LA GESTIÓN DEL DINERO

Transcripción

1 12, 18 y 19 Noviembre 2015 LA GESTIÓN DEL DINERO Riesgos, liquídez, cobros-pagos, inversión y financiación

2 12, 18 y 19 de noviembre de 2015 Dirigido a El curso va dirigido a empresas (Gerentes, Comerciales, Financieros, Compras, Administrativos...), profesionales y autónomos interesados en recibir asesoramiento sobre cómo gestionar eficazmente su liquidez en la situación actual de forma clara y eminentemente práctica Objetivos El objetivo general es dotar al participante de una base de conceptos y herramientas financieras que le permitan un mejor entendimiento de la realidad de la empresa, así como su uso para mejorar la toma de decisiones de inversión y financiación dentro de la empresa. Se pretende profundizar en aquellos aspectos de la actividad financiera, con los que los directivos de las empresas, ya sean financieros o no, se encuentran con mayor frecuencia. No pretende formar expertos en gestión financiera, sino dar oportunidad a aquellos que desarrollando su trabajo en este área o en otras, se encuentran ante determinados temas, en los que precisan tener conceptos claros y herramientas operativas. El programa se centra en conseguir una coherencia entre la actividad financiera de la empresa, sustancialmente las decisiones de inversión y financiación y la gestión operativa basada en los cobros y pagos con sus riesgos y costes inherentes. 1. Acercar a los asistentes a las operaciones prácticas para optimizar la gestión de su tesorería, financiación y medios de cobro y pago. 2. Facilitar alternativas financieras para reducir costes y obtener rentabilidades más adecuadas. 3. Proporcionar información práctica sobre todos los aspectos susceptibles de mejora en la utilización de cada medio de cobro / pago, financiación y colocación de excedentes. 4. Analizar la intervención de las entidades financieras y los nuevos productos del mercado Dirigido por D. José Manuel Amorrortu Socio director de AMET Consultores. Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la UPV, AMP por el Instituto de Empresa, Postgrado en Gestión Empresarial (ASLE), Especialista en Activos y Mercados financieros (TALDE) y Experto en Cash Management y Gestión de Operaciones en (Audihispana).Ha sido Director Norte de la División de Consultoría y Formación de Audihispana. Es asesor de empresas en sus áreas financiera-tesoreríamedios de pago a nivel nacional e internacional. Consultor Formador en operativa nacional e internacional en Entidades Financieras ("Deutsche Bank", "La Caixa", "BBK", "Ipar Kutxa", "Elkargi"...), Empresas ("Grupo Celsa", "Fagor", "Abengoa", "General Electric", "Matrici", "Formica", "Grupo Jema"...), e Instituciones ("APD", "Cámaras", "Gobierno Vasco", "SPRI"...) etc. Autor de diversos artículos publicados en revistas y periódicos especializados como Harvard Deusto, Finanzas & Contabilidad, Estrategia Empresarial, etc

3 12, 18 y 19 de noviembre de 2015 PROGRAMA Jornada 1: LA GESTIÓN ACTIVA DE LA LIQUIDEZ FUNCIÓN FINANCIERA Y TESORERÍA ACTIVA- EL CASH MANAGEMENT - Elementos básicos y principios del cash management LOS FLUJOS MONETARIOS DE LA EMPRESA - Cobros-pagos-financiación. Equilibrio financiero. Riesgos-rentabilidad-liquidez LA POSICIÓN DE LA LIQUIDEZ / TESORERÍA EN LA EMPRESA - La presupuestación de tesorería. El valor del dinero en el tiempo - La gestión de la tesorería en fecha valor. El floating. Los saldos ociosos LA TESORERÍA DE LA OPERATIVA INTERNACIONAL: divisas y coberturas - Mercado de divisas, tipo de cambio, fluctuación. Operaciones de compra - venta Jornada 2: GESTIÓN DE LOS COBROS Y PAGOS DE LA EMPRESA EL FLUJO DE COBROS - El proceso de cobro. Sistemas de venta. - Distribución y entrega albaranes, Incoterms - La facturación y el cobro - el abono en fecha valor. - Los impagados y el recobro EL FLUJO DE PAGOS - El proceso de pago. - Compras y pagos a proveedores. Otros pagos ELECCIÓN, NEGOCIACIÓN Y GESTIÓN DE LOS MEDIOS DE COBRO/PAGO - Elección del medio de pago. La intervención bancaria. SEPA - zona única de pagos - Cheque personal y bancario. Transferencias. Remesas simples - Remesas documentarias y Créditos Documentarios

