CASO PRACTICO OPCION 3 ACTUACIONES CONTRA INTERMEDIARIOS NO REGISTRADOS

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1 CASO PRACTICO OPCION 3 ACTUACIONES CONTRA INTERMEDIARIOS NO REGISTRADOS

2 PLANTEAMIENTO SUJETO: Sociedad anónima española (X, S.A.) CONSTITUCION: febrero de 1995 CAPITALSOCIAL: ACCIONISTAS: OBJETO SOCIAL: DETECCION: de pesetas Dos personas físicas (50% del capital social) y una persona jurídica inglesa (el otro 50%) De conformidad con sus Estatutos Sociales, el asesoramiento sobre la compra y venta de monedas o divisas. Petición de información realizada por el abogadode una personacontactada en marzo de 1995

3 PRIMERAS ACTUACIONES PRACTICADAS

4 A) REQUERIMIENTO Habilitación de la entidad Escritura de constitución Accionistas y Consejeros Actividad de la entidad Países en los que actúa Tipos de productos en los que invierte Procedimiento de formalización de operaciones Identificación de clientes Identificación de operaciones Modelos de contratos Intermediarios Financieros Balance y Cuenta de Resultados Detalle de ingresos

5 B) CONTESTACION Actuaban en el mercado de divisas al contado (spot) La intermediaria era la sociedad británica accionista de la española El cliente contrataba directamente con la sociedad británica X, S.A. recibía las órdenes de los clientes El cliente no pagaba a X, S.A. por sus servicios Los ingresos de X, S.A. procedían de la entidad británica

6 1. Toma de declaración C) VISITA IN SITU Confirma las manifestaciones realizadas al requerimiento La actividad de X, S.A. es la captación de clientes para la empresa británica La captación se realiza telefónicamente a partir de datos facilitados por empresas de telemarketing Asesoran a los clientes sobre divisas Los clientes invierten en el mercado FOREX El dinero se recibe por el broker en Londres en una cuenta a su nombre X, S.A. no controla las inversiones Los clientes reciben la información directamente del broker X, S.A. tiene diez empleados 2. Aportación de documentación

7 D) CONCLUSIONES La entidad recibía las órdenes de los clientes Intermedian, no asesoran Invierten en divisas al contado Invierten en el mercado FOREX (no regulado) Operaciones a medida (no estandarizadas) La CNMV no es competente

8 SEGUNDAS ACTUACIONES PRACTICADAS

9 A) DETECCION Se detectan mediante denuncia policial dos entidades extranjeras que actúan desde el mismo domicilio social de X, S.A. En ese domicilio también se localiza una nueva sociedad española, Z, S.A.

10 B) VISITA IN SITU Nos recibe el abogado de una de las entidades extranjeras La compañía era de Hamburgo Ofrece inversiones sobre divisas en el mercado FOREX Captan clientes enviando folletos informativos Solo operó durante dos meses Captó 13 clientes no residentes La orden se recibe en Hamburgo y el dinero en Suiza La orden se transmitía a brokers para su ejecución La oficina de Hamburgo pagaba los gasto de la de España Llegó a tener veinte empleados A la fecha de la inspección estaba inoperativa

11 C) RECEPCION DE DENUNCIA ANONIMA Vincula a las dos sociedades extranjeras con X, S.A. y con Z, S.A. En cartas cruzadas entre estas sociedades se plantea la conveniencia de que X, S.A. se inscriba en la CNMV Consideran que lo menos costoso es ser representante de una entidad habilitada Plantean la existencia de conversaciones con una entidad habilitada para conseguir su objetivo

12 D) CONCLUSIONES Las entidades extranjeras ya no tenían oficina de representación es España La entidad X, S.A. se encontraba inoperativa El paso siguiente era investigar la nueva sociedad Z, S.A.

13 TERCERAS ACTUACIONES PRACTICADAS

14 A) NUEVOS DATOS La sociedad Z, S.A. se constituyó en julio del 96 Sus accionistas son tres personas físicas dos de las cuales (con un 99,35% del capital) son antiguos accionistas de X, S.A. El Administrador es el mismo que el de X, S.A. Su objeto social es ser representante de sociedades y agencias de valores En septiembre del 96 se inscriben en la CNMV como representantes de una entidad habilitada Esta relación finaliza en enero del 96

15 B) REQUERIMIENTO Escritura de constitución Balance y Cuenta de Resultados Detalle de la cuenta de ingresos Relación de Z, S.A. con X, S.A. y con las dos sociedades extranjeras Actividad realizada Países en los que opera Autorizaciones con las que cuenta Tipología de los productos que ofrece Mercados en los que invierte Procedimiento de formalización de operaciones Identificación de los clientes Operaciones realizadas Documentación que se remite a los clientes Modelo de contrato Brokers que realizan las operaciones Entidades bancarias en las que los clientes ingresan su dinero

