SISTEMA DE LIQUIDACIÓN BRUTA EN TIEMPO REAL -LBTR-

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1 SISTEMA DE LIQUIDACIÓN BRUTA EN TIEMPO REAL -LBTR- MANUAL DE INGRESO DE MENSAJES PARA EFECTUAR TRANSACCIONES POR MEDIO DEL SISTEMA DE INTERCONEXIÓN DE PAGOS (SIP) 14 DE NOVIEMBRE DE 2014

2 MANUAL DE INGRESO DE MENSAJES PARA EFECTUAR TRANSACCIONES POR MEDIO DEL SISTEMA DE INTERCONEXIÓN DE PAGOS (SIP) El presente documento es una guía para que los participantes en el Sistema de Liquidación Bruta en Tiempo Real (LBTR) envíen, en nombre propio o de terceros, transacciones en dólares de los Estados Unidos de América a Centroamérica y República Dominicana por medio del SIP. Mensaje MT 103 Este mensaje se utilizará para enviar transacciones en dólares de los Estados Unidos de América a Centroamérica y República Dominicana por medio del SIP. Características de los campos del mensaje MT 103 Nombre del Campo Descripción Emisor Siempre aparecerá el código BIC del participante origen, quien inicia la operación. O: Prioridad: M:20: Referencia: Se debe ingresar la referencia de la transacción de la forma siguiente: Para una nueva transacción: VALOR S I P B D C T POSICIÓN Posición 1 a la 3: La palabra SIP. Posición 4 a la 7: Primeras cuatro letras del código BIC del participante. Posición 8: El signo punto. Posición 9 a la 11: Correlativo de operaciones SIP, iniciando de 001. Cada nuevo día debe iniciarse con el número 001. Ver ejemplo de mensaje MT103-SIP completado en Anexo I. Para una devolución: Se debe ingresar la referencia del mensaje recibido que será devuelto, más las siglas DEV, de la forma siguiente (ejemplo): VALOR E D E V POSICIÓN Ver ejemplo de mensaje MT103-SIP para devolución de operaciones completado en Anexo II. 1

3 Nombre del Campo O:13C: Indicador de Tiempo: Descripción M:23B: Código de Operación de Banco: O:23E: Código de Instrucción: O:26T: Tipo de Transacción: M:32A: Fecha, Moneda, Monto: O:33B: Moneda, Monto Instruido: O:36: Tasa de Cambio: M:50: Cliente que Ordena: Opción F Para la liquidación en el sistema, se utilizará el código de operación denominado: CRED Se ingresa la fecha valor en formato AAAAMMDD; en el campo moneda se selecciona USD (Dólares de los Estados Unidos de América); y el monto de la operación. En el primer campo: Se ingresa una diagonal y seguidamente la cuenta bancaria del cliente ordenante, bajo el formato de cuenta bancaria estandarizada, para lo cual deberá generarla en el sitio web: En el segundo campo: A) Cliente ordenante Persona Natural (Individual): 1/Nombre. 4/Fecha de nacimiento (AAAAMMDD). 5/Código ISO país/lugar de nacimiento. 7/Código ISO país/número de identificación nacional. B) Cliente ordenante Persona Jurídica (Empresa): 1/Nombre. 2/Dirección. 3/Código ISO país/ Municipio. 7/Código ISO país/número de identificación tributaria. M:52: Institución que Ordena: Opción A Nota: Cada línea tiene longitud de 35 caracteres, incluyendo el número y la diagonal con que inicia, ejemplo: 1/. Se sugiere abreviar el contenido de esta información conforme ejemplos que se encuentran en anexos I y II. El primer campo: En el segundo campo: Siempre aparecerá el código BIC del participante origen, quien inicia la operación. 2

4 Nombre del Campo O:53: Corresponsal del Emisor: Opción A O:54: Corresponsal del Receptor: Opción A O:55: Tercera Institución de Reembolso: Opción A O:56: Intermediario: Opción A O:57: Cuenta con Institución: Opción A M:59: Cliente Beneficiario: Opción Sin letra Descripción El primer y segundo campo: El primer campo: En el segundo campo: Se selecciona el código BIC BAGUGTGC, perteneciente al Banco de Guatemala. El primer y segundo campo: El primer campo: En el segundo campo: Se ingresa el código BIC del Participante Directo (Banco Central Destino). Ejemplo: BCNINIMA (ver anexo III). El primer campo: En el segundo campo: Se ingresa el código BIC del Participante Indirecto (Entidad Bancaria Destino). Ejemplo: BUNONIMA (ver anexo IV). En el primer campo: Se ingresa el número de cuenta bancaria del cliente beneficiario, bajo el formato de cuenta bancaria estandarizada, para lo cual deberá generarla en el sitio web: En el segundo campo: A) Cliente Beneficiario Persona Natural (Individual): Nombre. Dirección. Ciudad. Número de identificación nacional. B) Cliente Beneficiario Persona Jurídica (Empresa): Nombre. Dirección. Ciudad. Número de identificación tributaria. O:70: Detalles del Pago: M:71A: Detalles de Cargos: O:71F: Cargos de Emisor: O:71G: Cargos de Seleccionar: OUR Primer campo: 3

