PSASF PROGRAMA SUPERIOR DE ASESORÍA DE SERVICIOS FINANCIEROS CONOCIMIENTOS REQUERIDOS PARA CONSTITUIR UNA EAFI

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1 E X E C U T I V E E D U C A T I O N PSASF PROGRAMA SUPERIOR DE ASESORÍA DE SERVICIOS FINANCIEROS CONOCIMIENTOS REQUERIDOS PARA CONSTITUIR UNA EAFI la transparencia, la confianza y el compromiso con el inversor La profesionalidad basada en la ética,

2 "Acredita los conocimientos exigibles por la circular 10/2008 de la CNMV sobre Empresas de Asesoramiento Financiero, como uno de los requisitos para poder constituir una EAFI" PRESENTACIÓN DEL PROGRAMA SUPERIOR DE ASESORÍA FINANCIERA Desde el área de Executive Education de ESIC y junto con el Consejo General de Colegios de Economistas de España, CGCEE presentamos el Programa Superior de Asesoría de Servicios Financieros PSASF. Este programa forma a quienes han de ser profesionales altamente cualificados, capaces de aportar negocio y valor en la actividad de intermediación financiera. El PSASF está diseñado para formar en el ámbito de la asesoría de servicios financieros, dotando a los profesionales del adecuado marchamo técnico y comercial que les permita desarrollar su labor de asesoramiento dentro de los valores empresariales y de mercado que favorezcan las relaciones de credibilidad y confianza entre asesor e inversor. El programa nace también para acreditar los conocimientos necesarios según exige la circular de la CNMV en relación con la creación de las Empresas de Asesoramiento Financiero (EAFI). Además, al finalizar el programa los participantes podrán solicitar su inscripción en el Registro Especial de Asesores Financieros de la CNMV en los términos expuestos en la circular 10/2008. Ambas instituciones, CGCEE y ESIC, entendemos que es una gran oportunidad para todos aquellos futuros profesionales que, habiéndose licenciado en disciplinas como Económicas, Empresa-riales, Ciencias Actuariales etc., desean desarrollar su carrera profesional en el ámbito del asesoramiento, que a día de hoy requiere de profesionales altamente cualificados.

3 BENEFICIOS DEL PROGRAMA Alto reconocimiento profesional debido al prestigio de las entidades que patrocinan el programa: CGCEE y ESIC. Aportar un conocimiento actual de los mercados e instrumentos financieros que permiten abordar con garantías los retos que el sector plantea en el siglo XXI. Enfocar la relación con el inversor desde una perspectiva comercial. Enriquecimiento profesional y personal basado en las experiencias compartidas durante el desarrollo de programa. Mejora de la capacidad de análisis en el tratamiento de los distintos escenarios financieros que puedan presentarse en la práctica cotidiana. OBJETIVOS GENERALES DEL PROGRAMA Conocer la estructura del sistema financiero y el rol que en el mismo desempeña cada uno de sus principales agentes. Ofrecer una visión global y moderna del asesoramiento y la comercialización de productos y servicios en el ámbito de la intermediación financiera. Realizar un riguroso análisis de los mercados y de los productos y servicios financieros. Estudiar la fiscalidad de los productos de ahorro e inversión, para orientar la rentabilidad esperada de los inversores. Aportar un enfoque práctico que permita interiorizar los conceptos para desarrollar eficazmente la función de asesoría de servicios financieros. QUÉ NOS DISTINGUE? Experiencia acumulada por ESIC en la formación abierta e incompany en el ámbito de la dirección y gestión financiera formando cada año a más de profesionales para más de 150 empresas de primer nivel y que actualmente ocupan diferentes puestos dentro de la dirección financiera. Cuadro de profesores y de profesionales de la formación, la consultoría y la dirección financiera que integran la experiencia y la docencia para la aplicación práctica del programa. Nuestra metodología, basada en una fuerte aportación conceptual soportada y desarrollada a través de ejercicios, simulaciones y casos prácticos reales y de actualidad. Resultados. Este programa prepara a los participantes para la obtención de la mejor formación en asesoramiento financiero en colaboración con el CGCEE.

