RENDICIÓN DE CUENTAS 2016 ZONAL: CUENCA Econ. Carlos Lozada Gerente Zonal
BANECUADOR B.P. se crea para servirte Mediante Decreto Ejecutivo No. 952 de 11 de marzo de 2016, el Señor Presidente Constitucional de la República, dispuso que el BNF transfiera a título gratuito a BANECUADOR B.P., mediante cesión, en instrumento público, los activos, pasivos y cuentas patrimoniales de los que sea titular, aprobados por los Directorios de las precitadas entidades financieras. El artículo 2 del mencionado Decreto, establece que los actos e instrumentos jurídicos bilaterales o multilaterales, nacionales o internacionales, de carácter bancario o de otra naturaleza, como contratos o convenios celebrados por el BNF con personas naturales o jurídicas que sean necesarios para el funcionamiento de BANECUADOR B.P., serán transferidos a éste, quien se subrogará en todos los derechos, obligaciones y acciones derivadas de cada acto o instrumento jurídico. Y en el artículo 3, se dispone que una vez ejecutados los procesos de transferencia, el BNF cerrará sus operaciones y se liquidará voluntariamente por razones de interés público.
Misión Brindar productos y servicios financieros innovadores, eficaces y sostenibles social y financieramente, aportando en la inclusión y mejora de la calidad de vida de los pequeños y medianos productores urbanos y rurales y urbanos, fortaleciendo la asociatividad. Visión Ser un banco líder y referente regional en servicios financieros inclusivos que aportan el desarrollo productivo rural y urbano.
Nos comprometemos con tu desarrollo Valores Responsabilidad Compromiso Honestidad Respeto Vocación de servicio
Pilares estratégicos del modelo de negocio Tecnología procesos normativa y comunicación Gestión Social Talento Humano Metodología, productos, servicios y canales Articulación interinstitucional
BanEcuador B.P.: un banco para el desarrollo Somos un banco que contribuye al desarrollo del país incentivando el ahorro, la educación financiera y la concesión de crédito a personas naturales y organizaciones que con sus iniciativas fortalecen al país.
Directorio BANECUADOR B.P. El Directorio de BANECUADOR B.P. está presidido por: Presidente del Directorio
Grupos prioritarios de atención Unidades productivas individuales y familiares Unidades productivas asociativas comunales Emprendedores PYMES Rural y Urbano Microempresa
Enfoque estratégico de BanEcuador B.P.
Alineación al PNBV El Plan Estratégico de BANECUADOR B.P. se encuentra alineado a los objetivos del Plan Nacional del Buen Vivir 2013-2017: Objetivo 2 Auspiciar la igualdad, la cohesión, la inclusión y la equidad social y territorial, en la diversidad, Objetivo 8 Consolidar el sistema económico social y solidario, de forma sostenible y Objetivo 10 Impulsar la transformación de la matriz productiva
BANECUADOR B.P. se planteó como meta: lograr un balance entre la rentabilidad financiera y social Su acción se apoya en una política de gestión social, orientada a generar los procesos de coparticipación ciudadana necesarios para alcanzar este equilibrio.
Enfoque de BanEcuador B.P
Posicionamiento de BanEcuador B.P. frente al SFN y SFPS
Posicionamiento frente al SFN y SEPS Cartera de Microcrédito Al 31 de diciembre de 2016 Instituciones Millones USD Cooperativas de Ahorro y Crédito S 1 1,597.9 Cooperativas de Ahorro y Crédito S 2 494.6 Bancos Privados 1,484.6 Banca Pública 25.8 BanEcuador B.P. 906.6 Total 4,509.4 Participación Cartera de Microcrédito Al 31 de diciembre de 2016 20.1% 35.4% COAC S1 0.6% COAC S2 Bancos Privados 32.9% Banca Pública 11.0% BanEcuador B.P. Fuente: Boletines Superintendencia de Bancos, SEPS
Productos, Servicios y canales
Productos de Crédito Microcrédito Rural Microcrédito Urbano Crédito Asociativo Crédito PYME Otros: factoring, negociación de certificados de depósito de cosecha, Global GAP. Capital de Trabajo y Activos Fijos: agrícola, riego, pecuario, pesquero, movilización de cosechas, comercio, servicios, turismo, artesanal, emprendimiento y transformación. Enfoque a cadenas productivas y de valor.
