MANUAL DE PROCEDIMIENTO

Transcripción

1 Pág.: 1 OBJETIVO GENERAL: Recuperar en el menor tiempo los créditos otorgados, mediante los pagos anticipados que realicen los elementos para que amorticen el pago de intereses y la Caja cuente con recursos para poder otorgar más créditos. POLITICAS Y/O NORMAS DE OPERACIÓN: Es responsabilidad del J.U.D. de Análisis y Corto Plazo, el control de la captura de los pagos que se realicen anticipadamente. El JUD de Análisis y Aprobación de Crédito a emitirá reportes de los pagos anticipados y realizar las conciliaciones correspondientes con la J.U.D. de Contabilidad de la Caja. Todos los pagos anticipados que se realicen por préstamos se efectuarán en la J.U.D. de Tesorería de la Caja, previa autorización de la. Fomentar el ahorro entre los elementos, con el fin de que paguen anticipadamente sus créditos. Contar con los recursos en el menos tiempo posible para poder disponer de los recursos, con el propósito de otorgar más créditos beneficiando así a los elementos. COSTO: Ninguno. LUGAR DE GESTIÓN: Calle de Mosqueta No. 140, Col. Guerrero, C.P , Delegación Cuauhtémoc TIEMPO DE ATENCIÓN: 6 días naturales. Aprobación

2 Pág.: 2 Unidad Administrativa No. Descripción de la Actividad Tiempo 1 Acude a la J.U.D. de Análisis y a realizar pagos anticipados de préstamos otorgados.. 2 Recibe al elemento, revisa el expediente crediticio, analiza el caso, determina la cantidad que debe cubrir para liquidar el préstamo y se le indica al elemento, considerando la bonificación de los intereses y otorga la autorización para que el elemento efectúe el pago a la J.U.D. de Tesorería de la Caja. 1 hora 3 Recibe autorización con la cantidad que debe cubrir para liquidar el préstamo y acude a la J.U.D. de Tesorería a realizar el pago. 4 Recepciona el pago y entrega al elemento comprobante del mismo. 5 Recibe comprobante de pago y acude con el J.U.D. de Análisis y Aprobación a entregarle el comprobante de pago. 6 Recibe comprobante de pago, lo registra en sus controles y si el pago realizado liquida el Crédito, entrega al elemento el pagaré que en su momento firmo para garantizar el pago del préstamo. 7 Recibe pagaré que en su momento firmo para garantizar el pago del préstamo según sea el caso. 5 min.

3 Pág.: 3 Unidad Administrativa No. Descripción de la Actividad Tiempo 8 Reporta por oficio a la Dirección General de la Policía Auxiliar del D.F. la situación del elemento, ya sea que el periodo de amortización se modifique o para que inhiba de la nomina de pago al elemento con motivo de haber liquidado el préstamo solicitándole un reporte de los movimientos realizados 2 días Dirección General de la Policía Auxiliar del D.F. 9 Recibe oficio e instruye al área correspondiente para que realice los movimientos solicitados y envía reportes con los cambios realizados. 10 Recibe reporte con los movimientos realizados y en caso de que el crédito haya sido liquidado revisa que en la siguiente nómina de pago la Dirección General de la Policía Auxiliar del D.F. haya suspendido definitivamente el descuento al elemento. 11 Una vez constatado la suspensión del descuento en los casos de préstamos liquidados, integra los antecedentes al expediente correspondiente como asunto concluido. Fin del Procedimiento Aprobación

4 Pág.: 4 Nombre del Procedimiento: Pago Anticipado de Préstamos a Corto y Mediano Plazo. Aprobación Inicio Acude a realizar los pagos anticipados de préstamos otorgados 1 Revisa el expediente, analiza el caso, determina el importe a cubrir y otorga la autorización 2 3 Autorización 4 Recibe autorización con la cantidad que debe cubrir y acude a realizar el pago Recepciona el pago y entrega al elemento comprobante del mismo Autorización 5 Recibe comprobante de pago y acude a entregarlo 6 Recibe comprobante de pago, lo registra y entrega "pagaré" según sea el caso Recibe "pagaré" según sea el caso 7 Pagaré Pagaré A

5 Pág.: 5 Nombre del Procedimiento: Pago Anticipado de Préstamos a Corto y Mediano Plazo. Aprobación de Créditos a Dirección General de la Policía Auxiliar del D.F. A 8 Reporta por "oficio" la situación del elemento y le solicita reporte de los movimientos realizados Oficio 9 Recibe "oficio" e instruye se realicen los movimientos solicitados y envía reportes con los cambios. Recibe "reporte y revisa que se suspenda definitivamente el descuento en caso de que el crédito haya sido liquidado 10 Oficio Reportes Reporte 11 En os casos de préstamos liquidados, integra los antecedentes al expediente como asunto concluido Expediente FIN Aprobación RETORNO AL INDICE DEL MANUAL