4 12, 18 y 19 de noviembre de 2015 Jornada 3: FINANCIACIÓN DEL CIRCULANTE DE LA EMPRESA LA FINANCIACIÓN DE LA EMPRESA - Introducción. La financiación de la empresa. Alternativas de financiación. El coste FINANCIACIÓN NO BANCARIA DEL CIRCULANTE - La financiación con recursos propios. - La financiación-el crédito comercial LA FINANCIACIÓN BANCARIA DEL CIRCULANTE - Descuento y anticipo de créditos. - Pólizas de préstamo y de crédito. Cuentas de crédito OTROS INSTRUMENTOS DE GESTIÓN FINANCIACIÓN - Factoring. Forfaiting. Confirming Fechas y horario 12, 18 y 19 de noviembre de 2015 De 15:30 a 19:30 horas 12 horas Matrícula 170 euros Se facturará un 30% en cancelaciones efectuadas entre 5 y 1 día antes del comienzo del curso y el 100% el día de inicio. El pago se puede realizar el mismo día de comienzo del curso, en efectivo, talón, o con tarjeta. Lugar de celebración Cámara de Comercio e Industria de Álava Centro de Formación y Asesoramiento Manuel Iradier Vitoria-Gasteiz Deducciones y bonificaciones Importe determinante de deducción de cuota líquida del Impuesto de Sociedades art. 44 de la Norma Foral 24/1996. Importe determinante de bonificación en las cotizaciones a la Seguridad Social (Orden TAS 500/2004).

5 La Cámara de Álava se encuentra inscrita y acreditada como Entidad Organizadora e Impartidora ante las administraciones Públicas competentes. El coste de los cursos que impartimos son bonificables en las cotizaciones a la Seguridad Social, es decir, a las empresas pueden salirles gratis o con un elevado descuento. Cómo? Aquellas empresas que realizan formación para sus trabajadores y que cotizan por la contingencia de Formación Profesional a la Seguridad Social, tienen derecho a disponer de un Crédito de Formación Continua. Este Crédito es la cantidad que la empresa dispone para financiar las acciones de Formación Continua de sus trabajadores. La Cámara, como entidad colaboradora en la Fundación Tripartita, asesora y gestiona el Crédito de Formación que las empresas disponen para sus trabajadores. Importe bonificable por hora presencial. Desde 9 euros a 13 euros / hora. Cofinanciación mínima requerida a la empresa según tramos establecidos en la normativa: Más información (María José Leiva) TRÁMITES PARA ACOGERSE A LAS BONIFICACIONES DE LA F.T. PRIMER PASO: Firmar la Adhesión al Contrato de Contrato de Encomienda. Dicho documento tiene que incorporar la firma del representante legal de la empresa (se justificará adjuntando copia de la escritura/poderes que acrediten la representación) y el sello de la empresa. SEGUNDO PASO: Rellenar la ficha de participante: una por curso y asistente Enviar firmada el Vº Bº de la Representación Legal de los Trabajadores si la hubiere. Se tramitarán aquellas solicitudes entregadas como mínimo 8 (*) días naturales anteriores al comienzo del curso antes de las 12:00 horas (si fuera festivo, puente, etc. entregar el día hábil inmediato anterior). Recomendamos entregar los formularios con anterioridad a la fecha tope para evitar problemas por causas imprevistas y poder cumplir con los plazos exigidos por la Fundación Tripartita. (*) En el caso de los cursos de idiomas consultar plazos de presentación de la documentación ya que es superior. Consultar los programas de cada curso específicamente para comprobar las características específicas para la gestión. Los documentos se pueden solicitar a través de ftripartita@camaradealava.com El incumplimiento de la normativa, comunicación en plazos, falta de datos en los formularios, etc. exime del derecho a la tramitación de la bonificación por parte de la Cámara de Álava. Este servicio es sólo aplicable a las acciones formativas que imparte la Cámara. No es excluyente, es decir, tu empresa podrá realizar acciones formativas bonificables simultáneamente con otras entidades o impartir formación interna. Se facturará en concepto de costes de organización un 10% sobre el coste bonificable, financiable a través del crédito correspondiente.

6 Noviembre 2015