Productos de Ahorro Productos de Ahorro a la vista y a plazo (Fortalecer el Ahorro del Público) Productos de fondeo con Cooperativas de Ahorro y Crédito: chequera, red de servicios Fuentes alternativas de fondeo (titularización)
Principales Innovaciones en los Productos de Crédito Adaptados a las necesidades con agilidad en la concesión Levantamiento de información y análisis en campo Aprobación desconcentrada en territorio Documentación mínima y digitalizada en campo Georeferenciación Garantías no solo reales Microseguros
Canales y Servicios Institucionales Red cajeros automáticos Remesas CANALES y SERVICIOS Dinero electrónico Banca electrónica Unidades móviles, corresponsales no bancarios y ventanillas compartidas con COACs Pago de servicios, recaudos y pago BDH
Cobertura Geográfica Nacional Casa matriz Quevedo; Sucursal Mayor Quito 24 Sucursales Provinciales; 97 Agencias cantonales; 34 Oficinas Especiales; 11 ventanillas de extensión.
Cobertura Geográfica Zonal 6: Cuenca
Colocación de Crédito
Crédito Original y Renovado COLOCACIONES PERIODO 09 DE MAYO AL 31 DE DICIEMBRE 2016 ORIGINAL REESTRUCTURA TOTAL OFICINA OPERACIONMONTO OPERACIONES MONTO OPERACIONES MONTO AZOGUES 711 3,699,493.29 711 3,699,493.29 CAMILO PONCE E. (AG.) 122 620,884.30 8 27,066.08 130 647,950.38 CAÑAR (AG.) 626 3,048,573.32 6 45,469.78 632 3,094,043.10 CUENCA 1,386 5,445,985.15 5 24,811.59 1,391 5,470,796.74 GIRON (AG.) 212 1,475,808.72 2 10,328.63 214 1,486,137.35 GUALACEO (AG.) 604 2,869,545.45 7 46,520.45 611 2,916,065.90 GUALAQUIZA (AG.) 627 2,054,400.47 11 67,343.37 638 2,121,743.84 LA TRONCAL (AG.) 597 2,934,535.46 21 113,632.19 618 3,048,167.65 LIMON INDANZA (AG.) 512 2,113,165.16 4 11,933.82 516 2,125,098.98 MACAS 1,154 3,362,991.61 16 118,959.93 1,170 3,481,951.54 MENDEZ (AG.) 779 1,946,317.29 1 9,000.00 780 1,955,317.29 PABLO SEXTO (AG.) 493 1,053,861.27 2 20,640.71 495 1,074,501.98 PALORA (AG.) 384 1,197,725.61 2 34,513.22 386 1,232,238.83 PAUTE (AG.) 336 2,601,125.69 6 41,168.00 342 2,642,293.69 SANTA ISABEL (AG.) 245 1,259,267.81 8 38,260.00 253 1,297,527.81 SUCUA (AG.) 558 1,741,107.89 3 5,282.74 561 1,746,390.63 TAISHA (OE.) 18 10,291.44 18 10,291.44 TOTALES 9,364 37,435,079.93 102 614,930.51 9,466 38,050,010.44
Crédito Original por Segmento (microcrédito, CDH, comercial y consumo) Colocaciones por Segmento Período mayo diciembre de 2016 En miles de USD y Número de Operaciones Segmento Operaciones Monto Bono de Desarrollo Humano 6,285 4,657,063 Microempresa 2,939 30,440,649 Comercial 59 2,062,623 Consumo 81 274,745 Total 9,364 37,435,080 Operaciones 0.6% 0.9% 31.4% Monto 5.5% 0.7% 12.4% 67.1% 81.3% Bono de Desarrollo Humano Comercial Microempresa Consumo Fuente: Base de Datos Anexcain Gerencia de Operaciones Elaboración: Gerencia de Planificación y Gestión Estratégica Bono de Desarrollo Humano Comercial Microempresa Consumo