4 DURACIÓN Y HORARIO: 170 HORAS LECTIVAS TOTALES. FORMATO DE IMPARTICIÓN DE FIN DE SEMANA. VIERNES TARDE Y SÁBADOS MAÑANA. PERFIL DEL ASISTENTE Jóvenes titulados universitarios que busquen desarrollarse profesionalmente en el ámbito de la asesoría de productos y servicios financieros, y que respondan al siguiente perfil: Licenciados preferiblemente en Economía, Ciencias Económicas, Empresariales, ADE, Derecho, Ciencias Actuariales, Marketing, Ingenieros Industriales con especialidad en Organización, etc. Sin experiencia laboral o muy escasa. Aptitudes relacionales contrastadas mediante un riguroso proceso de selección. Clara orientación profesional hacia el sector financiero. El programa también se dirige a profesionales del sector financiero que deseen renovar sus conocimientos o impulsar sus carreras. METODOLOGÍA DE TRABAJO A lo largo del programa se combinarán diferentes metodologías de trabajo como: Exposiciones de los ponentes para el desarrollo de los contenidos, favoreciendo la participación y comprobando, mediante feed back, la adecuada asunción del marco conceptual. Ejercicios y casos prácticos ad-hoc, con los que se abordarán situaciones de la vida real del asesor financiero. Ponencias especiales sobre temas sectoriales de actualidad, que complementen y enriquezcan los contenidos del programa. Sistema de evaluación Durante todo el programa se dispondrá de elementos de evaluación continua, que tendrán en cuenta dos aspectos: Aptitudinales o cuantitativos: Tests de conocimientos. Casos prácticos individuales y en grupo. Caso final del programa (realización y presentación de un estudio a elaborar en grupos de trabajo). Actitudinales o cualitativos: Grado de interés. Participación en el aula. Predisposición y participación en el trabajo en equipo. TITULACIÓN Los asistentes recibirán un diploma conjunto ESIC-CGCEE, así como un certificado acreditativo de su asistencia y aprovechamiento del programa, una vez que superen el plan de evaluación y acrediten un índice de asistencia no inferior al 80%. SALIDAS PROFESIONALES Empresas de servicios de inversión: sociedades de valores, agencias de valores, sociedades gestoras de carteras y empresas de asesoramiento financiero. Entidades de crédito: bancos, cajas de ahorros y cooperativas de crédito. Compañías de servicios financieros. Entidades aseguradoras. módulo 01 EL SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL. EL ENTORNO FINANCIERO Y BANCARIO Tiene, como principal objetivo, el análisis del funcionamiento del sistema financiero a través de sus elementos fundamentales: instituciones, instrumentos y mercados; así como el fenómeno de la transformación bancaria, la organización de la supervisión financiera y el proceso de adaptación al espacio financiero europeo. También se abordará la gestión estratégica de la crisis financiera actual y los desafíos de la banca española. CONFIGURACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL. Características de los agentes en los mercados financieros. Entidades de servicios de inversión (ESI). Los chiringuitos financieros. Organismos supervisores. Arquitectura institucional de supervisión. CLASES DE ACTIVOS FINANCIEROS. Instrumentos de política monetaria. EL MERCADO EUROPEO DE SERVICIOS FINANCIEROS. EL ENTORNO FINANCIERO: CAUSAS Y EFECTOS DE LA CRISIS FINANCIERA INTERNACIONAL. LA ESTABILIDAD Y SOLVENCIA DEL SISTEMA FINANCIERO. NUEVOS RETOS DEL SISTEMA FINANCIERO. módulo 02 NUEVOS ENFOQUES EN LA PRÁCTICA DE LA COMERCIALIZACIÓN FINANCIERA Apuesta por la concepción del cliente como centro del negocio bancario, adoptando el modelo de banca de clientes como piedra angular del marketing de los servicios financieros. Ello implica conocer mejor a los clientes y establecer una relación duradera y rentable con ellos mediante la aplicación de las técnicas CRM, business intelligence, la segmentación de mercados y el aporte de Internet en la comercialización financiera. DEL ENFOQUE PRODUCTO AL ENFOQUE SERVICIO. EL NEGOCIO DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS. EL MARKETING RELACIONAL EN EL SECTOR FINANCIERO. EL CLIENTE COMO EJE DE LAS PRIORIDADES ESTRATÉGICAS. GESTIÓN AVANZADA DE CLIENTES EN EL MERCADO FINANCIERO. SEGMENTACIÓN ESTRATÉGICA DE CLIENTES FINANCIEROS. LAS RELACIONES FINANCIERAS EN EL CIBER-ESPACIO. módulo 03 ANÁLISIS DE LOS MERCADOS FINANCIEROS Consiste en realizar un análisis riguroso y detallado de los diferentes mecanismos financieros a través de los cuales se produce un intercambio de activos financieros y se determinan sus precios. En la gestión financiera moderna, además de las funciones des-

