BOLETÍN INFORMATIVO Nº INFORMACIÓN COLECTIVO DE PREJUBILADOS

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1 BOLETÍN INFORMATIVO Nº INFORMACIÓN COLECTIVO DE PREJUBILADOS IMPRESIONANTE Rentabilidad ,38% 12,38% EL PLAN DE PENSIONES EMPLEADOS DE TELEFÓNICA, FELICITA a todos sus Partícipes y Beneficiarios por la MAGNÍFICA rentabilidad obtenida. 1

2 12,38% Cualquiera de los atributos de la portada de este boletín puede ser adecuado para calificar la rentabilidad obtenida durante el año Ni las previsiones más optimistas planteadas a principios del pasado ejercicio contemplaban rentabilidades por encima del 8% y mucho menos podían soñar una de dos dígitos como el 12,38% conseguida por Nuestro Plan de Pensiones; por ello, podemos felicitarnos todos aquellos que tenemos algo que ver con el Plan de Pensiones Empleados de Telefónica... los Sindicatos CC.OO y UGT, la propia Telefónica como Promotor, la Comisión de Control con su Oficina de Atención al Partícipe, Fonditel (la mejor Gestora Independiente de este País) Y SOBRETODO, LOS PARTÍCIPES Y BENEFICIARIOS que año tras año vemos como se incrementan nuestros Derechos Consolidados. Solamente dentro de esta satisfacción, una contrariedad, la tristeza, de que esta magnífica rentabilidad NO LA PUEDAN COMPARTIR los compañeros que ya no forman parte del FONDO DE PENSIONES por haber trasladado su complemento a la jubilación a alguno de los cientos de planes individuales que a bombo y platillo pregona la Gran Banca, deslumbrados por las grandes campañas de las Entidades Financieras se dejaron seducir por unos regalos que a la larga pueden resultar muy caros MOVILIZANDO TOTALMENTE sus Derechos Consolidados y ahora, desgraciadamente, NO PUEDEN PARTICIPAR CON NOSOTROS de la alegría de disfrutar una rentabilidad que no sólo sobrepasa la inflación, situada el pasado ejercicio fiscal en el 3,7%, sino que la multiplica por TRES, TRIPLICANDO por tanto, el valor adquisitivo de nuestros Derechos Consolidados de cara a la jubilación. Por eso, y por otras muchas cosas, nos permitimos calificar de estupenda, extraordinaria, excelente... y cualquier otro adjetivo que se nos ocurra esta rentabilidad del 12,38% obtenida durante el pasado año I.P.C ,7% 2

3 El cierre del año 2005 fue muy positivo para los planes de pensiones que tenían la mayoría de su patrimonio invertido en los mercados de Renta Variable. Este año, la renta variable ha sido el segmento más favorecedor de las ganancias de los planes de pensiones, por el contrario, los planes de Renta Fija tuvieron que soportar los mayores sacrificios en cuanto a la rentabilidad; los rendimientos medios de estos planes, tanto los de renta fija a corto plazo como los que invierten en plazos superiores a los tres años, han sido muy mediocres, los del corto plazo, terminaron el pasado año con una rentabilidad media de poco mas de un 1% (1,04), y los de largo plazo, alcanzaron solamente un 1,78%. La Inflación Interanual Española se situó a finales del pasado ejercicio 2005 en un 3,7%, si comparamos la rentabilidad obtenida por los planes que invierten la mayoría de su patrimonio en Renta Fija, tanto a corto como a largo plazo, con la tasa de inflación alcanzada el pasado año (3,7%), veremos como el valor adquisitivo del dinero destinado a la jubilación de los partícipes de estos planes sufre una pérdida del 2,66 y 1,92% respectivamente. En cambio si la comparación con el 3,7% de Inflación Interanual la realizamos con la rentabilidad obtenida por Nuestro Plan de Pensiones (12,38%), podremos observar, como, no solo multiplicamos por tres nuestro valor adquisitivo, sino, que PLAN DE PENSIONES EMPLEADOS DE TELEFÓNICA. Rentabilidad Anual ,38% aún nos quedaría un resto de 1,28 puntos, mayor incluso que la rentabilidad obtenida por el conjunto de los Planes de Pensiones que tienen su patrimonio invertido en Renta Fija a corto plazo, haciendo buena la frase de muchos profesionales de las inversiones, entre los que se incluyen los de Nuestra Gestora, de que la... Renta Fija es la forma mas segura de arruinarse en el largo plazo. El Plan de Pensiones EMPLEADOS DE TELEFÓNICA, cerró el año 2005 con una Rentabilidad anual del 12,38% triplicando con creces la Inflación española que el pasado año se situó en el 3,7%, y Quintuplicando la Tasa de Inflación Europea fijada en el 2,2%. (Europa es el lugar donde tenemos invertido la mayor parte de nuestro patrimonio, por lo que es necesario tener en cuenta su tasa de inflación) Se batió en más de 5,87 puntos la rentabilidad media ponderada de todos los planes de pensiones del Sistema Individual, que a diciembre de 2005 se había situado en el 6,51%, y se supero en casi 4 puntos la rentabilidad de los planes del Sistema de Empleo, fijada el pasado ejercicio en el 8,39%. LA RENTABILIDAD ANUALIZADA DESDE EL INICIO DEL PLAN (Diciembre 92), sobrepasa el 8,52%, alcanzando un INCREMENTO PORCENTUAL DEL VALOR DEL PUNTO DEL 190,40%, recordar que este Plan Pensiones comenzó su andadura el año 1992 con un valor del punto de 1000 Pts (6 ) y a fecha 31 de diciembre de 2005 el valor del mismo se situó en los 17,45 (2.904 Pts). 3