Crédito Original por Sectores Productivos (Agropecuario, PIA, Comercio y Servicios, Consumo) Sector Operaciones Monto Pecuario 1,827 18,834,429 Bono de Desarrollo Humano 6,285 4,657,063 Agrícola 269 3,374,512 Comercio 284 2,738,061 Pequeña Industria 224 2,584,681 Artesanal 207 2,533,196 Servicios 156 1,857,598 Comerciales Directos 81 274,745 Turismo 8 230,957 Industrial 7 198,839 Pisicultura 14 124,500 Agrindustrial 2 26,500 Total 9,364 37,435,081 Fuente: Base de Datos Anexcain Gerencia de Operaciones Elaboración: Gerencia de Planificación y Gestión Estratégica Colocaciones por Sector Período mayo diciembre de 2016 En miles de USD y Número de Operaciones 7.3% 0.1% 2.2% 0.1% 3.0% 1.7% 0.1% 2.4% 2.9% 0.9% 9.0% 67.1% 0.5% 0.3% 6.8% 5.0% 0.6% 0.7% 6.9% 12.4% Operaciones 19.5% Monto 50.3% Pecuario Bono de Desarrollo Humano Agrícola Comercio Pequeña Industria Artesanal Servicios Comerciales Directos Pecuario Bono de Desarrollo Humano Agrícola Comercio Pequeña Industria Artesanal Servicios Comerciales Directos
Crédito Original por Género Colocaciones por Género Período mayo diciembre de 2016 En miles de USD y Número de Operaciones Operaciones 0.1% Género Número de Operaciones Monto 23.1% Femenino Masculino Jurídico Femenino 7,200 15,942,346 76.9% Masculino 2,159 21,221,846 Monto Jurídico 5 270,888 0.7% Total 9,364 37,435,080 42.6% Femenino Masculino Fuente: Base de Datos Anexcain Gerencia de Operaciones Elaboración: Gerencia de Planificación y Gestión Estratégica 56.7% Jurídico
Crédito Original por Edades Colocaciones por Edades Período mayo diciembre de 2016 En miles de USD y Número de Operaciones 10.3% 1.7% Operaciones Rango Número de Operaciones Monto 12.7% 43.0% Hasta 20 años De 21 hasta 35 años De 36 hasta 50 años Hasta 20 años 156 692,292.33 32.3% De 51 hasta 60 años Más de 60 años De 21 hasta 35 años 4,031 11,976,527.54 De 36 hasta 50 años 3,026 13,087,432.84 De 51 hasta 60 años 1,188 6,465,886.27 13.9% 1.8% Monto Más de 60 años 963 5,212,940.95 Total 9,364 37,435,079.93 17.3% 32.0% Hasta 20 años De 21 hasta 35 años De 36 hasta 50 años De 51 hasta 60 años Más de 60 años Fuente: Base de Datos Anexcain Gerencia de Operaciones Elaboración: Gerencia de Planificación y Gestión Estratégica 35.0%
Crédito Original por Sector Urbano y Rural Colocaciones por Sector Urbano y Rural Período mayo diciembre de 2016 En miles de USD y Número de Operaciones Operaciones Sector Número de Operaciones Monto 35.2% 64.8% Rural Urbana Rural 6,066 20,209,224 Urbana 3,298 17,225,856 Monto Total 9,364 37,435,080 46.0% Rural 54.0% Urbana Fuente: Base de Datos Anexcain Gerencia de Operaciones Elaboración: Gerencia de Planificación y Gestión Estratégica
Captaciones
