INSTRUCTIVO PARA EL USUARIO EXTERNO DEL SISTEMA ELECTRÓNICO DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS PARA PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS (SET)

Transcripción

1 BANCO CENTRAL DE VENEZUELA RIF: G INSTRUCTIVO PARA EL USUARIO EXTERNO DEL SISTEMA ELECTRÓNICO DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS PARA PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS (SET) Septiembre, 2008

2 INSTRUCTIVO PARA EL USUARIO EXTERNO DEL SISTEMA ELECTRÓNICO DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS PARA PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS ( SET ) TÍTULO: CONTENIDO : De PÁGINAS INTRODUCCIÓN 1 1 CAPÍTULO I NORMAS GENERALES 1 2 CAPÍTULO II DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS 1.Ingreso al Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) Registro de Cotizaciones Consulta de Cotizaciones Consulta de Operaciones Pactadas y/o Ejecutadas Asignación y Modificación de Líneas de Crédito 1 7 CAPÍTULO III GLOSARIO 1 2 CAPÍTULO IV ANEXO 1. Modelo de Carta Compromiso

3 INSTRUCTIVO PARA EL USUARIO EXTERNO DEL SISTEMA ELECTRÓNICO DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS PARA PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS ( SET ) TÍTULO: INTRODUCCIÓN : 1 de 1 El presente Instructivo tiene como objetivo suministrar a las Instituciones financieras la información necesaria para participar en el proceso de transferencias de fondos mediante el sistema el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET), desarrollado por el Instituto con el propósito de que dichas operaciones se realicen en forma óptima y transparente. A través del Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) se permite efectuar transferencias de fondos con y sin garantías, afectando las posiciones financieras y/o de títulos de las Instituciones Financieras Participantes en un mercado Semi Ciego, organizado y transparente. El Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) contiene procesos de registro, confirmación y ejecución de las operaciones instruidas por las Instituciones Financieras Participantes, así como el manejo de líneas de créditos interbancarias, asimismo dicho sistema persigue conectar a las Instituciones Financieras Participantes como Oferentes o Demandantes de Fondos, las cuales efectuarán sus cotizaciones con señalamiento del monto ofertado o demandado, el plazo de la operación y la tasa de interés a la cual efectúan dicha cotizaciones. La administración del Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) es competencia del Banco Central de Venezuela / Vicepresidencia de Operaciones Nacionales / Gerencia de Tesorería / Departamento de Sistema de Pagos.

4 CAPÍTULO TÍTULO: I. NORMAS GENERALES : 1 de 2 1. Las operaciones de transferencias de fondos serán ejecutadas en el Banco Central de Venezuela, haciendo uso de las facilidades del Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET). 2. Las instituciones interesadas en realizar cotizaciones en el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) deberán regirse por los términos y condiciones establecidos por Banco Central de Venezuela en el presente Instructivo. 3. Sólo podrán actuar, y se consideran como Instituciones Financieras Participantes en el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET), a las siguientes instituciones inscritas en el Registro General del Banco Central de Venezuela para Operaciones con Títulos: a) Bancos Universales, Bancos Comerciales, Bancos Hipotecarios, bancos de Inversión y Bancos de Desarrollo regidos por la Ley General de Bancos y otras instituciones Financieras y demás leyes especiales. b) Entidades de Ahorro y Préstamo. 4. Sin perjuicio de lo anterior, el Banco Central de Venezuela podrá actuar en el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) bien como oferente o tomador de fondos, en los términos y condiciones que estime conveniente en atención a su condición de autoridad monetaria, sin que tal participación comporte una operación de Asistencia Crediticia. 5. El Banco Central de Venezuela sólo garantizará a las Instituciones Financieras Participantes, la ejecución de los comandos registrados a través del Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) bajo el cumplimiento estricto de las condiciones de validez y disponibilidad explicadas en las diferentes secciones del presente Instructivo. 6. Las instituciones financieras interesadas en participar en el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET), deberán consignar ante el Departamento de Sistema de Pagos del Banco Central de Venezuela, Taquilla Nº 7, sótano 1 de la Torre Financiera, la carta de compromiso, la cual deberá ajustarse al modelo que se indica en el anexo Nº 1 Modelo de Carta Compromiso, del presente instructivo.

