Informe Mensual de Resultados al H. Consejo de Administración. Febrero 2013

Transcripción

1 Informe Mensual de Resultados al H. Consejo de Administración Febrero 2013

2 Asuntos Relevantes Política Nacional de Vivienda El pasado 11 de febrero, el Presidente Enrique Peña Nieto presentó la Política Nacional de Vivienda, la cual consiste en un nuevo modelo enfocado a promover el desarrollo ordenado y sustentable del sector; a mejorar y regularizar la vivienda urbana; así como a construir y mejorar la vivienda rural. Son cuatro las estrategias de esta política: Primera: lograr una mayor y mejor coordinación interinstitucional Segunda: transitar hacia un Modelo de Desarrollo Urbano Sustentable e Inteligente Tercera: reducir de Manera Responsable el Rezago de Vivienda Cuarta: procurar una Vivienda Digna para los mexicanos

3 Contenido I. Tablero de Gestión Estratégica II. Resultados por dimensión del TGE 1. Dimensión Humana 2. Dimensión Procesos 3. Dimensión Financiera 4. Dimensión Institucional y de Servicio 5. Dimensión Comunidad III. Asuntos Relevantes

4 Tablero de Gestión Estratégica Sobre el cimiento del tripartismo y la autonomía, contribuiremos a la prosperidad de México siendo la institución que materializa el esfuerzo de los trabajadores por incrementar su patrimonio y bienestar; al financiar sus requerimientos de vivienda en un entorno sostenible, propicio para desarrollar su potencial individual y en comunidad, mejorando así su calidad de vida. Humana Procesos Financiera Institucional y de Servicio Comunidad Ser el mejor lugar para trabajar con la mejor gente Crear alianzas con la sociedad y el gobierno para impulsar la calidad de vida y el desarrollo humano y social de manera sustentable Enriquecer el conocimiento de los trabajadores para que tomen mejores decisiones en el ciclo ahorro, crédito, vivienda, comunidad y retiro Asegurar viabilidad financiera a largo plazo Proveer financiamiento para satisfacer las necesidades de vivienda de los trabajadores, derechohabientes y acreditados. Contar con la cultura de compromiso social y excelencia en el servicio Garantizar que las personas del Infonavit Ampliado cuenten con las capacidades y actitudes en cultura y niveles de servicio Asegurar la comunicación permanente con trabajadores y usuarios Contar con la infraestructura necesaria para dar soporte a la estrategia Aplicar las mejores prácticas para tener un Gobierno Institucional ejemplar Proporcionar productos y servicios de excelencia con foco en las necesidades de los usuarios y rostro humano Contar con procesos transparentes de excelencia y mejorarlos continuamente Incrementar Recursos disponibles para la atención a los trabajadores Mejorar la calidad de vida de nuestros derechohabientes en un entorno sustentable en el que puedan desarrollar su potencial como individuos y como ciudadanos Beneficiar a los derechohabientes con rendimientos competitivos a sus ahorros Ser generadores de valor patrimonial y bienestar social, en comunidades competitivas y armónicas

5 Resultados Dimensión Humana

6 Dimensión Humana Ratificación del Contrato Colectivo de Trabajo 2013 El 18 de febrero en presencia de Alfonso Navarrete Prida, Secretario del Trabajo y Previsión Social, nuestro Director General, Alejandro Murat Hinojosa y Rafael Riva Palacio Pontones, Secretario General del Sindicato Nacional de Trabajadores del Infonavit; firmaron el Convenio de Revisión Salarial 2013 del Contrato Colectivo de Trabajo. Durante el evento, el Secretario Navarrete mencionó: Detrás de la Secretaría del Trabajo, la institución más sólida en el tripartismo es el Infonavit. La institución que más opera programas y más detona empleos es el Infonavit La productividad es el acento que marca tiempos nuevos del sindicalismo mexicano los

7 Dimensión Humana Actividades del Director Reunión Ministro de Vivienda de la India. Se trataron temas de interés de ambas naciones Reunión Asociación de Bancos de México Se trató temas de interés del Sector

8 Dimensión Humana Actividades del Director Reunión Canadevi Nacional. Se trataron temas de interés de la Cámara Reunión Directores Jurídicos de los Bancos. Se trató temas de interés del Sector