16 C) CONTESTACION No tiene relación con las entidades extranjeras ni con X, S.A. Su actividad es ser representante de una Agencia de Valores La representación se refería al mercado de divisas Captan clientes para inversiones Asesoran sobre divisas La relación es entre el cliente y la Agencia Las inversiones las realiza la Agencia La Agencia es la depositaria del dinero y de los valores Sus ingresos proceden de las comisiones pagadas por la Agencia

17 D) CONCLUSIONES La entidad Z, S.A. tenía accionistas comunes con X, S.A. Su administrador era el mismo que el de X, S.A. No obstante, tenía un contrato de representación con una Agencia de Valores y su actividad se ceñía y se encontraba amparada en dicho contrato Había que tener a la entidad bajo vigilancia

18 CUARTAS ACTUACIONES PRACTICADA

19 A) NUEVOS DATOS En abril de 1997 aparece en un diario de difusión nacional un anuncia de Z, S.A. en el que ofrecía realizar operaciones en opciones y futuros sobre divisas, deuda pública, commodities, metales e índices bursátiles.

20 B) REQUERIMIENTO Se vuelve de nuevo a requerir toda la información que se ha indicado anteriormente, fundamentalmente, con la finalidad de saber que actividad estaban desarrollando y actualizar los datos que se disponían de la entidad.

21 C) CONTESTACION Z, S.A. reemprendió su actividad en abril del 97 Asesoran respecto a posiblesinversionesfinancieras Sólo actúan en España La tipología de los productos que ofrecen es la que aparece en el anuncio Los ingresos provienen de las comisiones abonadas por las entidades con las que los clientes deciden invertir Manifiestan operar, casi exclusivamente, con un brokerbritánico Los clientes contactan directamente con el broker Una vez concretado entre broker el cliente el producto en que invertir, ambos firman un contrato El dinero lo transfiere el cliente a la cuenta del broker A la fecha del requerimiento la entidad había captado 14 clientes y 29,5 millones de pesetas de efectivo

22 D) CONCLUSIONES La actividad se había iniciado en fecha muy reciente Conocían la legislación al haber estado inscritos como representantes No existían reclamaciones, ni denuncias ni ningún otro dato que desvirtuase la postura de asesoramiento mantenida por Z, S.A.

23 QUINTAS ACTUACIONES PRACTICADA

24 A) NUEVOS HECHOS El Departamento de Atención al Público de la CNMV comienza a recibir numerosas reclamaciones de inversores insatisfechos con la actuación de Z, S.A. poniendo de manifiesto hechos que desvirtúan la actividad de asesoramiento defendida por la entidad

25 B) REQUERIMIENTO Se vuelve de nuevo a requerir información con el objeto, fundamentalmente de actualizar los datos sobre clientes, efectivo captado, etc, a las fechas de dicho requerimiento

26 C) CONTESTACION No contestan la mayor parte de las cuestiones planteadas No remiten la documentación solicitada Indican que su actividad sigue siendo la misma, esto es, asesoramiento Identifican la cuenta bancaria abierta a nombre de Z, S.A.

27 D) SOLICITUD DE COLABORACION Se solicita colaboración del Servicio Ejecutivo de Control de Cambios y Blanqueo de Capitales del Banco de España, al existir sospechas de que pudieran estar incumpliendo la normativa, bien de control de cambios, o bien de blanqueo de capitales

28 E) REQUERIMIENTO A LA ENTIDAD BANCARIA Extracto de la cuenta bancaria de Z, S.A. desde su constitución Documentación soporte de los cargos y abonos habidos en la cuenta Personas de que se encontraban apoderadas en dicha cuenta Cualquier otro dato de interés

29 F) CONTESTACION DE LA ENTIDAD BANCARIA La cuenta se abrió en julio de 1996 La cuenta la abrió el administrador de Z, S.A. Los apoderados en la misma son el administrador y el apoderado de Z, S.A. Aportan un extracto de la cuenta Documentación soporte de cargos y abonos

30 G) CONTESTACION DE Z, S.A. Asesoran a los clientes para operar en mercados extranjeros La relación es entre el cliente y el broker inglés Si el cliente está interesado en alguna de las operaciones propuestas por Z, S.A. ésta se lo comunica al broker el cual se pone en contacto con el cliente El cliente remite por fax la orden al broker El broker ejecuta la operación y lo comunica directamente al cliente La documentación periódica la remite el broker al cliente Han comenzado a operar con un nuevo broker de Cayman En el caso de este broker su función es sólo contactar con el cliente Asesoran sobre los mismos productos en ambos casos Las comisiones las cobran de los broker con los que trabaja