5 CAPÍTULO TÍTULO: I. NORMAS GENERALES : 2 de 2 7. Para el manejo del Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET), se deberá hacer uso de las teclas mostradas en la parte inferior de la pantalla, una vez accedido a dicho sistema. Dichas teclas tienen la funcionalidad que a continuación se indica: PF1:Ayuda, despliega lista de opciones del sistema para seleccionar la deseada. PF2: Permite consultar las operaciones del día. PF3: Permite regresar al menú anterior. PF4: Consulta alterna de los préstamos overnight y a plazo. PF5: Consultar todas las cotizaciones. PF6: Registrar cotizaciones. PF7: Permite devolverse a la página anterior. PF8: Pasar a la página siguiente. PF9: Detalle. PF12: Finaliza la sesión. 8. Las Instituciones Financieras Participantes que presenten problemas o dificultades para comunicarse en línea con el Banco Central de Venezuela a través del Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET), podrán llamar al Centro Integrado de Atención Tecnológica - CIAT a través del número telefónico (0212) Las Instituciones Financieras Participantes que presenten dudas o problemas en la preparación de los datos por registrar en el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET), podrán comunicarse con el Funcionario de Enlace dentro del Banco Central de Venezuela en la Vicepresidencia de Operaciones Nacionales / Departamento de Sistema de Pagos y/o Departamento de Valores.

6 CAPÍTULO TÍTULO: II. DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS 1.INGRESO AL SISTEMA ELECTRÓNICO DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS PARA PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS (SET) : 1 de 5 A. NORMAS ESPECÍFICAS 1. Las Instituciones Financieras Participantes que requieran efectuar transferencias de fondos, a través del Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos Para Prestamos Interbancarios (SET), podrán realizarlas bajo el siguiente esquema de conexiones. Conexión vía Frame Relay IN STITU C IO N ES FINANCIERAS FRAM E RELAY CENTRAL BCV Conexión vía Módem S.E.T. - Esquema de Conexión Microcomputador Tarjeta comunicación ISA MPCA Software de emulación 3270 MODEM SDLC CENTRAL BCV 2. Las comunicaciones serán vía electrónica desde un computador personal (PC), ubicado en cada una de las Instituciones Financieras Participantes, el cual estará conectado al Computador Central del Banco Central de Venezuela.

7 CAPÍTULO TÍTULO: II. DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS 1.INGRESO AL SISTEMA ELECTRÓNICO DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS PARA PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS (SET) : 2 de 5 3. Las instituciones interesadas en participar en el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) deberán realizar la solicitud de conexión de acuerdo con lo establecido en el Instructivo para los Servicios de Comunicación que ofrece el Banco Central de Venezuela al Sistema Financiero Nacional. Para acceder a dicho Instructivo proceda de la siguiente manera: a) Acceda a la página Web del Banco Central de Venezuela seleccione las opciones Información Para el Sistema Financiero Nacional / Operaciones de Deuda Pública Nacional u Operaciones de Mercado Abierto. b) Seleccione la opción Haga clic para Mapa de Navegación Rápida. c) Seleccione la quinta columna del mapa de navegación y seleccione Información para el Sistema Financiero Nacional / Servicios de Comunicación, se desplegará el Instructivo para los Servicios de Comunicación que ofrece el Banco Central de Venezuela al Sistema Financiero Nacional. 4. El Banco Central de Venezuela no asume ninguna responsabilidad con relación a la divulgación de la Clave de Acceso al Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET), otorgada por el Ente Emisor a la Institución Financiera Participante, por cuanto la misma es establecida y modificada por ésta, haciendo uso de las facilidades que el referido Sistema proporciona a sus usuarios. 5. Las Instituciones Financieras Participantes que opten por conectarse vía módem deberán cumplir con los siguientes requerimientos mínimos de Hardware y Software: Computador Personal (PC) mayor o igual a un 486 (preferiblemente Pentium). Tarjeta emuladora SDLC, MPCA de IBM o compatible con el Driver de instalación. Software emulator 3270 CU Address = C1 XID = Controller Type = 3174/3274 MaxData 521 Bytes NRZI = NO

8 CAPÍTULO TÍTULO: II. DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS 1.INGRESO AL SISTEMA ELECTRÓNICO DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS PARA PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS (SET) : 3 de 5 Lu Address = a Nota: Esta configuración puede variar dependiendo del emulador utilizado por cada Institución Financiera Participante. Módem: Auto V34 V25 Sync - b 2wd Número de Teléfono = SDLC - Sincrónico B. PROCEDIMIENTO PARA INGRESAR AL SISTEMA ELECTRÓNICO DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS PARA PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS (SET) 1. Realice la conexión en línea con el Banco Central de Venezuela y obtenga la siguiente pantalla: 2. Registre la palabra SIBCV en el campo APPL para conectarse vía Frame Relay o la palabra Títulos para las conexiones vía línea discada, presione la tecla ENTER y obtendrá la siguiente pantalla:

9 CAPÍTULO TÍTULO: II. DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS 1.INGRESO AL SISTEMA ELECTRÓNICO DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS PARA PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS (SET) : 4 de 5 3. Ingrese el código y clave secreta asignada por el Banco Central de Venezuela, presione la tecla ENTER y obtendrá la pantalla del menú principal de las aplicaciones de Usuarios Externos del BCV a las cuales tiene permisología de acceso. 4. Seleccione la opción GO Sistema Electrónico de Transferencia, presione la tecla ENTER y obtendrá la siguiente pantalla la cual le permitirá ingresar a las diferentes opciones del Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET).