4 A continuación, transcribimos una tabla comparativa con las rentabilidades medias ponderadas de los planes de pensiones del Sistema Individual, junto con las rentabilidades del PLAN DE PENSIONES EMPLEADOS DE TELEFÓNICA, a 31 de Diciembre de (En su elaboración se utilizó una muestra de 1016 Planes de Pensiones del sistema individual, que representan aproximadamente el 99% del patrimonio de estos planes). RENTABILIDADES ANUALES MEDIAS PONDERADAS EN % 31/12/ años 5 años 3 años 1 año SISTEMA INDIVIDUAL Renta Fija a Corto Plazo La duración media de la cartera, es inferior o igual a dos años 4,10 1,98 1,17 1,04 Renta Fija Largo Plazo La duración media de la cartera es superior a dos años. 5,34 2,60 1,87 1,78 Renta Fija Mixta Incorpora activos de Renta Variable, con un máximo del 30% 4,81 1,62 4,24 5,33 Renta Variable Mixta Cartera integrada por activos de Renta Variable, entre el 30 y el 75%. 6,27 0,63 9,17 12,16 Renta Variable Un mínimo del 75% en activos de Renta Variable. 10,05-1,24 15,38 18,73 Garantizados Existe una garantía externa de un determinado rendimiento, otorgada por un tercero. 8,96 4,59 3,61 4,64 TOTAL PLANES SISTEMA INDIVIDUAL 5,03 1,39 5,28 6,51 PLAN DE PENSIONES EMPLEADOS DE TELEFÓNICA. 7,90 4,58 9,52 12,38 4

5 Reproducimos dos tablas comparativas, una con las rentabilidades medias ponderadas de los principales Planes de Pensiones del Sistema Individual, y otra, con los principales Planes del Sistema de Empleo, ambos con más de 300 millones de uros, junto con las rentabilidades de Nuestro Plan de Pensiones, a 31 de diciembre de COMPARACIÓN RENTABILIDAD- PLAN DE PENSIONES EMPLEADOS DE TELEFÓNICA CON LOS PLANES DE PENSIONES DEL SISTEMA INDIVIDUAL CON MÁS DE 300 MILLONES DE UROS DE PATRIMONIO NOMBRE DEL PLAN Tipo PATRIMONIO Rentabilidad A 31/12/2005 PLAN DE PENSIONES EMPLEADOS DE TELEFÓNICA PPE ,38% BBVA PROTECCIÓN 2025 GAR ,21% BBVA PROTECCIÓN 2020 GAR ,80% P.P MAPFRE MIXTO RFMX ,40% PLAN CAIXA 10 RF MIXTA RFMX ,30% C.C. PP VARIABLE 25 (Caja Cataluña) RFMX ,14% BS PENTA PENSION PP (B. Sabadell) RFMX ,07% PLAN CAIXA RF MIXTA RFMX ,87% BBVA PROTECCIÓN 2015 GAR ,81% P.P CAJA MADRID RFMX ,48% EUROPOPULAR VIDA RFMX ,42% IND. WINTERTHUR RFMX ,68% CAVALPENSION (Bancaja) RFMX ,58% BBVA INDIVIDUAL RFMX ,00% BBVA PROTECCIÓN 2010 GAR ,43% PLAN CAIXA 10 AHORRO RFLP ,16% RG-UNO RENTA FIJA (Caja Rural) RFLP ,07% BBVA PLAN RENTA FIJA RFLP ,36% PLAN CAIXA AHORRO RFLP ,24% CAJA MADRID RENT RFCP ,76% 5

6 COMPARACIÓN de rentabilidad de los mayores PLANES DE EMPLEO de las principales Empresas de este País (de las que disponemos datos), con la rentabilidad obtenida por el PAN DE PENSIONES EMPLEADOS DE TELEFÓNICA. PLANES DE PENSIONES DE EMPLEO PATRIMONIO Rentabilidad A 31/12/2005 TRABAJADORES CAIXA (mill. de ) 9,81% PP CAJAMADRID ,87% FA-23 EMPLEADOS ,53% IBERDROLA ,20% ALTADIS ,06% PLAN IBER EMPLEADOS ,50% P.P EMPLEO ENDESA PP. EMPL. TELEFÓNICA ,38% 0 podemos terminar este boletín sin FELICITAR de nuevo a Nuestra Gestora FONDITEL por haber conseguido una vez más el premio I.P.E (y van 5) por su buena gestión al frente de los Planes y Fondos de Pensiones. Los premios IPE (Investment & Pensions Europe) son el más importante galardón europeo que actualmente se otorga dentro del mundo de las pensiones, e implican el máximo reconocimiento internacional a la calidad en la gestión de planes y fondos de pensiones. FONDITEL es la única Gestora en Europa que consigue este premio por quinta vez consecutiva... por algo será!. Un saludo a todos/as nuestros afiliados. Santiago Ferreira Marqués CC.OO Telecomunicaciones 6