31 Además aportan documentación: Carpetas con el historial de cada cliente: datos personales, cantidades aportadas, operaciones realizadas, etc Contrato entre Z, S.A. y el broker británico Carta de comisiones Contrato entre Z, S.A. y el broker de Cayman Información inicial y contratos que se remiten a los clientes

32 H) REQUERIMIENTO AL BROKER BRITANICO Habilitación para operar Relación entre el broker y Z, S.A. Utilización de cuentas omnibus o identificación de los clientes Quien transfiere el dinero que se va a invertir A que cuenta se transfiere y quien es su titular A donde transfiere el broker el dinero resultante de las inversiones Comisiones que paga el broker a Z, S.A. Apoderados del broker en Z, S.A. Quien transfiere al broker las órdenes Productos en los que se invierte

33 I) CONTESTACION DEL Esta habilitado por la SFA Z, S.A. es su agente en España BROKER Ambos firmaron un contrato de Agente Introductor (mandan copia) Los clientes abren una cuenta, a nombre propio, con el broker Z, S.A. no tiene cuenta a su nombre en el broker Recibe el dinero directamente de la cuenta de los clientes Nunca devuelven dinero a los clientes a través de Z, S.A. Envían el dinero directamente a la cuenta de los clientes No tienen apoderados en Z, S.A. Los clientes envían las ordenes a Z, S.A. quien las envía al broker Los productos en los que se invierte son muy variados

34 J) INFORME DEL SERVICIO EJECUTIVO Aportan: Acta de la visita Contrato entre el broker británico y Z, S.A. Listado de clientes de 1997 y 1998 Contrato con el broker de Cayman Contrato con otra nueva entidad bancaria Transferencias al broker de Cayman

35 K) REQUERIMIENTO A LA NUEVA ENTIDAD BANCARIA Relación de esta entidad con el broker de Cayman Relación de esta entidad con Z, S.A. Documentación que sustente ambas relaciones

36 L) CONTESTACION DE LA ENTIDAD BANCARIA El broker de Cayman mantiene una cuenta con ellos Realiza operaciones de compra venta de divisas por cuenta y riesgo de sus clientes Z, S.A. tiene cuentas abiertas en la entidad La entidad bancaria y Z, S.A. firmaron un contrato de agencia

37 M) NUEVO REQUERIMIENTO AL BROKER INGLES Listado de los clientes captados por Z, S.A. Las cantidades aportadas por cada uno de los clientes Las transferencias de efectivo recibidas directamente de Z, S.A.

38 N) CONTESTACION DEL BROKER Aportan el listado de clientes solicitado Cantidades aportadas por estos clientes Nunca reciben dinero de Z, S.A., tan sólo en una ocasión y por cuenta de un solo cliente

39 RESULTADO DE LAS INVESTIGACIONES

40 A) CONCLUSIONES Z, S.A. recibe las órdenes de los clientes Según el contrato firmado entre Z, S.A. y el broker ingles, Z, S.A. tenía expresamente prohibido recibir dinero de los clientes, debiendo éste ser transferido desde la cuenta del cliente a la del broker El total de clientes captados por Z, S.A. era 600 Sólo 120 de los 600 transfirieron directamente fondos al broker y por un importe total de 361 millones de pesetas El resto, esto es 480, ingresaron directamente en la cuenta bancaria de Z, S.A. por un importe de millones Estos millones no han sido transferidos a broker alguno para su inversión

41 Por lo tanto, a) Solo una parte de los clientes captados, estos es, los que transfirieron su dinero directamente al broker británico, realizan inversiones en productos financieros b) El dinero del resto de los clientes, esto es, los que transfieren a la cuenta bancaria de Z, S.A., no es invertido

42 CONSECUENCIAS

43 ADMINISTRATIVAS Incoación de expediente sancionador por realización de actividades no permitidas Adopción de medidas provisionales, concretamente instar al cese de actividades y advertencia al público sobre la entidad Cesaron en su actividad Propuesta de sanción de 684,5 millones de pesetas a la entidad y 50 millones a su administrador

44 PENALES Remisión del tema a la policía judicial Conversaciones con la fiscalía Apertura de diligencia previas por estafa y apropiación indebida Orden judicial de entrada y registro, incautación de libros, cierre de la entidad y detención de sus responsables Nombramiento de peritos de miembros de la Inspección El procedimiento judicial está en tramitación

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