9 Resultados Dimensión Procesos

10 Dimensión Procesos Atención y pago devolución SSV 97 a pensionados De abril de 2011 al 22 de febrero de 2013, se han atendido y pagado 728,132 pensionados por un monto de poco más de $14,500 mdp (acumulado) El avance de pago para los Grupos 2, 3 y 4 es de 60% en pensionados y 73% en monto. De acuerdo con este avance, se contempla tener un cumplimiento del 75% en el mes de julio 2013, se estima que el restante 25% no se presentará a solicitar su devolución en el corto plazo En febrero se realizó el depósito automático para los pensionados con número de seguridad social terminación 2 y 3, beneficiando a 32,653 jubilados por monto de $1,223 mdp Pensionados beneficiados Monto (millones) G 4 557, ,935 4,613 G 2 y 3 68,764 44,856 24,380 1,420 4,172 G1 77,923 4, , , , ,000 1,000, Atendidos G4 Atendidos G3 Atendidos G2 Atendidos G1 Pendientes Durante el 2013 se han atendido y pagado 188,241 casos por un monto de casi $4,200 mdp

11 Resultados Dimensión Financiera

12 Dimensión Financiera Variables macroeconómicas Variables Enero Presupuesto anual 2013 Empleo cotizantes IMSS % 4.28% 3.64% Empleo neto acreditados % -3.90% Inflación (dic12-ene13) 0.40% 0.71% Inflación anual % 4.05% 4.00% Inflación CCR 1;2-0.23% 8.17% Cetes 28 días % 4.24% 4.50% Tasa de referencia (Banxico) 4.50% 4.50% 1 Últimos 12 meses. 2 Inflación CCR (Costos de Construcción Residencial). Es el incremento porcentual del índice de precios al productor, el cual incluye los costos de materiales, alquiler de maquinaria y remuneraciones. 3 Tasa promedio expresada en porciento anual.

13 Dimensión Financiera Estado de resultados Estado de Resultados Enero ,620-6, = Margen financiero Comisiones y tarifas, neto Gasto en Reservas Gastos generales Resultado de la operación Otros productos (gastos) Resultado neto *Cifras en millones de pesos. % de variación Margen financiero Gasto en reservas Comisiones y tarifas, neto Gastos generales Resultado de la operación Otros productos (gastos) Resultado neto Interanual 7.49% 46.58% % % % % 0% Presupuestado 28.97% 38.27% 28.13% -3.09% 92.84% 92.84% 0%

14 Dimensión Financiera Balance General % de variación Período: Junio 2008 Enero 2013 (Millones de pesos) Ppto. Ene-13 Ene-12 Promedio Ene-13 Máximo Mínimo Disponibilidades e Inv. en valores 26, % 29.03% 10,166 26, Total Cartera de Créditos 902, % 0.18% 715, , ,186 Hipotecaria Vigente 807, % - 635, , ,804 Prórroga 40, % - 35,349 46,662 14,243 Cartera Vencida 54, % -0.99% 44,445 54,826 28,503 Estimación prev. para -155,737 riesgos crediticios 19.14% 2.61% -113,406-86, ,737 Otros Activos 54, % -2.10% 49,278 78,185 23,058 Activo Total 827, % 0.29% 661, , ,105 Fondo de ahorro 9, % -0.13% 9,845 10,540 9,016 SAR (saldo de la subcuenta de 645, % -0.63% 529, , ,526 vivienda) Otros pasivos 75, % 7.25% 54,771 75,970 33,956 Pasivo Total 731, % 0.14% 594, , ,116 Patrimonio Total 96, % 1.42% 67,690 96,441 41,989 Total Pasivo más Patrimonio 827, % 0.29% 661, , ,105

15 Dimensión Financiera Flujo de efectivo (sin fuentes alternas de financiamiento) $19,801 $22,465 $25, % 12.03% 61.2% 63.0% 64.0% 37.9% 36.0% 34.5% 0.9% 1.0% 1.5% Enero 2011 Enero 2012 Enero 2013 Aportaciones Recuperaciones Otros Ingresos Ingresos nominales por $25,167 mdp

16 Dimensión Financiera CEDEVIS 13-U El pasado 31 de enero se llevó a cabo la primera emisión de Cedevis del 2013 por un monto cercano a los $3,100 mdp La tasa de colocación fue de 3.30% en términos reales, la tasa más baja para una emisión de bonos respaldados por hipotecas en México Asimismo, se logró un demanda histórica de 6.8 veces el monto subastado, es decir, una demanda superior a los $21 mil mdp, lo que es reflejo de la confianza que los inversionistas tienen en el Instituto y sus políticas