5 Nombre del Campo Receptor: TTC: Descripción O:72: Información de Emisor a Receptor: Para una nueva transacción: En la línea 1: Se ingresa REC/SIP/ (de forma automática el módulo PO ingresa las 2 diagonales (//) al inicio de cada línea). De la línea 2 a la 6: Se ingresa el concepto, información que indique el motivo de la transferencia. Para una devolución: REC/SIP/ RETN/CampoError CódigoDev/DetalleMotivo MREF/TRNOriginal Ejemplo: REC/SIP/ RETN/59 BE01/Cta no es del benef. MREF/E Notas: 1. Este campo tiene un máximo de 6 líneas con longitud de 35 caracteres cada línea. 2. Los valores de los demás campos del mensaje MT103 original, deben permanecer iguales en el mensaje de devolución. 3. Se sugiere abreviar el contenido de esta información conforme ejemplos contenidos en anexos I y II. 4. Los códigos de devolución deben ingresarse de acuerdo al anexo V. O:77B: Informes Reglamentarios: O:77T: Contenido de Sobre: Archivo Adjunto No es necesario adjuntar archivo. 4

6 NOTAS IMPORTANTES Tiempo de acreditación: De acuerdo con la Resolución GG , del 16 de marzo de 2011, la Gerencia General del Banco de Guatemala autorizó como otra operación que podrán realizar los participantes en el Sistema LBTR, las transacciones que se procesen y se liquiden, en dólares de los Estados Unidos de América, por medio del SIP. En ese sentido, se les comunica que de proceder el acreditamiento de fondos en la cuenta del beneficiario de que se trate, los mismos deberán acreditarse en forma inmediata. Devoluciones: El Gestor Institucional, los participantes directos (bancos centrales) y los participantes indirectos (bancos comerciales) del SIP, podrán devolver las operaciones que se realicen por medio del referido sistema, únicamente por los motivos indicados en el Anexo V del presente Manual. De acuerdo con el numeral 6, del Anexo a la Resolución GG antes indicada, se dispone que las transacciones que por información inconsistente o por cualquier otro motivo no atribuible al participante en el Sistema LBTR, sean reingresadas al SIP y, por lo tanto, proceda su devolución, serán consideradas como nuevas operaciones, por lo que se les aplicará la tarifa de cinco dólares de los Estados Unidos de América (USD5.00), la cual será deducida del monto total de los fondos devueltos. La referida operación de devolución deberá ser ingresada y procesada por el participante indirecto destino, a más tardar, cuatro (4) horas luego de su ingreso en el Sistema LBTR. Si al momento de efectuar la devolución el Sistema LBTR se encuentra cerrado, la devolución deberá ser ingresada y procesada a primera hora del día hábil siguiente; o bien ingresarla en el Sistema LBTR el día de la operación, con fecha valor el día hábil siguiente. 5

7 ANEXO I EJEMPLO DE UN MENSAJE MT 103-SIP PARA OPERACIONES DEL SIP 6

8 ANEXO II EJEMPLO DE UN MENSAJE MT 103-SIP PARA DEVOLUCIÓN DE OPERACIONES DEL SIP 7

9 ANEXO III LISTA DE PARTICIPANTES DIRECTOS BANCOS CENTRALES BIC 1. BANCO CENTRAL DE NICARAGUA BCNINIMA 2. BANCO CENTRAL DE RESERVA DE EL SALVADOR CENRSVSS 3. BANCO CENTRAL DE HONDURAS BCEHHNTE 4. BANCO CENTRAL DE COSTA RICA BCCRCRSJ 5. BANCO DE GUATEMALA BAGUGTGB 6. BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA DOMINICANA BCRDDOSX 8

