera de Préstamos Hipotecarios: EJECUCIÓN ANUAL PH 2017 vs. 2016 (Saldo de Cartera) 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 6.151 6.650 Entre 2016 y 2017 el saldo de la cartera hipotecaria se incrementó en 8% 1.000 0 2016 2017
Millones USD CUMPLIMIENTO DE METAS 2017 CRÉDITO Participación de Mercado Hipotecario: El Biess en 2017 alcanza una participación de mercado del 53% en el segmento de vivienda 1.000 900 800 700 600 500 400 300 200 100 0 Colocación Acumulada Biess vs. Banca Privada 915 843 806 763 736 681 667 593 591 510 511 440 433 357 367 273 293 209 222 161 95125 46 65 ene feb mar abr may jun jul ago sep oct nov dic Banca Privada Biess
Millones USD CUMPLIMIENTO DE METAS 2017 CRÉDITO Préstamos Quirografarios: El Biess en 2017 alcanza una participación de mercado del 48% en el segmento de consumo COLOCACIÓN PQ 2017 2.245 2.240 2.235 2.230 2.225 2.220 2.215 2.210 2.205 2.200 2.195 2.214 PROGRAMADO 2.242 EJECUTADO En el 2017 se colocó más que lo planificado, es decir USD 28,2 millones adicionales
Millones USD CUMPLIMIENTO DE METAS 2017 CRÉDITO Préstamos Prendarios: En el 2017 el monto promedio de crédito prendario bordeó los USD 630 solucionando las necesidades emergentes de nuestros clientes. 12 10 8 6 4 2 0 10,4 8,5 10,4 COLOCACIÓN MENSUAL PP 8,7 9,6 10,6 10,3 9,8 10,4 10,4 9,8 9,6 ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DIC En el 2017 se colocó 118,5 millones de dólares en más de 189.000 operaciones crediticias
Información Financiera 2017
Millones USD INFORMACIÓN FINANCIERA Presupuesto de Inversión: Los recursos financieros para colocación en créditos e inversiones se incrementan año a año a fin de cumplir las expectativas de nuestros clientes obteniendo un cumplimiento del 97% en el año 2017. 5.980 5.960 PRESUPUESTO DE INVERSIÓN 5.967 5.940 5.920 5.900 5.897 En el 2017 se incremento el presupuesto de inversión en USD 69,5 millones. 5.880 5.860 Presupuesto de Inversión 2016 Presupuesto de Inversión 2017
Millones USD INFORMACIÓN FINANCIERA Presupuesto Operativo: Los recursos asignados para realizar proyectos, iniciativas y mejorar la operatividad del Biess fueron de USD 41,9 millones para ser más eficientes y optimizar recursos. PRESUPUESTO OPERATIVO 45 40 35 30 25 20 15 10 5-41,9 30,3 Gastos Administrativos Planificados Gastos Administrativos Ejecutados En el 2017 el presupuesto operativo se optimizó en 28% frente a lo programado
INFORMACIÓN FINANCIERA Excedentes de los Fondos Administrados por el Biess: El 78% de los fondos que administra el Biess provienen del Fondo de Cesantía y del Fondo de Invalidez, Vejez y Muerte (IVM)
INFORMACIÓN FINANCIERA Resumen de Balances: Balance General Biess: Activos Biess: USD 29.475.684,2 Pasivos Biess: USD 6.583.841,4 Patrimonio Biess: USD 22.891.842,8 Balance General Fondos Administrados: Activos Biess: USD 20.904.114.931,8 Pasivos Biess: USD 19.045.074.025,9 Patrimonio Biess: USD 1.859.040.905,9
Millones USD INFORMACIÓN FINANCIERA Resumen de Estado de Resultados de los Fondos Administrados del Iess: En el año 2017 se generaron más de USD 1.340 millones en utilidades de los Fondos Administrados del Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social (IESS). 1.800 1.600 1.400 1.200 1.000 800 600 400 200 - Estado de Resultados de los fondos administrados del IESS Ingresos Gastos Utilidad 1.640 1.526 1.410 1.306 1.183 1.081 1.348 961 983 1.247 1.138 1.044 727 638 933 838 526 742 754 334 521 442 157 340 176 186 196 206 219 229 243 249 262 272 279 292 ene-17 feb-17 mar-17 abr-17 may-17 jun-17 jul-17 ago-17 sep-17 oct-17 nov-17 dic-17
Retos Biess Año 2018
RETOS BIESS Año 2018 Incrementar el rendimiento global del Banco para beneficio de nuestros afiliados y jubilados. Priorizar las inversiones no privativas en el sector privado, a través de una participación activa dentro del mercado de valores. Ejecutar estrategias que impulsen una mayor colocación y profundización de los Productos del Banco. Mejorar los tiempos de espera y atención al cliente a nivel nacional. Apoyar la gestión de los Fondos Previsionales Complementarios Cerrados, administrados por el Biess, hacia un mejor servicio para sus partícipes.