10 CAPÍTULO TÍTULO: II. DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS 1.INGRESO AL SISTEMA ELECTRÓNICO DE TRANSFERENCIAS DE FONDOS PARA PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS (SET) : 5 de 5

11 II DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS TÍTULO 2. REGISTRO DE COTIZACIONES 1 de 5 A. NORMAS ESPECÍFICAS 1. Las Instituciones Financieras Participantes podrán efectuar sus correspondientes cotizaciones en línea, bien como demandantes o como oferentes de Fondos, diariamente en días hábiles bancarios, y en el horario que el Banco Central de Venezuela informe mediante circular, o por el sistema electrónico de transferencia de datos utilizado por éste. 2. Las Instituciones Financieras Participantes efectuarán sus cotizaciones con señalamiento del monto ofertado o demandado, el plazo de la operación y la tasa de interés respectiva. 3. Las operaciones pactadas por las Instituciones Financieras Participantes, actuando como oferentes o como demandantes de fondos, serán irrevocables. 4. Las Instituciones Financieras Participantes Dadoras de Fondos deberán garantizar la disponibilidad de los recursos correspondientes a las cotizaciones ofertadas. 5. En la fecha valor correspondiente a cada operación se realizarán las afectaciones de las posiciones financieras y de títulos de todas las operaciones pactadas pendientes de liquidación. 6. Las operaciones podrán pactarse a un (1) día hábil bancario (Overnight) o a plazos iguales a siete (7), diez (10), catorce (14), veinte (20), treinta (30) y sesenta (60) días continuos, los cuales se contarán desde la fecha valor de la operación. En los casos en que el vencimiento de la operación coincida con un día feriado o no hábil bancario, el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) asignará el primer día hábil siguiente como fecha de vencimiento de la misma. 7. La ejecución de las operaciones en el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET), será basada en el método PEPS (Primera en entrar primera en salir), previa confirmación de las condiciones financieras. 8. El Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) cruzará aquellas ofertas cuyas tasas sean iguales o inferiores a la demanda, en este caso la tasa a la cual se cruzan es a la tasa del oferente de fondos, respetando el método PEPS.

12 II DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS TÍTULO 2. REGISTRO DE COTIZACIONES 2 de 5 9. Los débitos que hayan de efectuarse como consecuencia de las operaciones transadas, serán realizados automáticamente por el Banco Central de Venezuela en función de la fecha valor de la operación en la Cuenta de Depósito que las Instituciones Financieras Participantes Dadoras de Fondos mantienen en este Instituto. 10. En la fecha de vencimiento de cada una de las operaciones transadas, las Instituciones Financieras Participantes Tomadoras de Fondos efectuarán el pago de capital e intereses derivados de tales operaciones, así como de los tributos correspondientes en caso de que la operación los causare, dicho pago se verificará a través del débito del monto de la operación transada, y del tributo respectivo, que realizará el Banco Central de Venezuela en las Cuentas de Depósito que las Instituciones Financieras Participantes Tomadoras de Fondos mantienen en el Instituto, en el horario establecido para efectuar operaciones a través del Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET). 11. El Banco Central de Venezuela efectuará los abonos correspondientes a capital e intereses de las operaciones transadas, en la Cuenta de Depósito que las Instituciones Financieras Participantes Dadoras de Fondos mantienen en este Instituto. Asimismo, en los casos de operaciones con garantías, transferirá de la Cuenta Especial de Garantías a la Cuenta de Títulos Elegibles que mantienen las Instituciones Financieras Participantes Tomadoras de Fondos en el Sistema de Garantías y Líneas de Crédito (SIGALC), la posición de títulos que aseguraba la respectiva operación 12. En aquellos casos en los cuales las Instituciones Financieras Participantes Dadoras de Fondos no posean recursos suficientes, al momento de efectuar la liquidación de las cotizaciones ofertadas, el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancario (SET) anulará automáticamente la oferta y la demanda quedará activa. 13. Las Instituciones Financieras Participante Tomadoras de Fondos que a la fecha de vencimiento de la operación no posean los fondos suficientes para su liquidación y la de los correspondientes intereses, no podrán efectuar nuevas operaciones a través del Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancario (SET), y del Sistema de Operaciones en Mercado Abierto (OMA).