Captaciones: Ahorro AHORROS POR OFICINA 31 DE DICIEMBRE DEL 2016 OFICINA N DE CUENTAS MONTO AZOGUES 4,174 5,376,974 BIBLIAN (OE.) 710 432,946 CAMILO PONCE E. (AG.) 1,403 863,412 CAムAR (AG.) 2,945 3,284,441 CUENCA 5,600 5,517,112 GIRON (AG.) 1,330 1,540,745 GUALACEO (AG.) 2,023 1,164,838 GUALAQUIZA (AG.) 3,004 1,695,338 LA TRONCAL (AG.) 2,234 1,367,686 LIMON INDANZA (AG.) 2,307 1,659,197 MACAS 6,336 3,157,945 MENDEZ (AG.) 2,021 943,117 PABLO SEXTO (AG.) 1,240 254,835 PALORA (AG.) 2,125 1,670,994 PAUTE (AG.) 1,651 1,325,647 SANTA ISABEL (AG.) 1,050 1,166,364 SUCUA (AG.) 2,827 1,281,711 TAISHA (OE.) 932 260,178 TIWINTZA (OE.) 940 205,377 TOTAL ZONAL CUENCA 44,852 33,168,858 Fuente: Base de Datos Anexcain Gerencia de Operaciones Elaboración: Gerencia de Planificación y Gestión Estratégica
Captaciones: Corriente DEPOSITOS EN CUENTA CORRIENTE POR OFICINA AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2016 OFICINA N DE CUENTAS MONTO AZOGUES 105 724,487 BIBLIAN (OE.) 28 60,259 CAMILO PONCE E. (AG.) 52 172,246 CAムAR (AG.) 69 264,514 CUENCA 241 3,825,753 GIRON (AG.) 34 313,310 GUALACEO (AG.) 65 163,193 GUALAQUIZA (AG.) 109 163,061 LA TRONCAL (AG.) 98 255,744 LIMON INDANZA (AG.) 64 309,584 MACAS 146 489,754 MENDEZ (AG.) 59 100,137 PABLO SEXTO (AG.) 10 19,986 PALORA (AG.) 62 132,820 PAUTE (AG.) 65 437,848 SANTA ISABEL (AG.) 41 636,298 SUCUA (AG.) 91 200,524 TAISHA (OE.) 11 40,873 TIWINTZA (OE.) 10 2,851 TOTAL ZONAL CUENCA 1,360 8,313,243 Fuente: Base de Datos Anexcain Gerencia de Operaciones Elaboración: Gerencia de Planificación y Gestión Estratégica
Captaciones: DPF CUENTAS CORRIENTES POR OFICINA AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2016 OFICINA N DE CUENTAS MONTO AZOGUES 398 7,191,565.00 BIBLIAN (OE.) 120 852,602.14 CAMILO PONCE E. (AG.) 21 256,471.37 CAムAR (AG.) 128 3,401,419.50 CUENCA 147 4,790,490.36 GIRON (AG.) 108 1,922,742.00 GUALACEO (AG.) 44 819,913.14 GUALAQUIZA (AG.) 17 336,997.33 LA TRONCAL (AG.) 40 473,377.04 LIMON INDANZA (AG.) 25 393,189.10 MACAS 22 218,200.00 MENDEZ (AG.) 23 303,360.00 PABLO SEXTO (AG.) 8 14,100.00 PALORA (AG.) 21 195,495.37 PAUTE (AG.) 27 380,915.54 SANTA ISABEL (AG.) 15 648,165.34 SUCUA (AG.) 60 808,197.89 TIWINTZA (OE.) 9 13,180.00 TOTAL ZONAL CUENCA 1,233 23,020,381.12 Producto 35.7% 12.9% Monto Participación % 51.4% Participación % Ahorro 33,168,858 51.4% Corriente 8,313,243 12.9% Plazo Fijo 23,020,381 35.7% Total 64,502,482 100.0% Ahorro Corriente Plazo Fijo Fuente: Base de Datos Anexcain Gerencia de Operaciones Elaboración: Gerencia de Planificación y Gestión Estratégica
Contratación Pública y Presupuesto
Contratación Pública CONTRATACION PUBLICA DEL 09 DE MAYO AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2016 PROCESO N MONTO INFIMAS CUANTIA 29 54,066.96 CATALOGO ELECTRONICO 3 8,608.04 TOTAL 32 62,675.00 Fuente: Base de Datos Anexcain Gerencia de Operaciones Elaboración: Gerencia de Planificación y Gestión Estratégica
Ejecución Presupuestaria EJECUCION PRESUPUESTARIA DEL 09 DE MAYO AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2016 FUENTE PRESUPUESTO PRESUPUESTO EJECUTADO % PLAN OPERATIVO 597,847 539,503.00 90% PLAN DE INVERSIÓN 104,590 12,216.25 12% TOTAL 702,437 551,719.25 79% Fuente: Gestión Financiera Elaboración: Gerencia de Planificación y Gestión Estratégica
