Banco Nacional de Comercio Exterior, S.N.C. Cuestionario para la Atención de la Pequeña y Mediana Empresa Capital de Trabajo Persona Moral

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Laura Cordero Jiménez
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1 Cuestionario Banco Nacional de Comercio Exterior, S.N.C. Cuestionario para la Atención de la Pequeña y Mediana Empresa Capital de Trabajo Persona Moral Nombre de la empresa: Moneda en que desea el crédito: Empresa D, S.A. DE C.V. USDls. 1. Monto del crédito solicitado: 25, USDls. 2. Tipo de cambio actual: 11.3 M.N. / USDls I) ASPECTOS GENERALES NO 3. La actividad de la empresa comprende alguna de las siguientes? x a) Exportación Directa b) Exportación Indirecta c) Sustitución de importaciones d) Iniciará próximamente alguna de las actividades anteriores 4. Cuenta con pedidos, facturas o contratos de venta? x 5. La empresa está legalmente constituida? x 6. Presenta Cartera Vencida? x 7. Presenta embargos? x 8. Está en huelga ó emplazada a huelga? x 9. Está en suspensión de pagos? x 1. Está declarada en estado de quiebra? x II) EXPERIENCIA 11. La empresa inició operaciones al menos hace 24 meses, o ha realizado durante los últimos 12 meses dos exportaciones directas o indirectas? x NO III) GARANTÍAS PARA EL CRÉDITO SOLICITADO A BANCOMEXT NO 12. Está en posibilidad de otorgar como garantía la cesión de X derechos de las cuentas por cobrar financiadas? 13. Está en posibilidad de otorgar como garantía un bien inmueble libre x de gravamen? 14. Valor comercial aproximado de la garantía : 3,437,7 M.N. La cobertura estimada es: 1.2 a 1 De no contar con la cesión de las cuentas por cobrar, la cobertura de la garantía hipotecaria deberá ser mínimo de 1.5 a 1.

2 IV) ASPECTOS FINANCIEROS NO 15. Su empresa pertenece al sector primario o marcadamente X cíclica? 16. Si contestó afirmativamente la respuesta anterior, indicar el número de mes en donde la empresa obtiene el 9% de sus ventas. Fecha Capture la información del último ejercicio completo y del último parcial BALANCE GENERAL Penúltimo Ejercicio completo 31-Dec-1 Cifras en Miles de Pesos Ultimo Ejercicio completo 31-Dec-2 Ultimo Parcial 3-Sep-3 ACTIVOS 1. Caja y Bancos 2. Clientes 3. Compañías Afiliadas 4. Inventario Total 5. Anticipo a Proveedores 6. Deudores Diversos 7. Impuestos a Favor 8. Otros Circulantes 9. Total Activos Circulantes 1. Activos Fijos Maquinaria y Equipos Edif. Naves e Instalaciones Terreno 11. Depreciación Acumulada 12. Revaluación de Activos 13. Otros Activos Fijos 14. Total Activos Fijos Netos ,63 59,627 61,9 65,17 1,553 8,476 4,188 2,457 4,553 14, , ,499 81,39 75, ,361 8,65 1,442 25,396 4,567 6,573 21,527 3,858 3,858 3, ,564 6,464 8,856 8,134 9,326 13,175 13,34 16, Activos Diferidos 16. Amortización Acumulada 17. Otros Activos 18. ACTIVOS TOTALES (42) (48) ,467 88, (53) 1,261 16,628 PAVOS 19. Bancos Corto Plazo 2. Bancos Porción L. Plazo 21. Proveedores 22. Proveedores Filiales 23. Documentos por pagar 24. Acreeedores Diversos 25. Anticipo de Clientes 26. Impuestos por Pagar 27. Otros Circulantes 28. Total Pasivos Corto Plazo 29. Bancos Largo Plazo 3. Otros Pasivos L.P. 31. Total Pasivos L.P. 32. PAVO TOTAL 9,882 8,817 13,74 32,52 4,564 52,578 6,748 16,582 5, ,997 3,169 2,39 1,796 5,923 8,221 9,144 64,73 4,74 88,219 2,5 78 1,837 3, ,837 6,18 64,151 42,577 94,327