13 II DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS TÍTULO 2. REGISTRO DE COTIZACIONES 3 de 5 En este sentido, cuando se trate de operaciones con garantías, la posición de títulos que aseguraba la respectiva operación quedará en propiedad de las Instituciones Financieras Participantes Dadoras de Fondos, a cuyo efecto el Instituto efectuará la correspondiente transferencia a la Cuenta de Custodia Propia que las Instituciones Financieras Participantes Dadoras de Fondos mantienen en el Sistema de Custodia Electrónica de Títulos (SICET); mientras que en los casos de operaciones realizadas sin garantía, la liquidación de las mismas será responsabilidad de las Instituciones Financieras Participantes. 14. El Banco Central de Venezuela notificará a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras el incumplimiento de las operaciones por parte de las Instituciones Financieras Participantes en el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET). 15. El reinicio de operaciones en el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) y en el Sistema de Operaciones en Mercado Abierto (OMA) por parte de las Instituciones Financieras Participantes que hubieren incumplido las operaciones pactadas, será autorizado por el Directorio del Banco Central de Venezuela una vez evaluadas las particularidades y circunstancias de cada caso en concreto. B. PROCEDIMIENTO PARA REGISTRAR COTIZACIONES 1. Ingrese al Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) de acuerdo con lo establecido en el Capítulo II, Título 1, de este Instructivo. 2. Seleccione la opción GO Sistema Electrónico de Transferencia, presione la tecla ENTER y obtendrá la siguiente pantalla:

14 II DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS TÍTULO 2. REGISTRO DE COTIZACIONES 4 de 5 3. Seleccione la opción G1 Registrar sus Cotizaciones (Demandas y Ofertas), presione la tecla ENTER y obtendrá la siguiente pantalla para registrar las cotizaciones. Descripción de los campos: - Oferta Demanda: En este campo se ingresará O (Oferta) o D (Demanda). - Fecha Pacto: Corresponde a la fecha de pacto de la operación. El sistema la mostrará en forma automática. - Fecha Valor: Corresponde a la fecha de liquidación de la operación. - Tasa %: Porcentaje de la tasa de interés objeto de la negociación, integrada por números enteros (máximo tres) y dos decimales. - Instrumento: No disponible en esta versión. - Fecha VCTO: Fecha en la cual expira la operación. Este campo se calcula en forma automática según el plazo seleccionado y en caso de que se cumpla en un día no hábil el sistema toma el día hábil siguiente inmediato. - Monto Cotización: Corresponde al monto de la Oferta o Demanda. -.Monto Disponible: Indica el monto del cual se dispone para efectuar la operación. - Tipo Operación: P (Parcial) o T (Total).

15 II DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS TÍTULO 2. REGISTRO DE COTIZACIONES 5 de 5 - Monto Máximo: Corresponde al monto máximo por cotización hasta donde se le puede asignar a una institución. Este campo sólo es válido para las Ofertas de Fondos. - Tipo Préstamo: Corresponde a la denominación de la operación (Overnight o A Plazo). - Duración: Especifica la cantidad de días que durara la operación. 4. Presione la tecla PF9 para registrar la operación o ENTER para chequear. En caso de error al registrar los datos el sistema emitirá un mensaje solicitando la corrección correspondiente, efectúe la corrección y presione la tecla PF9.

16 II DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS TÏTULO 3. CONSULTA DE COTIZACIONES 1 de 4 A. PROCEDIMIENTO PARA CONSULTAR COTIZACIONES 1. Ingrese al Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) de acuerdo con lo establecido en el Capítulo II, Título 1, de este Instructivo. 2. Seleccione la opción G2 Consultar Cotizaciones (Demandas y Ofertas), presione la tecla ENTER y obtendrá la siguiente pantalla donde podrá consultar las transacciones ingresadas bajo la modalidad Overnight. 3. Para consultar los Préstamos a Plazos, presione la tecla F4 y obtendrá la siguiente pantalla:

