BlueOrchard Finance Un modo diferente de invertir

Transcripción

1 BlueOrchard Finance Un modo diferente de invertir Yolanda Chenet-Gerente Regional América Latina Desde el Punto de vista del Fondeador: Qué tipo de Instituciones se fondean?

2 Agenda I) Quien es BlueOrchard Finance? II) Nuestra Oferta de servicios III) Fondos Administrados IV) Contactos

3 I) Origenes: Misión y Visión Visión Misión Contribuir en la creación de un sistema financiero mundial fuerte, saludable e inclusivo que faculte a la clase trabajadora de bajos ingresos y les ayude a mejorar su calidad de vida y la de sus familias. Ser un administrador con responsabilidad social que promueva soluciones financieras innovadoras a instituciones en mercados emergentes y retornos sociales y financieros a los inversionistas.

4 I) Origenes: Historia de BO Fundado en Ginebra, Suiza, en Las operaciones en América Latina se atienden desde la sede regional ubicada en Lima, Perú. Administrador del fondo comercial de microfinanzas -BlueOrchard Microfinance Fund, BOMF- desde Este fondo fue originalmente creado en 1998 y es el fondo dedicado a microfinanzas más antiguo en la industria. 7 Oficinas: Ginebra, Nueva York, Lima, Phnom Penh, Bishkek, Mumbai, Johannesburgo. En total un staff de 38 personas. Relación estrecha con entidades multilaterales, bancos de desarrollo e inversionistas institucionales especializados en microfinanzas.

5 Productos innovadores a lo largo del tiempo y fuertes alianzas estrategicas 2001 Dexia Micro-Credit Fund (BlueOrchard Microfinance Fund as of June 2012): Senior debt, fully hedged 2004/5 BOMSI: CDO Senior debt, 5 years 2005 Saint-Honoré Microfinance fund: Senior debt, FoF, hard currency (Merged in DMCF in 2011) 2006 BBVA Codespa Microfinanzas: Senior debt, LATAM, some LCY (closed in 2011) 2006 BOLD 2006: CDO Senior debt, 5 years 2007 BOLD 2007: CDO Senior debt, 5 years, rated by S&P, FT award 2008 Microfinance Enhancement Facility (MEF): Sr. Debt liquidity fund, co-managed 2009 Microfinance Growth Fund (MiGroF): Debt growth fund for LATAM 2012 BlueOrchard FX (BO FX): Senior debt, LCY with active management 2012 Microfinance Investment fund for Asia (MIFA): Senior debt for Asia 2012 Impact Investing Fund for Africa Agriculture (IIFFAA): Risk Sharing Facility for Agri-businesses in Africa

6 II) Nuestra Oferta: Principales Activos Inversiones in-house y proceso disciplinado de administración de riesgo. Equipo analítico con amplia experiencia y procesos rigurosos de due diligence. Amplio conocimiento de mercado y relaciones con MFIs en 45 países. Sólido equipo gerencial, riguroso gobierno corporativo y monitoreo constante. Productos innovadores y alianzas. Diversificada base de inversionistas. Respecto a América Latina, BlueOrchard maneja 3 fondos destinados al financiamiento de actividades productivas, realizadas por micro y pequeñas empresas. Para todos los fondos, BlueOrchard ofrece deuda senior, a diferentes plazos y condiciones, con el objetivo de atender las necesidades de fondeo de diversos tipos de instituciones en América Latina.

7 II) Nuestra Oferta: Perfil de Cliente Que buscamos en nuestros clientes? Instituciones con experiencia mínima. Sustancial enfoque en financiamiento de actividades microempresariales. Contar con políticas y reglamentos que normen las diversas actividades de la entidad. Compromiso y responsabilidad social con sus clientes. Accionistas con enfoque en el desarrollo de las microfinanzas. Buenas practicas de gobierno corporativo. Preferible contar con experiencia con fondeo internacional

8 II) Nuestra Oferta: Perfil de Cliente Requerimientos Financieros (continuación) Contar con estados financieros auditados. Sostenibilidad financiera y operativa. Tasas de crecimiento razonables y acordes con la demanda del mercado. Solidez patrimonial. Adecuada calidad de cartera. Otros Adecuadas políticas de transparencia de información y atención al usuario. Políticas para minimizar el riesgo de lavado de activos.

9 II) Nuestra Oferta: Perfil de Cliente (continuación) Preferentemente los potenciales clientes contarán con: Auditorias externas de calidad Cumplimiento con la SMART Campaign Rating financiero y social Servicios no financieros para sus adeudos (talleres educativos, campañas de salud, etc.) Reporte de indicadores financieros y sociales al MIX Market

10 II) Que buscamos en clientes manejando banca comunales? Estrategias claras de crecimiento y posicionamiento en el mercado Definición clara de la metodología: grupo solidario o banca comunal? Procesos claros en la conformación y seguimiento de grupos Uniformidad en la aplicación de la metodología Controles adecuados en el control de la mora (interna y externa) Revisión de políticas de acuerdo a realidad local, demanda de sus clientes y tendencias del mercado Transparencia en costo final para el cliente Valor agregado al servicio de crédito

11 II) Nuestra Oferta global en Latam BlueOrchard Finance LATAM a Nivel Mundial Número de Paises Número de IMFs Número de Créditos Fondos Manejados 3 4 Crédito Promedio (USD) 2,344,382 2,373,109 Total Portafolio (USD) 218,027, ,695,777

12 II) Nuestros clientes en banca comunal A través de los fondos gestionados por BlueOrchard, se financian instituciones que realizan operaciones de banca comunal en varios países de LATAM (16 de los 45 clientes en la región). El total de cartera de banca comunal de nuestros clientes alcanza aproximadamente USD 282 millones (sin incluir grupos solidarios). Clientes Banca Comunal (Dic 2011) País # entidades financiadas Bolivia 2 Colombia 3 Guatemala 1 Ecuador 1 Perú 4 México 3 El Salvador 2 Nicaragua 1 Total 17

13 III) Fondos Administrados: MIGROF Domiciliado en USA Accionistas incluyen: BlueOrchard Finance LATAM a Nivel Mundial % LATAM Número de Paises % Número de IMFs % Número de Créditos % Fondos Manejados % Crédito Promedio (USD) 2,344,382 2,373,109 Total Portafolio (USD) 218,027, ,695,777 40%

14 III) Fondos Administrados: Migrof- Distribución de Cartera

15 Presencia a nivel global

16 IV) Contactos Ginebra (Casa Matriz): 32 Rue de Malatrex, 1201, Geneva, Switzerland. Lima (Oficina Regional América Latina): Pasaje Mártir Olaya #129, Oficina 1007, Miraflores, Lima-Perú Teléfono: (511) Website:

17 Gracias por su atención