5 arrolladas por la banca de inversión en las emisiones de valores, es destacable la creciente actividad de las empresas de servicios de inversión. CARACTERÍSTICAS Y CLASIFICACIÓN DE LOS MERCADOS FINANCIEROS. MERCADOS DE RENTA FIJA. Deuda pública. Renta fija privada. Estrategias de gestión de carteras de renta fija. Situación y perspectivas de los mercados de bonos. MERCADOS DE RENTA VARIABLE. Estructura del mercado bursátil. Tipos de mercado. Análisis comparativo internacional de los mercados. Análisis fundamental. Análisis técnico. Intermediarios. MERCADOS DE DERIVADOS. Conceptos y tipos de opciones. Negociación de opciones. Estrategia en el uso de las opciones. Otros mercados de derivados. MERCADO DE DIVISAS. Fundamentos del mercado de divisas. Productos del mercado de divisas. módulo 04 LA OFERTA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Trata de diseñar una estrategia eficaz que satisfaga las necesidades de los clientes a través de los distintos productos que se ofrecen en el mercado. En el nuevo entorno financiero, los productos son más sofisticados, la capacidad de innovar es indispensable, y la aplicación práctica de los modelos de cartera es incuestionable. LA ESTRATEGIA DE PORTFOLIO DE LA ENTIDAD FINANCIERA Y LAS NECESIDADES DE LOS CLIENTES PRODUCTOS DE AHORRO. Cuentas corrientes. Imposiciones a plazo fijo. Depósitos. Productos de inversión colectiva: Sociedades de inversión mobiliaria. Fondos de inversión. Productos de ahorro y de seguro. Planes de pensiones. Planes de jubilación. Unit linked. PRODUCTOS DE INVERSIÓN. Proceso de concesión de un crédito. Préstamos. Créditos. Descuento comercial. Avales. Leasing. Renting. Otros. SERVICIOS DE BANCA PERSONAL Y PRIVADA. ASESORAMIENTO Y GESTIÓN. Carterización. Gestión patrimonial. Family Office. Servicios de banca de empresas: Financiación para emprendedores, comercio exterior, gestión de tesorería. Productos innovadores en el mercado financiero: Planes individuales de ahorro sistemático. Hipotecas subprime. Hipoteca inversa. Hedge fund. Equity private. Productos estructurados. Banca y medios de pago. Sociedades de inversión del mercado inmobiliario. Planificación de la cartera de productos financieros. módulo 05 EL FACTOR PRECIO Y LA FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS Tiene como objeto de estudio las condiciones financieras de los productos y la tributación, mediante la determinación de las líneas básicas a seguir en los métodos de fijación del precio en la práctica financiera, conducentes a la optimización de los beneficios. De otra parte, el tratamiento fiscal de las operaciones y productos financieros reviste especial consideración para los inversores. TIPOS DE INTERÉS Y COMISIONES. DECISIONES ESTRATÉGICAS DE PRECIOS FINANCIEROS. ESTRUCTURA DEL SISTEMA FISCAL ESPAÑOL: TIPOS DE IMPUESTOS. RÉGIMEN FISCAL DE LAS OPERACIONES Y PRODUCTOS FINANCIEROS. UNIFICACIÓN DE LA FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE AHORRO. TRIBUTACIÓN DE LOS ACTIVOS FINANCIEROS. FISCALIDAD DE LAS OPERACIONES DE LAS INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA. FISCALIDAD DE LOS CONTRATOS DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO. RÉGIMEN FISCAL DE LOS PLANES Y FONDOS DE PENSIONES. módulo 06 COMUNICACIÓN, PROMOCIÓN Y DISTRIBUCIÓN COMERCIAL DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Este módulo parte de la iniciativa de que los mercados de capitales consideran la información sobre los activos intangibles en sus decisiones de inversión. En este contexto, la reputación corporativa debe interpretarse como un instrumento estratégico para la competitividad. Por otro lado, la tendencia en el ámbito de la distribución financiera, es la de avanzar hacia el modelo mixto brick and click, aprovechando los avances tecnológicos. De ahí, que se trate de dar respuesta a estos retos del sector financiero.