17 II DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS TÏTULO 3. CONSULTA DE COTIZACIONES 2 de 4 Nota: La tecla F4 alterna la consulta de los préstamos tipo Overnight y a Plazos. La columna identificada con la letra A muestra la situación de cada una de las cotizaciones, cuya descripción se presenta a continuación: - : La cotización puede ser transable. I : Línea Inactiva. N: No tiene asignación de Líneas de Crédito. P: Son cotizaciones que le pertenecen a la institución que monitorea. A: Agotó la línea de crédito con y sin colaterales. R: Le asignaron líneas de crédito con y sin colaterales, pero no hay colaterales constituidos ó los constituidos son insuficientes. No obstante la operación se ejecutará por el monto disponible en línea de crédito con y sin colaterales. En el caso de operaciones con colaterales hasta el monto disponible en colaterales, considerando el resto de condiciones anteriormente descritas. S: El monto máximo disponible de la cotización superaría el saldo de las Líneas de Créditos con/sin colaterales. No obstante para las operaciones en forma parcial, la cotización se ejecutará hasta por el monto disponible de las líneas de crédito, considerando el resto de condiciones anteriormente descritas. T: Utilizó el tope máximo de la cotización por institución. C: El monto máximo disponible de la cotización está por encima del saldo de la línea de crédito sin colateral y además no tiene línea de crédito con colaterales. No obstante para las operaciones en forma parcial, la cotización se ejecutará hasta por el monto disponible de la línea de crédito sin colateral, considerando el resto de condiciones anteriormente descritas. D (S+R): El monto máximo disponible de la cotización superaría el saldo de las Líneas de Créditos con/sin colaterales y además no hay colaterales constituidos ó los colaterales constituidos son insuficientes. No obstante, la cotización se ejecutará hasta el monto disponible de las líneas de crédito y por el monto disponible en colaterales, considerando el resto de

18 II DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS TÏTULO 3. CONSULTA DE COTIZACIONES 3 de 4 condiciones anteriormente descritas. B: Bloqueo momentáneo por prepacto. Se revisa la disponibilidad de los fondos del oferente y de la línea de crédito asignada a la institución demandante. 4. Para observar en la pantalla la descripción de la situación de las cotizaciones pulse la tecla F1. 5. Para consultar cotizaciones demandadas y ofertadas, ingrese al Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) de acuerdo con lo establecido en el Capítulo II, Título 1 de este Instructivo. 6. Seleccione la opción G4 Consultar sus Cotizaciones (Demandas y Ofertas), presione la tecla ENTER y obtendrá la siguiente pantalla. En caso que desee bloquear una cotización registre la letra S al inicio de la línea seleccionada y presione la tecla ENTER.

19 II DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS TÏTULO 3. CONSULTA DE COTIZACIONES 4 de 4 7. Para activar cotizaciones a una Institución Financiera Participante (Línea de Crédito), posicione el cursor en la columna A de la cotización seleccionada, tal como se muestra en la siguiente pantalla y presione la tecla ENTER. En caso de que el indicador mostrado en la columna A sea A,P,T,R, se deberá realizar una nueva cotización. a) En el caso de realizar una cotización de oferta se activará una de demanda, y en el caso de una demanda se activará una oferta. b) En caso que la cotización original sea de carácter parcial el sistema solicitará el monto y aparecerá la siguiente pantalla:

20 II DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS TÏTULO 4. CONSULTA DE OPERACIONES PACTADAS Y/O EJECUTADAS 1 de 3 A. NORMAS ESPECÍFICAS 1. Se entenderán como operaciones pactadas, todas aquellas cotizaciones que coincidan en las condiciones financieras, que tengan disponibilidad de la línea de crédito y de recursos para otorgar los préstamos; y como operaciones ejecutadas, aquellas cotizaciones que hayan sido liquidadas tanto en la cuenta del Oferente como en la del Demandante. B. PROCEDIMIENTO PARA CONSULTAR OPERACIONES PACTADAS Y/O EJECUTADAS 1. Ingrese al Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) de acuerdo con lo establecido en el Capítulo II, Título 1, de este Instructivo. 2. Seleccione la opción G3 Consultar sus cotizaciones pactadas y/o ejecutadas, presione la tecla ENTER y obtendrá la siguiente pantalla: 3. Posicione el cursor en la línea de la operación que desea consultar, presione la tecla ENTER y obtendrá la siguiente pantalla:

21 II DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS TÏTULO 4. CONSULTA DE OPERACIONES PACTADAS Y/O EJECUTADAS 2 de 3 4. Presione la tecla F4 para consultar los colaterales relacionados a la cotización, y obtendrá la siguiente pantalla:

22 II DESCRIPCIÓN DE PROCEDIMIENTOS TÏTULO 4. CONSULTA DE OPERACIONES PACTADAS Y/O EJECUTADAS 3 de 3 5. Para consultar el resumen de las operaciones ingrese al Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) de acuerdo con lo establecido en el Capítulo II, Título 1 de este Instructivo, seleccione la opción G5 Resumen de Operaciones Pactadas y Ejecutadas, presione la tecla ENTER y obtendrá la siguiente pantalla: 6. Para consultar el detalle de las operaciones Ingrese al Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) de acuerdo con lo establecido en el Capítulo II, Título 1 de este Instructivo, seleccione la opción G6 Detalle de Operaciones Pactadas y Ejecutadas, presione la tecla ENTER y obtendrá la siguiente pantalla:

