INSTITUCIONES FINANCIERAS EN LIQUIDACIÓN FORZOSA
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- Miguel Ángel Suárez Olivera
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1 INSTITUCIONES FINANCIERAS EN LIQUIDACIÓN FORZOSA 1. ECUACORP S.A. CORPORACIÓN ECUATORIANA DE INVERSIONES SOCIEDAD FINANCIERA Situación: Liquidación forzosa 5 de marzo de 1998, Resolución SB-JB Pérdida Patrimonial al 31 de diciembre de 2009: $ ,15 (DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TÉCNICO) Determinación Súper de Bancos: OBLIGACIONES PENDIENTES OCN CLIENTES, diferencias en los balances y saldos; cartas de garantías, avales emitidos vencidos; mala gestión por acción u omisión de ex administradores y ex Rómulo López Sabando, ex diputado socialcristiano, editorialista de Expreso (Presidente/Directores Principales) 2. ECUACAMBIO SOCIEDAD FINANCIERA Situación: Liquidación forzosa 20 de abril 2000, Resolución JB Pérdida Patrimonial al 31 de diciembre de 2009: $ (-) ,07 Determinación Súper de Bancos: Disposición arbitraria de bienes, alteración fraudulenta de documentos, apropiación ilegítima de fondos, inobservancia reiterada a límites de crédito; mala gestión por acción u omisión de ex Alberto Littuma Arízaga, PSC, presidente de la Cámara de Comercio ecuatoriana Dominicana (Presidente/Directores Principales) 3. CONFIANZA SOCIEDAD FINANCIERA Situación: Liquidación forzosa 5 de marzo de 1998 Resolución JB Pérdida Patrimonial al 31 de diciembre de 2009: $ (-) ,97 Determinación Súper de Bancos: daciones en pago irregulares, emisión de pagarés sin respaldo, transacciones financieras sin respaldo, falta de pago a instituciones públicas (retenciones a la fuente no declaradas y pagadas al Estado y no pagos al IESS) y privadas (préstamos de bancos vencidos); mala gestión por acción u omisión de ex César Durán Ballén, hermano de Sixto Durán emparentado con León Febres Cordero (Presidente Ejecutivo/Administradores) Roberto Peña Durini, ex ministro de Industrias de Gustavo Noboa, empresario maderero ENDESA BOTROSA, Eduardo Peña Triviño, ex vicepresidente de Sixto Durán Ballén, (Vocal/Directores principales) Nicolás Febres Cordero Ribadeneira, hermano de León Febres Cordero
2 Pablo Baquerizo Nassur, ex ministro de OO. PP. de Febres Cordero y ex candidato vicepresidencial de Sixto Durán en su segundo y fallido intento. (Vocal/Directores principales) Estéfano Isaías Dassum, 4. INTERMIL SOCIEDAD FINANCIERA Situación: Liquidación forzosa 19 de diciembre de 1995, Resolución SB-JB Pérdida Patrimonial al 31 de diciembre de 2009: $ (-) ,75 Determinación Súper de Bancos: Disposición arbitraria de recursos; captación de recursos a través de instituciones no autorizadas por organismos de control (banco en paraíso fiscal); mala gestión por acción u omisión de ex Francisco Asan Wongsang, alcalde de Milagro ex socialcristiano, ahora municipalista INSTITUCIONES FINANCIERAS EN SANEAMIENTO POR AGD 5. BANCO AGRÍCOLA Y DE COMERCIO EXTERIOR, BANCOMEX S.A. & LINCOLN BANK & TRUST Co. Ltd. Situación: Liquidación forzosa el 6 de junio de 2008, Resolución JB , a pesar que el 30 de julio de 1999 la AGD la sometió a saneamiento Déficit Patrimonial al 31 de diciembre de 2009: $ ,58 Determinación Súper de Bancos: Concesión de préstamos vinculados y pendientes de pago; inversiones sin estudio de riesgo; créditos sin garantías, deterioro de activos de riesgo; mala gestión por acción u omisión de ex administradores y ex Alberto Cevallos