10 ANEXO IV LISTA DE PARTICIPANTES INDIRECTOS QUE PUEDEN ENVIAR Y RECIBIR TRANSACCIONES DE FONDOS POR MEDIO DEL SIP A CENTROAMÉRICA Y REPÚBLICA DOMINICANA GUATEMALA Entidad Código BIC 1. EL CRÉDITO HIPOTECARIO NACIONAL DE GUATEMALA CHNAGTGC 2. BANCO DE LOS TRABAJADORES TRAJGTGC 3. BANCO INMOBILIARIO, S.A. BINMGTGC 4. BANCO INDUSTRIAL, S.A. INDLGTGC 5. BANCO DE DESARROLLO RURAL, S.A. BRRLGTGC 6. BANCO INTERNACIONAL, S.A. DIBIGTGC 7. BANCO REFORMADOR, S.A. CTRCGTGC 8. CITIBANK N.A. SUCURSAL GUATEMALA CITIGTGC 9. 1ER BANCO DE AHORRO Y PREST. PARA VIV.FAMILIAR VIVBGTG1 10. BANCO FICOHSA GUATEMALA, S.A. FCOHGTGC 11. BANCO PROMERICA, S.A. BPRCGTGC 12. BANCO DE ANTIGUA, S.A. ANTGGTG1 13. BANCO DE AMÉRICA CENTRAL, S.A. AMCNGTGT 14. BANCO CITIBANK DE GUATEMALA, S.A. CITBGTGC 15. BANCO AGROMERCANTIL DE GUATEMALA, S.A. AGROGTGC 16. BANCO G Y T CONTINENTAL, S.A. GTCOGTGC 17. BANCO DE CRÉDITO, S.A. BDCTGTGT 18. BANCO AZTECA DE GUATEMALA, S.A. AZTKGTGC 19. FINANCIERA DE OCCIDENTE, S.A. FIOCGTG1 20. FINANCIERA MVA, S.A. FIUNGTG1 21. FINANCIERA SUMMA, S.A. FSCGGTG1 9

11 EL SALVADOR Entidad Código BIC 1. ASOCIACIÓN COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO DEL ACATSVS1 COLEGIO MÉDICO DE EL SALVADOR (COMEDICA DE R.L.) 2. BANCO DE FOMENTO AGROPECUARIO FOAGSVS1 3. BANCO G Y T CONTINENTAL GTCSSVSS 4. BANCO INDUSTRIAL EL SALVADOR, S.A. INDLSVSS 5. BANCO PROCREDIT PRCBSVSS 6. MULTIINVERSIONES MI BANCO, S.C. DE R.L. MICJSVS1 7. BANCO HIPOTECARIO DE EL SALVADOR, S.A. BHSASVSS Nota: El Banco Central de Reserva de El Salvador informará cuando el resto de bancos se encuentre en condiciones de recibir operaciones por medio del SIP. HONDURAS Entidad Código BIC 1. BANCO ATLÁNTIDA, S.A. ATTDHNTE 2. BANCO DEL PAIS, S.A. PISAHNTE 3. BANCO FINANCIERA CENTROAMERICANA HONDUREÑA, S.A. CABFHNTE 4. BANCO LAFISE, S.A. BCCEHNTE 5. BANCO CONTINENTAL, S.A. CSPSHNTE 6. BANCO FINANCIERA COMERCIAL HONDUREÑA, S.A. FCOHHNTE (FICOHSA) Nota: El Banco Central de Honduras informará cuando el resto de bancos se encuentre en condiciones de recibir operaciones por medio del SIP. NICARAGUA Entidad Código BIC 1. BANCO CITIBANK NICARAGUA, S.A. BUNONIMA 2. BANCO DE AMÉRICA CENTRAL BAMCNIMA 3. BANCO LAFISE BANCENTRO BCCENIMA 4. BANCO DE FINANZAS BBDFNIMA 5. BANCO DE LA PRODUCCIÓN BAPRNIMA 6. BANCO PROCREDIT PRCBNIMA 10

12 REPÚBLICA DOMINICANA Entidad Código BIC 1. BANCO DE RESERVAS DE LA R. D. BRRDDOSD 2. THE BANK OF NOVA SCOTIA NOSCDOSD 3. CITIBANK, N. A. CITIDOSD 4. BANCO POPULAR DOMINICANO, C. POR A. BPDODOS 5. BANCO DOMINICANO DEL PROGRESO, S. A. BDPRDOSD 6. BANCO BHD, S.A. BCBHDOSD 7. BANCO SANTA CRUZ, S. A. SCRZDOSD 8. BANCO MÚLTIPLE CARIBE INTERNACIONAL, S. A. STGODOSD 9. BANCO BDI, S.A. BBDIDOSD 10. BANCO MÚLTIPLE LEON, S.A. NCREDOSD 11. BANCO VIMENCA, S.A. VIMEDOSD 12. BANCO MÚLTIPLE LOPEZ DE HARO, S. A. BLDHDOSD 13. BANCO MÚLTIPLE DE LAS AMERICAS, S. A. AHCSDOS1 14. BANCO MÚLTIPLE PROMERICA, C. POR A. PRHRDOS1 15. BANESCO BANCO MÚLTIPLE, S.A. BANSDOSD 16. BANCO MÚLTIPLE LAFISE, S.A. BCCEDOSD 17. BANCO MÚLTIPLE ADEMI, S.A. AHCMDOSD 18. BANCO MÚLTIPLE BELLBANK, S.A. BELNDOSD 11

13 ANEXO V 12

14 ANEXO VI 13