23 II DESCRIPCION DE PROCEDIMIENTOS TITULO 5. ASIGNACIÓN Y MODIFICACIÓN DE LINEAS DE CREDITO 1 de 7 A. NORMAS ESPECÍFICAS 1. En aquellos casos en los cuales la operación se realice con garantías, el Banco Central de Venezuela debitará automáticamente de la Cuenta de Títulos Elegibles que mantienen las Instituciones Financieras Participantes Tomadoras de Fondos en el Sistema de Garantías y Líneas de Crédito (SIGALC), la posición de títulos que respalda la línea de crédito abierta, hasta por la cantidad igual al monto de la operación transada, y la transferirá, a título de garantía, a la orden de las Instituciones Financieras Participante Dadoras de Fondos en el referido Sistema. 2. Los títulos públicos elegibles para constituir garantías serán valorados en función a los criterios acordados por las Instituciones Financieras Participantes representadas por el Comité de Tesoreros de la Asociación Bancaria de Venezuela, los cuales serán informados mediante circular o a través del sistema electrónico de transferencia de datos utilizado por el Banco Central de Venezuela. 3. Las Instituciones Financieras Participantes definirán en el Sistema de Garantías y Líneas de Crédito (SIGALC), el monto de las líneas de crédito con y/o sin garantía que otorgarán a cada institución, para operaciones a un (1) día hábil bancario (Overnight) o a plazos pudiendo variar el monto cuando lo consideren necesario. 4. El Banco Central de Venezuela informará mediante circular o a través del sistema electrónico de transferencia de datos utilizado por éste, el monto mínimo de la línea de crédito garantizada, acordado entre el Ente Emisor y las Instituciones Financieras Participantes, que cada una de éstas deberá distribuir entre aquellas con las cuales no tiene línea de crédito sin garantía. 5. Las instituciones Financieras Participantes deberán otorgar y activar el monto mínimo de la línea de crédito garantizada a ser distribuida entre aquellas con las cuales no tiene línea de crédito sin garantía, antes de proceder a la asignación o modificación de las líneas de crédito. 6. Será responsabilidad de las Instituciones Financiera Participantes la administración de las líneas de créditos con y/o sin garantía, contenidas en el Sistema de Garantías y Líneas de Crédito (SIGALC). 7. Las operaciones de préstamos interbancarios serán ejecutadas automáticamente por el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para

24 II DESCRIPCION DE PROCEDIMIENTOS TITULO 5. ASIGNACIÓN Y MODIFICACIÓN DE LINEAS DE CREDITO 2 de 7 Préstamos Interbancario (SET), considerando en primera instancia la disponibilidad de la línea de crédito sin garantía y posteriormente la disponibilidad de la línea de crédito con garantía. 8. Los títulos que respaldan las líneas de crédito deberán estar registrados en la Cuenta de Títulos Elegibles del Sistema de Garantías y Líneas de Crédito (SIGALC), debiendo vencerse con posterioridad al plazo de las operaciones que resulten pactadas. B. PROCEDIMIENTO PARA LA ASIGNACIÓN Y MODIFICACIÓN DE LINEAS DE CRÉDITO 1. Ingrese a la pantalla del menú principal de las aplicaciones del Banco Central de Venezuela de acuerdo con lo establecido en el Capítulo II, Título 1 de este Instructivo. 2. Seleccione la opción DO, presione la tecla ENTER y obtendrá la pantalla correspondiente al Sistema de Garantías y Líneas de Crédito (SIGALC). 3. Para asignar o modificar las líneas de Crédito del Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos (SET), seleccione la opción D1 Actualizar Líneas de Crédito (SET), presione la tecla ENTER y obtendrá la siguiente pantalla:

25 II DESCRIPCION DE PROCEDIMIENTOS TITULO 5. ASIGNACIÓN Y MODIFICACIÓN DE LINEAS DE CREDITO 3 de 7 4. Para actualizar información sobre la línea de crédito, ya sea para las operaciones Overnight o a Plazo, proceda de la siguiente manera: a) Posicione el cursor debajo de la columna denominada A en la línea de la institución a la cual desee asignar líneas de crédito y coloque una M en la primera posición. b) Desplace el cursor hasta la columna de crédito sin colateral y/o con colateral e ingrese el monto. c) Desplace el cursor hasta la columna indicada con las siglas IND. EDO. y coloque SI para activar la línea, o NO para desactivarla. d) Presione la tecla ENTER y visualizará en la columna del Indicador del estado (Ind. Edo.) PEN, que indica que está realizando una actualización de la línea de crédito en la base de datos. e) Presione la tecla ENTER para registrar las líneas de crédito.