Gómez Piñán, su padre fue embajador en México de Jamil Mahuad, a su hermano Medardo y a él se los implica en la muerte de Jaime Hurtado (Presidente Ejecutivo/Administradores) Domingo Cordovez Pérez, ex ministro de Finanzas de León Febres Cordero (Presidente/Directores Principales) Alberto Cárdenas Dávalos, ex ministro de BB. SS. de Sixto Durán Ballén y de Fabián Alarcón (IESS) fue un fundador del PUR (Vocal/Directores Principales) Teodoro Gallegos Salem, fue alcalde de Riobamba y diputado por esa provincia, ex presidente de la Cámara de Agricultura. Ex FRA; ex representante de Carlos Vallejo, MAGAP, en el BNF en 2007 (Vocal/Directores Principales) Jacinto Kon Loor, ex asambleísta socialcristiano en la Asamblea de Sangolquí, en 1998 (Vocal/Directores Principales)
3 6. BANCO DEL AGRO, FINAGRO S.A. Situación: Liquidación forzosa el 6 de junio de 2008, Resolución JB , a pesar que el 18 de enero de 1999 la AGD lo había sometido a saneamiento. Déficit Patrimonial al 31 de diciembre de 2009: $ ,62 Determinación Súper de Bancos: Concesión de préstamos vinculados; cartera de crédito deteriorada; inversiones sin estudio de riesgo; mala gestión por acción u omisión de ex Marcos Espinel Martínez, ex ministro de Agricultura de León Febres Cordero (Finagro) José Cordero Acosta, ex diputado de la DP y ex presidente del Congreso (Finagro) Ramón Espinel Martínez, ministro de Agricultura actual (Finagro) 7. BANCO DEL AZUAY: Situación: Liquidación forzosa el 6 de junio de 2008, Resolución JB , a pesar que el 18 de enero de 1999 la AGD lo había sometido a saneamiento. Déficit Patrimonial al 31 de diciembre de 2009: $ ,42 Determinación Súper de Bancos: Concesión de préstamos vinculados; aceptar daciones en pago para cancelar obligaciones reportadas como vinculadas sin autorización de la Súper de Bancos; aceptar daciones de activos comprometidos a la CFN; mala gestión por acción u omisión de ex administradores y ex Esther Avilés Nugue, editorialista y subdirectora del diario Expreso 8. BANCO DEL OCCIDENTE S.A. Situación: Liquidación forzosa el 10 de marzo de 2004, Resolución JB , a pesar que el 3 de marzo de 1999 la AGD lo había sometido a saneamiento. Déficit Patrimonial al 31 de diciembre de 2009: $ ,00 Determinación Súper de Bancos: operaciones con personas vinculadas y pendientes de pago al a fecha; inadecuada valuación de inversiones y bienes recibidos en dación en pago; cartera de crédito sin análisis de riesgo; mala gestión por acción u omisión de ex José Nebot Saadi, hermano del alcalde de Guayaquil (Presidente Ejecutivo/Administradores) Mario Prado Mora, ex viceministro de Finanzas en la época de Ana Lucía Armijos, gobierno de J. Mahuad (Vocal/Directores Principales) 9. BANCO DEL TUNGURAHUA S.A. Situación: Liquidación forzosa el 6 de junio de 2008, Resolución JB , a pesar que el 30 de diciembre de 2008 la AGD lo había sometido a saneamiento. Déficit Patrimonial al 31 de diciembre de 2009: $ ,36
