PAGOS Enero 2017 Servicios nacionales 1
SERVICIOS DE VALOR AÑADIDO PAGOS QUÉ HAY QUE SABER DE PAGOS? TIPOS DE CUADERNOS Q34 XML Q34-14 PRODUCTOS DE VALOR AÑADIDO TARIFAS Carta Cheque Carta Pagaré Pago Domiciliado (AEB68) Carta transferencia Transferencias Urgentes. Conocer la rentabilidad del cliente para negociar los precios. VENTAJAS OPERATIVAS CONTROL DE LA VINCULACIÓN EN PAGOS CANALES DE PRESENTACIÓN Un solo fichero en formato Q34 XML se permite aglutinar todos los tipos de pago. Gestionar aquellos clientes que tengan CIRBE CaixaBank y que no gestionen la emisión de los pagos en CaixaBank. Conocimiento de los canales de presentación de pagos y las facilidades que pone CaixaBank para la emisión telemática de los mismos. 2
PAGOS SERVICIOS BÁSICOS Y DE VALOR AÑADIDO 3
SERVICIOS DE VALOR AÑADIDO CARTA TRANSFERENCIA Permite notificar al beneficiario el abono realizado y el detalle de los conceptos. El ordenante lo puede utilizar para obtener un justificante individual para cada una de las transferencias emitidas. VENTAJAS Disponibilidad de hasta 300 líneas de concepto. Inclusión del logotipo del ordenante. Formato libre para el texto de la carta. Obtención de duplicados por Línea Abierta. Público objetivo Ordenantes a los que sus proveedores les soliciten un justificante de pago. Ordenantes que quieren tener un justificante de pago para control interno. 4
SERVICIOS DE VALOR AÑADIDO CARTA TRANSFERENCIA CIRCUITO DE ALTA El ordenante debe tener dado de alta un contrato de ordenante de pagos. El campo Carta Transferencia se debe seleccionar con uno de los siguientes valores: N No enviar opción por defecto O Enviar siempre al ordenante VICTOR SAULER 00 11111 A12345678 W111111I B Enviar siempre al beneficiario A12345678 11111 W111111I 1 Enviar al ordenante si hay datos adicionales. El ordenante envía datos de facturas para cumplimentar la carta transferencia VICTOR SAULER 2200000000 2200000000 2200000000 2 Enviar al Beneficiario si hay datos adicionales. El ordenante envía datos de facturas para cumplimentar la carta transferencia 5
SERVICIOS DE VALOR AÑADIDO CARTA CHEQUE CARTA PAGARÉ Documento que permite efectuar los pagos no domiciliados que la empresa ordene a favor de terceras personas Las cartas cheques o cartas pagaré se confeccionan mediante el envío de un fichero. El ordenante, para cualquier documento, puede determinar si el destino de los documentos es el domicilio de beneficiario o la oficina. CARACTERÍSTICAS Presentación. Logotipo personalizable Texto libre. Incluye concepto pago En la carta se detallan los conceptos del pago informados y en la parte inferior de la misma se adjunta el cheque o pagaré La carta cheque dispone de los siguientes tipos: Cheque cliente Cheque bancario Cheque nómina Documento bancario. Firmas digitalizadas VENTAJAS Permite personalizar con el logotipo del ordenante Firmas digitalizadas Se puede enviar por correo (ordinario o certificado) Por defecto la opción es de barrado El campo concepto es un texto libre con un máximo de 300 líneas Plazo de entrega: promedio de 4 días 6
SERVICIOS DE VALOR AÑADIDO CARTA CHEQUE CARTA PAGARÉ CONFIGURACIÓN DEL SERVICIO El ordenante debe tener dado de alta un contrato de ordenante de pagos. Se debe acceder a la opción 4 de Gestión del ordenante para configurar el servicio: Productos >> Servicios >> Servicios de Pago >> Servicios de >> 1.Gestión de ordenantes >> 4.Características carta cheque/pagaré Datos Obligatorios a cumplimentar: Días de Floating Sólo para Cheque Bancario Cheque Nómina 0 días por defecto Idioma - 1= Catalán; 2= Castellano; A= Según ámbito Destino - 1= Ordenante; 2= beneficiario; Oficina= Si se desea enviar a la oficina Copia Sí/No Logo/Firma C= Propio; O= Ordenante Días Anticipo Impresión - Máximo 7 días Se puede visualizar una muestra de cómo será la carta cheque/pagaré 7
SERVICIOS DE VALOR AÑADIDO PAGO DOMICILIADO (AEB68) Es un servicio que permite al cliente presentar a sus proveedores unos documentos de cobro con fecha de vencimiento, identificando las facturas a pagar y con la posibilidad de ser anticipado. ANVERSO REVERSO CARACTERÍSTICAS Documento anulable por el ordenante antes de la fecha de pago (Se trata de un tipo de pago no sujeto de la Ley Cambiaria y del Cheque). No es un documento garantizado por la Entidad de crédito. El ordenante puede ser persona física o jurídica. El documento caduca a los 60 días. 8
SERVICIOS DE VALOR AÑADIDO PAGO DOMICILIADO (AEB68) VENTAJAS EMISOR El pago no se realiza mediante talonario, reduciendo el trabajo administrativo. Reduce Costes operativos de gestión. Reduce errores en la tramitación de operaciones. Se puede poner la señal de NO pagar previamente a la fecha de vencimiento. Mejora la imagen frente a los proveedores. BENEFICIARIO Es un documento anticipable, previa negociación con la Entidad de Crédito. Una vez cargado no se puede devolver. El cargo CaixaBank se puede retroceder el mismo día. Público objetivo Clientes con líneas de confirming nacional sin disponible y que le quieran dar una solución de pago con financiación sin asumir riesgos y de manera inmediata a sus clientes. Clientes que emiten pagos en C34 transferencias masivas gratuitamente. Darle la vuelta a las comisiones, es un servicio cobrable en el que se le entrega a su proveedor un documento de Pago anticipable. 9
SERVICIOS DE VALOR AÑADIDO TRANSFERENCIAS URGENTES Son transferencias que recibe la entidad beneficiaria el mismo día de su emisión y se aplica en la cuenta del cliente beneficiario con valor y fecha de ese propio día. CARACTERÍSTICAS La transmisión de las órdenes se realiza centralizadamente Transmisión on-line vía Swift Transmisión directa al Banco de España La entidad beneficiaria debe estar adherida al sistema Sólo es operativo para los días laborables informados por el Banco Central Europeo CANALES DE EMISIÓN HORARIOS DE EMISIÓN Y RECEPCIÓN Desde oficina por el aplicativo TRU Desde Línea Abierta EMISIÓN RECEPCIÓN Hasta las 16:30 horas Hasta las 18:00 horas EXCEPCIÓN Sábados, Domingos y Festivos Servicio no operativo No se permite la anulación (Se ha de contactar con la entidad de destino y solicitar la devolución vía FAX) 10