26 II DESCRIPCION DE PROCEDIMIENTOS TITULO 5. ASIGNACIÓN Y MODIFICACIÓN DE LINEAS DE CREDITO 4 de 7 C. PROCEDIMIENTO PARA INCORPORAR O DESINCORPORAR ELEGIBLES 1. Ingrese a la pantalla del menú principal de las aplicaciones del Banco Central da Venezuela de acuerdo con lo establecido en el Capítulo II, Título 1 de este Instructivo. 2. Seleccione la opción D0, presione la tecla ENTER y obtendrá la pantalla del Sistema de Garantías y Líneas de Crédito (SIGALC). 3. Para la incorporación o desincorporación de títulos a la Cuenta de Elegibles del Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET), seleccione la opción D4 Incorporación y desincorporación de Elegibles, presione la tecla ENTER y obtendrá la siguiente pantalla: 4. Para la incorporación de títulos, posicione el cursor en la línea ELEGIBLES DEL SET, INCORPORACIÓN, presione la tecla ENTER y obtendrá la siguiente pantalla:

27 II DESCRIPCION DE PROCEDIMIENTOS TITULO 5. ASIGNACIÓN Y MODIFICACIÓN DE LINEAS DE CREDITO 5 de 7 a) Seleccione los títulos que desea incorporar a la Cuenta de Títulos Elegibles, ya sea para operaciones overnight o para operaciones a plazo. b) Indique el tipo de préstamo, posicione el cursor sobre la columna Monto Valorar de la línea del instrumento seleccionado e ingrese el monto a valorar. c) Presione la tecla ENTER y obtendrá la siguiente pantalla Ingresado el monto, el Sistema de Garantías y Líneas de Crédito (SIGALC), procederá a valorarlos con base a los criterios de valoración acordados para el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET).

28 II DESCRIPCION DE PROCEDIMIENTOS TITULO 5. ASIGNACIÓN Y MODIFICACIÓN DE LINEAS DE CREDITO 6 de 7 d) Presione la tecla F9 y obtendrá la siguiente pantalla: e) Presione la tecla F9 para registrar los títulos en la cuenta de elegibles para el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos (SET) o la tecla ENTER para chequear la información de los títulos a registrar, en este último caso, el sistema desplegará el siguiente mensaje: Verifique y corrija los datos deseados. - Efectúe la respectiva corrección, presione la tecla ENTER y presione nuevamente la tecla F9 para registrar los títulos en la cuenta de elegibles para el Sistema Electrónico de

29 II DESCRIPCION DE PROCEDIMIENTOS TITULO 5. ASIGNACIÓN Y MODIFICACIÓN DE LINEAS DE CREDITO 7 de 7 Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET). - Para eliminar un monto a valorar, siempre y cuando no haya presionado la tecla F9, coloque el cursor debajo de la columna identificada como A en la línea del monto valorado a eliminar y escriba la letra E y presione la tecla ENTER. 5. Para la desincorporación de títulos, proceda de acuerdo con los numerales 1, 2 y 3 de este procedimiento; una vez obtenida la pantalla del Sistemas de Garantías y Líneas de Crédito (SIGALC) posicione el cursor en la línea ELEGIBLES DEL SET, DESINCORPORACIÓN, presione la tecla ENTER y obtendrá la siguiente pantalla: a) Posicione el cursor sobre la línea MONTO DESINCORPORAR, del instrumento seleccionado para ser desincorporado de la Cuenta de Títulos Elegibles e Ingrese el monto correspondiente. b) Presione la tecla F9 para efectuar la respectiva desincorporación o ENTER para chequear la información de los títulos a desincorporar, en este último caso, el sistema desplegará el siguiente mensaje: Verifique y corrija los datos deseados. - Efectúe la respectiva corrección, presione la tecla ENTER y nuevamente la tecla F9 para desincorporar los títulos de la cuenta de elegibles para el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET).

30 III GLOSARIO TITULO 1 de 2 Cotización Postura, oferta o solicitud de fondos presentada por una Institución Financiera Participante, actuando como demandante o como oferente de fondos. Cuenta Especial de Garantías Cuenta de custodia bajo el Sistema de Garantías y Líneas de Créditos (SIGALC), que refleja las posiciones de títulos que garantizan las operaciones transadas. Cuenta de Títulos Elegibles Cuenta de custodia en el Sistema de Garantías y Líneas de Créditos (SIGALC), que refleja las posiciones de títulos determinadas por las instituciones Financieras Participantes como posibles garantías. Demandante de Fondos Institución Financiera Participante en el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET), que efectúa cotizaciones para recibir fondos. Garantía Títulos valores públicos, registrados en la Cuenta Especial de Garantías en el Sistema de Garantías y Líneas de Créditos (SIGALC). Institución Garante Institución Financiera Participante Tomadora de Fondos que otorga a la Institución Financiera Participante Dadora de Fondos, títulos valores en garantía. Institución Garantizada Institución Financiera Participante Dadora de Fondos que recibe de la Institución Financiera Participante Tomadora de Fondos, títulos valores en garantía. Institución Financiera Participante Dadora de Fondos Institución Financiera cuya oferta de transferencia de fondos resultó aceptada, total o parcialmente.