6 LA IMAGEN CORPORATIVA Y LA COMUNICACIÓN COMERCIAL DEL PRODUCTO/SERVICIO FINANCIERO. La reputación de marca como activo estratégico. El riesgo reputacional. El patrocinio como refuerzo de la imagen de marca. CAMPAÑAS DE COMUNICACIÓN Y ACCIONES PROMOCIONALES DE APOYO A LA CAPTACIÓN. CANALES DE DISTRIBUCIÓN DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS. La red de oficinas: contacto personal con el cliente. La oficina bancaria como centro de asesoramiento financiero. LA EVOLUCIÓN TECNOLÓGICA Y SUS EFECTOS EN LA DISTRIBUCIÓN FINANCIERA. Canales de distribución compartidos. Canales de distribución a distancia. CANALES DE DISTRIBUCIÓN INDIRECTOS DE PRODUCTOS FINANCIEROS. Estas herramientas de trabajo son de gran ayuda para la actualización de conocimientos de una forma constante y continua. Umbral de rentabilidad. Ratios de rentabilidad empresarial y comercial. PRODUCTIVIDAD Y EFICIENCIA DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS. INFORMACIÓN FINANCIERA Y CONTABILIDAD DE LAS EMPRESAS FINANCIERAS. MATEMÁTICA DE LAS OPERACIONES FINANCIERAS. ESTUDIO DE LAS OPERACIONES DE FINANCIACIÓN EMPRESARIAL. GESTIÓN DE RIESGOS. IMPACTO DE LAS CONDICIONES DE LA NEGOCIACIÓN. La cuenta de resultados. Costes: concepto y clasificación. Precio: margen bruto margen de intermediación. módulo 09 módulo 07 LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS FINANCIEROS A LOS INVERSORES Parte de la idea de que, en el sector financiero, cada día es más difícil, y por ello más importante, estar preparado para comprender el marco de relaciones entre el cliente y el empleado. Precisamente, la entrada en vigor de la directiva comunitaria MIFID, ha supuesto, entre otros aspectos, el reconocimiento de la figura del asesor financiero. En consecuencia, se pretende mostrar aquellas acciones estratégicas que requieren de una gestión profesional para su uso eficiente. LA ÉTICA PROFESIONAL DEL ASESOR DE SERVICIOS FINANCIEROS Este módulo asume como objetivo prioritario la recuperación de los principios éticos en la nueva cultura financiera. En concreto, se analizará la capacidad de respuesta del sector financiero a los cambios estratégicos que se vienen produciendo en la actividad bancaria a través de la puesta en práctica de los activos intangibles como factor de diferenciación. PLANIFICACIÓN DE LA ACTIVIDAD DEL ASESOR DE SERVICIOS FINANCIEROS. EL COMPORTAMIENTO DEL INVERSOR ANTE LA VOLATILIDAD DE LOS MERCADOS. EL SERVICIO POSTVENTA. LA CALIDAD DEL SERVICIO. PERSONALIZACIÓN DE LAS RELACIONES CON LOS CLIENTES. ESTRATEGIAS DE FIDELIZACIÓN EN MERCADOS COMPETITIVOS. SERVICIO DE RECLAMACIONES DE LOS ORGANISMOS SUPERVISORES. LA OFICINA DE ATENCIÓN AL INVERSOR DE LA CNMV. LA MEJOR PROTECCIÓN DEL INVERSOR EN LA MIFID. módulo 08 TÉCNICAS DE GESTIÓN APLICADAS AL NEGOCIO FINANCIERO Este módulo se plantea en base a que los inversores tienen una cultura financiera cada vez mayor y son más exigentes a la hora de satisfacer sus necesidades, requiriendo respuestas más profesionales. Por ello, se trata de proporcionar a los interesados en las finanzas un conjunto de instrumentos para su utilización en la toma racional de decisiones. LOS ACTIVOS INTANGIBLES EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS. LOS VALORES SOCIALES Y ÉTICOS EN LA CULTURA FINANCIERA. LA RESPONSABILIDAD SOCIAL COMO INSTRUMENTO DE GESTIÓN. LA INVERSIÓN SOCIALMENTE RESPONSABLE (ISR). CÓDIGOS ÉTICOS EN EL ÁMBITO FINANCIERO. TRANSPARENCIA Y BUEN GOBIERNO DE LAS EMPRESAS COTIZADAS. POTENCIAL DE LA DIVERSIDAD EN LA ACTIVIDAD FINANCIERA. VALORACIÓN DE LA ACTUACIÓN ÉTICA EN LOS SERVICIOS FINANCIEROS.