17 1 Fuente: CNBV Diciembre 2012 Nota: La información utilizada es de dic 2010 a ene 2013, excepto para cartera vencida y reservada (ago 2010 a ene 2013) y ROA (datos a partir de 2010) Dimensión Financiera Indicadores Indicadores Estado de Resultados ene-13 ene-12 valor valor valor máximo mínimo promedio Índice de eficiencia 54.7% 25.5% 54.7% 23.5% 43.0% Índice de referencia (banca múltiple) 44.3% % 48.6% 43.0% 44.6% Estim. Prev. Resultados / Cartera tot. prom. 8.8% 6.6% 8.8% 5.6% 6.5% Retorno sobre Activos 1.57% 1.72% 2.69% 1.09% 1.84% Indicadores Balance General ene-13 ene-12 valor máximo valor mínimo valor promedio Cartera vencida / Cartera total (# créditos) 5.13% 5.21% 5.97% 4.94% 5.40% Cobertura Cartera Vencida 285.3% 252.8% 297.7% 224.4% 252.2% Cartera reservada al 100% 6.58% 7.2% 7.43% 6.32% 7.02% Patrimonio / Activos totales 11.65% 10.78% 12.13% 10.05% 10.97% Patrimonio + Reservas / Cartera total 27.9% 25.8% 28.8% 24.0% 26.5% Capital Contable/Activos totales Banca 10.57% % 10.79% 9.90% 10.42% ICV Bursatilizada BORHIS (saldos) ICV Banca Hipotecaria (saldos) 3.44% % 4.44% 3.35% 3.76%

18 Dimensión Financiera Cartera vencida y en prórroga Max Min Promedio Vencida 5.97% 4.94% 5.40% Prórroga 5.71% 3.65% 4.43% (Ago 2010 Ene 2013)

19 Dimensión Financiera Estacionalidad del Índice de Cartera Vencida 6.0% Índice de cartera vencida (%) 5.0% 4.0% 3.0% 2.0% 1.0% 0.0% 2013 Mes Ene 5.17% 5.21% 5.13% Feb 5.43% 5.36% Mar 5.53% 5.38% Abr 5.92% 5.49% May 5.95% 5.43% Jun 5.95% 5.44% Jul 5.97% 5.35% Ago 5.90% 5.26% Sep 5.71% 5.17% Oct 5.55% 5.04% Nov 5.39% 4.98% Dic 5.15% 4.94% Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic año 2011 año 2012 año 2013

20 Dimensión Financiera Inventario de vivienda recuperada por delegación -cierre 2012 Chihuahua, Tamaulipas, Baja California, Coahuila, y Sonora concentran 39,549 viviendas (68%) del inventario total de 58,095 viviendas recuperadas CeBe: Centro de beneficio contable UCV: Unidad de Comercialización de vivienda RE: Recuperación Especializada

21 Dimensión Financiera Cantidad de ajuste Se informa a este H. Órgano Colegiado, que la cantidad básica aplicada contablemente y abonada a la Subcuenta de Vivienda durante el ejercicio de 2012 fue de 25,557.1 millones de pesos (mdp). Se pone a su consideración se abone como cantidad de ajuste el importe de 10,128.2 (mdp), consecuentemente se obtendrá un total de remanente repartible de 35,685.3 (mdp), lo que significa una tasa nominal del 5.76%, considerando que el incremento al salario mínimo fue del 4.20%, se obtiene un 1.50% por arriba del citado incremento y una tasa real del 2.11%. Lo anterior de conformidad a lo establecido en el artículo 39 de la ley del infonavit.

22 Resultados Dimensión Institucional y de Servicio

23 Dimensión Institucional y de Servicio Avance al 24 de febrero de = 140% Al 24 de febrero se observa un 140% de cumplimiento en el POA acumulado a la fecha. Si se consideran los 33,630 créditos autorizados, el cumplimiento es del 200%. El remanente por cumplir es de 466,063 créditos, equivalen a un promedio semanal de formalización de 10,592 créditos.

24 Dimensión Institucional y de Servicio Avance al 24 de febrero de 2013

25 Dimensión Institucional y de Servicio Inscripción de viviendas en RUV Registro de inscripción de viviendas Mes vs 2012 Enero 31,050 30,020 31,068 3% Subtotal ,020 31,068 3%