31 III GLOSARIO TITULO 2 de 2 Institución Financiera Participante Tomadora de Fondos Institución Financiera cuya solicitud de fondos resultó aceptada, total o parcialmente. Líneas de Crédito Líneas de Crédito abiertas por las Instituciones Financieras Participantes como condición para operar en el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET) constituidas por: Mercado Semi Ciego - Líneas de crédito sin garantías: Monto límite que cada Institución Financiera Participante asignará en forma unilateral a cada Institución Financiera Participante para operar en el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET). - Líneas de Crédito con garantías: Monto límite que cada Institución Financiera Participante asignará en forma unilateral a otra Institución Financiera Participante para operar en el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET), una vez agotada la línea de crédito no garantizada o cuando la línea de crédito no garantizada sea igual a cero. Estas líneas serán de montos preestablecidos. Mercado en el que las Instituciones Financieras Participantes no conocen su contraparte durante el proceso de cotización y cruce de las transacciones. Únicamente conocen su contraparte cuando la operación haya sido pactada. Oferente de Fondos Institución Financiera Participante en el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET), que efectúa cotizaciones para transferir fondos. Plazo Es el período de tiempo (cantidad de días) que durará la colocación.

32 IV ANEXO TITULO 1. MODELO DE CARTA COMPROMISO de Señores Gerencia de Tesorería Banco Central de Venezuela Presentes.- Yo (nosotros), en mí (nuestro) carácter de (cargo) (respectivamente) de (nombre de la Institución Participante), debidamente autorizado (s) por la Junta Directiva, según consta en Acta N de fecha, anexa a la presente, declaro (amos) que mi (nuestro) representado en forma irrevocable: a.- Asume el compromiso ante el Banco Central de Venezuela de cumplir con las disposiciones dictadas por ese Instituto para regular las operaciones de transferencia de fondos para préstamos interbancarios. b.- Se compromete a mantener actualizada la documentación que ampara tanto el Registro General del Banco Central de Venezuela para Operaciones con Títulos como el de Firmas Autorizadas del Banco Central de Venezuela y a suministrar cualquier información que le sea requerida por el Instituto Emisor. c.- Autoriza al Banco Central de Venezuela a debitar o cargar automáticamente de la Cuenta de Depósito de mi representado el monto producto de las operaciones transadas a que se refiere el Instructivo sobre el Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET), así como de cualquier obligación que se derive de la regulación dictada por este Instituto sobre dichas operaciones. d.- Autoriza al Banco Central de Venezuela a transferir, en el caso de realizar operaciones con colaterales, de la Cuenta de Títulos Elegibles de mí representada a la Cuenta Especial de Garantías de la Institución Participante Dadora de Fondos, la cantidad de títulos que garantizará cada operación pactada por mí representado actuando como Institución Participante Tomadora de Fondos. e.- Autoriza al Banco Central de Venezuela a transferir, como pago del monto adeudado, de la Cuenta Especial de Garantías en el SIGALC de mí representada, a la Cuenta de Custodia que mantenga en el Sistema de Custodia Electrónica de Títulos (SICET) cualquier Institución Financiera Participante Dadora de Fondos con la cual mi representado, actuando como Institución Financiera Participante Tomadora de Fondos, haya pactado una operación con colaterales, a las que se refiere el Instructivo sobre los actos del Sistema Electrónico de Transferencias de Fondos para Préstamos Interbancarios (SET), la posición de títulos que garantizaba dicha operación, para el caso de que al vencimiento de la misma mí representado no efectúe el pago del capital e intereses correspondiente a la operación pactada. Atentamente, Sello, firma(s) autorizada(s) y cargo que desempeña en la Institución. Nota.- Debe presentarse este documento en original y dos (2) copias, debidamente membreteado y suscrito por quien ostente las amplias facultades de administración y disposición en la Institución, o por persona(s) debidamente autorizada(s), acompañando Acta de Junta Directiva mediante la cual aquélla(s) se designa(n), la(s) cual(es) deberá(n) tener su(s) firma(s) registrada(s) en el BCV a estos efectos. Quién(es) suscriba(n) la Carta Compromiso deberá(n) colocar el(los) código(s) de firma(s) asignado por el Departamento de Sistema de Pagos del Banco Central de Venezuela.