7 C L A U S T R O O R I E N T A T I V O S U J E T O A P O S I B L E S C A M B I O S E N F U N C I Ó N D E L A S N E C E S I D A D E S D E L P R O G R A M A Enrique Castelló Muñoz Iñigo de Jaime José de Jaime y Eslava Juan José Fernández Antonio Fernández-Montes Jorge de Gracia Miró Francisco López Sánchez Miguel Martín Dávila Ramiro Martínez Pardo Javier Méndez Llera Araceli Mora Carlos Orduña Sebastián Ruiz Gallardo Ignacio Temiño Aguirre Luis Fernando Utrera Manuel Yélamos Castro Co-Director del PSASF y Profesor del área de Executive Education de ESIC. Doctor en Ciencias Económicas y Empresariales. Catedrático de Economía de la Empresa, U.C.M. Ha desempeñado funciones directivas en la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA). Responsable SIG de Caja Madrid. Licenciado en Ciencias Empresariales y MBA especializado en Auditoría. Consultor-formador de las áreas de Executive Education y Postgrado, ESIC. Presidente del Instituto Superior de Finanzas, Banca y Contabilidad. Doctor en Ciencias Empresariales. Managing Director, Grupo de Productos Estructurados LATAM. Licenciado en Ciencias Económicas y en Administración de Empresas. Máster en Finanzas Cuantitativas, Universidad Internacional de Cataluña. Executive Development Program, Wharton University. PDG, IESE. Director de Mercados Globales en Repsol. Anteriormente: Miembro del Grupo de Proprietary Trading en JP Chase de Londres. Proprietary Trader en BBVA y en Paribas Capital Markets (Londres). Responsable en Próxima Alfa Investments de la selección de gestores de fondos para la plataforma, así como de la gestión del Fondo de Fondos Hedge. Consejero Delegado de Sala de Bolsa, S.A. Autor de diversas publicaciones e investigaciones. Doctor, con calificación cum laudem, en Investigación Comercial y Marketing, U.C.M. Licenciado en Ciencias Empresariales y en Psicología. Profesor en varios programas de postgrado de ESIC. Anteriormente: Director de Recuperación de Activos y Subdirector de Banca de Negocios, Banco Árabe Español. Profesor de ESIC y del Colegio Universitario de Estudios Financieros, CUNEF. Doctor en Ciencias Económicas y Empresariales. Catedrático de Comercialización e Investigación de Mercados, U.C.M. Presidente y Consejero Delegado de Nordkapp Gestión SGIIC. Consejero de la Sociedad Gestora del Fondo General de Garantía de Inversiones (FOGAIN). Anteriormente: Director General de Fomento (CNMV). Vicepresidente del Instituto Español de Analistas Financieros. Miembro del Club de Gestión Riesgos de España, (FAGOAIN). Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales, U.C.M. Presidente de Nordland, Asesoramiento de Inversiones S.L. Miembro del Association for Investment Management and Research-CFA Institute, USA. Máster en Economía Bancaria, ENA. Anteriormente: Director de Coordinación de Negocio, BBVA Gestión de activos y Banca Privada. Miembro de la Comisión de Principios Contables de AECA. Editora de la Revista Española de Financiación y Contabilidad REFC. Catedrática de Economía Financiera y Contabilidad, Departamento de Contabilidad, Universidad de Valencia. Presidente del órgano Economistas Asesores Financieros del Consejo General de Colegios de Economistas de España. Miembro de la Junta Directiva del Instituto Español de Analistas Financieros. Doctor en CC. Económicas y Empresariales, U.C.M. Anteriormente: Director General y fundador de Renta4 Rating. Consejero Delegado y Presidente de Banesto Bolsa, SVB. Director de Mercado de Capitales de Banesto. Director del área de Marketing de BANCAJA. Es miembro de los consejos de administración de empresas tales como: Bancaja Gestión Simcav, Sociedad Española de Medios de Pago, Cavlatour, Servired, Arcalia Patrimonios, Aseval (Grupo Bancaja) y del Instituto de Análisis de Intnagibles. Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales, Universidad de Valencia. Consultor-formador del área de Executive Education de ESIC. Doctor en Ciencias Económicas y Empresariales, Universidad Rey Juan Carlos. PDG (IESE). PDD (INSEAD). Fue, entre otros altos cargos, Subdirector General del Banco Hipotecario, Consejero de Visa España, etc. Autor y co-autor de numerosos artículos y publicaciones. Consejero de SENAF. Subdirector y profesor del Máster en Bolsa y Finanzas del Instituto de Estudios Bursátiles. Anteriormente: Subdirector General de Banca Mayorista y Responsable de Mercados de Banesto. Responsable del Departamento de Análisis Comercial de la Caja de Ahorros de Murcia. Doctor en Ciencias Económicas y Empresariales, Universidad de Murcia, en la especialidad de Economía Financiera y Contabilidad.

8 E X E C U T I V E E D U C A T I O N PSASF PROGRAMA SUPERIOR DE ASESORÍA DE SERVICIOS FINANCIEROS LUGAR DE IMPARTICIÓN ESIC Valencia Avda. Blasco Ibañez, Valencia Tel.: Fax.: Info.valencia@esic.es INFÓRMATE TAMBIÉN A TRAVÉS DEL: Consejo General de Economistas Colegio de Economistas de Valencia OCT 09