4 Determinación Súper de Bancos: Concesión de préstamos vinculados y pendientes de pago; cartera de crédito deteriorada; operaciones cruzadas con otras instituciones financieras para evadir límites de crédito; mala gestión por acción u omisión de ex Fernando Callejas Barona, alcalde de Ambato, Izquierda Democrática (Vocal/Directores Principales) 10. BANCO FINANCORP S.A. Situación: Liquidación forzosa el 9 de enero de 2004, Resolución JB , a pesar que el 13 de enero de 1999 la AGD lo había sometido a saneamiento. Déficit Patrimonial al 31 de diciembre de 2009: $ ,41 Determinación Súper de Bancos: operaciones con personas vinculadas, pendientes de pago a la fecha; créditos a dos grupos económicos sobre el límite establecido; cartera de crédito sin estudio de riesgo; inadecuada valuación de bienes recibidos en dación en pago; mala gestión por acción u omisión de ex Ricardo Muñoz Chávez +, ex alcalde de Cuenca, ex Súper de Bancos en época de Durán Ballén (Vocal/Directores Principales) José Plaza Luque +, ex concejal de Guayaquil PSC, en la 1ra administración de León Febres Cordero, ideólogo del Lotto de la JBG (Vocal/Directores Principales) 11. BANCO POPULAR DEL ECUADOR S.A. Situación: Liquidación forzosa el 6 de junio de 2008, Resolución JB , a pesar que el 26 de septiembre de 1999 la AGD lo había sometido a saneamiento. Déficit Patrimonial al 31 de diciembre de 2009: $ ,77 Determinación Súper de Bancos: concesión de préstamos vinculados y pendientes de pago a la fecha; realizar inversiones y otorgar créditos sin estudio de riesgo; constituir fideicomisos en perjuicio de la entidad; mala gestión por acción u omisión de ex Francisco Rosales Ramos, ex ministro de Industrias de León Febres Cordero, editorialista de diario Hoy (Presidente/Directores Principales) Ernesto Ribadeneira García, empresario allegado a diario Hoy en sus inicios, ex presidente de la Internacional, textilera. 12. BANCO SOLBANCO S.A. Situación: Liquidación forzosa el 6 de junio de 2008, Resolución JB , a pesar que el 16 de diciembre de 1999 la AGD lo había sometido a saneamiento. Déficit Patrimonial al 31 de diciembre de 2009: $ ,94 Determinación Súper de Bancos: operaciones con personas vinculadas, pendientes de pago a la fecha; realizar inversiones sin estudio de riesgo; otorgar créditos sin garantías adecuadas; mala gestión por acción u omisión de ex
5 Gonzalo Noboa Elizalde, hombre que fue cercano a la Izquierda Democrática años atrás (2do Vocal/Directores Principales) Antonio Parra Gil, ex canciller de Alfredo Palacio, (4to Vocal/Directores Principales) Galo Martínez Leisker, principal de diario Expreso (5to Vocal/Directores Principales) 13. BANCO UNIÓN, BANUNIÓN S.A. Situación: Liquidación forzosa el 6 de junio de 2008, Resolución JB , a pesar que el 1 de octubre de 1999 la AGD lo había sometido a saneamiento. Déficit Patrimonial al 31 de diciembre de 2009: $ ,21 Determinación Súper de Bancos: realizar inversiones sin estudio de riesgo; mala gestión por acción u omisión de ex Rodolfo Barniol Zerega, ex presidente de Petroecuador en gobierno de Gustavo Noboa (Vocal/Directores Principales) 14. SOCIEDAD FINANCIERA FINIBER S.A. Situación: Liquidación forzosa el 9 de enero de 2004, Resolución JB , a pesar que el 16 de diciembre de 1999 la AGD lo había sometido a saneamiento. Déficit Patrimonial al 31 de diciembre de 2009: $ ,16 Determinación Súper de Bancos: préstamos a personas vinculadas, pendientes de pago a la fecha; operaciones no autorizadas por organismos de control; otorgar créditos sin garantías adecuadas; mala gestión por acción u omisión de ex Fernando Santos Alvite, ex ministro de Energía de León Febres Cordero, PSC
c. 4.2 Crédito intermediarios financieros
1.1 CUENTAS MONETARIAS: BANCO CENTRAL DEL ECUADOR Saldos en millones de dólares al final del período I. ACTIVOS EXTERNOS NETOS (a+b) 1,606.0 1,668.1 2,029.3 1,976.1 1,936.0 2,203.6 2,628.8 2,851.5 3,121.8
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