3 33. CAPITAL 34. Capital Social 35. Aport. Pendientes 36. Reservas 37. Exc. (Ins.) en Actualiz. 38. Retanom 39. Otros 4. U. Acumuladas 41. U. del Ejercicio 42. CAPITAL CONTABLE 43. PAVO Y CAPITAL 44. ACTIVO-PAS. Y CAP. 5, 42,966 42,966 9, ,889 (11,4) 1,413 3,285 12,454 1,873 1,873 3,316 46,265 66,31 94,467 88,842 16,628 Fecha Meses 45. Ventas Netas 46. Costo de ventas 48. Utilidad Bruta 49. Gastos Admón. y Ventas 5. Depreciación y Amort. 51. Utilidad de Operación 52. Costo Int. Financiamiento Gastos Financieros Productos Financieros Gan/Pérdida Cambiaria Res. Posic. Monetaria 53.Otros Gastos 54. Otros Ingresos 55. U. antes de Impuestos ISR y PTU + Partidas Extraordinarias UTILIDAD NETA ESTADO DE RESULTADOS Cifras en Miles de Pesos Penúltimo Ultimo Ultimo Ejercicio completo Ejercicio completo Parcial 31-dic-1 31-dic-2 3-sep , ,16 277,86 11,418 29,64 24,839 27,198 26,96 37,21 14,966 21,8 21,246 12,232 5,88 15,775 1,325 2,899 4,751 1,293 2,634 5, (44) (291) , ,1 2,1 11, (523) 12,454 1,873 1,873

4 V) INDICADORES FINANCIEROS.- Requerido por Bancomext Cifras de la Empresa Cumple? 31-Dec-1 31-Dec-2 3-Sep-3 1/ 1) % Endeudamiento 6% máximo 68% 47.9% 58.7% 59.4% 2) EBITDA / G. Fin. >= a ) Utilidades de Oper. Positiva 12,232 5,88 15,775-4) Liquidez >= ) Garantías ) Indice ZBancomext / Incluyendo el crédito Bancomext 2/ Pendiente de corroborarse con avalúo de Bancomext o Institución autorizada por este 3/ Para empresas del sector primario estos criterios deberán cumplirse para el penúltimo, último ejercio y para el último parcial si a esa fecha ya se recibió el producto de la venta DEFINICIÓN DE LOS INDICADORES FINANCIEROS.- 1) % ENDEUDAMIENTO = Pasivos Totales / Activos Totales 2) EBITDA / Gastos Financieros = (Ventas Costo de Ventas Gastos de Admón. y Ventas Otros Gastos) / Gastos Financieros 3) Utilidades de Operación = Ventas Costo de Ventas Gastos de Admón. y Ventas Depreciación y Amortización 4) Liquidez = Activo Circulante / Pasivo Circulante 5) Indice ZBancomext = Este es un Indice que mide el riesgo, y sus valores pueden encontrarse entre -1 y +1, el riesgo se considera como aceptable con valores superiores a 1 Este índice toma en cuenta aspectos de rentabilidad, apalancamiento y liquidez

5 VI) RESULTADO FINAL EL RESULTADO DE LA EVALUACIÓN ES: OPERACION ELEGIBLE, SUJETA A VALIDACION OBSERVACIONES : Operación elegible, sujeta a validación por parte de Bancomext Si esta evaluación presenta un resultado de "Operación Elegible por Bancomext" favor de imprimirla, utilizando dentro del Menú la opción de "IMPREON" adjuntado la documentación requerida en la Relación de Información para Solicitudes PYME Personas Morales, así como los "Anexos", que se incluyen en el presente software. La información anterior permitirá iniciar el trámite de autorización de su solicitud de crédito. Nombre del Solicitante Nombre del Contador No. de Cedula Profesional

6 2,825. USDls. M.N.

7 1 1 3.

8 19 42.

9 4,718 2,634 utilidad 283 p59= p59=1 y p6= p59=1 y p6=1 liquidez p59= p59=1 y p6= p59=1 y p6=1 Zeta NO p59= NO p59=1 y p6= NO p59=1 y p6=1 NO

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