Logros Alcanzados
Logros: Educación Financiera N 1 2 3 4 5 FECHA CAPACITACIÓ N 22 DE SEPTIEMBRE 27 DE SEPTIEMBRE 27 Y 28 DE SEPTIEMBRE 28 DE SEPTIEMBRE 29 Y 30 DE SEPTIEMBRE 6 20 DE OCTUBRE PROGRAMA DE EDUCACIÓN FINANCIERA (PEF) 2016 NO MBRE DE LA O RGANIZACIÓ N/CO MUNIDAD/ INSTITUCIÓ N ASOCIACIÓN DE CULTIVADORES DE PITAHAYA Y EL CENTRO AGRÍCOLA RED DE ORGANIZACIONES DEL MIES ASOCIACIONES COMUNITARIAS (ÁREA DE INFLUENCIA COMPLEJO HIDROELÉCTRICO PAUTE) RED DE ORGANIZACIONES DEL MIES RED DE ORGANIZACIONES DEL MIES ASOCIACIONES COMUNITARIAS DE DUCUR N DE CAPACITADO S Nº DE APRO BADO S 43 38 6 45 36 6 ZO NA PRO VINCIA CANTÓ N GESTO R RESPO NSABLE MORONA SANTIAGO MORONA SANTIAGO 37 20 6 AZUAY 38 33 6 15 13 6 MORONA SANTIAGO MORONA SANTIAGO PALORA MACAS SEVILLA DE ORO SUCUA MENDEZ Marco Hurtado SANGAY Marco Hurtado Winter del Castillo Marco Hurtado Marco Hurtado LUGAR DE LA CAPACITACIÓ N SALAS DE SESIONES MIES CAMPAMENTO MAZAR 23 20 6 CAÑAR CAÑAR VILMA CALLE DUCUR 7 24 DE OCTUBRE ASOCIACIONES DEL SECTOR 17 15 6 CAÑAR CAÑAR VILMA CALLE TOTAL 218 175 8 13 DE OCTUBRE USUARIOS DEL BONO DE DH 45 6 AZUAY CUENCA Santiago Recalde SALA DE SESIONES DEL GAD SUCUA SALA DE SESIONES DEL GAD SANTIAGO HONORATO VÁSQUEZ Cuenca Fuente: Base de Datos Anexcain Gerencia de Operaciones Elaboración: Gerencia de Planificación y Gestión Estratégica
Logros: Diálogo Ciudadano ASISTENTES AL DIALOGO CIUDADANO 08 DE DICIEMBRE DEL 2016 DIÁLOGO CIUDADANO ZONA SUR PROVINCIA CANTÓN NOMBRE ORGANIZACIÓN A LA QUE PERTENECE (SI APLICA) LOJA AZUAY CAÑAR PINDAL ALBERTO BACA ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS JUNTOS POR UN FUTURO MEJOR LOJA GERMAN YUNGA ASOCIACIÓN DE TEXTILES REINA DEL CISNE SABANILLA RUDY JIMBO ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS NUEVOS HORIZONTES EL PAN MARCELO CARDENAS ASOCIACION DE PRODUCTORES ARTESANALES 16 DE SEPTIEMBRE CUENCA OLIMPIA SOLORZANO ASOCIACION DE LA AGRICULTURA FAMILIAR AGROECOLÓGICA DE MERO - BAÑOS CAÑAR JOSÉ LUIS PICHAZACA ASO. MUSHUK YUYAY CAÑAR LUIS CALLE ASOCIACIÓN DE TRABAJADORES AGRICOLAS CUNGAPITE MOLOBOG MACHALA GUSTAVO NOVILLO RIOFRIO RED DE INTEGRACIÓN ECONOMICA BANANO PARA LA VDA BANAVID MACHALA JOAQUIN VASQUEZ UNION REGIONAL DE ORGANIZACIONES CAMPESINAS DEL LITORAL " UROCAL" EL GUABO DIANA FAREZ ASOCIACION DE AGRICULTORES 3 DE JULIO EL ORO EL GUABO JULIO YORELA COOPERATIVA DE PRODUCCIÓN Y COMERCIALIZACIÓN DE PESCA ARTESANAL LA CONDESA MACHALA PAUL GONZALES AOCIACIÓN CENTRO AGRÍCOLA DE MACHALA BALSAS BISMARK SERAQUIVE ASOCIACION DEPEQUEÑOS AVICULTORES BALMAR DEL CANTON BALSAS TOTAL 13 Fuente: Base de Datos Anexcain Gerencia de Operaciones Elaboración: Gerencia de Planificación y Gestión Estratégica
RENDICIÓN DE CUENTAS 2016 Econ. Carlos Lozada Gerente Zonal Agradece su participación
Logros: Ferias y Eventos FERIAS Y EVENTOS